【单选题】
"184.☆☆☆各单位在办理跨境汇出汇款时，汇款人没有在我行开户或者无法登记收款人账号的，要将唯一（）作为汇款人或收款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。___
A. 银行代码
B. 交换号
C. 交易识别码
D. SWIFTCODE"
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相关试题
【单选题】
"185.☆☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入（）客户，强化对客户的尽职调查。___
A. 高风险
B. 较高风险
C. 中风险
D. 较低风险"
【单选题】
"186.☆☆下列哪位（）是A公司的受益所有人。___
A. 小赵（A公司董事之一，拥有公司2%股权）
B. 小钱（A公司董事之一，拥有公司20%股权）
C. 小孙（A公司监事，拥有公司20%股权）
D. 小李（A公司董事之一，拥有公司55%股权）"
【单选题】
"187.☆☆下列哪项说法是错误的：（）___
A. 基金的受益所有人的识别标准是拥有超过25%权益份额或其他对基金进行控制的自然人
B. 按照相关规定，义务机构无权查询非自然人客户受益所有人信息
C. 我行应保存非自然人客户受益所有人身份证件的复印件
D. 对来自APG指定的高风险地区的客户要根据其风险状况采取相应强化身份识别措施"
【单选题】
"188.☆☆我行可以不识别下列哪个（）非自然人客户的受益所有人。___
A. 英国驻沪总领事馆
B. 广发证券股份有限公司上海吴兴路证券营业部
C. 上海浦东巴士旅游客运有限公司
D. 上海卓立医疗器械销售中心（有限合伙）"
【单选题】
"189.☆☆我行应参照金融行动特别工作组、（）关于代理行业务的相关要求，严格履行代理和业务的身份识别义务。___
A. 勒沃库森集团
B. 纽伦堡集团
C. 沃尔夫斯堡集团
D. 奥格斯堡集团"
【单选题】
"190.☆☆各经营单位发生（）情况应立即上报总行。___
A. 监管机构要求本单位协查的涉嫌洗钱事项
B. 主要反洗钱规章制度制定或修订
C. 反洗钱工作负责人调整
D. 反洗钱专职人员或反洗钱联络人员调整"
【单选题】
"191.☆☆我行某营业机构小王在日常工作中怀疑某客户交易与洗钱或其他犯罪活动有关时，拒绝向客户提供服务并履行报告义务。小王的行为是（）的最好体现。___
A. 全员参与原则
B. 保密原则
C. 合法审慎原则
D. 协助配合原则"
【单选题】
"192.☆对于新建立业务关系的客户，我行应在建立业务关系后的（）个工作日内评定其风险等级。___
【单选题】
"193.☆☆各单位有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应（）。___
A. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小，确定是否提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告
B. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小，确定是否提交涉嫌破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
C. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都提交破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
D. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告"
【单选题】
"194.☆☆我行应以（）为导向合理配置反洗钱资源，提高预防与打击洗钱活动的有效性。___
【单选题】
"195.☆☆金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。___
A. 第三方
B. 该金融机构和第三方共同
C. 该金融机构
D. 公安部门或者是工商行政管理部门"
【单选题】
"196.☆☆客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，我行应（）为客户办理业务。___
【单选题】
"197.☆☆☆我行反洗钱管理办法要求（）将洗钱风险纳入全面风险管理体系及管理框架。___
A. 总行风险管理部
B. 总行法律合规部
C. 总行运营管理部
D. 总行审计部"
【单选题】
"198.☆有效开展客户尽职调查，重新识别、调查客户身份，不包括客户的（）。___
【单选题】
"199.☆我行应当遵循（），认真落实账户管理及客户身份识别制度。___
A. 了解你的客户原则
B. 风险为本原则
C. 审慎均衡原则
D. 风险相当原则"
【单选题】
"200.☆（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。___
A. 银监会
B. 中国人民银行
C. 银行同业协会
D. 公安部"
【单选题】
"201.☆中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责，向（）报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动___
A. 国务院
B. 侦查机关
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 反洗钱信息中心"
【单选题】
"202.☆从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法（）___
A. 给予纪律处分
B. 给予行政处分
C. 吊销从业资格
D. 给予警告"
【单选题】
"203.☆☆柜员小李在为客户办理业务时，发现该客户的系统预留身份证件逾有效期，小李应当（）___
A. 拒绝为客户办理业务
B. 视而不见，继续为客户办理业务
C. 及时更新身份证信息
D. 上报当地人民银行"
【单选题】
"204.☆（）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。___
A. 中国证券监督管理委员会
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国人民银行"
【单选题】
"205.☆金融机构及其分支机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。___
A. 负责人
B. 反洗钱管理人员
C. 业务主管
D. 从业人员"
【单选题】
"206.☆自2016年12月1日起，对新开的Ⅰ类户结算账户，如在开户之日起_____个月内客户未主动发起资金类交易，我行核心业务系统将对其进行自动休眠处置。___
【单选题】
"207.☆☆☆可凭下列证明文件申请开立个人银行结算账户，错误的是：___
A. 军队（武装警察）离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，可出具离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或军事院校学员证。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具外国护照。
C. 外国边民在我国边境地区的银行开立个人银行账户，可出具所在国制发的《边民出入境通行证》。
D. 获得在中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证。"
【单选题】
"208.☆自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户,再新开户的，应当开立（）。___
A. Ⅱ类户
B. Ⅱ类户或Ⅲ类户
C. Ⅰ类户
D. Ⅲ类户"
【单选题】
"209.☆II类账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计合计为（）元。___
A. 5000元
B. 10000元
C. 20000元
D. 50000元"
【单选题】
"210.☆Ⅱ类账户与非绑定账户转账资金、存取现金及消费缴费日累计限额合计为______万元。___
A. 5000元
B. 10000元
C. 20000元
D. 50000元"
【单选题】
"211.☆☆对于开立个人结算账户的，以下说法错误的是：___
A. 应严格审核存款人身份证明文件的姓名、号码及照片；
B. 出示居民身份证的，应做好联网核查；
C. 代理开立个人结算账户的，应联系被代理人进行核实，留存电话核实记录；
D. 如被代理人先前在本行办理过业务的，银行不可以使用已留存的被代理人的联系方式。"
【单选题】
"212.☆通过绑定账户开立III户的个人在同一银行所有III类账户资金双边首付金额累计达（）万元（含）以上时，应当要求个人提供有效身份证件___
【单选题】
"213.☆III类户任一时点账户余额不得超过（）元。___
A. 1000
B. 2000
C. 1万
D. 5万"
【单选题】
"214.☆☆除特殊卡种外，每个客户名下最多可拥有（）张借记卡和（）本活期一本通存折。___
A. 1；4
B. 1；1
C. 4；1
D. 4；4"
【单选题】
"215.☆个人代理他人开立个人结算账户，原则上一次性申请开户数量不超过（）户。___
【单选题】
"216.☆客户对于同一个人存款账户进行密码输入操作，连续（）次输入交易密码不正确的，系统对其账户进行锁定，限制资金交易。___
【单选题】
"217.☆余额为零的个人结算账户，自余额为零之日起（）年内未发生收付活动的，视同存款人自愿销户，我行有权作账户撤销处理。___
【单选题】
"218.☆信用卡的个人结算账户申报的申报部门为（）。___
A. 总行运营管理部
B. 各地分行
C. 各地分行跨地区支行会计管理部门
D. 支行"
【单选题】
"219.☆以下（）项个人账户信息变更，必须由存款人本人至营业网点柜面申请办理。___
A. 居民身份证号码15位升18位
B. 居民身份证到期日变更
C. 开户时因户名中含有冷僻字使用“*”代替，我行系统字库升级后，客户要求办理恢复户名
D. 存款人改变身份证件类型"
【单选题】
"220.☆以下（）业务可以委托他人代理的。___
A. 正式挂失
B. 正式挂失解挂失
C. 口头挂失解挂失
D. 挂失补发"
【单选题】
"221.☆☆办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，可以办理（）业务。___
A. 现金存款业务
B. 现金支付业务
C. 转账支付业务
D. 新开子账户业务"
【单选题】
"222.☆存款人为无民事行为能力人，由（）代为办理解挂失、补发存款凭证或支取存款手续。___
A. 朋友
B. 本人
C. 法定监护人
D. 老师"
【单选题】
"223.☆个人结算账户的存款人死亡，其直系亲属来办理账户销户，无法办理遗产继承公正的，相关存款余额在（）以内（含）的，可由所属分支行会计分管行长审核签字后办理。___
A. 5000元
B. 3000元
C. 1000元
D. 10000元"
【单选题】
"224.☆储蓄实名制从（）开始实施。___
A. 1999年4月1日
B. 2000年4月1日
C. 2000年9月1日
D. 2003年9月1日"
推荐试题
【单选题】
以下工具中___是无线测试的专用工具。
A. 万用表
B. 无线接入点测试盒
C. 防雷测试仪
D. 功率表
【单选题】
检查是否存在旧日志文件并将其删除可排除CSR的___故障。
A. 磁盘空间不足
B. 磁盘空间过小
C. 输入电压异常
D. 连接中断
【单选题】
IP地址是___。
A. 接入Internet的计算机地址编号
B. Internet中网络资源的地理位置
C. Internet中的子网地址
D. 接入Internet的局域网
【单选题】
微机唯一能够直接识别和处理的语言是___。
A. 汇编语言
B. 高级语言
C. 甚高级语言
D. 机器语言
【单选题】
断电会使原存信息丢失的存储器是___。
A. 半导体RAM
B. 硬盘
C. ROM
D. 软盘
【单选题】
硬盘连同驱动器是一种___。
A. 内存储器
B. 外存储器
C. 只读存储器
D. 半导体存储器
【单选题】
在下列存储器中，访问速度最快的是___。
A. 硬盘存储器
B. 软盘存储器
C. 半导体RAM(内存储器)
D. 磁带存储器
【单选题】
主机板上CMOS芯片的主要用途是___。
A. 管理内存与CPU的通讯
B. 增加内存的容量
C. 储存时间、日期、硬盘参数与计算机配置信息
D. 存放基本输入输出系统程序、引导程序和自检程序
【单选题】
使用Cache可以提高计算机运行速度，这是因为___。
A. Cache增大了内存的容量
B.
C. ache扩大了硬盘的容量 C. Cache缩短了CPU的等待时间
D. Cache可以存放程序和数据
【单选题】
将二进制数11011101转化成十进制是___。
A. 220
B. 221
C. 251
D. 321
【单选题】
CGA.EGA和VGA标志着___的不同规格和性能。
A. 打印机
B. 存储器
C. 显示器
D. 硬盘
【单选题】
有关二进制的论述，下面___是错误的。
A. 二进制数只有0和l两个数码
B. 二进制运算逢二进一
C. 二进制数各位上的权分别为0，2，4，…
D. 二进制数只有二位数组成
【单选题】
操作系统的作用是___
A. 把源程序翻译成目标程序
B. 进行数据处理
C. 控制和管理系统资源的使用
D. 实现软硬件的转换
【单选题】
下列选项中，不属于计算机病毒特征的是___。
A. 破坏性
B. 潜伏性
C. 传染性
D. 免疫性
【单选题】
以下操作系统中，不是网络操作系统的是___。
A. MS-DOS
B. Windows 2000
C. Windows NT
D. Windows XP
【单选题】
下列设备组中，___完全属于输入设备的一组。
A. CD-ROM驱动器、键盘、显示器
B. 绘图仪、键盘、鼠标器
C. 键盘、鼠标器、扫描仪
D. 打印机、硬盘、条码阅读器
【单选题】
下列各存储器中，存取速度最快的是___。
A. CD－ROM
B. 内存储器
C. 软盘
D. 硬盘
【单选题】
下列关于软件的叙述中，正确的是___。
A. 计算机软件分为系统软件和应用软件两大类
B. Windows就是广泛使用的应用软件之一
C. 所谓软件就是程序
D. 软件可以随便复制使用，不用购买
【单选题】
安装硬盘的正确步骤为___。
A. 跳线、BIOS设置、分区、格式化
B. 跳线、分区、BIOS设置、格式化
C. 分区、格式化、跳线、BIOS设置
D. BIOS设置、分区、格式化
【单选题】
下列器件中不属于组合逻辑电路的有___ 。
A. 加法器
B. 译码器
C. 编码器
D. 计数器
【单选题】
把电气设备的外壳与零线连接称___。
A. 断电保护
B. 断线保护
C. 接零保护
D. 断相保护
【单选题】
某电阻两端接3V电压时,流过的电流是0．1A，则它的电阻是___Ω。
【单选题】
当电源频率增加后,分别与灯泡串联的R.L.C，3个回路并联,与 ___串联的灯泡亮度增加。
【单选题】
无线电天线的位置放置在列车的每个端头，在各个车厢的顶部区域，每节车厢安装___个天线，它们到彼此之间有一定的距离，而且与车辆的中心线成一定的水平角（斜视角）。
【单选题】
___作为满足大坡度、小半径线路，生命周期综合成本较低，建设速度较快，超安静、高环保的轨道交通系统，正日益成为城市轨道交通系统的理想选择之一。
A. 高速铁路系统
B. 地铁系统
C. 中低速磁悬浮系统
D. 单轨系统
【单选题】
电力牵引区段的轨道电路，应能防护连续或断续的___的干扰。
A. 浪涌电压
B. 不平衡牵引电流
C. 功率
D. 不规律频率
【单选题】
列车___是控制中心ATS系统的功能。
A. 监控和跟踪
B. 观测和监视
C. 观察和观测
D. 监视和追踪
【单选题】
对ATP系统的主要认识是按要求使列车___。
A. 缓冲
B. 减速或制动
C. 加速
D. 控制速度
【单选题】
在基于感应环线通信的移动闭塞系统中，感应环线每___交叉一次。
A. 20m
B. 25m
C. 50m
D. 10m
【单选题】
对于一般投诉，原则上应在___日内处理完毕。
【单选题】
城轨交通最突出的特点是___。
A. 安全性
B. 方便性
C. 迅捷性
D. 准时性
【单选题】
问讯处是乘客的求助中心，其设备应尽量采用___。
A. 高等级化
B. 封闭式
C. 开放式
D. 完全自助式
【单选题】
1863年世界第一条铁路在___建成通车。
A. 伦敦
B. 北京
C. 莫斯科
D. 华盛顿
【单选题】
对车票实施加封时的规定___。
A. 由值班站长进行加封
B. 其中一人必为站长
C. 两人一起加封，其中一人需为客运值班员
D. 由两名工作人员一起加封
【单选题】
以下哪个属于大型活动大客流___。
A. 电影院散场
B. 一天的客流量达到1万人次及以上
C. 火车站乘客出站
D. 暴雨造成的大客流
【单选题】
遗失物品的清点、检查、登记、认领的作业需要___。
A. 负责人岗位以上人员同时进行
B. 站务员操作
C. 两名站务人员同时进行
D. 两名工作人员，其中一人需为值班站长
【单选题】
预制单程票发售的原因___。
A. 临近火车站的城轨车站
B. 恶劣天气造成的大客流
C. 一级大客流情况
D. 车站周边组织大型活动
【单选题】
下发的黑名单的数据通常包括___。（1）用户数据（2）余额显示（3）控制状态（4）票卡编号
A. （1）（2）
B. （3）（4）
C. （1）（3）
D. （2）（4）
【单选题】
票务处理机的简称___。
A. TVM
B. AFC
C. BOM
D. AVM
【单选题】
城市轨道交通若按线路架设方式分类，不包括___。
