【单选题】
"160.☆居住在中国境内不满（）的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，应当出具监护人的有效身份证件以及被代理人的居民身份证或户口簿___
A. 18周岁
B. 20周岁
C. 14周岁
D. 16周岁"
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相关试题
【单选题】
"161.☆☆客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。___
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年"
【单选题】
"162.☆☆我行下列哪项业务不允许代办：（）___
A. 借记卡开立
B. 信用卡开立
C. 柜面存现5万元
D. 柜面取现5万元"
【单选题】
"163.☆☆我行客户尽职调查分为：（）___
A. 标准型尽职调查和加强型尽职调查
B. 一般型尽职调查和加强型尽职调查
C. 标准型尽职调查和复杂型尽职调查
D. 一般型尽职调查和复杂型尽职调查"
【单选题】
"164.☆我行将（）作为验证居民身份证信息真实性的主要方式。___
A. 实地查访
B. 短信验证
C. 联网核查
D. 向公安、工商行政管理等部门核实"
【单选题】
"165.☆☆为来自于反洗钱高风险国家（地区）的客户开立账户应当由（）。___
A. 总行法律合规部
B. 总行反洗钱管理部
C. 总行高级管理层批准
D. 各分行反洗钱工作领导小组审批"
【单选题】
"166.☆我行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）批准。___
A. 总行高级管理层
B. 总行业务主管部门
C. 总行运营管理部
D. 反洗钱领导小组"
【单选题】
"167.☆可疑交易活动持续发生，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告___
【单选题】
"168.☆☆我行大额交易和可疑交易报告工作的牵头管理部门是（）___
A. 总行反洗钱工作领导小组
B. 总行渠道管理部
C. 总行运营管理部
D. 总行海外业务部"
【单选题】
"169.☆我行对于交易监测标准的制定、评估、完善等相关工作记录至少应完整保存（）年。___
【单选题】
"170.☆☆我行可疑交易报告工作实行（）监测分析模式。___
A. 分行集中
B. 营业机构分散
C. 总行集中
D. 支行集中"
【单选题】
"171.☆☆当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，我行应向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。___
A. 5万元以上（含5万元），5000美元以上（含5000美元）
B. 5万元以上（含5万元），1万美元以上（含1万美元）
C. 10万元以上（含10万元），1万美元以上（含1万美元）
D. 20万元以上（含20万元），2万美元以上（含2万美元）"
【单选题】
"172.☆☆恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，总行各业务板块的相关管理部门应当配合总行运营管理部立即针对我行的所有客户以及（）交易启动回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。___
A. 上溯五个月内的
B. 上溯三个月内的
C. 上溯五年内的
D. 上溯三年内的"
【单选题】
"173.☆☆☆下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（）___
A. 甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B. 某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C. 某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D. 某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户"
【单选题】
"174.☆☆有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产符合“中国政府发布的或者要求执行的洗钱、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单”的，应立即（）___
A. 通知资产的所有人、控制人或者管理人
B. 采取冻结措施
C. 告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
D. 通知分行辖内各网点"
【单选题】
"175.☆☆我行对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，应当（）。___
A. 一并采取冻结措施
B. 不采取冻结措施
C. 经评估后采取冻结措施
D. 采取临时冻结措施"
【单选题】
"176.☆☆☆下列正确的是（）。___
A. 支行员工小李在对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结前，电话通知该客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
B. 支行员工小李在对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结后，及时告知该客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
C. 1月3日我行对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结，1月5日报告中国人民银行上海分行
D. 1月3日我行对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结，1月13日报告中国人民银行上海分行"
【单选题】
"177.☆以下客户（）开户无需报经总行高级管理层审批同意。___
A. 私营企业CEO
B. 外国高级军事官员
C. 某外国国家元首
D. 外国高级司法人员"
【单选题】
"178.☆☆（）是全行反洗钱和反恐怖融资名单业务相关工作的领导和组织协调机构，负责指导和统筹相关工作，研究解决工作中的重要问题。___
A. 分行运营管理部
B. 总行信息技术部
C. 总行运营管理部
D. 总行反洗钱工作领导小组"
【单选题】
"179.☆（）负责根据监管要求，牵头对反洗钱和反恐怖融资名单业务管理、监管核查等工作进行监督管理，牵头组织根据名单调查情况启动回溯性调查。___
A. 总行运营管理部
B. 总行反洗钱工作领导小组
C. 总行公司金融、个人金融、金融市场、海外业务、互联网金融、渠道建设业务板块的相关管理部门
D. 总行信息技术部"
【单选题】
"180.☆☆如客户为外国政要，各单位应当报经总行高级管理层审批同意后，方可为其开立账户，其客户洗钱风险等级为（）。___
A. 较高风险
B. 高风险
C. 低风险
D. 中风险"
【单选题】
"181.☆☆集中处理团队对于需作为可疑交易报告上报的，应当经过（）以后，予以上报。___
A. 初审、复审
B. 初审、复审和审定
C. 初审、审定
D. 初审"
【单选题】
"182.☆各使用单位必须做好辖内反洗钱数据监测报送系统用户人员的监督管理。对于离职、调岗用户，所在单位应在（）个工作日内发起申请删除用户___
【单选题】
"183.☆☆☆各单位在办理跨境汇入汇款时，要获取收款人姓名或名称、账号或唯一交易识别码等信息，采取实时监测或事后监测等合理措施，识别是否缺少汇款人或收款人必要信息，并依据（）原则和相关业务制度规定，采取相应的后续处理措施。___
A. 风险为本
B. 合法审慎
C. 风险相当
D. 合规审慎"
【单选题】
"184.☆☆☆各单位在办理跨境汇出汇款时，汇款人没有在我行开户或者无法登记收款人账号的，要将唯一（）作为汇款人或收款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。___
A. 银行代码
B. 交换号
C. 交易识别码
D. SWIFTCODE"
【单选题】
"185.☆☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入（）客户，强化对客户的尽职调查。___
A. 高风险
B. 较高风险
C. 中风险
D. 较低风险"
【单选题】
"186.☆☆下列哪位（）是A公司的受益所有人。___
A. 小赵（A公司董事之一，拥有公司2%股权）
B. 小钱（A公司董事之一，拥有公司20%股权）
C. 小孙（A公司监事，拥有公司20%股权）
D. 小李（A公司董事之一，拥有公司55%股权）"
【单选题】
"187.☆☆下列哪项说法是错误的：（）___
A. 基金的受益所有人的识别标准是拥有超过25%权益份额或其他对基金进行控制的自然人
B. 按照相关规定，义务机构无权查询非自然人客户受益所有人信息
C. 我行应保存非自然人客户受益所有人身份证件的复印件
D. 对来自APG指定的高风险地区的客户要根据其风险状况采取相应强化身份识别措施"
【单选题】
"188.☆☆我行可以不识别下列哪个（）非自然人客户的受益所有人。___
A. 英国驻沪总领事馆
B. 广发证券股份有限公司上海吴兴路证券营业部
C. 上海浦东巴士旅游客运有限公司
D. 上海卓立医疗器械销售中心（有限合伙）"
【单选题】
"189.☆☆我行应参照金融行动特别工作组、（）关于代理行业务的相关要求，严格履行代理和业务的身份识别义务。___
A. 勒沃库森集团
B. 纽伦堡集团
C. 沃尔夫斯堡集团
D. 奥格斯堡集团"
【单选题】
"190.☆☆各经营单位发生（）情况应立即上报总行。___
A. 监管机构要求本单位协查的涉嫌洗钱事项
B. 主要反洗钱规章制度制定或修订
C. 反洗钱工作负责人调整
D. 反洗钱专职人员或反洗钱联络人员调整"
【单选题】
"191.☆☆我行某营业机构小王在日常工作中怀疑某客户交易与洗钱或其他犯罪活动有关时，拒绝向客户提供服务并履行报告义务。小王的行为是（）的最好体现。___
A. 全员参与原则
B. 保密原则
C. 合法审慎原则
D. 协助配合原则"
【单选题】
"192.☆对于新建立业务关系的客户，我行应在建立业务关系后的（）个工作日内评定其风险等级。___
【单选题】
"193.☆☆各单位有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应（）。___
A. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小，确定是否提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告
B. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小，确定是否提交涉嫌破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
C. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都提交破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
D. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告"
【单选题】
"194.☆☆我行应以（）为导向合理配置反洗钱资源，提高预防与打击洗钱活动的有效性。___
【单选题】
"195.☆☆金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。___
A. 第三方
B. 该金融机构和第三方共同
C. 该金融机构
D. 公安部门或者是工商行政管理部门"
【单选题】
"196.☆☆客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，我行应（）为客户办理业务。___
【单选题】
"197.☆☆☆我行反洗钱管理办法要求（）将洗钱风险纳入全面风险管理体系及管理框架。___
A. 总行风险管理部
B. 总行法律合规部
C. 总行运营管理部
D. 总行审计部"
【单选题】
"198.☆有效开展客户尽职调查，重新识别、调查客户身份，不包括客户的（）。___
【单选题】
"199.☆我行应当遵循（），认真落实账户管理及客户身份识别制度。___
A. 了解你的客户原则
B. 风险为本原则
C. 审慎均衡原则
D. 风险相当原则"
【单选题】
"200.☆（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。___
A. 银监会
B. 中国人民银行
C. 银行同业协会
D. 公安部"
推荐试题
【单选题】
有计划设计废弃制”主张＿＿。
A. 废弃设计
B. 利用废弃物来设计
C. 设计废弃物
D. 逐护推出新设计风格
【单选题】
美国第二代工业设计师以＿＿为代表。
A. 赖特
B. 沙利文
C. 罗维
D. 依姆斯
【单选题】
意大利设计史上有名的“孟菲斯”是一个____。
A. 设计师
B. 设计师组织
C. 设计学院
D. 设计作品
【单选题】
“后现代主义”意即＿＿。
A. “现代主义后期
B. “现代主义前期”
C. “反现代主义’
D. 未来主义
【单选题】
.“解构主义”意即——。
A. 主张无结构
B. 结构主义
C. 解释结构
D. 重视个体反对统—，造成不确定感
【单选题】
“循环再利用设计’亦称————
A. “改良设计”
B. 不断设计
C. 可持续设计
D. “反复设计”
【单选题】
水晶宫”是英国的一个＿＿。
A. 皇宫
B. 设计学院
C. 普通花房
D. 某世界博览会会址
【单选题】
英国工艺美术运动是一场＿＿的设计启蒙运动。
A. 否定机器
B. 承认机器
C. 反对效仿自然
D. 摒弃中世纪手工艺模式
【单选题】
“新艺术画廊”是上世纪之交法国的一家＿＿＿＿.
A. 普通画廊
B. 出售艺术新作的场所
C. 展销新艺术风格设计作品的商店
D. 宣传新概念的地方
【单选题】
.＿＿是新艺术派在奥地利的延伸。
A. 分离派”
B. “印象派”
C. “未来派”
D. “风格派”
【单选题】
“PH灯”是由＿＿设计的。
A. 汉德森
B. 保·汉森
C. 保罗·汉宁森
D. 保罗·汉斯
【单选题】
“有计划设计废弃制”是由＿＿提出的一个设计论点。
【单选题】
“和魂洋才”设计风格意指＿＿。
A. 中庸之道
B. 日本手法加欧美思想
C. 日本思想加欧美手法
D. 中西结合
【单选题】
20世纪80年代初，意大利著名设计师索特萨斯倡导了一个设计集团叫＿＿小组。
A. “詹克斯”
B. “孟菲斯”
C. “达拉斯”
D. “丹尼斯”
【单选题】
高技术”设计风格意即 ＿＿。
A. 尖端科技发明
B. 高新技术要素与形式探索结合
C. 电脑设计形式
D. 机器人设计
【单选题】
计算机化使产品＿＿。
A. 大型化
B. 小型化
C. 个性化
D. 艺术化
【单选题】
“绿色设计”又称＿＿＿＿。
A. “农业设计”
B. “色彩设计”
C. “可持续设计”
D. “绿化设计”
【单选题】
——在工业设计上首先提出“人车调和”的口号
【单选题】
——创建了“德意志工作联盟”
A. 贝伦斯
B. 凡·德·费尔德
C. 穆特休斯
【单选题】
“大艺术”与“小艺术”结合是——首先提出来的
A. 泽姆佩尔
B. 格罗皮乌斯
C. 穆特休斯
D. 拉斯金
【单选题】
“形式第一，功能第二”是由——提出来的
A. 沙里文
B. 格罗皮乌斯
C. 赖特
D. 米修·凡德罗
【单选题】
以“流线型”风格为特征的设计师有——等人
A. 贝伦斯
B. 索扎斯
C. 莫里斯
D. 盖茨
【单选题】
1： 担保合同是主合同的___，主合同无效，担保合同无效。
A. 从合同
B. 要式合同
C. 定式合同
D. 无偿合同
【单选题】
2： 保证人与债权人应当以___订立保证合同。
A. 电话形式
B. 书面形式
C. 邮件形式
D. 短信形式
【单选题】
3： 质押合同自质物移交于___占有时生效。
A. 借款人
B. 贷款人
C. 质权人
D. 质押人
【单选题】
4： 当事人采用合同书形式订立合同的，自双方当事人___时合同成立。
A. 签字或者盖章
B. 只能签字
C. 只能盖章
D. 以上都可以
【单选题】
5： 当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人签字或者盖章的地点为___的地点。
A. 合同有效
B. 合同无效
C. 合同成立
D. 合同失效
【单选题】
6： 执行政府定价或者政府指导价的，在合同约定的交付期限内___调整时，按照交付时的价格计价。
A. 市场价格
B. 网点展示价格
C. 政府价格
D. 银行公布价格
【单选题】
7： 公司___设立分公司，分公司( )企业法人资格，其民事责任由公司承担。
A. 可以 具有
B. 可以 不具有
C. 不可以 具有
D. 不可以 不具有
【单选题】
8： 公司___设立子公司，子公司( )企业法人资格，依法独立承担民事责任。
A. 不可以 不具有
B. 不可以 具有
C. 可以 不具有
D. 可以 具有
【单选题】
9： 股东会对公司增加或者减少注册资本、分立、合并、解散或者变更公司形式作出决议，必须经代表___以上表决权的股东通过。
A. 二分之一以上
B. 三分之二以上
C. 四分之一以上
D. 四分之三以上
【单选题】
10： 修改公司章程的决议，必须经代表___表决权的股东通过。
A. 全部
B. 二分之一以上
C. 三分之二以上
D. 四分之三以上
【单选题】
11： 票据，是指___。
A. 汇票
B. 银行承兑汇票
C. 商业承兑汇票
D. 电子承兑汇票
【单选题】
12： 票据的___不得更改，更改的票据无效。
A. 金额
B. 特殊客户合并业务申请表
C. 收款人名称
D. 以上都是
【单选题】
13： 票据的___，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。
A. 签发
B. 取得
C. 转让
D. 以上都是
【单选题】
14： 以___等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。
A. 欺诈
B. 偷盗
C. 胁迫
D. 以上都是
【单选题】
15： 出票是指___签发票据并将其交付给收款人的票据行为。
A. 持票人
B. 收款人
C. 付款人
D. 出票人
