【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
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相关试题
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码
【判断题】
37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付
【判断题】
38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付
【判断题】
39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日
【判断题】
40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接
【判断题】
41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
【判断题】
42：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
【判断题】
43：【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理
推荐试题
【单选题】
在Internet中，实现异构网络互联的设备通常是 （ ）。
A. ：调制解调器
B. ：集线器
C. ：中继器
D. ：路由器
【单选题】
关于虚电路交换方式的描述中，正确的是（ ）。
A. ：源结点与目的结点之间需要预先建立逻辑连接
B. ：数据分组通过虚电路传输时需要执行路由选择
C. ：在数据分组中需要携带源地址与目的地址
D. ：源结点发送分组的顺序与目的结点接收分组的顺序可能不同
【单选题】
在以下操作系统中，不属于Unix操作系统产品的是（ ）。
A. ：AIX
B. ：Vista
C. ：Solaris
D. ：HP-UX
【单选题】
在OSI参考模型中，提供透明的比特流传输的层次是（ ）。
A. ：应用层
B. ：表示层
C. ：物理层
D. ：互联层
【单选题】
关于SMTP的描述中，错误的是（ ）。
A. ：SMTP规定了邮件接收程序如何存储邮件
B. ：SMTP规定了邮件发送使用的命令
C. ：SMTP邮件传输采用客户机/服务器模式
D. ：SMTP使用传输层的TCP服务
【单选题】
为了屏蔽主机系统之间键盘输入的差异，Telnet采用的技术为（ ）。
A. ：网络虚拟键盘NVK
B. ：网络虚拟硬盘NVH
C. ：网络虚拟内存NVR
D. ：网络虚拟终端NVT
【单选题】
有一种协议运行于主机和组播路由器之间，负责组播组成员的加入或退出工作，这个协议是（ ）。
A. ：IGMP
B. ：DVMRP
C. ：MOSPF
D. ：MBGP
【单选题】
两台主机处于掩码为255.255.255.224的同一子网中。如果一台主机的IP地址为205.113.28.100，那么另一台主机的IP地址可以为（ ）。
A. ：205.113.28.75
B. ：205.113.28.126
C. ：205.113.28.129
D. ：205.113.28.149
【单选题】
从网络设计者的角度看，Internet是一个（ ）。
A. ：IPX互联网
B. ：IP互联网
C. ：FDDI城域网
D. ：Ethernet局域网
【单选题】
关于1000 BASE-T标准的描述中，正确的是（ ）。
A. ：IEEE 802.3ae的物理层标准之一
B. ：定义的传输介质是非屏蔽双绞线
C. ：单根双绞线的最大长度可达3000m
D. ：用于组建令牌环网
【单选题】
IEEE 802.16协议针对的网络类型是（ ）。
A. ：无线个人区域网
B. ：无线传感器网
C. ：无线宽带城域网
D. ：无线局域网
【单选题】
关于TCP/IP参考模型的描述中，错误的是（ ）。
A. ：出现于TCP/IP协议之后
B. ：比OSI参考模型的层次少
C. ：互联层处理的数据是IP分组
D. ：传输层实现路由选择功能
【单选题】
在OSI参考模型中，与TCP/IP参考模型的传输层对应的是（ ）。
A. ：接入层
B. ：汇聚层
C. ：互联层
D. ：传输层
【单选题】
CPU与外设在大部分时间内并行工作。当CPU启动外设后，不需要去查询其工作状态，可继续执行主程序，该I/O设备控制方式称为（ ）。
A. ：程序直接控制方式
B. ：中断控制方式
C. ：DMA方式
D. ：通道控制方式
【单选题】
下列对文件的描述中，哪一项与文件的物理结构相关？
A. ：文件长度
B. ：用户对文件的存取方式
C. ：文件中记录的个数
D. ：文件目录的结构
【单选题】
文件系统中，文件访问控制信息存储的合理位置是（ ）。
A. ：文件控制块
B. ：文件分配表
C. ：用户口令表
D. ：系统注册表
【单选题】
文件系统中，若将逻辑上连续的文件信息分散存放在若干不连续的磁盘块中，每个磁盘块中设置一个指向下一个磁盘块的指针，这种结构称为（ ）。
A. ：顺序结构
B. ：链接结构
C. ：索引结构
D. ：I节点结构
【单选题】
下列存储管理方案中，需要采用移动技术解决碎片问题的是（ ）。
A. ：固定分区
B. ：可变分区
C. ：页式
D. ：段页式
【单选题】
利用内存中若干公共缓冲区组织成队列，以实现进程之间信息交换的通信方式称为（ ）。
A. ：共享内存
B. ：消息机制
C. ：管道通信
D. ：套接字
【单选题】
关于信息安全，下列说法中正确的是（ ）。
A. ：信息安全等同于网络安全
B. ：信息安全由技术措施实现
C. ：信息安全应当技术与管理并重
D. ：管理措施在信息安全中不重要
【单选题】
SSL协议提供在客户端和服务器之间的( )。
A. ：远程登录
B. ：安全通信
C. ：密钥安全认证
D. ：非安全连接
【单选题】
在以下隧道协议中，属于三层隧道协议的是（ ）。
A. ：L2F
B. ：L2TP
C. ：PPTP
D. ：IPSec
【单选题】
在IPSec中，IKE提供（ ）方法供两台计算机建立。
A. ：解释域
B. ：安全关联
C. ：安全关系
D. ：选择关系
【单选题】
以下关于VPN说法正确的是（ ）。
A. ：VPN指的是用户通过公用网络建立的临时的、逻辑隔离的、安全的连接
B. ：VPN指的是用户自己租用线路，和公共网络物理上完全隔离的、安全的线路
C. ：VPN不能做到信息认证和身份认证
D. ：VPN只能提供身份认证、不能提供加密数据的功能
【单选题】
下列安全协议中使用包括过滤技术,更适合用于可信的LAN到LAN之间的VPN（内部VPN）的是（ ）。
A. ：PPTP
B. ：L2TP
C. ：SOCKS v5
D. ：IPSec
【单选题】
在AH安全协议隧道模式中，新IP头内哪个字段无需进行数据完整性校验？
A. ：TTL
B. ：源IP地址
C. ：目的IP地址
D. ：源IP地址+目的IP地址
【单选题】
源IP为100.1.1.1，目的IP为100.1.1.255，这个报文属于什么攻击？（ ）（假设该网段掩码为255.255.255.0）
A. ：LAND攻击
B. ：SMURF攻击
C. ：FRAGGLE攻击
D. ：WINNUKE攻击
【单选题】
用于保护整个网络IPS系统通常不会部署在什么位置？
A. ：业务终端上
B. ：网络边界
C. ：网络核心
D. ：边界防火墙内
【单选题】
什么命令关闭路由器的finger服务？
A. ：disable finger
B. ：no finger
C. ：no finger service
D. ：no service finger
【单选题】
拒绝服务不包括以下哪一项？
A. ：DDoS
B. ：畸形报文攻击
C. ：Land攻击
D. ：ARP攻击
【单选题】
IPSec属于_____上的安全机制。
A. ：传输层
B. ：应用层
C. ：数据链路层
D. ：网络层
【单选题】
ICMP数据包的过滤主要基于____。
A. ：目标端口
B. ：源端口
C. ：消息源代码
D. ：协议prot
【单选题】
关于交换式以太网的描述中，正确的是＿＿＿。
A. ：核心设备是集线器
B. ：需要执行IP路由选择
C. ：数据传输不会发生冲突
D. ：基本数据单元是IP分组
【单选题】
PKI支持的服务不包括＿＿＿。
A. ：非对称密钥技术及证书管理
B. ：目录服务
C. ：对称密钥的产生和分发
D. ：访问控制服务
【单选题】
数字签名要预先使用单向Hash函数进行处理的原因是＿＿＿。
A. ：多一道加密工序使密文更难破译
B. ：提高密文的计算速度
C. ：缩小签名密文的长度，加快数字签名和验证签名的运算速度
D. ：保证密文能正确还原成明文
【单选题】
信息安全的基本属性是＿＿＿。
A. ：保密性
B. ：完整性
C. ：可用性、可控性、可靠性
D. ：A，B，C都是
【多选题】
部署一个大型网络，选择路由协议，需要考虑的有＿＿。
A. ：收敛速度和是否会产生路由环路
B. ：协议报文的开销
C. ：路由协议的成熟度，各厂商的支持程度
D. ：路由协议对网络的可扩展的支持
【多选题】
按用途和设计划分，操作系统有哪些种类？
A. ：分时操作系统
B. ：批处理操作系统
C. ：网络操作系统
D. ：实时操作系统
【多选题】
路由协议分为___和___两种路由协议？
A. ：距离向量
B. ：链路状态
C. ：路由状态
D. ：交换状态
【多选题】
下列哪些属于广域网协议？（ ）
A. ：PPP
B. ：HDLC
C. ：FRAME-RELAY
D. ：ISDN
E. ：OSPF
