【单选题】
"184.☆☆☆各单位在办理跨境汇出汇款时，汇款人没有在我行开户或者无法登记收款人账号的，要将唯一（）作为汇款人或收款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。___
A. 银行代码
B. 交换号
C. 交易识别码
D. SWIFTCODE"
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相关试题
【单选题】
"185.☆☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入（）客户，强化对客户的尽职调查。___
A. 高风险
B. 较高风险
C. 中风险
D. 较低风险"
【单选题】
"186.☆☆下列哪位（）是A公司的受益所有人。___
A. 小赵（A公司董事之一，拥有公司2%股权）
B. 小钱（A公司董事之一，拥有公司20%股权）
C. 小孙（A公司监事，拥有公司20%股权）
D. 小李（A公司董事之一，拥有公司55%股权）"
【单选题】
"187.☆☆下列哪项说法是错误的：（）___
A. 基金的受益所有人的识别标准是拥有超过25%权益份额或其他对基金进行控制的自然人
B. 按照相关规定，义务机构无权查询非自然人客户受益所有人信息
C. 我行应保存非自然人客户受益所有人身份证件的复印件
D. 对来自APG指定的高风险地区的客户要根据其风险状况采取相应强化身份识别措施"
【单选题】
"188.☆☆我行可以不识别下列哪个（）非自然人客户的受益所有人。___
A. 英国驻沪总领事馆
B. 广发证券股份有限公司上海吴兴路证券营业部
C. 上海浦东巴士旅游客运有限公司
D. 上海卓立医疗器械销售中心（有限合伙）"
【单选题】
"189.☆☆我行应参照金融行动特别工作组、（）关于代理行业务的相关要求，严格履行代理和业务的身份识别义务。___
A. 勒沃库森集团
B. 纽伦堡集团
C. 沃尔夫斯堡集团
D. 奥格斯堡集团"
【单选题】
"190.☆☆各经营单位发生（）情况应立即上报总行。___
A. 监管机构要求本单位协查的涉嫌洗钱事项
B. 主要反洗钱规章制度制定或修订
C. 反洗钱工作负责人调整
D. 反洗钱专职人员或反洗钱联络人员调整"
【单选题】
"191.☆☆我行某营业机构小王在日常工作中怀疑某客户交易与洗钱或其他犯罪活动有关时，拒绝向客户提供服务并履行报告义务。小王的行为是（）的最好体现。___
A. 全员参与原则
B. 保密原则
C. 合法审慎原则
D. 协助配合原则"
【单选题】
"192.☆对于新建立业务关系的客户，我行应在建立业务关系后的（）个工作日内评定其风险等级。___
【单选题】
"193.☆☆各单位有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应（）。___
A. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小，确定是否提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告
B. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小，确定是否提交涉嫌破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
C. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都提交破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
D. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告"
【单选题】
"194.☆☆我行应以（）为导向合理配置反洗钱资源，提高预防与打击洗钱活动的有效性。___
【单选题】
"195.☆☆金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。___
A. 第三方
B. 该金融机构和第三方共同
C. 该金融机构
D. 公安部门或者是工商行政管理部门"
【单选题】
"196.☆☆客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，我行应（）为客户办理业务。___
【单选题】
"197.☆☆☆我行反洗钱管理办法要求（）将洗钱风险纳入全面风险管理体系及管理框架。___
A. 总行风险管理部
B. 总行法律合规部
C. 总行运营管理部
D. 总行审计部"
【单选题】
"198.☆有效开展客户尽职调查，重新识别、调查客户身份，不包括客户的（）。___
【单选题】
"199.☆我行应当遵循（），认真落实账户管理及客户身份识别制度。___
A. 了解你的客户原则
B. 风险为本原则
C. 审慎均衡原则
D. 风险相当原则"
【单选题】
"200.☆（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。___
A. 银监会
B. 中国人民银行
C. 银行同业协会
D. 公安部"
【单选题】
"201.☆中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责，向（）报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动___
A. 国务院
B. 侦查机关
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 反洗钱信息中心"
【单选题】
"202.☆从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法（）___
A. 给予纪律处分
B. 给予行政处分
C. 吊销从业资格
D. 给予警告"
【单选题】
"203.☆☆柜员小李在为客户办理业务时，发现该客户的系统预留身份证件逾有效期，小李应当（）___
A. 拒绝为客户办理业务
B. 视而不见，继续为客户办理业务
C. 及时更新身份证信息
D. 上报当地人民银行"
【单选题】
"204.☆（）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。___
A. 中国证券监督管理委员会
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国人民银行"
【单选题】
"205.☆金融机构及其分支机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。___
A. 负责人
B. 反洗钱管理人员
C. 业务主管
D. 从业人员"
【单选题】
"206.☆自2016年12月1日起，对新开的Ⅰ类户结算账户，如在开户之日起_____个月内客户未主动发起资金类交易，我行核心业务系统将对其进行自动休眠处置。___
【单选题】
"207.☆☆☆可凭下列证明文件申请开立个人银行结算账户，错误的是：___
A. 军队（武装警察）离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，可出具离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或军事院校学员证。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具外国护照。
C. 外国边民在我国边境地区的银行开立个人银行账户，可出具所在国制发的《边民出入境通行证》。
D. 获得在中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证。"
【单选题】
"208.☆自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户,再新开户的，应当开立（）。___
A. Ⅱ类户
B. Ⅱ类户或Ⅲ类户
C. Ⅰ类户
D. Ⅲ类户"
【单选题】
"209.☆II类账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计合计为（）元。___
A. 5000元
B. 10000元
C. 20000元
D. 50000元"
【单选题】
"210.☆Ⅱ类账户与非绑定账户转账资金、存取现金及消费缴费日累计限额合计为______万元。___
A. 5000元
B. 10000元
C. 20000元
D. 50000元"
【单选题】
"211.☆☆对于开立个人结算账户的，以下说法错误的是：___
A. 应严格审核存款人身份证明文件的姓名、号码及照片；
B. 出示居民身份证的，应做好联网核查；
C. 代理开立个人结算账户的，应联系被代理人进行核实，留存电话核实记录；
D. 如被代理人先前在本行办理过业务的，银行不可以使用已留存的被代理人的联系方式。"
【单选题】
"212.☆通过绑定账户开立III户的个人在同一银行所有III类账户资金双边首付金额累计达（）万元（含）以上时，应当要求个人提供有效身份证件___
【单选题】
"213.☆III类户任一时点账户余额不得超过（）元。___
A. 1000
B. 2000
C. 1万
D. 5万"
【单选题】
"214.☆☆除特殊卡种外，每个客户名下最多可拥有（）张借记卡和（）本活期一本通存折。___
A. 1；4
B. 1；1
C. 4；1
D. 4；4"
【单选题】
"215.☆个人代理他人开立个人结算账户，原则上一次性申请开户数量不超过（）户。___
【单选题】
"216.☆客户对于同一个人存款账户进行密码输入操作，连续（）次输入交易密码不正确的，系统对其账户进行锁定，限制资金交易。___
【单选题】
"217.☆余额为零的个人结算账户，自余额为零之日起（）年内未发生收付活动的，视同存款人自愿销户，我行有权作账户撤销处理。___
【单选题】
"218.☆信用卡的个人结算账户申报的申报部门为（）。___
A. 总行运营管理部
B. 各地分行
C. 各地分行跨地区支行会计管理部门
D. 支行"
【单选题】
"219.☆以下（）项个人账户信息变更，必须由存款人本人至营业网点柜面申请办理。___
A. 居民身份证号码15位升18位
B. 居民身份证到期日变更
C. 开户时因户名中含有冷僻字使用“*”代替，我行系统字库升级后，客户要求办理恢复户名
D. 存款人改变身份证件类型"
【单选题】
"220.☆以下（）业务可以委托他人代理的。___
A. 正式挂失
B. 正式挂失解挂失
C. 口头挂失解挂失
D. 挂失补发"
【单选题】
"221.☆☆办理代发工资等批量开立的个人银行结算账户在激活前，可以办理（）业务。___
A. 现金存款业务
B. 现金支付业务
C. 转账支付业务
D. 新开子账户业务"
【单选题】
"222.☆存款人为无民事行为能力人，由（）代为办理解挂失、补发存款凭证或支取存款手续。___
A. 朋友
B. 本人
C. 法定监护人
D. 老师"
【单选题】
"223.☆个人结算账户的存款人死亡，其直系亲属来办理账户销户，无法办理遗产继承公正的，相关存款余额在（）以内（含）的，可由所属分支行会计分管行长审核签字后办理。___
A. 5000元
B. 3000元
C. 1000元
D. 10000元"
【单选题】
"224.☆储蓄实名制从（）开始实施。___
A. 1999年4月1日
B. 2000年4月1日
C. 2000年9月1日
D. 2003年9月1日"
推荐试题
【单选题】
下列哪种物质不是TD-Ag___
A. 血清蛋白
B. 细菌外毒素
C. 类毒素
D. 细菌脂多糖
E. IgM
【单选题】
用牛血清白蛋白-二硝基苯-卵清蛋白(BSA-DNP-OA)免疫过的动物,注射下列哪种物质,产生抗DNP抗体的量最少?___
A. 牛血清白蛋白-二硝基苯
B. 二硝基苯-卵清蛋白
C. 牛血清白蛋白-二硝基苯-卵清蛋白
D. 鸡丙种球蛋白-二硝基苯
E. 鸡丙种球蛋白-苯胺
【单选题】
免疫原性最强的物质是___
A. 蛋白质
B. 类脂
C. 多糖
D. 核酸
E. 脂肪
【单选题】
与蛋白质载体结合后才具有免疫原性的物质是___
A. 完全抗原
B. TD抗原
C. TI抗原
D. 半抗原
E. 超抗原
【单选题】
存在于不同种属之间的共同抗原称为___
A. 异种抗原
B. 交叉抗原
C. 超抗原
D. 异嗜性抗原
E. 类属抗原
【单选题】
动物来源的破伤风抗毒素对人而言是___
A. 半抗原
B. 抗体
C. 抗原
D. 既是抗原又是抗体
E. 超抗原
【单选题】
仅有免疫反应性而无免疫原性的物质是___
A. 超抗原
B. 半抗原
C. 完全抗原
D. 异嗜性抗原
E. 类属抗原
【单选题】
接种牛痘疫苗后机体产生了对天花病毒的免疫力,反映了这二种抗原分子的___
A. 特异性
B. 交叉反应性
C. 分子大
D. 异种性
E. 化学结构复杂
【单选题】
超抗原___
A. 可以多克隆激活某些T细胞或B细胞
B. 需经抗原提呈细胞加工处理
C. 与自身免疫病无关
D. 有严格的MHC限制性
E. 只能活化一个相应的T细胞克隆
【单选题】
人类的中枢免疫器官是：___
A. 淋巴结和脾脏
B. 胸腺和骨髓
C. 淋巴结和胸腺
D. 骨髓和粘膜相关淋巴组织
E. 淋巴结和骨髓
【单选题】
人体中体积最大的免疫器官___
A. 胸腺
B. 法氏囊
C. 脾脏
D. 淋巴结
E. 骨髓
【单选题】
免疫细胞产生、发育、分化成熟的场所是：___
A. 淋巴结和脾脏
B. 胸腺和骨髓
C. 淋巴结和胸腺
D. 骨髓和粘膜相关淋巴组织
E. 淋巴结和骨髓
【单选题】
周围免疫器官是___
A. 淋巴结、脾脏 、胸腺
B. 胸腺、淋巴结、粘膜组织
C. 脾脏、淋巴结、粘膜相关淋巴组织
D. 骨髓和粘膜相关淋巴组织
E. 扁桃体、淋巴结和骨髓
【单选题】
周围免疫器官不包括：___
A. 皮肤相关淋巴组织
B. 淋巴结
C. 粘膜免疫系统
D. 胸腺
E. 脾脏
【单选题】
T细胞分化成熟的场所是___
A. 骨髓
B. 胸腺
C. 法氏囊
D. 脾脏
E. 淋巴结
【单选题】
B细胞定主要居于淋巴结的哪个区域___
A. 皮质区
B. 副皮质区
C. 深皮质区
D. 浅皮质区
E. 髓窦
【单选题】
T细胞和B细胞定居的场所是：___
A. 骨髓
B. 周围免疫器官
C. 中枢免疫器官
D. 胸腺
E. 腔上囊
【单选题】
T细胞和B发生免疫应答的场所是：___
A. 骨髓
B. 周围免疫器官
C. 中枢免疫器官
D. 胸腺
E. 血流
【单选题】
切除胸腺的新生鼠的淋巴结中缺乏何种细胞___
A. 巨噬细胞
B. B淋巴细胞
C. T淋巴细胞
D. 干细胞
E. 粒细胞
【单选题】
胸腺细胞是指___
A. 胸腺中未成熟的前T细胞
B. 胸腺上皮细胞
C. 巨噬细胞
D. 胸腺树突状细胞
E. 成纤维细胞
【单选题】
抗体与抗原结合的部位：___
A. VH
B. VL
C. CH
D. CL
E. VH 和 VL
【单选题】
免疫球蛋白的高变区(HVR)位于___
A. VH 和 CH
B. VL 和VH
C. Fc段
D. VH 和CL
E. CL和CH
【单选题】
能与肥大细胞表面FcR结合，并介导I型超敏反应的Ig是：___
A. IgA
B. IgM
C. IgG
D. IgD
E. IgE
【单选题】
血清中含量最高的Ig是：___
A. IgA
B. IgM
C. IgG
D. IgD
E. IgE
【单选题】
血清中含量最低的Ig是：___
A. IgA
B. IgM
C. IgG
D. IgD
E. IgE
【单选题】
与抗原结合后激活补体能力最强的Ig是：___
A. IgA
B. IgM
C. IgG
D. IgD
E. IgE
【单选题】
脐血中哪类Ig增高提示胎儿有宫内感染？___
A. IgA
B. IgM
C. IgG
D. IgD
E. IgE
【单选题】
在免疫应答过程中最早合成的Ig是：___
A. IgA
B. IgM
C. IgG
D. IgD
E. IgE
【单选题】
下面哪一类Ig参与粘膜局部抗感染：___
A. IgA
B. IgM
C. IgG
D. IgD
E. IgE
【单选题】
分子量最大的Ig是：___
A. IgA
B. IgM
C. IgG
D. IgD
E. IgE
【单选题】
ABO血型的天然抗体是：___
A. IgA类抗体
B. IgM类抗体
C. IgG类抗体
D. IgD类抗体
E. IgE类抗体
【单选题】
在种系发育过程中最早出现的Ig是：___
A. IgA类抗体
B. IgM类抗体
C. IgG类抗体
D. IgD类抗体
E. IgE类抗体
【单选题】
新生儿从母乳中获得的Ig是：___
A. IgA类抗体
B. IgM类抗体
C. IgG类抗体
D. IgD类抗体
E. IgE类抗体
【单选题】
能引起I型超敏反应的Ig是：___
A. IgA类抗体
B. IgM类抗体
C. IgG类抗体
D. IgD类抗体
E. IgE类抗体
【单选题】
3—6个月婴儿易患呼吸道感染是因为粘膜表面哪一类Ig不足___
A. SIgA
B. IgM
C. IgG
D. IgD
E. IgE
【单选题】
免疫接种后首先产生的抗体是：___
A. IgA
B. IgM
C. IgG
D. IgD
E. IgE
【单选题】
人IgM合成的最早时间是：___
A. 胎儿早期
B. 胎儿晚期
C. 出生后1个月
D. 出生后3个月
E. 出生后6个月
【单选题】
产生抗体的细胞是：___
A. T细胞
B. B细胞
C. 浆细胞
D. NK细胞
E. 肥大细胞
【单选题】
合成SIgA分泌片段J链的细胞是：___
A. 巨噬细胞
B. 血管内皮细胞
C. 浆细胞
D. 粘膜上皮细胞
E. 肥大细胞
【单选题】
SIgA为：___
A. 由二个IgA单体与J链组成
B. 由一个IgA单体与J链组成
C. 由二个IgA单体与J链和分泌片组成
D. 由一个IgA单体与J链和分泌片组成
E. 由五个IgA单体与J链组成
