【单选题】
范某曾任某村镇银行的董事长，在其任职期间因内部管理与控制制度不健全，引发重大金融犯罪案件；根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，监管机构可视情节轻重及其后果取消其十年以上直至终身的任职资格。___
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相关试题
【单选题】
某股份制银行的福州分行行长因个人原因离职，该银行相关规定指定陈某代为履职。根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，该银行应当在指定之后五日内向监管机构报告。___
【单选题】
根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，某银行副行长张某任职期间多次违章驾车，其中一次酒后驾车被交警处理。面对该情形，该银行应令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告监管机构。___
【单选题】
根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，某银行拟提拔林某为副行长，调查中发现林某的表姐夫张某持有该银行5%以上股份，且张某控制的家族企业从该银行获得的授信总额超过上述股份的股权净值。从林某任职的独立性考虑，该银行不应任命其为副行长。___
【单选题】
根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，滨海银行行长离任后，为不影响经营管理及业务开展，滨海银行应及时任命接替人刘某为行长，行使相关职权，同步向监管机构提出任职资格申请。___
【单选题】
根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，富民银行海滨支行行长离职后，为不影响经营管理及业务开展，富民银行根据公司章程指定海滨支行原副行长王某代为履职。富民银行须在指定之后五个工作日内向监管机构报告上述情况。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知》规定，高级管理人员任职资格核准要遵循统一的考核、考试和考察程序。 ___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知》规定，政策性银行、商业银行、金融资产管理公司高级管理人员在同一机构内部平级调岗转任任职资格审批仍实行审批制。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知》规定，各银保监局可在银保监会授权范围内进一步深化简政放权工作，将监管审批权限进一步下放至银保监分局。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进简政放权改进市场准入工作有关事项的通知》规定，除同级转岗和中管银行业金融机构“三长”正职之间的转任不再进行专业考试外，其余均应根据“三考”程序规范操作。___
【单选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，民间资本进入银行业应当与其他各类资本同等遵守法律、行政法规和规章有关投资银行业金融机构的持股比例、投资机构数量等审慎规定。___
【单选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，“四单原则”是指：单列信贷计划、单独配置人力和财务资源、单独客户评定与信贷评审、单独会计核算。___
【单选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，在市场准入实际工作中，不得单独针对民间资本进入银行业设置限制条件。___
【单选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，引导银行业金融机构加强与企业的互利合作，推动小型微型企业信用体系建设，改善民营企业特别是民营小型微型企业融资环境。___
【单选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，支持银行业金融机构优化现有农村地区网点布局，将在当地所吸收的可贷资金主要用于城镇地区发放贷款。___
【单选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，严格限制银行业金融机构对中型小型微型企业收取财物顾问费、咨询费等费用。___
【单选题】
某民营企业拟参与村镇银行的发起设立，拟持股15％，该行为不符合《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》的规定。___
【单选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，独立董事在履职过程中，应当特别关注可能损害股东利益的事项。___
【单选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，非执行董事应当关注股东与商业银行的关联交易情况。___
【单选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，董事履职过程中出现在履职过程中获取不正当利益，或利用董事地位谋取私利的，董事当年履职评价应当为基本称职。___
【单选题】
某国有投资公司为大恒银行第三大股东，刘某担任该国有投资公司总经理，同时任大恒银行非执行董事。2014年度大恒银行共召开6次董事会会议，刘某因日常工作较为繁忙，亲自出席了其中2次会议，其余4次会议通过书面委托其他董事代为出席会议，并在委托书中明确了授权意见。因此，根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》的规定，刘某2014年度的董事履职评价结果可以为称职。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》区域性商业银行应当充分利用熟悉本地市场、了解本地客户和层级简单等优势，科学细分市场和客户，根据市场需求提供有针对性的金融产品和差异化服务，推进特色经营，形成特色品牌。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》，商业银行应当创新业务模式，建立适应科技金融需求特点的经营管理与考核体系，不断提高服务科技创新创业企业的专业化水平。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》，对于条件成熟的商业银行，在现行法律框架下，探索开展信用卡、理财、私人银行、直销银行等专业子公司试点，提高经营管理效率，促进业务差异化发展。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》，商业银行不用主动适应金融业改革开放深入推进所形成的新环境，在加强风险管理和风险隔离的前提下，拓展参与金融市场的广度和深度。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见》，强化风险管理要求商业银行实施激进的风险偏好和风险管理政策与程序，培育与其发展战略相适应的风险文化。___
【单选题】
根据《金融许可证管理办法》规定，只要手续齐全金融许可证是可以直接转让的。___
【单选题】
根据《金融许可证管理办法》规定，银监会对金融许可证实行统一授权、机构审批权与许可证发放权适当分离的管理原则。___
【单选题】
根据《金融许可证管理办法》规定，伪造、变造、出租、转让金融许可证的，移交司法机关依法追究刑事责任。___
【单选题】
根据《金融许可证管理办法》规定，商业银行出租、出借金融许可证的，依照《中华人民共和国商业银行法》的有关规定进行处罚。___
【单选题】
根据《金融许可证管理办法》规定，某机构金融许可证不慎遗失，再申请换领许可证时，原机构编码作废。___
【单选题】
根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》的规定，离任审计报告应当包括被审计对象是否存在违法、违规、违纪行为和受处罚、受处分等不良记录的信息。___
【单选题】
根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》的规定，董事（理事）和高级管理人员辞职，金融机构应当在三日内向监管机构书面报告___
【单选题】
根据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》的规定，董事（理事）和高级管理人员出现不符合任职资格条件情形的，金融机构应当责令其限期改正；逾期不改正的，应当停止其任职并在五日内向监管机构书面报告。___
【单选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，商业银行应当按年度对所有在职董事进行履职评价。对于评价年度内任职机构或任职岗位发生变化的董事，应当在综合履职信息的基础上进行评价。___
【单选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，董事担任董事会专门委员会的主任委员期间，应当根据职责权限认真开展专门委员会工作，根据规定及时召开专门委员会会议形成专业意见，或者根据董事会授权对专门事项提出审议意见。___
【单选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，董事个人直接与商业银行业务有关联关系时，应当及时告知关联关系的性质和程度，并根据相关规定履行回避义务，间接与商业银行业务有关联关系时，应在交易后报告董事会。___
【单选题】
根据《商业银行董事履职评价办法（试行）》规定，被评为不称职的董事，董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，同时，董事会应当组织培训，帮助董事提高履职能力。___
【单选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，民营企业可通过发起设立、认购新股、受让股权、并购重组等多种方式投资银行业金融机构。___
【单选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，民营企业参与城市商业银行风险处置的，持股比例可以适当放宽至30%以上。___
【单选题】
根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，支持民营企业参与村镇银行发起设立或增资扩股。村镇银行主发起行的最低持股比例由20%降低为15%。___
推荐试题
【判断题】
☆☆客户身份证件或其他身份证明文件过期后，客户之前的业务委托无效。
【判断题】
☆根据我行客户洗钱风险分类管理要求，应定期审核客户的身份基本信息有无变化，低风险客户一年最少审核两次。
【判断题】
☆对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
【判断题】
☆☆☆我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
【判断题】
☆各级营业机构应配合做好可疑交易分析，及时完成并反馈相关客户的尽职调查任务。
【判断题】
☆☆某日我行自然人客户B向境外某公司跨境划付多笔款项，累计人民币25万元，我行无需向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告
【判断题】
☆☆☆受理客户（账户）业务申请时，有合理理由怀疑客户属于反洗钱和反恐怖融资名单范围但不能确定的，应先行受理该客户（账户）的业务。
【判断题】
☆☆反洗钱和反恐怖融资名单业务包括客户的贸易物项、资金或其他形式资产具有法律法规、监管规定或联合国安理会制裁决议文件限制或禁止的情形。
【判断题】
☆☆☆我行处理与反洗钱和反恐怖融资名单有关的客户及业务时，高度重视涉及洗钱、恐怖融资业务对我行将造成的声誉风险和法律风险，对业务按风险程度进行分类，实施差异化管理。
【判断题】
☆我行金融制裁名单监测系统用于支持开展涉及洗钱、恐怖融资名单等相关名单监控等相关工作。
【判断题】
☆☆☆我行对于所发现的恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当评估后采取冻结措施。
【判断题】
☆境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求A支行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，A支行应当告知对方后立即冻结。
【判断题】
☆各级营业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应向反洗钱集中处理团队报告可疑线索。
【判断题】
☆营业机构受理一次性金融交易须均须通过反洗钱系统人工报送。
【判断题】
☆☆各单位在跨境汇款业务处理过程中通过我行金融制裁名单监测系统开展实时监测，确保汇款人和收款人不在涉恐及制裁名单之列，要重点关注国内洗钱、涉恐、涉毒高风险地区客户的收款情况。
【判断题】
☆☆对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇入汇款，各单位要通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。
【判断题】
☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入高风险客户，强化对客户的尽职调查；至少每年开展一次重新审核，并采取有针对性的强化风险控制措施。
【判断题】
☆我行应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。
【判断题】
☆各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位的受益所有人可以不识别。
【判断题】
☆☆☆对于我行非自然人客户经核实确认的受益所有人，要登记该非自然人客户所有的受益所有人信息，包括姓名、联系电话、身份证件或者身份证明文件号码。
【判断题】
☆对非自然人客户受益所有人的追溯，要逐层深入，并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人。
【判断题】
☆某公司客户在我行无管户客户经理，则其受益所有人的身份识别工作由反洗钱团队负责。
【判断题】
☆☆我行反洗钱重大事项应及时向董事会报告，确保董事会能及时获得洗钱风险信息。董事会应定期听取反洗钱工作情况报告，关注反洗钱合规管理和风险管理情况，研究反洗钱管理工作中的重要问题。
【判断题】
☆业务和产品管理部门应将反洗钱要求嵌入各项工作流程，覆盖各项业务、产品和系统。
【判断题】
☆☆我行根据客户洗钱风险评级结果，开展风险分类管理，有效预防和控制洗钱风险。
【判断题】
☆☆对于存疑客户，应当根据客户及其申请业务的风险状况，采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度、持续客户身份识别等措施，必要时应当拒绝开户。
【判断题】
☆☆☆可疑交易报告后续控制措施包括立即采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型；拒绝提供金融服务，乃至终止业务关系。
【判断题】
☆☆识别、核对客户及其代理人真实身份的相关措施包括但不限于：联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等方式。
【判断题】
☆经办柜员在交易时如发现客户在我行业务系统中登记的证件到期日为空或过有效期，应提示客户配合我行做好相应的信息更新工作。
【判断题】
☆我行在开展业务时应当严格遵循监管要求，并建立健全反洗钱工作领导小组对于高风险客户、可疑交易报告客户处置方案的审议处理机制，切实提高反洗钱工作的有效性。
【判断题】
☆☆☆在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准、检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
【判断题】
☆反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
【判断题】
☆反洗钱询问笔录应当交被询问人核对、并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
【判断题】
☆中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料，金融机构及其工作人员应当予以配合。
【判断题】
☆金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
【判断题】
☆金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
【判断题】
☆☆金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以电子形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
【判断题】
☆☆通过绑定账户开立III户的个人在同一银行所有III类账户资金双边首付金额累计达7万元（含）以上时，应当要求个人在5日内提供有效身份证件。
【判断题】
☆☆同一家银行通过电子渠道非面对面方式可以为同一人开立5个允许非绑定账户入金的III类户。
