【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
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相关试题
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
【判断题】
15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
【判断题】
16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码
【判断题】
37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付
【判断题】
38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付
【判断题】
39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日
【判断题】
40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接
【判断题】
41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
【判断题】
42：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
【判断题】
43：【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理
【判断题】
44：扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负
【判断题】
45：质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息
推荐试题
【单选题】
___是中国社会主义民主政治最鲜明的特点，是人民当家作主的重要途径和最高实现形式，是社会主义政治文明的重要制度载体，是我国的根本政治制度。
A. 人民民主专政
B. 民主区域自治制度
C. 基层群众自治制度
D. 人民代表大会制度
【单选题】
人民代表大会制度是我国的___。
A. 政体
B. 国体
C. 基本政治制度
D. 根本政治制度
【单选题】
依照我国宪法，人民行使国家权力的机关是___。
A. 全国人民代表大会
B. 地方各级人民代表大会
C. 全国人民代表大会和地方各级人民代表大会
D. 国务院
【单选题】
基层民主的主要实现形式、人民当家作主最有效、最广泛的途径是___。
A. 民族区域自治
B. 基层群众自治
C. 人民代表大会
D. 政治协商制度
【单选题】
___是指一国通过宪法和法律调整以生产资料所有制为核心的各种基本经济关系的规则、原则和政策的总和
A. 社会主义公有制
B. 政治协商制度
C. 基本经济制度
D. 基本政治制度
【单选题】
我国宪法规定: 中华人民共和国的社会主义经济制度的基础是___。
A. 生产资料的社会主义公有制
B. 消灭剥削的制度
C. 坚持按劳分配为主体
D. 人民当家作主
【单选题】
___是调整平等主体的自然人、法人和非法人组织之间的人身关系和财产关系的法律规范，遵循民事主体地位平等、自愿、公平、诚信、公序良俗、有利于节约资源和保护生态环境等基本原则。
【单选题】
“遵循民法的基本原则，同时秉承保障商事交易自由、等价有偿、便捷安全等原则”指的是___。
A. 商法
B. 经济法
C. 社会法
D. 行政法
【单选题】
我国制定的___，规定民事活动必须遵循的基本原则和一般性规则，对民法基本原则、民事主体、民事权利、民事法律行为、民事责任和诉讼时效等作出规定，既构建了我国民事法律制度的基本框架，也为各分编的规定提供依据。
A. 宪法相关法
B. 罪刑法定原则
C. 民法总则
D. 民事诉讼法
【单选题】
___是关于行政权的授予、行政权的行使以及对行政权监督的法律规范，调整的是行政机关与行政管理相对人之间因行政管理活动发生的关系。
A. 民法
B. 刑法
C. 社会法
D. 行政法
【单选题】
___是国家从社会整体利益出发，对经济活动实行干预、管理或者调控的法律规范。是国家对市场经济进行适度干预和宏观调控的法律手段和制度框架，旨在防止市场经济的自发性和盲目性所导致的弊端。
A. 经济法
B. 社会法
C. 商法
D. 行政法
【单选题】
___是调整劳动关系、社会保障、社会福利和特殊群体权益保障等方面的法律规范。
A. 经济法
B. 商法
C. 社会法
D. 民法
【单选题】
___是规定犯罪与刑罚的法律规范。
A. 宪法相关法
B. 行政法
C. 刑法
D. 诉讼法
【单选题】
___确立了当事人有平等的诉讼权利、根据自愿和合法的原则进行调解、公开审判、两审终审等民事诉讼的基本原则和制度。
A. 刑事诉讼法
B. 行政诉讼法
C. 诉讼法
D. 民事诉讼法
【单选题】
___是规范国家司法活动解决社会纠纷的法律规范
A. 民法
B. 刑法
C. 诉讼法
D. 非诉讼程序法
【单选题】
___是规范仲裁机构或者人民调解组织解决社会纠纷的法律规范。
A. 民法
B. 刑法
C. 诉讼法
D. 非诉讼程序法
【单选题】
“天下之事，不难于立法，而难于法之必行。”反映的是___
A. 科学立法
B. 严格执法
C. 公正司法
D. 全民守法
【单选题】
“理国要道，在于公平正直。” 反映的是___
A. 科学立法
B. 严格执法
C. 公正司法
D. 全民守法
【单选题】
“立善法于天下，则天下治；立善法于一国，则一国治。” 反映的是___
A. 科学立法
B. 严格执法
C. 公正司法
D. 全民守法
【单选题】
“邦国虽有良法，要是人民不能全部遵循，仍然不能法治。” 反映的是___
A. 科学立法
B. 严格执法
C. 公正司法
D. 全民守法
【单选题】
___是中国特色社会主义最本质的特征，是社会主义法治最根本的保证。
A. 党的领导
B. 人民当家作主
C. 依法治国
D. 依宪治国
【单选题】
要把党的领导贯彻到依法治国全过程和各方面，坚持___。
A. 依法治国与以德治国相结合
B. 以保障人民根本权益为出发点和落脚点
C. 党的领导、人民当家作主、依法治国相统一
D. 公平正义是法治的生命线
【单选题】
我国依法治国的主体和力量源泉是___。
A. 共产党
B. 工人阶级
C. 农民
D. 人民
【单选题】
___是社会主义法律的基本属性，是社会主义法治的基本要求。
【单选题】
___是治国理政的基本方式，依法治国是基本方略，具有根本性、决定性和统一性，它强调对任何人都一律平等，任何人都必须遵守法律。
【单选题】
通过在全社会培育、弘扬社会主义核心价值观和社会主义道德，对不同人群提出有针对性的道德要求，指的是___。
A. 以德治国
B. 依法治国
C. 依宪治国
D. 民主治国
【单选题】
法治和德治对社会成员都具有约束作用，但约束作用的内在要求和表现形式不同，法治发挥作用主要通过___。
A. 内心信念
B. 传统习俗
C. 国家强制力
D. 社会舆论
【单选题】
以法治价值和法治精神为导向，运用法律原则、法律规则、法律方法思考和处理问题的思维模式，称为___。
A. 法治观念
B. 法治意识
C. 法治思维
D. 法治信仰
【单选题】
法律至上是指___。
A. 任何人无论权力大小、职位高低，必须遵守法律，违反法律都要受到惩罚
B. 在国家或社会的所有规范中，法律是地位最高、效力最广、强制力最大的规范
C. 法律是约束权力最大的“笼子”，具有制约公权力的重要功能
D. 法律在本国主权范围内对所有人具有普遍的约束力
【单选题】
法律在本国主权范围内对所有人具有普遍的约束力，所有国家机关、社会组织和公民个人都必须遵守法律，依法享有和行使法定职权与权利，承担和履行法定职责与义务。指的是___。
A. 法律的至上性
B. 法律的普遍适用性
C. 法律的不可违抗性
D. 法律的制约性
【单选题】
当同一项社会关系同时受到多种社会规范的调整而多种社会规范又相互矛盾时，要优先考虑法律规范的适用，是指___。
A. 法律的优先适用性
B. 法律的普遍适用性
C. 法律的科学性
D. 法律的不可违抗性
【单选题】
___是指法律必须遵守，违反法律要受到惩罚。任何人不论权力大小、职位高低，只要有违法犯罪行为，就要依法追究其法律责任。
A. 法律的普遍适用性
B. 法律的至上性
C. 法律的制约性
D. 法律的不可违抗性
【单选题】
权力制约是指___。
A. 在国家或社会的所有规范中，法律是地位最高、效力最广、强制力最大的规范
B. 所有国家机关、社会组织和公民个人都必须遵守法律，依法享有和行使法定职权与 权利，承担和履行法定职责与义务
C. 国家机关的权力必须受到法律的规制和约束。
D. 任何人不论权力大小、职位高低，只要有违法犯罪行为，就要依法追究和承担法律责任
【单选题】
权力由法定，即法无授权不可为，是指___。
A. 国家机关的权力必须受到法律的规制和约束
B. 国家权力的运行和行使必须接受各种形式的监督
C. 国家工作人员违法行使权力必须受到法律的追究和制裁
D. 国家机关的职权必须来自法律明确的授予
【单选题】
国家机关在获得权力的同时必须承担相应的职责和责任，是指___。
A. 权力由法定
B. 有权必有责
C. 用权受监督
D. 违法受追究
【单选题】
国家权力的运行和行使必须接受各种形式的监督，是指___。
A. 权力由法定
B. 有权必有责
C. 用权受监督
D. 违法受追究
【单选题】
国家工作人员违法行使权力必须受到法律的追究和制裁，是指___。
A. 权力由法定
B. 有权必有责
C. 用权受监督
D. 违法受追究
【单选题】
___是指社会的政治利益、经济利益和其他利益在全体社会成员之间合理、公平分配和占有。
A. 按劳分配
B. 民主平等
C. 公平正义
D. 人权保障
【单选题】
生活在同一社会中的成员拥有相同的发展机会和发展前景，反对任何形式的歧视。称为___。
A. 权利公平
B. 义务公平
C. 人权公平
D. 机会公平
【单选题】
___是指对所有人适用同一的规则和标准，不得因人而异。
A. 权利公平
B. 规则公平
C. 救济公平
D. 机会公平
