【多选题】
根据《银行业案件防控工作的监管意见》，哪些属于“建立案件风险排查和整改机制”的监管要求？___
A. 每年要根据掌握的案防线索，有针对性地组织精兵骨干力量开展案件风险排查工作，力争覆盖全部机构、全部业务、全部岗位
B. 实行内审部门与业务部门双线监督检查，形成排查-整改-提高-再排查的良性循环
C. 改进检查方法，对储蓄存款、公司存款、小额贷款和挂失等特殊业务，要与客户当面核对，对金库尾箱、印鉴密码、授权管理等要实现突击检查常态化
D. 对排查出的问题，要逐步落实整改，彻底消除隐患；对发现的风险隐患，要建立整改台账，逐一督促整改，对带有普遍性的问题要进行通报，提出要求
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
哪些属于高度重视案件报告与应急处理工作的内容？___
A. 制定重大突发事件报告制度和问责制度的实施细则，将重大事件报告工作责任落实到部门、明确到个人
B. 明确分支机构的案件报告职责和路线要求，指定专人负责案件报告工作
C. 严格执行银监会案件信息统计制度，及时、准确报送案件详情和查处意见，并及时跟进查处进展和责任追究情况，严肃处理瞒报、迟报的机构和人员
D. 完善重大突发事件处置预案，并在案发第一时间立即启动预案，争取主动，减少损失，并每日监测各类媒体、网络，做好负面舆情的控制、引导工作
【多选题】
银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则___
A. 1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本
B. 1年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融机构
C. 1年内不得开办新业务
D. 依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格
【多选题】
下列哪几项属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施？___
A. 机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩
B. 机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
C. 机构准入、业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩
D. 实施对总行管理部门和分支行负责人诫勉谈话制度，并与岗位任职挂钩
【多选题】
存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，包括：___
A. 大额存款优先检查的原则
B. 存款异常变动优先检查的原则
C. 重点账户存款变动优先检查的原则
D. 大型企事业单位账户优先检查的原则
【多选题】
存款风险滚动式检查制度应与______等其他制度相衔接。___
A. 开销户制度
B. 对账制度
C. 后督制度
D. 人力资源制度
【多选题】
存款风险滚动式检查制度中的存款检查“三优先”原则之一：重点账户存款变动优先检查的原则，这里的重点账户是指_____
A. 未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户
B. 由非开户企业人员代理开立的账户
C. 长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
D. 长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户
【多选题】
下列哪些做法是不符合监管要求的？___
A. 印鉴卡专管员收到建库印鉴卡时，要审核新开户（或变更）结算账户预留印鉴卡上的“记账人”、“负责人”处签章是否齐全、有效，然后在印鉴卡“复核”人处盖章
B. 对已办理好审核手续的开户（或变更）手续待建库的印鉴卡，账户专管员和营业经理应进行有关资料合规性、真实性审核，不必对客户预留印鉴进行验印比对
C. 对大额出账和走账，手续必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验校或由上级行独立进行复核、批准
D. 要建立与客户一个主管热线联系查证制度。对于企业一定金额以上的大额付款，应及时与企业联系，确认其付款行为，确保客户资金的安全
【多选题】
下列表述哪几项是符合“四个禁止”监管要求的？___
A. 禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户
B. 禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业
C. 禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为
D. 禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为
【多选题】
下列哪些做法是不正确的？___
A. 为客户垫款、提取现金、购汇
B. 不得长款不入账、短款自垫款平账
C. 可以为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码
D. 不得借用银行名义私自对外担保
【多选题】
在加强对员工异常行为动态情况的排查方面，要重点关注员工的_____
A. 工作圈
B. 生活圈
C. 社交圈
D. 消费圈
【多选题】
在开户管理方面，下列哪些说法是符合监管要求的？___
A. 办理开户手续的人员必须现场提供其有效身份证明原件，开户手续必须由有权人办理，其他人员一律不得代办
B. 企业开户资料和预留印鉴，经银行审核后，一律不准再由企业或他人经手，也不准银行内部违规调阅、复印和使用
C. 如有关材料在银行审核后被企业以任何理由取回或经手，则此次开户视同无效
D. 企业将有关材料再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理
【多选题】
根据监管规定，哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形？___
A. 在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件
B. 在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C. 在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件
D. 作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件
【多选题】
下列哪些行为属于违反财务规定的行为？___
A. 私设小金库
B. 虚假交易
C. 违反发票或收据管理规定
D. 越权使用资金
【多选题】
下列哪些行为属于违反印章管理规定？___
A. 越权审批、使用印章
B. 未设专人专管业务印章
C. 未经批准增加或减少印章种类
D. 自行刻制印章
【多选题】
员工有以下哪些行为可以给予解除劳动合同处理或开除纪律处分？___
A. 连续旷工3天以上
B. 一年内累计旷工10天以上
C. 擅离职守而导致业务无法正常进行，危害后果较大的
D. 违反领导干部重大事项报告制度，情形特别严重的
【多选题】
下列哪些属于分支行行长的案件防控责任目标？___
A. 确保不发生百万元以上大案、要案
B. 力争不发生百万元以下案件
C. 完善案件防控责任体系
D. 建立案件防控长效机制
【多选题】
下列哪些员工在案件专项治理中须进行排查？___
A. 有犯罪前科的小王
B. 经常出入高档娱乐场所的老李
C. 贷款购买了一套两室一厅住房的小刘
D. 在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的老吴
【多选题】
下列哪项属于强化员工行为管理的具体措施？___
A. 建立员工谈心谈话制度，及时掌握员工思想动态
B. 加强对基层网点负责人、重要岗位人员的行为监督，密切关注员工经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等行为
C. 建立关键岗位员工日常行为汇报体系，要求关键岗位员工即时汇报自己每日的日常行为
D. 对有不良行为的员工实施动态跟踪监督，本着惩前毖后、救治病人的精神，帮助行为失范的员工及时纠正行为偏差，及时修补案件防控漏洞
【多选题】
下列哪几项属于案件专项治理工作中必须做到的“四个不准”？___
A. 发案必报不准隐实情
B. 有责必惩不准留死角
C. 按律问责不准留空间
D. 守法合规不准有违背
【多选题】
下列哪些人属于“一案四问责”范围？___
A. 案件当事人
B. 知情人
C. 业务管理部门相关人员
D. 内审部门相关人员
【多选题】
银监会案件防控包括以下哪一种类型的案件：___
A. 银行员工挪用客户资金
B. 某银行柜员未正确履行岗位职责所引发的案件
C. 银行员工家属遭遇的抢劫案
D. 银行员工在双休日交通肇事
【多选题】
员工发现下列哪些情况，须第一时间向部室经理或上级主管部门报告？___
A. 案件和案件隐患
B. 风险事件
C. 重大内控漏洞
D. 员工行为失范
【多选题】
根据《商业银行法》，下列属于商业银行关系人的是？___
A. 甲银行的监事张某的儿子
B. 乙银行的董事王某的远房表弟孙某
C. 丙银行的某信贷业务人员赵某
D. 丁银行行长李某的配偶投资设立的企业
【多选题】
以下关于案件防控“五条防线”建设表述正确的是：___
A. 积极推进业务流程制约防线建设
B. 积极推进业务条线管控防线建设
C. 加快推进合规管理系统建设
D. 积极推进监督检查防线建设
【多选题】
根据《商业银行法》，商业银行发放信用贷款，应对借款人的下列哪些基本事项进行严格审查？___
A. 借款用途
B. 还款方式
C. 偿还能力
D. 保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性
【多选题】
根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在银行业金融机构违反审慎经营规则时，可以做出的行政管制措施是？___
A. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
B. 限制资产转让
C. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
D. 责令控股股东转让股权或者限制股东的权利
【多选题】
根据我行合规管理规定，下列关于我行合规风险管理说法正确的是：___
A. 合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
B. 分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任
C. 全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责
D. 合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告
【多选题】
根据我国《物权法》，下列权利变动，未经登记不得对抗善意第三人的是？___
A. 转让船舶所有权
B. 设立地役权
C. 以动产设立抵押权
D. 互换土地经营承包权
【多选题】
根据我国《票据法》，下列汇票不得转让的有？___
A. 被拒绝承兑的汇票
B. 被拒绝付款的汇票
C. 出票人的汇票上记载“不得转让”的汇票
D. 超过付款提示期的汇票
【多选题】
某民办大学为了扩大规模，打算向银行借款以扩建校舍，银行要求其提供担保，在校长办公会议上，有人提出如下担保方案，其中可行的是？___
A. 请学校的上级机关教育局提供保证
B. 以正在建设中的实验楼作抵押
C. 以校办企业的厂房抵押
D. 以学校领导的小汽车做抵押
【多选题】
根据我行授权管理规定，下列有关我行授权及转授权的说法错误的是？___
A. 授权是单方法律行为
B. 授权是双方法律行为
C. 转授权是单方法律行为
D. 转授权是双方法律行为
【多选题】
发生下列哪些情形，各分支行应向总行提出书面报告，并附送相关材料，由总行向河南银监局申请换发金融许可证：___
A. 机构更名
B. 分支行负责人变更
C. 许可证破损
D. 许可证遗失
【多选题】
根据《票据法》及有关规定，下列有关商业汇票要素说法错误的是？___
A. 日期、金额、付款人不得更改
B. 日期、收款人、付款人不得更改
C. 日期、账号、收款人不得更改
D. 日期、金额、收款人不得更改
【多选题】
下列哪些属于《刑法修正案（六）》中洗钱罪新增加的犯罪构成？___
A. 恐怖活动犯罪获得的收益
B. 贪污贿赂犯罪获得的收益
C. 破坏金融管理秩序犯罪获得的收益
D. 金融诈骗犯罪获得的收益
【多选题】
甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是？___
A. 甲构成挪用资金罪
B. 甲构成非国家工作人员行贿罪
C. 乙构成非国家工作人员受贿罪
D. 对甲应进行数罪并罚
【多选题】
以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是？___
A. 商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票
B. 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C. 商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D. 商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
【多选题】
根据规定，下列可以申请开立专用存款账户的是？___
A. 基本建设资金
B. 财政预算外资金
C. 证券交易结算资金
D. 单位银行卡备用金
【多选题】
案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面：___
A. 案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况
B. 风险自查自评和排查工作情况
C. 主动排查情况及成效
D. 发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况
【多选题】
以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准：___
A. 金融挤兑事件
B. 涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上的诈骗案件
C. 发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢失
D. 发生丢失、被盗枪支的事件
【多选题】
商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起：___
A. 不完善或有问题的外部程序
B. 不完善或有问题的内部程序
C. 员工和信息科技系统
D. 外部事件
推荐试题
【单选题】
城市轨道交通运营突发事件应急演练管理办法本办法自2019年11月1日起实施，有效 期年___
【单选题】
运营单位应在年度演练计划周期结束后20个工作日内，将演练总结报告报送 。___
A. 交通部
B. 交通运输厅（局、委）
C. 市交通运输（局、委）
D. 城市轨道交通运营主管部门
【单选题】
演练组织部门应当建立 。___
A. 应急演练档案库
B. 纸质文档
C. 书面文档
D. 电子文档
【单选题】
评估人员应当具备 和工作经验___
A. 相应专业技能
B. 工作年限
C. 专业职称
D. 相关专业论文
【单选题】
演练组织部门应当建立健全 工作机制，全面评估应急演练工作，及时总结经验教训。___
A. 第三方机构评估
B. 应急演练评估
C. 应急人员评估
D. 应急预案评估
【单选题】
鼓励运营单位在 城市轨道交通应急演练中心组织开展拉练式实战演练。___
A. 国家级
B. 省级
C. 市级
D. 区县级
【单选题】
交通运输部在具备条件的运营单位、科研院所、职业院校等单位，分区域组织设立 城市轨道交通应急演练中心。___
A. 国家级
B. 省级
C. 市级
D. 区县级
【单选题】
在演练过程中，城市轨道交通运营主管部门和 应注重发挥智能管理系统应急指挥协同作用，加强信息获取和传递的时效性。___
A. 运营单位
B. 公安
C. 消防
D. 应急部门
【单选题】
在演练过程中，城市轨道交通运营主管部门和运营单位应注重发挥智能管理系统应急指挥协同作用，加强信息获取和传递的 。___
A. 时效性
B. 准确性
C. 高效性
D. 快速性
【单选题】
城市轨道交通应急演练中心应具备开展运营突发事件应急演练的线路、站场、相关专业设施设备系统、应急物资和安全防护设施等基础条件，具有采用三维场景构建、虚拟现实技术等建立的应急演练专用仿真系统。___
A. 国家级
B. 省级
C. 市级
D. 区县级
【单选题】
鼓励运营单位在 城市轨道交通应急演练中心组织开展拉练式实战演练。___
A. 国家级
B. 省级
C. 市级
D. 区县级
【单选题】
鼓励运营单位在国家级城市轨道交通应急演练中心组织开展拉练式 演练。___
【单选题】
鼓励运营单位在国家级城市轨道交通应急演练中心组织开展 实战演练。___
A. 拉练式
B. 展开式
C. 检验式
D. 实践式
【单选题】
交通运输部适时组织区域内 开展运营突发事件应急演练交流。___
A. 不同运营单位
B. 同运营单位
C. 不同市级单位
D. 不同省级单位
【单选题】
交通运输部在具备条件的 、科研院所、职业院校等单位，分区域组织设立国家级城市轨道交通应急演练中心。___
A. 区县单位
B. 运营单位
C. 市级单位
D. 省级单位
【单选题】
交通运输部在具备条件的运营单位 、职业院校等单位，分区域组织设立国家级城市轨道交通应急演练中心。___
A. 区县单位
B. 科研院所
C. 市级单位
D. 省级单位
【单选题】
鼓励邀请“常乘客”、 等社会公众参与应急演练，对参与应急演练的社会公众，应提供必要的培训和安全防护。___
【单选题】
对参与应急演练的社会公众，应提供必要的培训和 。___
A. 引导
B. 安全防护
C. 教育
D. 宣传
【单选题】
对参与应急演练的社会公众，应提供必要的 和安全防护。___
【单选题】
涉及可能对社会公众和正常运营造成影响的演练，运营单位要 。___
A. 提前评估
B. 安全防护
C. 教育
D. 宣传
【单选题】
城市内有 运营单位的，运营单位之间应针对换乘线路每年至少组织一次联合应急预案演练。___
【单选题】
运营单位综合应急预案演练应依托专项应急预案，每半年至少组织一次实战演练，重点检验运营单位各部门、应急救援组织及相关单位间的 机制。___
A. 协同联动
B. 内外联动
C. 协调联动
D. 整体联动
【单选题】
运营单位综合应急预案演练应依托专项应急预案，每半年至少组织 次实战演练，重点检验运营单位各部门、应急救援组织及相关单位间的协同联动机制。___
【单选题】
设施设备维护人员的现场处置方案应至少不涵盖 以下重点内容，并开展经常性演练。___
A. 车辆
B. 供电
C. 通信
D. 区间火灾
【单选题】
车站服务人员的现场处置方案应至少不涵盖 以下重点内容，并开展经常性演练。___
A. 大客流组织
B. 乘客应急疏散
C. 火灾
D. 信号
【单选题】
列车驾驶员的现场处置方案应至少不涵盖 以下重点内容，并开展经常性演练。___
A. 大客流组织
B. 列车事故/故障
C. 列车降级运行
D. 区间乘客疏散乘客应急疏散
【单选题】
电力调度员的现场处置方案应至少不涵盖 以下重点内容，并开展经常性演练。___
A. 列车降级运行
B. 大面积停电
C. 供电区段失电
D. 电力监控系统离线
【单选题】
环控调度员的现场处置方案应至少不涵盖 以下重点内容，并开展经常性演练。___
A. 列车降级运行
B. 大面积停电
C. 供电区段失电
D. 电力监控系统离线
【单选题】
运营单位专项应急预案应针对重大风险、关键设施设备故障等某 类型或某几种类型的运营突发事件，明确风险分析、应急指挥机构及职责、处置程序和措施等内容。___
【单选题】
运营单位专项应急预案应针对 、关键设施设备故障等运营突发事件，明确风险分析、应急指挥机构及职责、处置程序和措施等内容。___
A. 特别重大风险
B. 重大风险
C. 较大重大风险
D. 一般重大风险
【单选题】
运营单位专项应急预案应明确 、应急指挥机构及职责、处置程序和措施等内容。___
A. 风险分析
B. 风险识别
C. 风险问题
D. 风险措施
【单选题】
运营单位专项应急预案应明确 、应急指挥机构及职责、处置程序和措施等内容。___
A. 风险分析
B. 风险识别
C. 风险问题
D. 风险措施
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门应根据城市专项应急预案、 应急预案，组织完善运营突发事件应急处置体系___
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门应根据 专项应急预案，组织完善运营突发事件应急处置体系。___
【单选题】
运营突发事件应急演练应遵循的原则不包括如下：___
A. 全面覆盖
B. 总专结合
C. 协同联动
D. 逐级负责
【单选题】
城市轨道交通运营过程中发生的因列车冲突、 ，设施设备故障、损毁，以及大客流等情况，造成人员伤亡、行车中断、财产损失的突发事件应急演练工作适用本办法。___
【单选题】
城市轨道交通运营过程中发生的因列车冲突、脱轨，设施设备故障、损毁，以及 等情况。___
A. 大客流
B. 客伤
C. 乘客应急疏散
D. 火灾
【单选题】
城市轨道交通运营过程中发生的因列车冲突、脱轨，设施设备故障、损毁，以及大客流 等情况，造成 、行车中断、财产损失的突发事件应急演练工作适用本办法。___
A. 人员伤亡
B. 客伤
C. 乘客应急疏散
D. 火灾
【单选题】
为规范城市轨道交通运营突发事件（以下简称运营突发事件）应急演练管理，提升应急处置能力，根据 等有关要求，制定本办法。___
A. 《中华人民共和国安全生产法》
B. 《城市轨道交通行车组织管理办法》
C. 《城市轨道交通服务质量评价规范》
D. 《城市轨道交通运营险性事件信息报告与分析管理办法》
【单选题】
为规范城市轨道交通运营突发事件（以下简称运营突发事件）应急演练管理，提升应急处置能力，根据 等有关要求，制定本办法。___
A. 《中华人民共和国突发事件应对法》
B. 《城市轨道交通行车组织管理办法》
C. 《城市轨道交通服务质量评价规范》
D. 《城市轨道交通运营险性事件信息报告与分析管理办法》
