【多选题】
92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___
A. 发布督办任务
B. 汇总上报大额交易
C. 初次审核可疑案例
D. 客户风险评级人工复核
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【多选题】
93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___
A. 低风险
B. 较低风险
C. 中风险
D. 较高风险
E. 高风险
F. 一般风险
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【多选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【多选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【多选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【多选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【多选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【多选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【多选题】
8：存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币___万元。
【多选题】
9：___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额，报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【多选题】
10：同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【多选题】
11：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行全额偿付；超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【多选题】
12：社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
【多选题】
13：同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款___在最高偿付限额以内的，实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分，依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息合并计算的资金数额
【多选题】
14：存款保险基金的来源包括___：
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
E. 以上选项都是
【多选题】
15：存款保险基金管理机构由___决定。
A. 党中央
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部
【多选题】
16：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自___之日起6个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 工商行政管理部门颁发营业执照
B. 开业
C. 银行监督管理部门颁发金融许可证
【多选题】
17：存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起___内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 3个月
B. 4个月
C. 5个月
D. 6个月
【多选题】
18：存款保险费率由___构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 基准费率和风险差别费率
B. 浮动费率和风险差别费率
C. 固定费率和风险差别费率
D. 一般费率和风险差别费率
【多选题】
19：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报___批准后执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
D. 国务院
【多选题】
20：存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、___以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整，报国务院批准后执行。
A. 银行经营情况
B. 银行盈利情况
C. 银行管理情况
D. 存款结构
【多选题】
21：各投保机构的适用费率，由存款保险基金管理机构根据投保机构的___等因素确定。
A. 经营管理状况和风险状况
B. 盈利状况和风险状况
C. 资产状况和风险状况
D. 存款结构情况和风险状况
【多选题】
22：投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每___交纳一次保费。
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【多选题】
23：投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的___和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算。
A. 全部存款
B. 人民币存款
C. 被保险存款
【多选题】
24：存款保险基金的运用，应当遵循___的原则
A. 安全、流动、保值增值
B. 安全、流动、效益
C. 审慎、流动、保值增值
D. 审慎、流动、效益
【多选题】
25：存款保险基金的运用，应当遵循安全、流动、保值增值的原则，限于下列形式___：
A. 存放在中国人民银行
B. 投资政府债券、中央银行票据、信用等级较高的金融债券以及其他高等级债券
C. 国务院批准的其他资金运用形式
D. 以上选项都是
【多选题】
26：存款保险基金的收支应当遵守国家统一的财务会计制度，并依法接受___的审计监督。
A. 审计机关
B. 人民银行
C. 监察机关
D. 财政机关
【多选题】
27：存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起___内编制存款保险基金收支的财务会计报告、报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 4个月
【多选题】
28：存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日起3个月内编制存款保险基金收支的___、报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。
A. 财务审计报告
B. 财务收支报告
C. 财务决算报告
D. 财务会计报告
【多选题】
29：存款保险基金管理机构履行职责，发现有下列___情形之一的，可以进行核查：
A. 投保机构风险状况发生变化，可能需要调整适用费率的，对涉及费率计算的相关情况进行核查
B. 投保机构保费交纳基数可能存在问题的，对其存款的规模、结构以及真实性进行核查
C. 对投保机构报送的信息、资料的真实性进行核查
D. 以上选项都是
【多选题】
30：存款保险基金管理机构参加金融监督管理协调机制，并与___、银行业监督管理机构等金融管理部门、机构建立信息共享机制。
A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 财政部
【多选题】
31：存款保险基金管理机构应当通过信息共享机制获取有关投保机构的风险状况、检查报告和___等监督管理信息。
A. 评价情况
B. 信用情况
C. 信誉情况
D. 评级情况
【多选题】
32：存款保险基金管理机构发现投保机构存在资本不足等影响存款安全以及存款保险基金安全的情形的，可以对其提出 ___。
A. 安全警示
B. 安全警告
C. 风险警示
D. 风险警告
【多选题】
33：投保机构因重大资产损失等原因导致资本充足率大幅度下降，严重危及存款安全以及存款保险基金安全的，投保机构应当按照___、中国人民银行、银行业监督管理机构的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重大交易授信、降低杠杆率等措施。
A. 存款保险基金管理机构
B. 财政部
C. 国务院
【多选题】
34：存款保险基金管理机构可以选择下列___方式使用存款保险基金，保护存款人利益：
A. 在本条例规定的限额内直接偿付被保险存款
B. 委托其他合格投保机构在本条例规定的限额内代为偿付被保险存款
C. 为其他合格投保机构提供担保、损失分摊或者资金支持，以促成其收购或者承担被接管、被撤销或者申请破产的投保机构的全部或者部分业务、资产、负债。
D. 以上选项都是
【多选题】
35：存款保险基金管理机构应当依照本条例的规定，在前款规定情形发生之日起___个工作日内足额偿付存款。
【多选题】
36：存款保险基金管理机构的工作人员有下列___行为之一的，依法给予处分：
A. 违反规定收取保费
B. 违反规定使用、运用存款保险基金
C. 违反规定不及时、足额偿付存款。
D. 以上选项都是
【多选题】
37：投保机构有未依法及时、足额交纳保费情形的，存款保险基金管理机构还可以按日加收未交纳保费部分___的滞纳金。
A. 0.02%
B. 0.03%
C. 0.05%
D. 0.06%
【多选题】
38：存款保险条例施行前,已被国务院银行业监督管理机构依法决定接管、撤销或者人民法院已受理破产申请的___，不适用本条例。
A. 金融机构
B. 吸收存款的金融机构
C. 吸收存款的银行业金融机构
推荐试题
【单选题】
第三方安全评估机构应当对线路的行车组织、客运组织、设备设施运行维护、_________、应急管理等方面的主要风险管控措施制定、完善、落实情况，及隐患排查治理情况进行全面评估。___
A. 行车组织
B. 安全管理
C. 运营管理
D. 人员管理
【单选题】
通过正式运营前安全评估后，_________应当与建设单位办理固定资产移交手续，包括经批复的竣工财务决算。___
A. 运营主管部门
B. 运营单位
C. 第三方安全评估机构
D. 市政府
【单选题】
第三方安全评估机构应当按照问题导向，通过查阅资料、_______、旁站检查、专项检测等方式，对城市轨道交通线 网总体安全运行情况，特别是网络化运营、运营险性事件整改和隐 患排查治理工作情况等开展评估。___
A. 暗中调查
B. 人员问询
C. 专项检测
D. 跨线运行
【单选题】
第三方安全评估机构应当按照问题导向，通过查阅资料、人员问询、旁站检查、专项检测等方式，对城市轨道交通线网总体安全运行情况，特别是_________、运营险性事件整改和隐患排查治理工作情况等开展评估。___
A. 网络化运营
B. 线网安全
C. 运营管理
D. 接线运行
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门对正式运营前安全评估和运营期间安全评估发现的问题，应当督促运营单位会同建设单位和_______等有关单位限期整改到位。___
A. 消防单位
B. 人力资源
C. 设备供应商
D. 第三方评估机构
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门对正式运营前安全评估和运营期间安全评估发现的问题，应当督促运营单位会同________和设备供应商等有关单位限期整改到位。___
A. 消防单位
B. 人力资源
C. 建设单位
D. 第三方评估机构
【单选题】
以下发生哪些情形？城市轨道交通运营主管部门可按照初期运营前安全评估、正式 运营前安全评估有关要求和项目，对相关线路、设施设备开展针对性安全评估。___
A. 发生事件苗头及以上运营突发事件的线路
B. 发生任何运营突发事件的线路
C. 发生险性及以上运营突发事件的线路
D. 发生一般及以上运营突发事件的线路
【单选题】
第三方安全评估机构应当____、公正、客观地实施安全评估，对出具的安全评估报告负总责。___
【单选题】
第三方安全评估机构应当独立、____、客观地实 施安全评估，对出具的安全评估报告负总责。___
【单选题】
第三方安全评估机构应当独立、公正、_____地实施安全评估，对出具的安全评估报告负总责。___
【单选题】
跨城市运营的城市轨道交通线路，由线路所在城市的__________按职责协商组织开展安全评估工作。___
A. 轨道交通运营主管部门
B. 当地区县级政府
C. 城市人民政府
D. 线路部门
【单选题】
城市轨道交通运营单位（以下简称运营单位）应统筹内部各专业部门，合理制定行车计划，内容包括列车运行图、车辆运用计划、施工作业计划、乘务计划等。其中， 线路的行车计划应共同制定。___
A. 共线、跨线运行
B. 共线、共轨
C. 越行站台、分线运行
D. 跨线运行、接线运行
【单选题】
初期运营至少____，向城市轨道交通运营主管部门报送了初期运营报告，全部甩项工程完工并验收合格，或者已履行设计变更 手续，安全评估提出的需在初期运营期间完成的整改问题，已全部整改完成，初期运营期间，土建工程、设施设备、系统集成的运行状况良好，发现存在问题或者安全隐患处理完毕，正式运营前安全评估前一年内未发生列车脱轨、列车冲 突、列车撞击、桥隧结构坍塌，或造成人员死亡、连续中断行车2小 时（含）以上等险性事件,初期运营最后3个月关键指标达到要求，方可开展正式运营前安全评估。___
A. 6个月
B. 2年
C. 180天
D. 1年
【单选题】
初期运营至少1年，向城市轨道交通运营主管部门报送了初期运营报告，全部甩项工程完工并验收合格，或者已履行设计变更 手续，安全评估提出的需在初期运营期间完成的整改问题，已全部整改完成，初期运营期间，________、设施设备、系统集成的运行状况良好，发现存在问题或者安全隐患处理完毕，正式运营前安全评估前一年内未发生列车脱轨、列车冲 突、列车撞击、桥隧结构坍塌，或造成人员死亡、连续中断行车2小 时（含）以上等险性事件,初期运营最后3个月关键指标达到要求，方可开展正式运营前安全评估。___
A. 疏散工程
B. 土建工程
C. 下水道工程
D. 跨线运行
【单选题】
初期运营至少1年，向城市轨道交通运营主管部门报送了初期运营报告，全部甩项工程完工并验收合格，或者已履行设计变更 手续，安全评估提出的需在初期运营期间完成的整改问题，已全部整改完成，初期运营期间，土建工程、设施设备、系统集成的运行状况良好，发现存在问题或者安全隐患处理完毕，正式运营前安全评估前_________未发生列车脱轨、列车冲 突、列车撞击、桥隧结构坍塌，或造成人员死亡、连续中断行车2小 时（含）以上等险性事件,初期运营最后3个月关键指标达到要求，方可开展正式运营前安全评估。___
A. 三年内
B. 二年内
C. 一年内
D. 半年内
【单选题】
初期运营至少1年，向城市轨道交通运营主管部门报送了初期运营报告，全部甩项工程完工并验收合格，或者已履行设计变更 手续，安全评估提出的需在初期运营期间完成的整改问题，已全部整改完成，初期运营期间，土建工程、设施设备、系统集成的运行状况良好，发现存在问题或者安全隐患处理完毕，正式运营前安全评估前一年内未发生列车脱轨、列车冲 突、列车撞击、桥隧结构坍塌，或造成人员死亡、连续中断行车2小 时（含）以上等险性事件,初期运营最后______关键指标达到要求，方可开展正式运营前安全评估。___
A. 2个月
B. 3个月
C. 1个月
D. 6个月
【单选题】
城市轨道交通工程开展正式运营前安全评估前，城市轨道交通运营单位应向城市轨道交通运营主管部门提交符合上述条件的材料。___
A. 城市轨道交通运营主管部门
B. 城市人民政府
C. 第三方评估机构
D. 当地区县级政府
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门收到运营单位提交的满足条件的材料后，应当及时回复。形式符合要求的，应当启动______；形式不符合要求的，应当在回复中写明具体原因。___
A. 运营评估
B. 基建核查
C. 线路排查
D. 安全评估
【单选题】
城市轨道交通工程项目初期运营有甩项工程的，运 营单位应当督促建设单位按初期运营前安全评估明确的范围和时间完成全部甩项工程。___
A. 运营单位
B. 运营主管单位
C. 城市人民政府
D. 建设单位
【单选题】
没有按期完成的甩项工程，城市轨道交通运营主管部门应当会同建设主管部门组织建设单位和______分析原因、制定限期整改方案。___
A. 运营单位
B. 建设单位
C. 主管部门
D. 设为维护单位
【单选题】
没有按期完成的甩项工程，城市轨道交通运营主管部门应当会同建设主管部门组织________和运营单位分析原因、制定限期整改方案。___
A. 运营单位
B. 建设单位
C. 主管部门
D. 设为维护单位
【单选题】
以下发生哪些情形？城市轨道交通运营主管部门可按照初期运营前安全评估、正式 运营前安全评估有关要求和项目，对相关线路、设施设备开展针对性安全评估。___
A. 信号系统、车辆等关键设备更新改造完成后投入使用前的
B. 车辆系统、；轨旁等关键设备更新改造完成后投入使用前的
C. 消防系统、接触网等关键设备更新改造完成后投入使用前的
D. 信号系统、消防等关键设备更新改造完成后投入使用前的
【单选题】
城市轨道交通运营主管部门应当对__________的安全评估工作进行监督。___
A. 运营公司
B. 建设公司
C. 第三方评估机构
D. 设备维护单位
【单选题】
城市轨道交通工程项目正式运营前安全评估以及城 市轨道交通运营期间安全评估工作应当按照__________执行。___
A. 《城市轨道交通行车组织管理办法》
B. 《城市轨道交通初期运营前和运营期间安全评估管理暂行办法》
C. 《城市轨道交通运营突发事件应急演练管理办法》
D. 《城市轨道交通服务质量评价管理办法》
【单选题】
为提升城市轨道交通安全管理水平，规范城市轨道 交通运营安全评估工作，根据《国务院办公厅关于保障城市轨道交 通安全运行的意见》（国办发〔201823号）、《城市轨道交通运营管 理规定》（交通运输部令2018年第8号）等有关要求，制定_______。___
A. 《城市轨道交通行车组织管理办法》
B. 《城市轨道交通初期运营前和运营期间安全评估管理暂行办法》
C. 《城市轨道交通运营突发事件应急演练管理办法》
D. 《城市轨道交通服务质量评价管理办法》
【单选题】
受客观条件等限制难以完成的甩项工程，应进行充分论证，在确保原设计的安全和基本服务功能不缺失，________和基本服务能力指标不降低的前提下，方可变更设计并履行手续。___
A. 基本服务能力
B. 设备性能
C. 系统运转能力
D. 安全性能
【单选题】
受客观条件等限制难以完成的甩项工程，应进行充分论证，在确保原设计的安全和基本服务功能不缺失，安全性能和________指标不降低的前提下，方可变更设计并履行手续。___
A. 基本服务能力
B. 设备性能
C. 系统运转能力
D. 安全性能
【单选题】
___________当对城市轨道交通工程项目 是否满足正式运营前安全评估前提条件进行内容审核。___
A. 城市人民政府
B. 运营主管部门
C. 第三方安全评估机构
D. 运营单位
【单选题】
第三方安全评估机构应当统筹协调各专业领域专家意见，出具________前安全评估报告，报告中应有明确的评估结论。___
A. 试运营
B. 正式运营
C. 线路开通
D. 试运行
【单选题】
_____________应当对第三方安全评估机构的安 全评估工作进行监督，可从交通运输部城市轨道交通运营专家库 中聘请专家协助开展监督工作。___
A. 城市人民政府
B. 线网各运营单位
C. 城市轨道交通运营主管部门
D. 区县级政府单位
【单选题】
第三方安全评估机构应当按照城市轨道交通正式运营前和运营期间安全评估规范开展评估工作。___
A. 安全评估
B. 安全管理
C. 消除隐患
D. 规避风险
【单选题】
运营单位应当统筹协调建设单位及_________配合做好安全评估工作，如实提供有关情况和资料，并对所提供情况和资料的真实性负责。___
A. 建设单位
B. 设备供应商
C. 设备维护单位
D. 运营主管部门
【单选题】
每座车站巡视频率不应低于每 小时一次,巡查范围应覆 盖车站出入口、站厅、站台、通道等区域。___
【单选题】
车站应按规定对车站出入口、站厅、站台、 等进行巡视，并及时处理异常情况。___
A. 轨行区
B. 通道
C. 电扶梯
D. 设备区
【单选题】
车站站长等车站客运人员应掌握 、 等基础客流数据，了解不同时期、不同季节、不同时间车站客流变化趋势。___
A. 站台容纳能力、客流规律
B. 车站容纳能力、客流峰值
C. 设备通行能力、客流峰值
D. 客流预警值、客流峰值
【单选题】
客流预警值设置应科学合理，并明确限流等大客流管控措施启动条件;预警值应符合站台设计容纳能力、设施设备配置、客流规律等。___
A. 设施设备配置、客流规律
B. 车站容纳能力、客流峰值
C. 设备通行能力、客流峰值
D. 客流预警值、客流峰值
【单选题】
车站发生火灾等突发事件时，车站工作人员应报告 ，按照应急预案进行现场处置，必要时采取关闭出入口、疏散站内乘客、封站等措施。___
A. 行车调度部门
B. 票务调度
C. 信号调度部门
D. 值班站长
【单选题】
车站发生火灾等突发事件时，车站工作人员应报告 ，按照应急预案进行现场处置，必要时采取关闭出入口、疏散站内乘客、封站等措施。___
A. 行车调度部门
B. 票务调度
C. 信号调度部门
D. 值班站长
【单选题】
乘客投诉应在 小时内受理、在 个工作日内处理完毕、 及时将处理结果告知乘客; ___
A. 12 3
B. 6 5
C. 24 7
D. 48 7
【单选题】
查阅乘客投诉受理制度及相关监督、考核文件和工作总结、 相关专项调查报告;抽查 份投诉受理及答复记录或现场拨打 投诉人电话，核查上述管控措施已落实到客运服务管理。___
A. 1-2
B. 3-5
C. 3-4
D. 5-6
