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【判断题】
45:持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费,在扣除协议规定的交易手续费后,资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
46:持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费,在扣除协议规定的交易手续费后,资金于当日即可到账
A. 对
B. 错
【判断题】
47:收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时,其参考费率为1 228%
A. 对
B. 错
【判断题】
48:收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时,其参考费率为1 228%封顶79元
A. 对
B. 错
【判断题】
49:收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时,其参考为0 372%
A. 对
B. 错
【判断题】
50:发展特约商户时,对一般类商户,其参考费率基本上为0 765%
A. 对
B. 错
【判断题】
1:各营业网点在分析客户风险等级时,对于风险级别介于相邻等级之间的,原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
A. 对
B. 错
【判断题】
2:客户在同一机构有多个账户的,该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
A. 对
B. 错
【判断题】
3:客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的,以其中较高的风险等级为准
A. 对
B. 错
【判断题】
4:省级以上大型国有企业,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
5:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
6:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
7:《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算,至少5年
A. 对
B. 错
【判断题】
8:各支行反洗钱工作小组,成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
A. 对
B. 错
【判断题】
9:对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,各支行应当一并采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
10:审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
A. 对
B. 错
【判断题】
11:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时,可以免报大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
12:系统未提取到,按照规定应上报而未上报的大额交易,本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
A. 对
B. 错
【判断题】
13:对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
14:客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
A. 对
B. 错
【判断题】
15:同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存
A. 对
B. 错
【判断题】
16:客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,本行各营业机构应当重新识别客户
A. 对
B. 错
【判断题】
17:对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的,应当进行客户身份尽职调查,并考虑提交大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
18:发现已经开立的账户有假名情形的,应终止业务关系,并提交可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
19:本行为外国政要客户提供开立账户服务时,应当报本行行长批准后方可开立
A. 对
B. 错
【判断题】
20:自然人客户的“身份基本信息”中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地
A. 对
B. 错
【判断题】
21:支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
A. 对
B. 错
【判断题】
22:反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础,只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
A. 对
B. 错
【判断题】
23:属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户,可评定为低风险客户
A. 对
B. 错
【判断题】
24:对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后,联系电话可以保持不变
A. 对
B. 错
【判断题】
25:本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施
A. 对
B. 错
【判断题】
26:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时,如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件,各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求,只对代理人开展相关客户身份识别工作
A. 对
B. 错
【判断题】
27:按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元,年累计限额为10万元
A. 对
B. 错
【判断题】
28:目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用,启用后即可入金,无需客户再到柜面办理
A. 对
B. 错
【判断题】
29:一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时,若0天启用,提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
A. 对
B. 错
【判断题】
30:单位结算账户启用前账户状态为不收不付,启用后为只收不付状态,3个自然日后方可对外付款
A. 对
B. 错
【判断题】
31:基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时,授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
A. 对
B. 错
【判断题】
32:银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
A. 对
B. 错
【判断题】
33:对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户
A. 对
B. 错
【判断题】
34:银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内暂停其业务,逐步清理
A. 对
B. 错
【判断题】
35:对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期原则上可以开通非柜面业务
A. 对
B. 错
推荐试题
【判断题】
同盟会是近代中国第一个领导资产阶级革命的全国性政党。
A. 对
B. 错
【判断题】
三民主义学说是一个彻底的反帝反封建的革命纲领。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国资产阶级革命派和改良派的共同之处是都选择了武装起义推翻清王朝的斗争方式。
A. 对
B. 错
【判断题】
新文化运动主张社会革命。
A. 对
B. 错
【判断题】
鲁迅在《新青年》上发表的第一篇白话文小说是《狂人日记》。
A. 对
B. 错
【判断题】
1927年,蒋介石在上海制造了捕杀共产党人和革命群众的中山舰事件。
A. 对
B. 错
【判断题】
1919年7月发表《多研究些问题,少谈些主义》文章的资产阶级改良主义的代表是梁启超。
A. 对
B. 错
【判断题】
1919年6月3日后,五四运动发生的重要转变是主力从工人转为农民。
A. 对
B. 错
【判断题】
新文化运动在宣传民主、科学的同时,提出必须反对封建的伦理道德。
A. 对
B. 错
【判断题】
新民主主义革命开始的标志是中国共产党的建立。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国共产党的第一任总书记是李大钊。
A. 对
B. 错
【判断题】
新文化运动对资本主义持完全接受的态度。
A. 对
B. 错
【判断题】
从1922年1月香港海员罢工到1923年2月京汉铁路工人罢工,中国掀起了第一个工人运动的高潮。
A. 对
B. 错
【判断题】
新民主主义革命开始的标志是中国共产党的建立。
A. 对
B. 错
【判断题】
中国最早接受和宣传马克思主义的先进分子是毛泽东。
A. 对
B. 错
【判断题】
1919年7月发表《多研究些问题,少谈些主义》文章的资产阶级改良主义的代表是梁启超。
A. 对
B. 错
【判断题】
第一次国共合作的政治基础是新民主主义。
A. 对
B. 错
【判断题】
1921年8月,中国共产党在上海成立的领导工人运动的专门机关是中国劳动组合书记部。
A. 对
B. 错
【判断题】
第一个在中国比较系统地阐述马克思主义唯物史观、政治经济学和科学社会主义基本原理的作者和作品是李大钊的《我的马克思主义观》。
A. 对
B. 错
【判断题】
新文化运动的基本口号是民族和科学。
A. 对
B. 错
【判断题】
1920年8月,陈独秀等领导建立的中国最早的地方共产党组织是上海共产主义小组。
A. 对
B. 错
【判断题】
1927年,汪精卫在武汉制造的屠杀共产党员和革命群众的事变是七一五政变。
A. 对
B. 错
【判断题】
新文化运动因批判孔学而否定中国传统文化。
A. 对
B. 错
【判断题】
1925年,以五卅运动为起点,掀起了全国范围的大革命风暴。
A. 对
B. 错
【判断题】
第一次国共合作的政治基础是讨伐北洋军阀。
A. 对
B. 错
【判断题】
五四运动的直接导火线是北洋军阀政府的黑暗统治。
A. 对
B. 错
【判断题】
大革命为把中国革命推进到一个新的阶段——土地革命战争阶段准备了必要的条件。
A. 对
B. 错
【判断题】
十月革命推动中国先进分子从资产阶级民主主义转向社会主义。
A. 对
B. 错
【判断题】
右倾机会主义在大革命后期才在中共中央领导机关中占据了统治地位。
A. 对
B. 错
【判断题】
标志中国新民主主义革命开端的运动是五四运动。
A. 对
B. 错
【判断题】
“没有调查,没有发言权”的重要思想是毛泽东在《星星之火,可以燎原》一文中提出的。
A. 对
B. 错
【判断题】
1931年11月,中华苏维埃第一次全国工农兵代表大会召开的地点是江西瑞金。
A. 对
B. 错
【判断题】
遵义会议是中国共产党历史上一个生死攸关的转折点。
A. 对
B. 错
【判断题】
打响了武装反抗国民党反动派统治第一枪的是南昌起义。
A. 对
B. 错
【判断题】
遵义会议开始了从大革命失败到土地革命战争兴起的转折。
A. 对
B. 错
【判断题】
土地革命战争时期,共产党在根据地开展了热火朝天的“打土豪,分田地”的斗争。
A. 对
B. 错
【判断题】
贺龙、彭德怀、郭沫若、徐特立等都是在大革命失败前加入中国共产党的。
A. 对
B. 错
【判断题】
毛泽东是农村包围城市、武装夺取政权革命新道路开辟的杰出代表。
A. 对
B. 错
【判断题】
国民党在全国建立统治以后,实行的依然是地主阶级和买办性的大资产阶级的统治。
A. 对
B. 错
【判断题】
1927年7月大革命失败到1935年遵义会议召开之前,“左”倾错误先后四次在党中央的领导机关取得了统治地位。
A. 对
B. 错
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