【单选题】
"162.☆☆我行下列哪项业务不允许代办：（）___
A. 借记卡开立
B. 信用卡开立
C. 柜面存现5万元
D. 柜面取现5万元"
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
"163.☆☆我行客户尽职调查分为：（）___
A. 标准型尽职调查和加强型尽职调查
B. 一般型尽职调查和加强型尽职调查
C. 标准型尽职调查和复杂型尽职调查
D. 一般型尽职调查和复杂型尽职调查"
【单选题】
"164.☆我行将（）作为验证居民身份证信息真实性的主要方式。___
A. 实地查访
B. 短信验证
C. 联网核查
D. 向公安、工商行政管理等部门核实"
【单选题】
"165.☆☆为来自于反洗钱高风险国家（地区）的客户开立账户应当由（）。___
A. 总行法律合规部
B. 总行反洗钱管理部
C. 总行高级管理层批准
D. 各分行反洗钱工作领导小组审批"
【单选题】
"166.☆我行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）批准。___
A. 总行高级管理层
B. 总行业务主管部门
C. 总行运营管理部
D. 反洗钱领导小组"
【单选题】
"167.☆可疑交易活动持续发生，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告___
【单选题】
"168.☆☆我行大额交易和可疑交易报告工作的牵头管理部门是（）___
A. 总行反洗钱工作领导小组
B. 总行渠道管理部
C. 总行运营管理部
D. 总行海外业务部"
【单选题】
"169.☆我行对于交易监测标准的制定、评估、完善等相关工作记录至少应完整保存（）年。___
【单选题】
"170.☆☆我行可疑交易报告工作实行（）监测分析模式。___
A. 分行集中
B. 营业机构分散
C. 总行集中
D. 支行集中"
【单选题】
"171.☆☆当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，我行应向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。___
A. 5万元以上（含5万元），5000美元以上（含5000美元）
B. 5万元以上（含5万元），1万美元以上（含1万美元）
C. 10万元以上（含10万元），1万美元以上（含1万美元）
D. 20万元以上（含20万元），2万美元以上（含2万美元）"
【单选题】
"172.☆☆恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，总行各业务板块的相关管理部门应当配合总行运营管理部立即针对我行的所有客户以及（）交易启动回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。___
A. 上溯五个月内的
B. 上溯三个月内的
C. 上溯五年内的
D. 上溯三年内的"
【单选题】
"173.☆☆☆下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（）___
A. 甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B. 某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C. 某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D. 某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户"
【单选题】
"174.☆☆有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产符合“中国政府发布的或者要求执行的洗钱、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单”的，应立即（）___
A. 通知资产的所有人、控制人或者管理人
B. 采取冻结措施
C. 告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
D. 通知分行辖内各网点"
【单选题】
"175.☆☆我行对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，应当（）。___
A. 一并采取冻结措施
B. 不采取冻结措施
C. 经评估后采取冻结措施
D. 采取临时冻结措施"
【单选题】
"176.☆☆☆下列正确的是（）。___
A. 支行员工小李在对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结前，电话通知该客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
B. 支行员工小李在对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结后，及时告知该客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
C. 1月3日我行对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结，1月5日报告中国人民银行上海分行
D. 1月3日我行对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结，1月13日报告中国人民银行上海分行"
【单选题】
"177.☆以下客户（）开户无需报经总行高级管理层审批同意。___
A. 私营企业CEO
B. 外国高级军事官员
C. 某外国国家元首
D. 外国高级司法人员"
【单选题】
"178.☆☆（）是全行反洗钱和反恐怖融资名单业务相关工作的领导和组织协调机构，负责指导和统筹相关工作，研究解决工作中的重要问题。___
A. 分行运营管理部
B. 总行信息技术部
C. 总行运营管理部
D. 总行反洗钱工作领导小组"
【单选题】
"179.☆（）负责根据监管要求，牵头对反洗钱和反恐怖融资名单业务管理、监管核查等工作进行监督管理，牵头组织根据名单调查情况启动回溯性调查。___
A. 总行运营管理部
B. 总行反洗钱工作领导小组
C. 总行公司金融、个人金融、金融市场、海外业务、互联网金融、渠道建设业务板块的相关管理部门
D. 总行信息技术部"
【单选题】
"180.☆☆如客户为外国政要，各单位应当报经总行高级管理层审批同意后，方可为其开立账户，其客户洗钱风险等级为（）。___
A. 较高风险
B. 高风险
C. 低风险
D. 中风险"
【单选题】
"181.☆☆集中处理团队对于需作为可疑交易报告上报的，应当经过（）以后，予以上报。___
A. 初审、复审
B. 初审、复审和审定
C. 初审、审定
D. 初审"
【单选题】
"182.☆各使用单位必须做好辖内反洗钱数据监测报送系统用户人员的监督管理。对于离职、调岗用户，所在单位应在（）个工作日内发起申请删除用户___
【单选题】
"183.☆☆☆各单位在办理跨境汇入汇款时，要获取收款人姓名或名称、账号或唯一交易识别码等信息，采取实时监测或事后监测等合理措施，识别是否缺少汇款人或收款人必要信息，并依据（）原则和相关业务制度规定，采取相应的后续处理措施。___
A. 风险为本
B. 合法审慎
C. 风险相当
D. 合规审慎"
【单选题】
"184.☆☆☆各单位在办理跨境汇出汇款时，汇款人没有在我行开户或者无法登记收款人账号的，要将唯一（）作为汇款人或收款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。___
A. 银行代码
B. 交换号
C. 交易识别码
D. SWIFTCODE"
【单选题】
"185.☆☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入（）客户，强化对客户的尽职调查。___
A. 高风险
B. 较高风险
C. 中风险
D. 较低风险"
【单选题】
"186.☆☆下列哪位（）是A公司的受益所有人。___
A. 小赵（A公司董事之一，拥有公司2%股权）
B. 小钱（A公司董事之一，拥有公司20%股权）
C. 小孙（A公司监事，拥有公司20%股权）
D. 小李（A公司董事之一，拥有公司55%股权）"
【单选题】
"187.☆☆下列哪项说法是错误的：（）___
A. 基金的受益所有人的识别标准是拥有超过25%权益份额或其他对基金进行控制的自然人
B. 按照相关规定，义务机构无权查询非自然人客户受益所有人信息
C. 我行应保存非自然人客户受益所有人身份证件的复印件
D. 对来自APG指定的高风险地区的客户要根据其风险状况采取相应强化身份识别措施"
【单选题】
"188.☆☆我行可以不识别下列哪个（）非自然人客户的受益所有人。___
A. 英国驻沪总领事馆
B. 广发证券股份有限公司上海吴兴路证券营业部
C. 上海浦东巴士旅游客运有限公司
D. 上海卓立医疗器械销售中心（有限合伙）"
【单选题】
"189.☆☆我行应参照金融行动特别工作组、（）关于代理行业务的相关要求，严格履行代理和业务的身份识别义务。___
A. 勒沃库森集团
B. 纽伦堡集团
C. 沃尔夫斯堡集团
D. 奥格斯堡集团"
【单选题】
"190.☆☆各经营单位发生（）情况应立即上报总行。___
A. 监管机构要求本单位协查的涉嫌洗钱事项
B. 主要反洗钱规章制度制定或修订
C. 反洗钱工作负责人调整
D. 反洗钱专职人员或反洗钱联络人员调整"
【单选题】
"191.☆☆我行某营业机构小王在日常工作中怀疑某客户交易与洗钱或其他犯罪活动有关时，拒绝向客户提供服务并履行报告义务。小王的行为是（）的最好体现。___
A. 全员参与原则
B. 保密原则
C. 合法审慎原则
D. 协助配合原则"
【单选题】
"192.☆对于新建立业务关系的客户，我行应在建立业务关系后的（）个工作日内评定其风险等级。___
【单选题】
"193.☆☆各单位有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应（）。___
A. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小，确定是否提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告
B. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小，确定是否提交涉嫌破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
C. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都提交破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
D. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告"
【单选题】
"194.☆☆我行应以（）为导向合理配置反洗钱资源，提高预防与打击洗钱活动的有效性。___
【单选题】
"195.☆☆金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。___
A. 第三方
B. 该金融机构和第三方共同
C. 该金融机构
D. 公安部门或者是工商行政管理部门"
【单选题】
"196.☆☆客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，我行应（）为客户办理业务。___
【单选题】
"197.☆☆☆我行反洗钱管理办法要求（）将洗钱风险纳入全面风险管理体系及管理框架。___
A. 总行风险管理部
B. 总行法律合规部
C. 总行运营管理部
D. 总行审计部"
【单选题】
"198.☆有效开展客户尽职调查，重新识别、调查客户身份，不包括客户的（）。___
【单选题】
"199.☆我行应当遵循（），认真落实账户管理及客户身份识别制度。___
A. 了解你的客户原则
B. 风险为本原则
C. 审慎均衡原则
D. 风险相当原则"
【单选题】
"200.☆（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。___
A. 银监会
B. 中国人民银行
C. 银行同业协会
D. 公安部"
【单选题】
"201.☆中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责，向（）报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动___
A. 国务院
B. 侦查机关
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 反洗钱信息中心"
【单选题】
"202.☆从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法（）___
A. 给予纪律处分
B. 给予行政处分
C. 吊销从业资格
D. 给予警告"
推荐试题
【单选题】
计算机网络的目标是实现___。（易）（基础知识）
A. 数据处理
B. 文献检索
C. 资源共享和信息传输
D. 信息传输
【单选题】
因特网上每台计算机有一个规定的“地址”，这个地址被称为___地址。（易）（基础知识）
A. TCP
B. IP
C. Web
D. HTML
【单选题】
每台计算机必须知道对方的 ___ 才能在Internet上与之通信。（易）（基础知识）
A. 电话号码
B. 主机号
C. IP地址
D. 邮编与通信地址
【单选题】
当前使用的IP地址是一个___的二进制地址。（易）（基础知识）
A. 8位
B. 16位
C. 32位
D. 128位
【单选题】
IP地址用４个十进制整数表示时，每个数必须小于___。（中）（基础知识）
A. 128
B. 64
C. 1024
D. 256
【单选题】
Internet是___类型的网络。（易）（基础知识）
A. 局域网
B. 城域网
C. 广域网
D. 企业网
【单选题】
Internet起源于___。 （易）（基础知识）
A. 美国
B. 英国
C. 德国
D. 澳大利亚
【单选题】
在计算机网络中WAN表示___。（易）（基础知识）
A. 有线网
B. 无线网
C. 局域网
D. 广域网
【单选题】
下列电子邮件地址中正确的是___。 （中）（基础知识）
A. zhangsan&sina.com
B. lisi!126.com
C. zhang$san@qq.com
D. lisi_1982@sohu.com
【单选题】
要在Web浏览器中查看某一公司的主页，必须知道___。（易）（基础知识）
A. 该公司的电子邮件地址
B. 该公司所在的省市
C. 该公司的邮政编码
D. 该公司的WWW地址
【单选题】
互联网上的服务都基于一种协议，www服务基于___协议。（易）（基础知识）
A. POP3
B. SMTP
C. HTTP
D. TELNET
【单选题】
域名中的后缀.edu表示机构所属类型为___。（易）（基础知识）
A. 军事机构
B. 政府机构
C. 教育机构
D. 商业公司
【单选题】
我国政府部门要建立WWW网站，其域名的后缀应该是___。（易）（基础知识）
A. com.au
B. gov.au
C. gov.cn
D. net.cn
【单选题】
Hacker是指那些私闯非公开的机构网络进行破坏的人，它的中文俗称是____。（易）（基础知识）
【单选题】
FTP是一个___协议，它可以用来下载和传送计算机中的文件。 （易）（基础知识）
A. 文件传输
B. 网站传输
C. 文件压缩
D. 文件解压
【单选题】
在实际应用的网络中，网络系统资源及安全性管理相对集中在一种多用户计算机上，这种机器称为___。（易）（基础知识）
A. 工作站
B. 终端机
C. 个人机
D. 服务器
【单选题】
使用国际户联网时，通常使用的网络通信协议是___。（易）（基础知识）
A. NCP
B. NETBUEI
C. OSI
D. TCP/IP
【单选题】
下列关于URL的解释错误的是___。（易）（基础知识）
A. 它是一种网络服务
B. 它的中文意思是统一资源定位器
C. 它是WWW页的地址
D. 它由4部分组成
【单选题】
下列关于E-mail的叙述中错误的是___。（易）（基础知识）
A. E-mail又称电子邮件，是一种现代化的通信手段
B. 邮件服务器之间的邮件交换过程是自动完成的，对普通E-mail用户是完全透明的
C. 要享受电子邮件服务，用户必须有一个E-mail帐号
D. 与传统邮件相比，E-mail.度快、价格便宜，不受地域限制，但只能包含文字信息
【单选题】
IPTV意思是___。（易）（基础知识）
A. 网络电话
B. 网络电视
C. 无线视频
D. 有线电视
【单选题】
因特网(Internet)又称为___网络。（易）（基础知识）
A. 国际互联
B. 计算机局域
C. 城市计算机
D. 高速信息火车
【单选题】
在Word中打印的快捷键是___。（易）（基础知识）
A. CTRL+F
B. CTRL+H
C. CTRL+O
D. CTRL+P
【单选题】
以下哪组IP地址不是特殊IP地址？___（难）（基础知识）
A. 0、0、0、0
B. 255、255、255、255
C. 127、0、0、1
D. 10.2.18.2
【单选题】
在Word 2000中进行文档编辑时，要开始一个新的段落按___键。（易）（基础知识）
A. Back Space
B. Delete
C. Enter
D. Insert
【单选题】
在Word 2000中，要复制选定的文档内容，可使用鼠标指针指向被选定的内容并按住___键，拖拽鼠标至目标处。（易）（基础知识）
A. Ctrl
B. Shift
C. Alt
D. Ins
【单选题】
下列功能中不是Word 2003的基本功能的是___。（易）（基础知识）
A. 文字编辑和校对功能
B. 格式编排和文档打印功能
C. 编辑图片
D. 图文混排
【单选题】
在编辑状态，依次打开了d1．doc、d2．doc、 d3．doc、d4．doc四个文档，当前的活动窗口是___的窗口。（易）（基础知识）
A. d1．Doc
B. d2．Doc
C. d3．Doc
D. d4．Doc
【单选题】
Excel文档的扩展名是___。（易）（基础知识）
A. ppt
B. txt
C. xls
D. doc
【单选题】
如果希望在演示过程中终止幻灯片的演示，则随时可按的终止键是____。（易）（基础知识）
A. delete
B. ctrl+e
C. shift+c
D. Esc
【单选题】
在PowerPoint2000中，若为幻灯片中的对象设置"飞入"，应选择对话框___。（易）（基础知识）
A. 自定义动画
B. 幻灯片版式
C. 自定义放映
D. 幻灯处放映
【单选题】
TCP/IP协议是一组协议，其中文全称为____。 （易）（基础知识）
A. 传输控制协议和网络互联协议
B. 邮局协议和网络互联协议
C. 传输控制协议和电子邮件协议
D. 传输控制协议和文件传输协议
【单选题】
Windows中彻底删除文件的操作，正确的是___。（中）（基础知识）
A. 选定文件后，同时按下Shift与Del键
B. 选定文件后，同时按下Ctrl与Del键
C. 选定文件后，按Del键
D. 选定文件后，按Shift键后，再按Del键
【单选题】
143要想熟练地在因特网上查找和搜索相关资料，应该学会使用___。（易）（基础知识）
A. E-mail
B. HTML
C. Java
D. 搜索引擎
【单选题】
域名中.cn 代表___。（易）（基础知识）
A. 中国
B. 加拿大
C. 希腊
D. 新西兰
【单选题】
关于计算机的特点，哪个说法是不正确的___。（易）（基础知识）
A. 计算机运算速度快，精度高
B. 具有记忆和逻辑判断能力
C. 能自动运行，但不支持人机交互
D. 适于科学计算及数据处理
【单选题】
计算机系统由哪几部分组成___。（易）（基础知识）
A. 主机和外部设备
B. 软件系统和硬件系统
C. 主机和软件系统
D. 操作系统和硬件系统
【单选题】
为提高字符和图形显示的清晰度，应选择___的显示器。（易）(基础知识)
A. 分辩率较高
B. 对比度较好
C. 高度较大
D. 屏幕尺寸较大
【单选题】
计算机发生死机, 且已不能接收键盘信息时, 应采用___方法重新启动机器。（中）(基础知识)
A. 热启动
B. 按CTRL+ALT+DEL
C. 复位启动
D. 过一段时间再热启动
【单选题】
在微机系统中，最基本的输入输出模块BIOS存放在___（难）（基础知识）
A. RAM中
B. ROM中
C. 硬盘中
D. 寄存器中
【单选题】
以下叙述正确的是___（易）（基础知识）
A. 传播计算机病毒也是一种犯罪的行为
B. 在BBS上发表见解，是没有任何限制的
C. 在自己的商业软件中加入防盗版病毒是国家允许的
D. 利用黑客软件对民间网站进行攻击是不犯法的
