【多选题】
根据我行合规管理规定，下列关于我行合规风险管理说法正确的是：___
A. 合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
B. 分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任
C. 全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责
D. 合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告
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【多选题】
根据我国《物权法》，下列权利变动，未经登记不得对抗善意第三人的是？___
A. 转让船舶所有权
B. 设立地役权
C. 以动产设立抵押权
D. 互换土地经营承包权
【多选题】
根据我国《票据法》，下列汇票不得转让的有？___
A. 被拒绝承兑的汇票
B. 被拒绝付款的汇票
C. 出票人的汇票上记载“不得转让”的汇票
D. 超过付款提示期的汇票
【多选题】
某民办大学为了扩大规模，打算向银行借款以扩建校舍，银行要求其提供担保，在校长办公会议上，有人提出如下担保方案，其中可行的是？___
A. 请学校的上级机关教育局提供保证
B. 以正在建设中的实验楼作抵押
C. 以校办企业的厂房抵押
D. 以学校领导的小汽车做抵押
【多选题】
根据我行授权管理规定，下列有关我行授权及转授权的说法错误的是？___
A. 授权是单方法律行为
B. 授权是双方法律行为
C. 转授权是单方法律行为
D. 转授权是双方法律行为
【多选题】
发生下列哪些情形，各分支行应向总行提出书面报告，并附送相关材料，由总行向河南银监局申请换发金融许可证：___
A. 机构更名
B. 分支行负责人变更
C. 许可证破损
D. 许可证遗失
【多选题】
根据《票据法》及有关规定，下列有关商业汇票要素说法错误的是？___
A. 日期、金额、付款人不得更改
B. 日期、收款人、付款人不得更改
C. 日期、账号、收款人不得更改
D. 日期、金额、收款人不得更改
【多选题】
下列哪些属于《刑法修正案（六）》中洗钱罪新增加的犯罪构成？___
A. 恐怖活动犯罪获得的收益
B. 贪污贿赂犯罪获得的收益
C. 破坏金融管理秩序犯罪获得的收益
D. 金融诈骗犯罪获得的收益
【多选题】
甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是？___
A. 甲构成挪用资金罪
B. 甲构成非国家工作人员行贿罪
C. 乙构成非国家工作人员受贿罪
D. 对甲应进行数罪并罚
【多选题】
以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是？___
A. 商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票
B. 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C. 商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D. 商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
【多选题】
根据规定，下列可以申请开立专用存款账户的是？___
A. 基本建设资金
B. 财政预算外资金
C. 证券交易结算资金
D. 单位银行卡备用金
【多选题】
案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面：___
A. 案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况
B. 风险自查自评和排查工作情况
C. 主动排查情况及成效
D. 发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况
【多选题】
以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准：___
A. 金融挤兑事件
B. 涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上的诈骗案件
C. 发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢失
D. 发生丢失、被盗枪支的事件
【多选题】
商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起：___
A. 不完善或有问题的外部程序
B. 不完善或有问题的内部程序
C. 员工和信息科技系统
D. 外部事件
【多选题】
以下哪些选项属于商业银行必须及时向监管机构报告的重大操作风险事件：___
A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上的案件
B. 诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上的案件
C. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
D. 高管人员严重违规
【多选题】
银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有___问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。___
A. 上下班存在经常迟到早退现象
B. 从事第二职业、经商办企业
C. 赌博、不正常交友
D. 违反国家税收政策偷税、漏税
【多选题】
某中小城市商业银行一年内发生1起千万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向以下机构___进行通报。___
A. 其主管的党委组织部门
B. 地方政府
C. 地方人民法院、人民检察院
D. 控股股东
【多选题】
各中资银行业金融机构案件防控与治理工作考评结果，与以下___监管行为挂钩。___
A. 市场准入
B. 现场检查频度
C. 高管人员履职评价
D. 监管评级
【多选题】
为提高整改的持续性和有效性，各银行经营机构应当重点从以下__角度提出整改措施，从根本上解决表面整改、形式整改的弊端：___
A. 完善制度建设
B. 业务流程
C. 管理控制
D. 内控制衡
【多选题】
商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据___的变化进行修订和完善。___
A. 国家法律规定
B. 银行组织结构
C. 经营状况
D. 市场环境
【多选题】
对于以下人员代客办理业务行为要严格禁止：___
A. 行内辞退、辞职人员
B. 社会上的“中间人”
C. 仍处于强制轮岗期间的员工
D. 客户经理
【多选题】
下面的选项中属于商业银行内部控制原则的有____。___
A. 内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道
B. 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求
C. 内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正
D. 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查
【多选题】
下面的选项中属于内部控制应当包括的要素有___。___
A. 信息交流与反馈
B. 风险识别与评估
C. 激励约束机制
D. 内部控制环境
【多选题】
企业识别内部风险，应当关注的因素有___。___
A. 技术进步、工艺改进等科学技术因素
B. 营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素
C. 财务状况、经营成果、现金流量等财务因素
D. 法律法规、监管要求等法律因素
【多选题】
企业识别外部风险，应当关注的因素有___。___
A. 自然灾害、环境状况等自然环境因素
B. 组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素
C. 安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素
D. 研究开发、技术投入、信息技术适用等自主创新因素
【多选题】
中国银监会关于银行业金融机构案件处置三项制度包括：___。___
A. 银行业金融机构案件处置工作规程
B. 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法
C. 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度
D. 银行业金融机构案件防控督导办法
【多选题】
银行业金融机构在贯彻落实银监会13条防范操作风险制度的基础上，提高八个方面的管理水平。一是__，二是印鉴密押，三是__，四是金库尾箱，五是查询对账，六是轮岗休假，七是__，八是枪支弹药。这八个领域案发率较高，各银行业金融机构要制定切实有效的措施重点防范。___
A. 授权卡或柜员卡
B. 双人会同
C. 空白凭证
D. 录像检查
【多选题】
针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、__、有效性和__等四个方面对内部防控进行评价。___
A. 合理性
B. 合规性
C. 合法性
D. 适宜性
【多选题】
银行的__和__必须实行专人、专库管理，做到“证、印、押”三分离。___
A. 重要空白凭证
B. 空白凭证
C. 印章
D. 密押
【多选题】
要将双人临柜、交叉复核、钱账分管、审贷分离等制度要求落实到位。要严格___、保证账账、账据、账款、账实、账表和内外账相符。___
A. 双人管库
B. 定期查库
C. 查帐
D. 查交易凭证
【多选题】
商业银行内部控制的目标是______
A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C. 确保风险管理体系的有效性
D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户
B. 销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书
C. 使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金
D. 将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 截留、挪用客户资金为其他客户垫款
B. 知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报
C. 离开工位时不签退操作系统
D. 预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
下列关于开户管理的做法，正确的是：___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
【多选题】
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？___
A. 银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来
B. 银行员工为亲属和朋友代开账户
C. 银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D. 在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
【多选题】
下列关于企业开户的做法，错误的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴经银行审核后，不准再由企业或他人经手，否则所有开户视同无效
B. 银行内部可以任意调阅、复印和使用企业开户资料和预留印鉴
C. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，企业如果出具情况说明，可以认定此次开户有效
D. 对于行内离职员工、老熟人、社会“中间人”代理客户开户时，应当提供优质服务，开户要求可以降低
【多选题】
下列关于企业开户的做法，正确的是：___
A. 企业开户资料和预留印鉴被企业以任何理由取回或经手后，再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理，严防有关资料被调包
B. 所有企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话。银行工作人员在开户时要亲自电话核对，核对无误后才能办理开户手续
C. 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领
D. 开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认
【多选题】
下列关于流动资金贷款用途的说法，正确的是：___
A. 流动资金贷款可以用于借款人日常生产经营周转
B. 流动资金贷款可以用于固定资产投资
C. 流动资金贷款可以用于股权投资
D. 流动资金贷款不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途
【多选题】
具有下列___情形的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：___
A. 与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般
B. 与借款人有十年信贷关系，借款人信用状况较高
C. 支付对象明确且单笔支付金额较小
D. 支付对象明确且单笔支付金额较大
【多选题】
下列关于流动资金贷款的说法，正确的是：___
A. 贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度
B. 贷款人不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款
C. 贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责流动资金贷款发放和支付审核
D. 贷款人应通过借款合同的约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况
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【单选题】
关于法治思维，正确的表述是：(____)
A. 法治思维以法治价值和法治精神为依据
B. 法治思维以法律原则和法律规则为指导
C. 法治思维以法律手段与法律方法为依托
D. 法治思维是一种部分符合规律、尊重事实的科学思维
【单选题】
各少数民族聚居的地方实行(____)，设立自治机关，行使自治权。各民族自治地方都是中华人民共和国不可分离的部分。?
A. 区域自治
B. 民族自管
C. 基层群众自治
D. 特殊的经济制度
【单选题】
(____)是社会主义法律的基本属性，是社会主义法治的基本要求。?
【单选题】
“法治”与“人治”相对称，是一种治理国家的理论、原则、理念和方法，二者的分野主要在于(____)。?
A. 法律条文是否健全完善
B. 法律运行中是否承认人的因素
C. 法律与当权者的个人意志是否可以相互妥协、相互补充
D. 法律与当权者的个人意志发生冲突时，是否强调法律高于当权者的个人意志
【单选题】
(____)是中国社会主义民主政治最鲜明的特点，是人们当家作主的重要途径和最高实现形式，是我国的根本政治制度。?
A. 人民民主专政制度
B. 人民代表大会制度
C. 政治协商制度
D. 民族区域自治制度
【单选题】
刑罚既要与犯罪的性质相适应，又要与犯罪的情节相适应，还要与犯罪人的人身危险性相适应。这体现了刑法的(____)原则。?
A. 罪刑相适应
B. 平等适用刑法
C. 罪刑法定
D. 刑事违法性
【单选题】
我国宪法和选举法规定，公民必须年满(____)周岁才能享有选举权和被选举权。?
【单选题】
《最高人民法院关于审理盗窃案件具体应用法律若干问题的解释》规定：各地高级人民法院可根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在本解释规定的数额幅度内，分别确定本地区执行“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准。下列正确的表述是：(____)
A. 该规定没有体现法的普遍性特征
B. 该规定违反了“法律面前人人平等”的原则
C. 该规定说明法律不受政治影响
D. 该规定说明社会经济状况是决定法律内容的因素
【单选题】
(____)是人权保障的最后防线，它为解决私人之间的人权纠纷提供了有效渠道，是纠正和扼制行政机关侵犯人权的有力机制，也是排除反人权的立法的重要手段。?
A. 法律诉讼
B. 司法保障
C. 正当程序
D. 权力制约
【单选题】
在广义上，(____)是指国家机关及其公职人员，在国家和公共事务管理中依照法定职权和程序，贯彻和实施法律的活动。?
A. 法律制定
B. 法律执行
C. 法律适用
D. 法律遵守
【单选题】
关于守法的表述，能够成立的是(____)。?
A. 在中国境内的外国人和无国籍人也是守法主体，但是依法享有外交豁免权的人除外
B. 在我国，守法的范围是指依法制定并生效的所有规范性法律文件，而不包括非规范性法律文件
C. 在我国，守法专指依法履行法律义务
D. 为了不受法律制裁而不违法的状态是守法的最低状态
【单选题】
国家(____)非公有制经济的发展，并对非公有制经济依法实行监督和管理。?
A. 保障、鼓励和支持
B. 鼓励、引导和帮助
C. 引导、支持和保障
D. 鼓励、支持和引导
【单选题】
(____)是中国特色社会主义事业的领导核心。?
A. 人民
B. 宪法
C. 党的领导
D. 中国共产党
【单选题】
每一法律部门均由一系列调整相同类型社会关系的众多法律、法规所构成，下列选项中属于独立法律部门的是(____)。?
A. 知识产权法
B. 商法
C. 公司法
D. 民法商法
【单选题】
人民代表大会制度的核心内容和实质是(____)。?
A. 国家的一切权力属于人民
B. 工人阶级领导
C. 国内各民族一律平等
D. 少数服从多数
【单选题】
(____)是社会主义法治的价值追求。?
A. 依法治国
B. 执法为民
C. 服务大局
D. 公平正义
【单选题】
在我国，依据法律部门划分的标准和原则，《劳动法》属于(____)。?
A. 行政法
B. 经济法
C. 社会法
D. 民法商法
【单选题】
(____)是治国安邦的总章程，是党和人民意志的集中体现，是中国特色社会主义法律体系的核心。?
A. 宪法
B. 刑法
C. 行政法
D. 经济法
【单选题】
(____)我国经济制度的基础。?
A. 个体经济
B. 私营经济
C. 社会主义公有制
D. 私有制
【单选题】
法律主要体现的是(____)的意志。?
A. 全人类
B. 全体人民
C. 统治阶级
D. 整个社会
【判断题】
新时代大学生素质和本领的强弱，直接影响着民族复兴的进程。大学生应把(____)作为首要任务，树立梦想从学习开始、事业靠本领成就的观念。?
【判断题】
(____)是我们理解当前所处历史方位的关键词。?
【判断题】
(____)是新时代大学生必须具备的基本素质。?
【单选题】
在软件可行性研究中，可以从不同的角度对软件进行研究，其中是从软件的成本/效益分析的是___。
A. 经济可行性
B. 技术可行性
C. 操作可行性
D. 法律可行性
【单选题】
为了提高模块的独立性，模块内部最好是___。
A. 逻辑内聚
B. 时间内聚
C. 功能内聚
D. 通信内聚
【单选题】
Jackson方法是一种面向___的方法。
A. 对象
B. 数据结构
C. 数据流
D. 控制流
【单选题】
需求分析阶段研究的对象是软件项目的___。
A. 用户需求
B. 合理要求
C. 模糊要求
D. 工程要求
【单选题】
程序控制的三种基本结构中，___结构可提供多条路径选择。
【单选题】
下列属于黑盒测试的是___。
A. 基本路径测试
B. 条件测试
C. 循环测试
D. 等价划分
【单选题】
软件设计一般分为总体设计和详细设计，它们之间的关系是___。
A. 全局和局部
B. 抽象和具体
C. 总体和层次
D. 功能和结构
【单选题】
好的软件结构应该是___。
A. 高耦合，高内聚
B. 低耦合，高内聚
C. 高耦合，低内聚
D. 低耦合，低内聚
【单选题】
一个模块把开关量作为参数传递给另一模型，这两个模块之间的耦合是___。
A. 外部耦合
B. 数据耦合
C. 控制耦合
D. 内容耦合
【单选题】
在面向数据流的软件设计方法中，一般将信息流分为___。
A. 变换流和事务流
B. 变换流和控制流
C. 事务流和控制流
D. 数据流和控制流
【单选题】
软件工程学科出现的主要原因是___。
A. 计算机的发展
B. 其他工程学科的影响
C. 软件危机的出现D.程序设计方法学的影响
【单选题】
关于数据流图下列说法中不正确的是___。
A. 在数据流图中应描绘所有可能的数据流向及数据流的条件
B. 数据流图的基本要点是描绘“做什么”而不考虑“怎么做”
C. 数据流图是系统的逻辑模型
D. 数据流图的一个主要用途是作为分析和设计的工具
【单选题】
模块中所有成分引用共同的数据，该模块的内聚度是___的。
A. 逻辑性
B. 偶然性
C. 功能性
D. 通信性
【单选题】
下列耦合中，___的耦合性最强。
A. 公共耦合
B. 数据耦合
C. 控制耦合
D. 内容耦合
【单选题】
块内联系中，___块内联系最强。
A. 偶然性
B. 功能性
C. 通信性
D. 顺序性
