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【多选题】
银监会案件防控包括以下哪一种类型的案件：___
A. 银行员工挪用客户资金
B. 某银行柜员未正确履行岗位职责所引发的案件
C. 银行员工家属遭遇的抢劫案
D. 银行员工在双休日交通肇事
【多选题】
员工发现下列哪些情况，须第一时间向部室经理或上级主管部门报告？___
A. 案件和案件隐患
B. 风险事件
C. 重大内控漏洞
D. 员工行为失范
【多选题】
根据《商业银行法》，下列属于商业银行关系人的是？___
A. 甲银行的监事张某的儿子
B. 乙银行的董事王某的远房表弟孙某
C. 丙银行的某信贷业务人员赵某
D. 丁银行行长李某的配偶投资设立的企业
【多选题】
以下关于案件防控“五条防线”建设表述正确的是：___
A. 积极推进业务流程制约防线建设
B. 积极推进业务条线管控防线建设
C. 加快推进合规管理系统建设
D. 积极推进监督检查防线建设
【多选题】
根据《商业银行法》，商业银行发放信用贷款，应对借款人的下列哪些基本事项进行严格审查？___
A. 借款用途
B. 还款方式
C. 偿还能力
D. 保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性
【多选题】
根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在银行业金融机构违反审慎经营规则时，可以做出的行政管制措施是？___
A. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
B. 限制资产转让
C. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
D. 责令控股股东转让股权或者限制股东的权利
【多选题】
根据我行合规管理规定，下列关于我行合规风险管理说法正确的是：___
A. 合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
B. 分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任
C. 全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责
D. 合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告
【多选题】
根据我国《物权法》，下列权利变动，未经登记不得对抗善意第三人的是？___
A. 转让船舶所有权
B. 设立地役权
C. 以动产设立抵押权
D. 互换土地经营承包权
【多选题】
根据我国《票据法》，下列汇票不得转让的有？___
A. 被拒绝承兑的汇票
B. 被拒绝付款的汇票
C. 出票人的汇票上记载“不得转让”的汇票
D. 超过付款提示期的汇票
【多选题】
某民办大学为了扩大规模，打算向银行借款以扩建校舍，银行要求其提供担保，在校长办公会议上，有人提出如下担保方案，其中可行的是？___
A. 请学校的上级机关教育局提供保证
B. 以正在建设中的实验楼作抵押
C. 以校办企业的厂房抵押
D. 以学校领导的小汽车做抵押
【多选题】
根据我行授权管理规定，下列有关我行授权及转授权的说法错误的是？___
A. 授权是单方法律行为
B. 授权是双方法律行为
C. 转授权是单方法律行为
D. 转授权是双方法律行为
【多选题】
发生下列哪些情形，各分支行应向总行提出书面报告，并附送相关材料，由总行向河南银监局申请换发金融许可证：___
A. 机构更名
B. 分支行负责人变更
C. 许可证破损
D. 许可证遗失
【多选题】
根据《票据法》及有关规定，下列有关商业汇票要素说法错误的是？___
A. 日期、金额、付款人不得更改
B. 日期、收款人、付款人不得更改
C. 日期、账号、收款人不得更改
D. 日期、金额、收款人不得更改
【多选题】
下列哪些属于《刑法修正案（六）》中洗钱罪新增加的犯罪构成？___
A. 恐怖活动犯罪获得的收益
B. 贪污贿赂犯罪获得的收益
C. 破坏金融管理秩序犯罪获得的收益
D. 金融诈骗犯罪获得的收益
【多选题】
甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是？___
A. 甲构成挪用资金罪
B. 甲构成非国家工作人员行贿罪
C. 乙构成非国家工作人员受贿罪
D. 对甲应进行数罪并罚
【多选题】
以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是？___
A. 商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票
B. 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C. 商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D. 商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
【多选题】
根据规定，下列可以申请开立专用存款账户的是？___
A. 基本建设资金
B. 财政预算外资金
C. 证券交易结算资金
D. 单位银行卡备用金
【多选题】
案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面：___
A. 案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况
B. 风险自查自评和排查工作情况
C. 主动排查情况及成效
D. 发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况
【多选题】
以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准：___
A. 金融挤兑事件
B. 涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上的诈骗案件
C. 发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢失
D. 发生丢失、被盗枪支的事件
【多选题】
商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起：___
A. 不完善或有问题的外部程序
B. 不完善或有问题的内部程序
C. 员工和信息科技系统
D. 外部事件
【多选题】
以下哪些选项属于商业银行必须及时向监管机构报告的重大操作风险事件：___
A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上的案件
B. 诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上的案件
C. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
D. 高管人员严重违规
【多选题】
银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有___问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。___
A. 上下班存在经常迟到早退现象
B. 从事第二职业、经商办企业
C. 赌博、不正常交友
D. 违反国家税收政策偷税、漏税
【多选题】
某中小城市商业银行一年内发生1起千万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向以下机构___进行通报。___
A. 其主管的党委组织部门
B. 地方政府
C. 地方人民法院、人民检察院
D. 控股股东
【多选题】
各中资银行业金融机构案件防控与治理工作考评结果，与以下___监管行为挂钩。___
A. 市场准入
B. 现场检查频度
C. 高管人员履职评价
D. 监管评级
【多选题】
为提高整改的持续性和有效性，各银行经营机构应当重点从以下__角度提出整改措施，从根本上解决表面整改、形式整改的弊端：___
A. 完善制度建设
B. 业务流程
C. 管理控制
D. 内控制衡
【多选题】
商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据___的变化进行修订和完善。___
A. 国家法律规定
B. 银行组织结构
C. 经营状况
D. 市场环境
【多选题】
对于以下人员代客办理业务行为要严格禁止：___
A. 行内辞退、辞职人员
B. 社会上的“中间人”
C. 仍处于强制轮岗期间的员工
D. 客户经理
【多选题】
下面的选项中属于商业银行内部控制原则的有____。___
A. 内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道
B. 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求
C. 内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正
D. 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查
【多选题】
下面的选项中属于内部控制应当包括的要素有___。___
A. 信息交流与反馈
B. 风险识别与评估
C. 激励约束机制
D. 内部控制环境
【多选题】
企业识别内部风险，应当关注的因素有___。___
A. 技术进步、工艺改进等科学技术因素
B. 营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素
C. 财务状况、经营成果、现金流量等财务因素
D. 法律法规、监管要求等法律因素
【多选题】
企业识别外部风险，应当关注的因素有___。___
A. 自然灾害、环境状况等自然环境因素
B. 组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素
C. 安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素
D. 研究开发、技术投入、信息技术适用等自主创新因素
【多选题】
中国银监会关于银行业金融机构案件处置三项制度包括：___。___
A. 银行业金融机构案件处置工作规程
B. 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法
C. 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度
D. 银行业金融机构案件防控督导办法
【多选题】
银行业金融机构在贯彻落实银监会13条防范操作风险制度的基础上，提高八个方面的管理水平。一是__，二是印鉴密押，三是__，四是金库尾箱，五是查询对账，六是轮岗休假，七是__，八是枪支弹药。这八个领域案发率较高，各银行业金融机构要制定切实有效的措施重点防范。___
A. 授权卡或柜员卡
B. 双人会同
C. 空白凭证
D. 录像检查
【多选题】
针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、__、有效性和__等四个方面对内部防控进行评价。___
A. 合理性
B. 合规性
C. 合法性
D. 适宜性
【多选题】
银行的__和__必须实行专人、专库管理，做到“证、印、押”三分离。___
A. 重要空白凭证
B. 空白凭证
C. 印章
D. 密押
【多选题】
要将双人临柜、交叉复核、钱账分管、审贷分离等制度要求落实到位。要严格___、保证账账、账据、账款、账实、账表和内外账相符。___
A. 双人管库
B. 定期查库
C. 查帐
D. 查交易凭证
【多选题】
商业银行内部控制的目标是______
A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C. 确保风险管理体系的有效性
D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 将具有中、高风险的理财产品销售给风险承受能力较低的客户
B. 销户时未收回未使用的重要空白凭证，且销户客户未出具承担风险责任承诺书
C. 使用银行贷款作为银行承兑汇票保证金
D. 将个人印章、权限卡、操作号、密码交与他人办理各项业务
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 截留、挪用客户资金为其他客户垫款
B. 知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报
C. 离开工位时不签退操作系统
D. 预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章
【多选题】
下列哪几种情形为监管部门所禁止？___
A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，授权他人办理的，应要求出具法定代表人或单位负责人的授权委托书
B. 开户签字环节，有权人可以离柜签字，也可以由他人代签
C. 开立账户业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”
D. 客户办理电子银行业务注册、变更业务时，可以委托他人代为办理
推荐试题
【单选题】
"OCC 乘客应急信息发布范围：（ ）。
A. 客服热线、各车站、受影响列车、中心站长。
B. 值班站长、各车站、受影响列车、通号中心。
C. 客服热线、各车站、乘务中心、通号中心。
D. 客服热线、各车站、受影响列车、通号中心。"
【单选题】
"当发生故障、事件、事故或其它情况影响列车运营且预计延误 5-10 分钟时，（ ）须及时向客服热线、受影响的车站和列车发布晚点信息，受影响车站及列车需播放应急广播。
A. OCC
B. 车站
C. 通号中心
D. 乘务中心"
【单选题】
"当列车延误达到 10 分钟且预计进一步晚点时，OCC 须及时发布 PIS 应急信息，向客服热线、受影响车和列车发布晚点信息，告知（ ）。
A. 晚点原因
B. 晚点原因和预计晚点时间。
C. 预计晚点时间
D. 晚点车站"
【单选题】
"广播乘客应急信息发布时机：预计列车延误（ ）分钟及以上时。
【单选题】
"发布广播乘客应急信息时须执行（ ），信息发布成功后，应核对信息发布准确性。发布错误及时更正，消除影响。
A. 双人操作
B. 双人确认制度
C. 单人操作
D. 单人确认制度"
【多选题】
"综合监控系统互联的子系统有 ( )。
A. 列车监控系统（ATS）
B. 时钟系统（CLK）
C. 站台门系统（PSD）
D. 广播系统（PA）
E. 闭路电视监控系统（CCTV）"
【多选题】
"对电客车的故障处理时间原则上为（ ）分钟，如仍不能动车，（ ）应立即启动救援程序。
A. 5
B. 10
C. 行调
D. 值班主任"
【多选题】
"时钟系统由( )、( )及( )构成。
A. 一级母钟
B. 二级母钟
C. 三级母钟
D. 子钟
【多选题】
"正线信号系统采用基于无线通信的列车控制系统（CBTC），由( )等子系统组成。
A. 列车自动防护（ATP）
B. 列车自动运行（ATO）
C. 列车自动监控（ATS）
D. 正线计算机联锁（CI）"
【多选题】
"行车值班员负责车站的行车组织工作；负责（ ）掌握乘客动态。
A. 操作车站信号设备
B. 处理突发事件
C. 控制车站广播
D. 监视站厅、站台 CCTV
【多选题】
"以下哪些为站台门故障处理原则（ ）。
A. 在运营过程中，发生站台门故障时，按照先通后复的原则进行处理，在保证安全的前提下，确保列车正常运行
B. 站台门故障的现场状态确认原则上由司机负责
C. 发生站台门故障时，司机、车站要做好信息互通，及时做好广播，引导乘客上下车，车站做好安全防护工作
D. 站台门障碍物检测装置故障时，司机应及时将故障情况汇报行调并告知车站，车站确认安全后及时对故障装置进行隔离操作"
【多选题】
"当站台发生危及行车及人身安全的情况时，车站应立即（ ）并通知（ ）。
A. 按压站台紧急停车
B. 按压IBP 盘上的紧急停车
C. 司机
D. 值班站长"
【多选题】
"电客车在车站发生车门故障时，由( )打开站台门和车门，前往故障门处进行处理，( )及时协助并加强站台安全防护工作。
A. 值班站长
B. 司机
C. 车站站台人员
D. 客运值班员"
【多选题】
"以下哪些为车站运营前检查项目（ ）。
A. 运营线路施工结束、线路空闲
B. 行车设备、备品齐全完好
C. 道岔扳动试验正常，站台无异物侵入限界，站台门开关试验正常
D. 设备集中站将本控区内所有道岔开通运营线路方向（折返站道岔除外）"
【多选题】
"站台侧可用专用钥匙打开站台门，包括（ ）。
A. 站台门
B. 滑动门
C. 应急门
D. 端门"
【多选题】
"以下属于二级指挥的有（ ）。
A. 行车值班员
B. 车辆段调度员
C. 信号楼值班员
D. 生产调度"
【多选题】
"调度命令号码按递增顺序循环使用，每一循环不得（ ）、（ ）、（ ）使用。
【多选题】
"按下站台紧急停车按钮后的影响范围（ ）。
A. 移动闭塞时，所有 CTC 列车无法在站台区域内移动及进入/离开站台区域
B. 其他闭塞方式时，所有开向该站台区域的信号机均显示红灯
C. 车站按压紧急停车按钮后应及时报行调，行调立即通知相关司机
D. 后方站已发出的非 CTC 列车，接到行调或车站通知后应立即停车
E. 车站确认故障和危险已消除可恢复运营后，经行调同意后在 IBP 盘上按压紧急停车复位按钮"
【多选题】
"计轴安装在轨道空闲检测区间的两端，计轴设备用于（ )、( )和( )列车占用状态的自动检测，实现轨道区段和道岔区段的空闲或占用检测。
A. 区间
B. 线路区段
C. 道岔区段
D. 车站区域
【多选题】
"全线或部分区域控制方式为中控时，遇下列情况行调可发布调度命令变更控制方式为站控（ ）。
A. 车站运营前检查
B. OCC 信号设备故障、通信设备故障导致无法监控联锁系统时
C. 信号、线路、通信等专业维修人员进行有关行车设备维修需要时
D. 因行车工作需要，行调认为有必要时"
【多选题】
"在恶劣天气条件下，行车作业人员应加强对（ ）、（ ）、（ ）情况的观察；司机随时注意观察信号机、接触网等设备的状况；发现异常应及时上报行调。
A. 线路
B. 出入口
C. 接触网
D. 站台"
【多选题】
"电客车越站的规定（ ）。
A. 乘客无返乘条件的列车，原则上不得办理越站作业
B. 原则上首末班车不得办理越站作业
C. 原则上不准两列及其以上电客车在同一车站连续越站
D. 原则上不准一列车连续越站两个车站"
【多选题】
"以下哪些是异物侵限的处理（ ）。
A. 侵限事件发生后，现场人员进行侵限情况判断，若现场人员能自行处理，可自行控处理进度，及时组织恢复行车
B. 侵限事件发生后，现场人员进行侵限情况判断，若现场人员能自行处理，OCC 时刻把控处理进度，及时组织恢复行车
C. 若现场人员不能自行处理，行调立即组织相关专业进行抢险工作，车站自行做好行车组织工作
D. 若现场人员不能自行处理，行调立即组织相关专业进行抢险工作，同时做好行车组织工作"
【多选题】
"行车工作由( )统一指挥。负责地铁线网行车组织工作，按照（ ）和（ ）指
A. 行调
B. 值班主任助理
C. 运输生产计划
D. 运行图
【多选题】
"A类施工是指在正线（含辅助线、车站小站台，下同）或影响正线行车的施工检修作业包括以下哪些？（ ）
【多选题】
C类施工是指在车站（含小站台设备房）、主变电所、OCC、车辆段/停车场等范围内不影响行车的施工检修作业包括以下哪些？（ ）
【多选题】
销点是指施工结束后，施工负责人凭施工作业令及有效身份证件到（ ）场所办理施工销记手续。
A. 车站
B. 车辆段（停车场）调度室
C. 主变电所
D. OCC等
【多选题】
影响行车的施工指进行该项施工作业时会造成以下影响的。
A. 影响行车设备运行
B. 降低或终止行车条件
C. 妨碍行车安全的施工
D. 客流组织
【多选题】
"C1类施工是由（ ）批准请点，填写施工作业令号。
A. 车站行车值班员
B. 主变电所值班员
C. OCC值班主任助理
D. 场调"
【多选题】
"以下车站办理施工时作业组织程序中描述正确的是（ ）。
A. 施工负责人或其指定人员向车站值班员提出进路变更作业配合要求；
B. 行值负责根据施工负责人或其指定人员提出的配合要求，排列相关进路；
C. 行值完成进路排列后，告知施工负责人或其指定人员进路完成情况；
D. 行车值班员确认进路、道岔位置正确后指挥动车。"
【多选题】
"以下关于车站办理时作业组织程序描述正确的是（ ）。
A. 施工负责人或其指定人员向车站值班员提出进路变更作业配合要求；
B. 行值负责根据施工负责人或其指定人员提出的配合要求，排列相关进路；
C. 行值完成进路排列后，告知司机进路完成情况；
D. 司机确认进路、道岔位置正确后动车。"
【多选题】
"以下关于工程车、救援列车进出封锁区间的组织程序中描述正确的是（ ）。
A. 行调根据需要组织工程车或救援列车的开行；
B. 场调按行调的要求组织工程车在 10 分钟内准备妥当；
C. 负责抢修的部门在接到通知后 20分钟内完成装载设备、物品等工作，并安排跟车人员上车，特
D. 在封锁区间内，司机与现场负责人联系动车事宜，司机按现场负责人指示运行。"
【多选题】
" 施工统计项目包含以下哪些内容
A. 周计划件数、变更件数及原因、实际完成件数、未完成件数及原因；
B. 日补充计划和临时计划件数、申报原因、实际完成件数、未完成件数及原因；
C. 施工实际开始、结束时间：以施工实际请销点时间进行统计；
D. 施工延点件数及原因。"
【多选题】
"关于施工指标统计说明正确的是（ )。
A. 施工申请取消情况下，该施工计划总工时仍计入统计指标，实际总工时计为 0 min；
B. 因抢修等特殊情况导致的新增日补充计划、临时计划，不计入统计指标；
C. 因极端天气等客观情况导致无法实施的施工，经施工管理工作小组认定后，不计入统计指标；
D. 因抢修等特殊情况，对周计划、日补充计划、临时计划等已安排的施工作业进行变更、取消等，不计入统计指标。"
【多选题】
" 分公司各部门（中心）、外单位、委外单位如有以下哪些行为，除按分公司相关规定落实考核外，由施工管理工作小组视情节给予限期整改、停工整治等通报，整改完毕方可重新施工。( )
A. 擅自取消作业；
B. 拒不执行监管人员及车站指令；
C. 未按规定时间销点，擅自延时销点；
D. 销点后，施工区域未出清；
【多选题】
" 运营期间，发生以下哪些情况OCC 需根据事件影响及现场情况适时发布抢修，或根据处置部门（中心）申请而发布抢修。（ ）
A. ISCS 系统、FAS 系统、PSCADA 系统等设备监控系统大面积故障，短时间无法恢复，采用其他
B. 站台门系统故障，连续对多列次或短时间内对多列次运行造成持续性影响的；
C. 供电设备故障导致一台主变、一台整流机组、一台变压器退出运行或一路电源失电，且另一台主变、整流机组、变压器或另一路电源运行不可靠的；
D. 正线区间积水、区间结构、轨道异常等须列车限速运行，且仍有进一步扩大影响趋势的；"
【多选题】
"以下属于调试、试验负责人（施工负责人）职责的是( )
A. 办理请、销点手续。
B. 按照调试、试验作业方案组织、指挥、监督作业过程，确保作业安全。
C. 危及行车、人身安全时，应立即采取紧急措施，并报告行调、场调，必要时停止该项调试作。
D. 按规定组织人员设置、撤除作业安全防护设施。
【多选题】
"以下属于抢修中应汇报信息的是（ ）。
A. 各专业抢修人员到达情况；
B. 设备检查情况，故障原因的初步判断；
C. 需统一调配的其他事项；
D. 预计故障处理时间；
E. 处理完毕后设备恢复情况；
【多选题】
"以下关于正线、辅助线需封锁区间抢修的规定抢修组织程序描述正确的是（ ）。
A. 须抢修时由值班主任助理第一时间下达抢修命令，并及时通知相关部门做好抢修准备；
B. 值班主任助理得到行调的封锁命令、范围和时间后，负责组织封锁区间内的设备抢修工作，并记录现场负责人姓名及联系方式，现场负责人变更须及时报告值班主任助理；
C. 处理完毕后，现场负责人确认线路出清、具备行车条件后报值班主任助理，值班主任助理向值班主任、行调确认恢复时间，将封锁区间交回行调解封、组织列车运行；
D. 列车或车辆在线路上的起复救援工作按有关规定执行。"
