【单选题】
"196.☆☆客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，我行应（）为客户办理业务。___
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【单选题】
"197.☆☆☆我行反洗钱管理办法要求（）将洗钱风险纳入全面风险管理体系及管理框架。___
A. 总行风险管理部
B. 总行法律合规部
C. 总行运营管理部
D. 总行审计部"
【单选题】
"198.☆有效开展客户尽职调查，重新识别、调查客户身份，不包括客户的（）。___
【单选题】
"199.☆我行应当遵循（），认真落实账户管理及客户身份识别制度。___
A. 了解你的客户原则
B. 风险为本原则
C. 审慎均衡原则
D. 风险相当原则"
【单选题】
"200.☆（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。___
A. 银监会
B. 中国人民银行
C. 银行同业协会
D. 公安部"
【单选题】
"201.☆中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责，向（）报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动___
A. 国务院
B. 侦查机关
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 反洗钱信息中心"
【单选题】
"202.☆从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法（）___
A. 给予纪律处分
B. 给予行政处分
C. 吊销从业资格
D. 给予警告"
【单选题】
"203.☆☆柜员小李在为客户办理业务时，发现该客户的系统预留身份证件逾有效期，小李应当（）___
A. 拒绝为客户办理业务
B. 视而不见，继续为客户办理业务
C. 及时更新身份证信息
D. 上报当地人民银行"
【单选题】
"204.☆（）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。___
A. 中国证券监督管理委员会
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国人民银行"
【单选题】
"205.☆金融机构及其分支机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。___
A. 负责人
B. 反洗钱管理人员
C. 业务主管
D. 从业人员"
【单选题】
"206.☆自2016年12月1日起，对新开的Ⅰ类户结算账户，如在开户之日起_____个月内客户未主动发起资金类交易，我行核心业务系统将对其进行自动休眠处置。___
【单选题】
"207.☆☆☆可凭下列证明文件申请开立个人银行结算账户，错误的是：___
A. 军队（武装警察）离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，可出具离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或军事院校学员证。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具外国护照。
C. 外国边民在我国边境地区的银行开立个人银行账户，可出具所在国制发的《边民出入境通行证》。
D. 获得在中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证。"
【单选题】
"208.☆自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户,再新开户的，应当开立（）。___
A. Ⅱ类户
B. Ⅱ类户或Ⅲ类户
C. Ⅰ类户
D. Ⅲ类户"
【单选题】
"209.☆II类账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计合计为（）元。___
A. 5000元
B. 10000元
C. 20000元
D. 50000元"
【单选题】
"210.☆Ⅱ类账户与非绑定账户转账资金、存取现金及消费缴费日累计限额合计为______万元。___
A. 5000元
B. 10000元
C. 20000元
D. 50000元"
【单选题】
"211.☆☆对于开立个人结算账户的，以下说法错误的是：___
A. 应严格审核存款人身份证明文件的姓名、号码及照片；
B. 出示居民身份证的，应做好联网核查；
C. 代理开立个人结算账户的，应联系被代理人进行核实，留存电话核实记录；
D. 如被代理人先前在本行办理过业务的，银行不可以使用已留存的被代理人的联系方式。"
【单选题】
"212.☆通过绑定账户开立III户的个人在同一银行所有III类账户资金双边首付金额累计达（）万元（含）以上时，应当要求个人提供有效身份证件___
【单选题】
"213.☆III类户任一时点账户余额不得超过（）元。___
A. 1000
B. 2000
C. 1万
D. 5万"
【单选题】
"214.☆☆除特殊卡种外，每个客户名下最多可拥有（）张借记卡和（）本活期一本通存折。___
A. 1；4
B. 1；1
C. 4；1
D. 4；4"
【单选题】
"215.☆个人代理他人开立个人结算账户，原则上一次性申请开户数量不超过（）户。___
【单选题】
"216.☆客户对于同一个人存款账户进行密码输入操作，连续（）次输入交易密码不正确的，系统对其账户进行锁定，限制资金交易。___
【单选题】
"217.☆余额为零的个人结算账户，自余额为零之日起（）年内未发生收付活动的，视同存款人自愿销户，我行有权作账户撤销处理。___
【单选题】
"218.☆信用卡的个人结算账户申报的申报部门为（）。___
A. 总行运营管理部
B. 各地分行
C. 各地分行跨地区支行会计管理部门
D. 支行"
【单选题】
"219.☆以下（）项个人账户信息变更，必须由存款人本人至营业网点柜面申请办理。___
A. 居民身份证号码15位升18位
B. 居民身份证到期日变更
C. 开户时因户名中含有冷僻字使用“*”代替，我行系统字库升级后，客户要求办理恢复户名
D. 存款人改变身份证件类型"
【单选题】
"220.☆以下（）业务可以委托他人代理的。___
A. 正式挂失
B. 正式挂失解挂失
C. 口头挂失解挂失
D. 挂失补发"
【单选题】
"221.☆☆办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，可以办理（）业务。___
A. 现金存款业务
B. 现金支付业务
C. 转账支付业务
D. 新开子账户业务"
【单选题】
"222.☆存款人为无民事行为能力人，由（）代为办理解挂失、补发存款凭证或支取存款手续。___
A. 朋友
B. 本人
C. 法定监护人
D. 老师"
【单选题】
"223.☆个人结算账户的存款人死亡，其直系亲属来办理账户销户，无法办理遗产继承公正的，相关存款余额在（）以内（含）的，可由所属分支行会计分管行长审核签字后办理。___
A. 5000元
B. 3000元
C. 1000元
D. 10000元"
【单选题】
"224.☆储蓄实名制从（）开始实施。___
A. 1999年4月1日
B. 2000年4月1日
C. 2000年9月1日
D. 2003年9月1日"
【单选题】
"225.☆柜员在办理活期换折交易时，如发现旧折破损现象严重，无法辨认账号等信息，应要求客户办理（）手续。___
A. 出具相关证明
B. 挂失重开
C. 正式挂失
D. 密码挂失"
【单选题】
"226.☆☆☆关于个人结算账户介质更换，以下说法错误的是（）___
A. 存折配折卡损坏更换可由代理人持本人及存款人身份证至营业机构办理
B. 存折损坏换折可由代理人持本人及存款人身份证至营业机构办理
C. 满页换折，由持折人直接申请换折
D. 如因打印故障被迫换折，经主管审批授权后，直接为持折人办理换折"
【单选题】
"227.☆☆☆关于换折业务，以下说法正确的是（）___
A. 换折时，如介质号无法辨认，应做挂失处理。
B. 存折损坏换折必须由存款人本人持身份证件至营业机构办理
C. 换折时，应将旧存折整体回收
D. 换折后，应将旧存折整本归还客户"
【单选题】
"228.☆自（）起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个I类户。___
A. 42522
B. 42614
C. 42644
D. 42705"
【单选题】
"229.☆银行为个人开立（）时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份。___
A. I类户
B. Ⅱ类户
C. Ⅲ类户
D. Ⅳ类户"
【单选题】
"230.☆自本通知印发之日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）。___
【单选题】
"231.☆被认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，（）将其账户状态设置为“休眠户”，并注明休眠原因。___
A. 总行
B. 分行
C. 支行
D. 支行柜员"
【单选题】
"232.☆☆对于冒名开户被纳入反洗钱黑名单的客户，（）年内不得为相关客户新开账户。___
【单选题】
"233.☆客户通过电子渠道非面对面开立Ⅱ类户时，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定开户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户，下列信息中不属于验证信息5要素的有。___
A. 手机号码
B. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户
C. 身份证号码
D. 联系地址"
【单选题】
"234.☆☆对于涉案账户存款人名下的其他账户，开户行要对客户身份信息重新进行核实，如存款人在（）个工作日内不配合核实工作的，开户行要对账户做休眠设置。___
【单选题】
"235.☆☆对于涉案账户存款人名下的其他账户，开户行对客户身份信息重新进行核实后确认账户为其真实意愿开立的，（）___
A. 纳入久悬户
B. 无需处置
C. 要求客户出具同意销户声明并销户
D. 账户休眠"
【单选题】
"236.☆客户使用自助机具他行账户转账可于（）小时内向我行柜面或客服申请撤销转账操作。___
推荐试题
【单选题】
1964年12月第三届全国人民代表大会第一次会议上，周恩来根据毛泽东建议，在政府工作报告中首次提出，要在二十世纪内建设社会主义强国，这次会议提出了______的任务
A. 调整国民绊济
B. 建设工业化国家
C. 实现四个现代化
【单选题】
2006年3月4日,胡锦涛在参加全国政协十届四次会议民盟、民进联组讨论时发表讲话,强调要引导广大干部群众特别是青少年树立以“八荣八耻”为主要内容的社会主义___。
【单选题】
1987年4月13日,中葡两国政府在北京正式签署关于澳门问题的联合声明,确认中国政府于___对澳门恢复行使主权。
A. 1997年7月1日
B. 1999年12月20日
C. 1999年12月21日
【单选题】
中华人民共和国第一次以五大国之一的地位参加讨论重大国际问题的国际会议是___
【单选题】
1955年出生于山东，2012年“凭借作品《天堂蒜薹之歌》荣获诺贝尔文学奖的中国文学家是___ 。
【单选题】
下列哪位为国家体育事业做出巨大贡献的体育工作者，没有入围改革开放40年的百人表彰名单___
A. 许海峰
B. 姚明
C. 容国团
D. 郎平
【单选题】
___年12月18日， 中共十一届三中全会召开，开启了中国改革开放之路。
A. 1977年
B. 1978年
C. 1979年
【单选题】
___年文化大革命爆发。
A. 1964年
B. 1965年
C. 1966年
【单选题】
提出“教育要面向现代化，面向世界，面向未来”的是___ ：
A. 江泽民
B. 毛泽东
C. 胡锦涛
D. 邓小平
【单选题】
被周恩来誉为“一出戏救活了一个剧种”的是哪个剧种什么戏___：
A. 昆曲《十五贯》
B. 黄梅戏《天仙配》
C. 越剧《五女拜寿》
D. 评弹《珍珠塔》
【单选题】
１９７９年元旦《告台湾同胞书》首倡两岸“三通”，直到２００８年１２月１５日变成了现实。请问中央提出的海峡两岸的三通是指什举 ：___
A. 通邮、通商、通航
B. 通邮、通商、通话
C. 通邮、通话、通航
D. 通商、通话、通航
【单选题】
1949年6月15日～19日，新政治协商会议筹备会在北平成立并举行第一次全体会议，对于即将诞生的新中国的名称，___提出“中华人民共和国”这一名称。
A. 张奚若
B. 张治中
C. 毛泽东
D. 周恩来
【单选题】
中华人民共和国国徽的图案主要由国旗、天安门、___和谷穗构成。
【单选题】
中华人民共和国国歌作词和作曲分别是的___
A. 田汉 冼星海
B. 聂耳 贺敬之
C. 田汉 聂耳
D. 聂耳 冼星海
【单选题】
新中国的第一部法律是1950年颁布的___。
A. 《宪法》
B. 《刑法》
C. 《婚姻法》
D. 《土地改革法》
【单选题】
新中国成立时，国家最高权力机关是___
A. 中国共产党全国代表大会
B. 全国人民代表大会
C. 中国人民政治协商会议
D. 最高人民检察院
【单选题】
我国的根本政治制度是___
A. 民族区域自治制度
B. 人民代表大会制度
C. 依法治国
D. 科教兴国
【单选题】
1949年10月1日___，北京30万人在天安门广场隆重举行典礼，庆祝中华人民共和国中央人民政府成立。
A. 上午8时
B. 上午10时
C. 下午3时
D. 下午4时
【单选题】
中华人民共和国国旗是五星红旗，旗面的红色象征革命；旗上的五颗五角星及相互关系象征中国共产党领导下的革命人民大团结；星用黄色是为了在红底上显出光明，黄色较白色明亮美丽；四颗小五角星各有一尖正对着大星的中心点，表示围绕着一个中心而团结，在形式上也显得紧凑美观。五星红旗是___设计的。
A. 徐悲鸿
B. 曾联松
C. 梁思成
D. 毛泽东
【单选题】
恢复中华人民共和国在联合国的合法席位是在___年。
A. 1970
B. 1971
C. 1972
D. 1973
【单选题】
1959年9月25日，中国石油勘探队在东北松辽盆地找到了工业性油流。时值国庆10周年，所以油田以___命名。这个油田的发现，打破了中国是“贫油国”的论调。
【单选题】
1978年12月，___18户农民签订契约，决定将集体耕地承包到户，搞大包干。1979年，该村生产队获得大丰收，粮食总产6万多公斤，相当于1955年-1970年粮食产量的总和。
A. 安徽小岗村
B. 江苏华西村
C. 山西大寨
D. 河南南街村
【单选题】
1980年我国在 ___等城市设立了首批经济特区。
A. 湛江、深圳、泉州、厦门
B. 福州、厦门、广州、珠海
C. 汕头、深圳、上海、温州
D. 深圳、珠海、汕头、厦门
【单选题】
当代世界上最大的水利水电工程是 ___。
A. 三门峡工程
B. 黄河小浪底工程
C. 长江三峡工程
D. 都江堰工程
【单选题】
1992年党的十四大确立我国经济体制改革的目标是建立 ___。
A. 国家调节市场，市场引导企业的经济体制
B. 社会主义市场经济体制
C. 完全由市场调节的市场经济体制
D. 以市场调节为主，计划调节为辅的市场经济体制
【单选题】
中国加入世贸组织(WTO)的时间为___
A. 2002年
B. 2001年
C. 2000年
D. 1999年
【单选题】
1990年11月26日，中华人民共和国成立以来在大陆开业的第一家证券交易所在 ___成立。
【单选题】
为提高农民收入、改善农民生活，2006年元旦，我国彻底取消 ___。延续两千多年的“黄粮国税”从此退出历史舞台。
A. 农业税
B. 农业附加税
C. 农业增殖税
D. 特色农业税
【单选题】
2006年7月1日，世界上海拔最高、线路最长的___全线建成通车。
A. 青藏铁路
B. 京九铁路
C. 兰新铁路
D. 川藏铁路
【单选题】
“文革”后恢复高考的第一次考试，有570万名考生走进了考场，考试的时间为___
A. 1977年夏
B. 1977年秋
C. 1977年冬
D. 1978年春
【单选题】
___年10月1日国庆阅兵时，参加国庆游行的北京大学生打出了“小平您好！”的横幅从天安门广场走过。
A. 1984
B. 1985
C. 1986
D. 1987
【单选题】
1962年8月15日，沈阳军区工程兵某部运输连班长雷锋不幸因公殉职，年仅22岁。1963年3月5日，《人民日报》发表毛泽东的题词： ___随后，又发表了其他领导人的题词，使学习雷锋的活动在全国广泛开展并迅速形成热潮。
A. 弘扬雷锋精神
B. 向雷锋同志学习
C. 学习雷锋好榜样
D. 雷锋精神永放光芒
【单选题】
被称为新时期“领导干部的楷模”的是 ___。
A. 任长霞
B. 吴天祥
C. 王瑛
D. 孔繁森
【单选题】
中国第一颗原子弹爆炸成功是哪一年？___
A. 1962年
B. 1963年
C. 1964年
D. 1965年
【单选题】
2003年10月15日，我国第一艘载人飞船 ___成功发射。中国首位航天员杨利伟成为浩瀚太空的第一位中国访客。
A. 神舟四号
B. 神舟五号
C. 神舟六号
D. 神舟七号
【单选题】
1970年4月24日，中国成功发射第一颗人造地球卫星“东方红一号”，成为世界上第 ___个独立研制和发射卫星的国家，从此揭开了中国航天活动的序幕。
【单选题】
1985年2月20日，中国第一座南极考察站 ___在乔治王岛举行了隆重的落成典礼。
A. 中山站
B. 北京站
C. 长城站D、昆仑站
【单选题】
我国自行设计制造的第一座核电站是 ___。
A. 秦山核电站
B. 大亚湾核电站
C. 田湾核电站
D. 宁德核电站
【单选题】
1955年10月，我国著名物理学家 ___，冲破重重阻挠，从美国返回中国，回到祖国的怀抱。
A. 钱三强
B. 邓稼先
C. 王选
D. 钱学森
