【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。重点监测但不限于以下内容_________
A. 客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同
B. 客户的法律地位是否发生变化
C. 客户的财务状况是否发生变化
D. 抵押品可获得情况和质量、价值等情况
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【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应通过______，及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。___
A. 非现场检查
B. 现场检查
C. 落实条件
D. 合规检查
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，项目融资需求应关注___________
A. 项目可行性
B. 项目营利性
C. 项目完工时限
D. 项目批准
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行应建立完整的______，明确尽职要求，定期或在有关法律法规发生变化时，及时对授信业务规章制度进行评审和修订。___
A. 授信政策
B. 决策机制
C. 管理信息系统
D. 统一的授信业务操作程序
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》，从事授信尽职调查的人员应具备较完备的知识，包括______，接受相关培训，并依诚信和公正原则开展工作。___
【多选题】
根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循的______原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。___
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，以下说法正确的是_______。___
A. 商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制
B. 当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员实地调查，并依法及时做出是否更改原授信资料的意见
C. 对客户资料补充或变更时，授信工作人员之间应主动进行沟通，确保各方均能够及时得到相关信息
D. 商业银行应了解和掌握客户的经营管理状况，督促客户不断提高经营管理效益，保证授信安全
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，商业银行应对客户的非财务因素进行分析评价，对客户_______等方面的风险进行识别。___
A. 履约记录
B. 产品和市场
C. 公司治理
D. 宏观经济环境
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，以下_______属于该指引所称授信。___
A. 保理
B. 保证
C. 贷款承诺
D. 回购
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括：_______。___
A. 客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
B. 客户财务收支能力发生重大变化
C. 客户涉及重大诉讼
D. 外部政策变动
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，以下说法正确的是_______。___
A. 商业银行对发生变动的客户评价报告，应随时进行审查
B. 商业银行授信决策应在书面或口头授权范围内进行
C. 商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，兼顾外部因素，发表决策意见
D. 商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信
【多选题】
按照《商业银行授信工作尽职指引》（银监发[2004]51号）规定，客户未按国家规定取得以下_______有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信。___
A. 项目批准文件
B. 环保批准文件
C. 土地批准文件
D. 其他按国家规定需具备的批准文件
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信应当遵循以下原则_______ ___
A. 统一原则
B. 系统原则
C. 适度原则
D. 预警原则
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应当采取______措施分散风险。___
A. 组织银团贷款
B. 联合贷款
C. 贷款转让
D. 担保贷款
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产10％以上关联交易的情况，包括______ ___
A. 交易各方的关联关系
B. 交易项目和交易性质
C. 交易的金额或相应的比例
D. 定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）
【多选题】
银行业监督管理机构按《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期进行检查，重点检查_________
A. 商业银行对集团客户授信管理制度的建设情况
B. 商业银行对集团客户授信管理制度的执行情况
C. 信贷信息系统的管理情况
D. 信贷信息系统的建设情况
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在给集团客户授信前，应当通过查询贷款卡信息及其他合法途径，充分掌握集团客户的______等重大事项，防止对集团客户过度授信。___
A. 负债信息
B. 关联方信息
C. 对外对内担保信息
D. 诉讼情况
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行给集团客户贷款时，应当在贷款合同中约定，贷款对象有下列______情形之一的，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息，并依法采取其他措施。___
A. 提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
B. 未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
C. 利用与关联方之间的虚假合同，以无真实贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的
D. 经营范围发生变化
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，商业银行应结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，其内容应包括_________
A. 集团客户授信业务风险管理的组织建设
B. 风险管理与防范的具体措施
C. 确定单一集团客户的范围所依据的准则
D. 对单一集团客户的授信限额标准、内部报告程序以及内部责任分配
【多选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：_________
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B. 共同被第三方企事业法人所控制的
C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应当视同集团客户进行授信管理的
【多选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，以下属于商业银行集团客户特征的是_________
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；
B. 共同被第三方企事业法人所控制的；
C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
【多选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，商业银行应根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，其内容应包括______、内部报告程序以及内部责任分配等___
A. 集团客户授信业务风险管理的组织建设
B. 风险管理与防范的具体措施
C. 确定单一集团客户的范围所依据的准则
D. 对单一集团客户的授信限额标准
【多选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，以下_______属于本指引所称集团客户。___
A. 在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B. 共同被第三方企事业法人所控制的
C. 主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制的
D. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应当视同集团客户进行授信管理的
【多选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，商业银行持有的集团客户成员企业发行的_______等债券资产以及通过衍生产品等交易行为所产生的信用风险暴露应纳入集团客户授信业务进行风险管理。___
A. 公司债券
B. 企业债券
C. 短期融资券
D. 中期票据
【多选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，商业银行应当根据集团客户所处的行业和经营能力，对集团客户的_______设置授信风险预警线。___
A. 授信总额
B. 盈利指标
C. 流动性指标
D. 关键管理人员的信用状况
【多选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，_______对集团客户授信业务风险管理参照本指引执行。___
A. 农村合作银行
B. 信托公司
C. 金融租赁公司
D. 外国银行分行
【多选题】
以下说法符合《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监办发[2014]40号）关于商业银行在贷款风险评价和审批阶段要求的是__________
A. 严格按照规定程序审批贷款
B. 多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求
C. 严禁随意降低准入标准
D. 严禁违规决策审批贷款
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监办发[2014]40号），商业银行应及时组织开展信贷操作风险和道德风险排查，重点关注以下哪些领域__________
A. 近年新增加的不良贷款
B. 关注类贷款和违约客户情况
C. 信贷资产转让情况
D. 贷款抵质押和担保落实情况
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，各银行业金融机构应严格落实各项贷款管理制度，重点包括但不限于以下哪些环节_______。___
A. 贷款受理环节
B. 贷款调查环节
C. 贷款风险评价和审批阶段
D. 贷款合同签订和发放
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在信贷风险排查方面，要重点关注以下领域_______。___
A. 近年新增加的不良贷款
B. 关注类贷款和违约客户情况
C. 银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况
D. 贷款抵押和担保落实情况
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对信贷业务全流程的监督检查包括_______。___
A. 集中检查
B. 重点抽查
C. 常规检查
D. 突击检查
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取_______等监管强制措施。___
A. 暂停准入
B. 限制业务
C. 取消高级管理人员任职资格
D. 以上都是
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，银行业金融机构应根据经营环境、内部流程变化及监管要求，及时梳理并修订各项信贷管理政策、制度程序及操作规范，健全职责明确的_______等制度。___
A. 授权机制
B. 审批流程
C. 审贷分离
D. 前后台制约
【多选题】
经过一年的筹备，XX银行南昌分行于2014年3月正式开业，为迅速抢占市场、扩大规模，该行制定了专项考核方案，计划于年末存、贷款规模分别达到66亿元和58亿元，并下达了具体绩效考核指标。2014年8月，总行检查组中发现该行在办理信贷时存在降低准入标准，调查报告存在虚假内容等违规事项。依据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，该分行在信贷管理存在以下______问题。___
A. 单纯追求市场份额，盲目扩张信贷规模
B. 贷款“三查”制度形同虚设
C. 未落实贷后风险排查
D. 绩效考核办法过于激进
【多选题】
2014年，受整体经济环境影响，银行不良率明显上升。X银行通过强化审慎经营理念，依据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，采取以下______措施，进一步完善绩效考核机制。___
A. 转变经营理念，审慎、合规经营
B. 建立信贷人员专项考评制度，遏制违规放贷行为
C. 树立业务发展和风险防控并重的经营思路
D. 提高准入门槛，贷款利率上浮
【多选题】
按照《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》规定，鼓励银行业金融机构科学运用 等便利借款人的业务品种。___
A. 流动资金贷款
B. 循环贷款
C. 中长期贷款
D. 年审制贷款
【多选题】
按照《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》规定，银行业金融机构应当客观准确判断和识别小微企业风险状况，防止小微企业利用续贷 。___
A. 正常生产经营
B. 隐瞒真实经营与财务状况
C. 短贷长用
D. 改变贷款用途
【多选题】
按照《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》规定，银行业金融机构加强对续贷业务内部控制的主要手段有 。___
A. 在信贷系统中单独标识续贷贷款
B. 建立对续贷业务的监测分析机制
C. 提高对续贷贷款风险分类的检查评估频率
D. 定期收集借款人财务报表等相关资料
【多选题】
按照《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》规定，银行业金融机构应当根据______、______、______和______等因素，合理设定小微企业流动资金贷款期限。___
A. 小微企业生产经营特点
B. 规模
C. 周期
D. 风险状况
【多选题】
D小微企业生产经营正常，贷款即将到期，但因临时资金周转问题，到期难以按时还款，D企业向大新银行申请流贷资金续贷。根据《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》，D企业续贷至少需满足下列哪些条件_________
A. 没有不良信用记录和行为
B. 生产经营正常，具有持续经营能力和良好的财务状况
C. 还款能力与还款意愿强
D. 符合新发放流动资金周转贷款条件和标准
【多选题】
D小微企业生产经营正常，贷款即将到期，但因临时资金周转问题，到期难以按时还款，D企业向大新银行申请流贷资金续贷。根据《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》，大新银行对续贷业务采取的内控措施，正确的为_________
A. 在信贷系统中单独标识续贷贷款
B. 建立对续贷业务的监测分析机制
C. 提高对续贷贷款风险分类的检查评估频率
D. 将续贷后原高风险分类贷款风险等级调低
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【单选题】
___0175.烟花爆竹生产、经营、运输企业和焰火晚会以及其他大型焰火燃放活动主办单位的（ ），对本单位的烟花爆竹安全工作负责。
A. 法定代表人
B. 主要负责人
C. 安全负责人
D. 安全管理人员
【单选题】
___0176.生产烟花爆竹的企业，应当按照国家标准的规定，在烟花爆竹产品上标注燃放说明，并在烟花爆竹包装物上印制（ ）警示标志。
A. 安全
B. 燃放
C. 使用说明
D. 易燃易爆危险物品
【单选题】
___0177.北京市烟花爆竹零售网点内应分为销售区与储存区，两区之间应有（ ）制成的（ ）隔断，隔断上方应设置到顶，不留空隙。
A. 可燃烧材料；非硬质
B. 可燃烧材料；硬质
C. 不燃烧材料；非硬质
D. 不燃烧材料；硬质
【单选题】
___0178.北京市烟花爆竹零售网点灭火器材配置应符合消防安全要求，并应至少配备（ ）具5kg磷酸铵盐干粉灭火器及其他符合规定的消防器材。
【单选题】
___0179.北京市烟花爆竹零售网点从业人员实施产品搬运作业，应（ ）件搬运，不应碰撞、拖拉、翻滚和倒置产品，不使用（ ）质工具。
A. 单；木
B. 单；铁
C. 双；木
D. 双；铁
【单选题】
___0180.烟花爆竹零售经营者，应当具备的条件不包括（ ）。
A. 主要负责人经过安全知识教育
B. 实行专店或者专柜销售，设专人负责安全管理
C. 经营场所配备必要的消防器材
D. 张贴明显的警告标志
【单选题】
___0181.下列说法错误的是（ ）。
A. 烟花爆竹的经营分为批发和零售
B. 禁止在城市市区布设烟花爆竹批发场所
C. 黑火药、烟火药、引火线丢失的，企业应当立即向当地公安部门报告即可
D. 城市市区的烟花爆竹零售网点，应当按照严格控制的原则合理布设
【单选题】
___0182.申请从事烟花爆竹零售的经营者，应当向所在地（ ）人民政府安全生产监督管理部门提出申请。
【单选题】
___0183.经营道路运输烟花爆竹的单位，应当经（ ）许可。
A. 公安部门
B. 安全生产监督管理部门
C. 质量监督检验部门
D. 工商行政管理部门
【单选题】
___0184.从事烟花爆竹进出口的企业，应当按照《烟花爆竹经营许可实施办法》的规定申请办理（ ）。
A. 批发许可证
B. 运输许可证
C. 储存许可证
D. 零售许可证
【单选题】
___0185.批发企业（ ）在城市建成区内设立烟花爆竹储存仓库，（ ）在批发（展示）场所摆放有药样品。
A. 可以；可以
B. 可以；不得
C. 不得；可以
D. 不得；不得
【单选题】
___0186.严格控制城市建成区内烟花爆竹零售点（ ），且烟花爆竹零售点（ ）与居民居住场所设置在同一建筑物内。
A. 数量；可以
B. 数量；不得
C. 范围；可以
D. 范围；不得
【单选题】
___0187.烟花爆竹批发企业应当建立并严格执行合同管理、流向登记制度，健全合同管理和流向登记档案，并留存（ ）年备查。
【单选题】
___0188.《北京市烟花爆竹安全管理规定》中规定，（ ）是烟花爆竹安全管理工作的主管机关。
A. 公安机关
B. 安监部门
C. 质监部门
D. 市政部门
【单选题】
___0189.在北京市销售烟花爆竹应当取得（ ）的许可，未经许可，不得销售并储存。
A. 公安机关
B. 安监部门
C. 质监部门
D. 市政部门
【单选题】
___0190.北京市对销售烟花爆竹实行（ ）。
A. 特许经营
B. 直销经营
C. 专营
D. 指定经营
【单选题】
___0191.北京市对烟花爆竹实行（ ），统一组织采购，并设立符合条件的仓库统一储存。
A. 专营
B. 产量控制
C. 使用许可证制度
D. 限制供应
【单选题】
___0192.北京市对烟花爆竹销售单位和临时销售网点实行（ ）。
A. 烟花爆竹生产许可证制度
B. 烟花爆竹销售许可证制度
C. 烟花爆竹运输许可证制度
D. 烟花爆竹使用许可证制度
【单选题】
___0193.北京市安全生产监督管理局负责烟花爆竹（ ）销售许可证的审批和颁发。
A. 生产单位
B. 批发单位
C. 零售单位
D. 临时销售网点
【单选题】
___0194.北京市烟花爆竹（ ）负责收回临时销售网点未销售的烟花爆竹。
A. 生产单位
B. 使用单位
C. 批发单位
D. 零售单位
【单选题】
___0195.根据《北京市烟花爆竹安全管理规定》，下列地点可以燃放烟花爆竹的是（ ）。
A. 故宫周边
B. 火车站周边
C. 中小学校周边
D. 小区空地
【单选题】
___0196.北京市行政区域内禁止（ ）烟花爆竹。
【单选题】
___0197.北京市（ ）环路以内的地区为限制燃放烟花爆竹地区。
【单选题】
___0198.《北京市烟花爆竹销售单位储存仓库安全管理规范（试行）》规定，烟花爆竹储存仓库库房的门应为（ ）层，均应向（ ）开启，不得设门槛，门宽不得小于1.2米。
A. 单；内
B. 单；外
C. 两；内
D. 两；外
【单选题】
___0199.《北京市烟花爆竹销售单位储存仓库安全管理规范（试行）》规定，烟花爆竹储存仓库应配备专门值班人员。值班人员每隔（ ）小时巡逻一次，巡逻时应（ ）同行。
A. 一；两人
B. 两；三人
C. 三；两人
D. 四；三人
【单选题】
___0200.下列关于北京市烟花爆竹零售单位和临时销售网点说法有误的一项是（ ）。
A. 不得住宿，不得设置明火设施
B. 烟花爆竹产品不可以堆垛存放或货架存放
C. 必须在零售场所的明显位置设置安全警示语和警示牌
D. 主要负责人必须每天对零售场所进行安全检查
【单选题】
___0201.下列有关北京市烟花爆竹零售单位和临时销售网点说法正确的一项是（ ）。
A. 零售单位必须依法取得《北京市烟花爆竹销售许可证》
B. 临时销售网点不需要取得《北京市烟花爆竹销售许可证》
C. 零售单位应当配备专职安全管理人员
D. 临时销售网点应当配备专职安全管理人员
【单选题】
___0202.以下不适用《餐饮服务许可管理办法》的是（ ）。
A. 火锅店
B. 面馆
C. 面粉厂
D. 饭馆
【单选题】
___0203.《餐饮服务许可证》有效期为（ ）年。
【单选题】
___0204.北京市公共娱乐场所、宾馆、饭店以及客运车站候车厅、机场候机厅等人员密集的公共建筑，应当每（ ）年进行一次安全评估；达到设计使用年限需要继续使用的，应当每（ ）年进行一次安全评估。
A. 3；2
B. 3；5
C. 5；2
D. 5；5
【单选题】
___0205.北京市餐饮经营单位应当在（ ）对火源、气源、电源等部位进行全面安全检查，并检查应当做好记录。
A. 每日营业开始前
B. 每日营业结束后
C. 每日营业开始前和结束后
D. 全天任何时候
【单选题】
___0206.北京市星级饭店应当每2小时至少对营业区域进行（ ）次安全巡查。
【单选题】
___0207.北京市星级饭店的变配电室（ ）存放危险物品和杂物。
【单选题】
___0208.北京市餐饮服务业用户应设有（ ），负责燃气灶具、钢瓶、阀门等设施及液化石油气使用过程中的安全管理。
A. 专职安全员
B. 兼职安全员
C. 专职和兼职安全员
D. 专职或兼职安全员
【单选题】
___0209.北京市行政区域内建筑面积在（ ）m2以上的餐饮经营单位的安全生产，适用《北京市餐饮经营单位安全生产规定》。
A. 100
B. 200
C. 500
D. 800
【单选题】
___0210.北京市餐饮经营单位的变配电室总额定容量在630KvA以上且电压等级为10Kv的，应当安排专人（ ）值班。
A. 用餐高峰期
B. 营业时间
C. 12小时
D. 24小时
【单选题】
___0211.北京市餐饮经营单位变配电室的门、窗、电缆沟应当设置（ ）和挡鼠板。
A. 屏蔽
B. 防水设施
C. 警戒标识
D. 防火设施
【单选题】
___0212.北京市餐饮经营单位门内和门外1.4 m范围内不得设置（ ）。
【单选题】
___0213.北京市高层建筑内的餐饮经营单位（ ）使用瓶装液化石油气。
【单选题】
___0214.客运站经营者不必设置（ ）设施。
A. 接站专用车辆
B. 候车、乘车指示
C. 行李寄存和托运
D. 公共卫生服务
