【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
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相关试题
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
82：银行对先前获得的客户身份资料的___存在疑点的，应重新识别客户身份。
A. 真实性
B. 统一性
C. 有效性
D. 完整性
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
88：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【多选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【多选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【多选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【多选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【多选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【多选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【多选题】
8：存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币___万元。
【多选题】
9：___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额，报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【多选题】
10：同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【多选题】
11：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【多选题】
12：社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
【多选题】
13：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款___在最高偿付限额以内的，实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息合并计算的资金数额
【多选题】
14：存款保险基金的来源包括___：
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
E. 以上选项都是
【多选题】
15：存款保险基金管理机构由___决定。
A. 党中央
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部
【多选题】
16：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自___之日起6个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 工商行政管理部门颁发营业执照
B. 开业
C. 银行监督管理部门颁发金融许可证
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【单选题】
中国各族人民的共同理想是 ___
A. 倡导社会主义的民主精神
B. 高扬社会主义的平等思想
C. 提倡诚实守信的伦理道德''
D. 建设中国特色社会主义
【单选题】
辩证唯物主义和历史唯物主义是马克思主义的 ___
A. 最重要的理论品质
B. 最崇高的社会理想
C. 最鲜明的政治立场
D. 最根本的世界观和方法论
【单选题】
马克思主义最鲜明的政治立场是 ___
A. 致力于实现以共产党人为主体的最广大人民群众的根本利益
B. 致力于实现以共产党人为主体的最广大劳动群众的根本利益
C. 致力于实现以劳动人民为主体的最广大人民群众的根本利益
D. 致力于实现以劳动人民为主体的所有现实的人们的根本利益
【单选题】
致力于实现以劳动人民为主体的最广大人民群众的根本利益，这是马克思主义的 ___
A. 最重要的理论品质
B. 最崇高的社会理想
C. 最鲜明的政治立场
D. 最根本的世界观和方法论
【单选题】
坚持一切从实际出发，理论联系实际，实事求是，在实践中检验和发展真理。这是马克思主义最重要的 ___
A. 理论品质
B. 理论方式
C. 实践品质
D. 实践方式
【单选题】
47、实现物质财富极大丰富、人民精神境界极大提高、每个人自由而全面发展的共产主义社会，这是马克思主义 ___
A. 最伟大最崇高的理想
B. 最伟大最崇高的实践
C. 最崇高的社会实践
D. 最崇高的社会理想
【单选题】
无产阶级的科学世界观和方法论是 ___
A. 辩证唯物主义和历史唯物主义
B. 致力于实现以劳动人民为主体的最广大人民群众的根本利益
C. 坚持一切从实际出发，理论联系实际，实事求是，在实践中检验和发展真理
D. 实现物质财富极大丰富、人民精神境界极大提高、每个人自由而全面发展的共产主义社会
【单选题】
53、马克思主义的直接理论来源是 ___
A. 英国古典哲学、英国古典政治经济学和法国、德国的空想社会主义
B. 德国古典哲学、法国古典政治经济学和法国、英国的空想社会主义
C. 德国古典哲学、英国古典政治经济学和法国、英国的空想社会主义
D. 法国古典哲学、德国古典政治经济学和法国、英国的空想社会主义
【单选题】
德国古典哲学最有代表性的人物是 ___
A. 黑格尔和费尔巴哈
B. 康德和黑格尔
C. 康德和费尔巴哈
D. 谢林和费希特
【单选题】
商品经济中最经常、最大量、最普遍的经济行为是 ___
A. 市场竞争关系
B. 商品交换关系
C. 劳动力买卖关系
D. 追求利润最大化
【单选题】
劳动产品和商品的关系是 ___
A. 劳动产品一定是商品
B. 商品一定是劳动产品
C. 劳动产品和商品都具有使用价值和价值
D. 两者都要经过交换才能进入消费领域
【单选题】
社会经济的两种基本形态是 ___
A. 商品经济和市场经济
B. 公有制经济和非公有制经济
C. 自然经济和商品经济
D. 计划经济和自然经济
【单选题】
马克思一生最重要的理论发现是 ___
A. 无产阶级革命和无产阶级专政学说
B. 社会主义和共产主义学说
C. 唯物史观和剩余价值学说
D. 关于无产阶级政党和无产阶级领袖的学说
【单选题】
生产资料是指 ___
A. 劳动资料与劳动工具之和
B. 劳动资料与劳动对象之和
C. 劳动对象与生产工具之和
D. 劳动对象与劳动工具之和
【单选题】
经济规律与自然规律的区别在于 ___
A. 自然规律是客观的，经济规律是主观的
B. 自然规律有重复性，经济规律没有重复性
C. 自然规律有阶级性，经济规律没有阶级性
D. 自然规律通过盲目的、自发的力量起作用，经济规律是通过人的活动实现的
【单选题】
商品经济产生和存在的条件 ___
A. 自然经济的存在和发展
B. 社会化大生产和资本主义私有制
C. 社会化大生产和社会主义公有制
D. 社会分工的出现以及生产资料和劳动产品属于不同所有者
【单选题】
资本原始积累的实质是 ___
A. 资本家靠自身勤劳致富，兴办资本主义企业
B. 劳动者自愿脱离土地到城市做工，为资本家进行积累
C. 资本家用经济手段诱使农民脱离土地成为雇佣劳动者
D. 通过暴力手段迫使劳动者与生产资料分离，把大量财富集中在资本家手中
【单选题】
市场经济是 ___
A. 和商品经济相对应的一种经济形式
B. 市场对资源配置起基础性作用的一种经济形式
C. 由国家干预和调节的一种经济形式
D. 属于社会基本制度范畴的一种经济形式
【单选题】
马克思在研究商品时，之所以考察商品的使用价值，因为使用价值是 ___
A. 人类生存、发展的物质条件
B. 构成财富的物质内容
C. 满足人们需要的物质实体
D. 商品交换价值的物质承担者
【单选题】
马克思主义政治经济学的理论基础是 ___
A. 剩余价值理论
B. 劳动价值论
C. 英国古典政治经济学
D. 辩证唯物主义和历史唯物主义
【单选题】
商品的本质因素是 ___
A. 使用价值
B. 交换价值
C. 价值
D. 使用价值和价值
【单选题】
资产阶级意识形态的核心是 ___
A. 文学、艺术和宗教
B. 道德、伦理、
C. 政治思想和法律思想
D. 哲学、历史
【单选题】
马克思指出：“如果物没有用，那么其中包含的劳动也就没有用，不能算作劳动，因此不形成价值。”这段话说明 ___
A. 价值的存在以物的有用性为前提
B. 价值的存在与物的有用性互为前提
C. 只要物是有用的，它就有价值
D. 物越是有用就越有价值
【单选题】
资本主义经济细胞和包括资本主义一切矛盾的萌芽是 ___
A. 劳动商品的出现
B. 雇佣劳动的存在
C. 资产阶级和无产阶级的存在
D. 以交换为目的的商品的存在
【单选题】
生产商品的劳动分具体劳动和抽象劳动，其中具体劳动的作用是 ___
A. 创造新价值
B. 创造剩余价值
C. 创造必要价值
D. 创造使用价值
【单选题】
劳动生产率提高了，同一社会必要劳动时间里创造的价值 ___
A. 增加
B. 减少
C. 不变
D. 增减不定
【单选题】
马克思说：“我们不可能从对小麦的品尝中，来判定它是由封建社会的农奴生产的，还是由资本主义制度下雇佣劳动者生产的。”这句话说明 ___
A. 使用价值是商品的自然属性，与不反映社会的经济关系
B. 使用价值取决于物品的自然属性，与劳动量无关
C. 无论社会形式如何，使用价值总是财富的物质内容
D. 使用价值是商品与其他物品的共同属性
【单选题】
马克思说：“一切商品对它的所有者是非使用价值，对它们的非所有者是使用价值。”这句话的含义是 ___
A. 商品生产者并不关心商品的使用价值
B. 商品所有者的物品不一定有价值
C. 有使用价值的物品不一定有价值
D. 商品所有者为取得价值必须让渡使用价值
【单选题】
商品的使用价值和价值的矛盾，其完备的外在表现形式是（考研2003年原题） ___
A. 商品与商品的对立
B. 商品与货币的对立
C. 私人劳动和社会劳动的对立
D. 具体劳动和抽象劳动的对立
【单选题】
马克思说：“如果物没有用，那么其中包含的劳动也就没有用，不能算作劳动，因此不形成价值。”这句话表明 ___
A. 只要物有使用价值也就有价值
B. 使用价值是价值的物质承担者
C. 使用价值与价值是不可分离的
D. 价值是由使用价值决定的
【单选题】
单位商品价值量与劳动生产率变动之间的关系是 ___
A. 劳动生产率提高时单位商品价值量不变
B. 劳动生产率降低时单位商品价值量降低
C. 单位商品价值量与劳动生产率的变动成反比
D. 单位商品价值量与劳动生产率的变动成正比
【单选题】
对“劳动是财富之父，土地是财富之母”这句话的正确解释是 ___
A. 劳动和土地都是价值的源泉
B. 劳动创造使用价值，土地形成价值
C. 劳动是创造价值的外部条件，土地是价值的真正源泉
D. 劳动必须和自然物相结合才能创造出物质财富
【单选题】
79、商品的价值量由生产商品的社会必要劳动时间决定，它是在 ___
A. 同一种商品的生产者之间的竞争中实现的
B. 不同商品的生产者之间的竞争中实现的
C. 商品的生产者和消费者之间的竞争中实现的
D. 商品的生产者和销售者之间的竞争中实现的
【单选题】
商品生产者要获得更多收益必须使生产商品的 ___
A. 个别劳动时间等于倍加的社会必要劳动时间
B. 个别劳动时间等于社会必要劳动时间
C. 个别劳动时间大于社会必要劳动时间
D. 个别劳动时间小于社会必要劳动时间
【单选题】
货币的五种职能中最基本的是 ___
A. 世界货币和贮藏手段
B. 贮藏手段和支付手段
C. 价值尺度与流通手段
D. 价值尺度与价格标准
【单选题】
投入某种物质商品生产过程中的劳动量不变，如果劳动生产率提高，在单位劳动时间内生产的商品数量和单位商品的价值量之间，两者的变化表现为 ___
A. 商品数量增加，单位商品价值量不变
B. 商品数量不变，单位商品价值量增大
C. 商品数量增加，单位商品价值量减少
D. 商品数量增加，单位商品价值量增大
【单选题】
马克思说“货币作为价值尺度，是商品内在价值尺度即劳动时间的必然表现形式。”这句话的意思是 ___
A. 劳动时间是商品的内在的价值尺度，而货币不过是商品的外在的价值尺度
B. 货币直接代表劳动时间，所以，可以衡量各种商品的价值
C. 货币出现以后，有了共同尺度，各种商品才可以作为价值相互比较
D. 货币执行价值尺度的职能，只需要观念上的货币
【单选题】
资本主义政党制度的实质是 ___
A. 允许工人阶级及其政党参与国家政治生活
B. 允许马克思主义政党独立执政
C. 不受资本主义国家政权的资本主义性质制约
D. 资产阶级选择自己的国家管理者，实现其内部利益平衡的政治机制
【单选题】
雇佣劳动者在生产商品的劳动中新创造的全部价值是 ___
A. 剩余价值
B. 劳动力价值
C. 商品的全部价值由劳动时间决定
D. 劳动力价值和剩余价值
【单选题】
货币转化为资本的决定性条件是 ___
A. 劳动力成为商品
B. 生产资料可以买卖
C. 货币是一般等价物
D. 货中是社会财富的一般代表
