【判断题】
25：客户通过微信银行无卡取款时，取款密码输入错误，该次取款不计入当日无卡取款预约次数限制
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相关试题
【判断题】
26：每天17:00以前可以通过微信银行进行第二天的大额取款预约；17:00以后只可以进行第三天的大额取款预约
【判断题】
27：微信银行账户挂失功能支持对已绑定的金燕卡进行口头挂失，有效期五天(含挂失当日)且不可约定挂失天数，到期后自动解挂
【判断题】
27：微信账户挂失可以进行多次挂失，并且对于未到期的口头挂失无须先解挂，挂失期限从再次挂失当日起重新计算
【判断题】
28：客户在ATM取款时，取款密码输入错误，则当次预约码失效，并且该次取款计入当日无卡取款预约次数限制，但预约金额不计入当日取款限额
【判断题】
29：只有绑定金燕卡的客户才可以使用微信中大额取款预约
【判断题】
30：账户挂失状态下也可以在微信银行进行大额取款预约
【判断题】
31：由于特约商户倒闭，无法获得有关交易单据造成的损失应由特约商户承担，并负责对发卡行进行追索
【判断题】
32：对我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户可以发展为特约商户，但需谨慎
【判断题】
33：涉嫌违规套现、非法洗钱或隐藏目前实际经营业态、故意套用其他行业分类代码的商户经调查指导后有所改正的仍可被确定为特约商户发展对象
【判断题】
34：禁止发展我国法律禁止的赌博及博彩类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其它与我国法律、法规相抵触的商户为特约商户
【判断题】
35：禁止发展注册地及经营场所不在收单行所在地的商户为特约商户
【判断题】
36：禁止发展实际经营范围与营业执照经营范围不符的商户为特约商户
【判断题】
37：对存在违反国家法律法规或相关行业管理规定，被有关机构查处、被司法机关立案或介入调查的商户，禁止发展其为特约商户
【判断题】
38：被其他机构或组织列入“高风险客户”经我行调查条件具备的亦可发展为特约商户
【判断题】
39：对于谨慎发展的商户，收单行应采取与商户协议延迟资金清算、收取机具保证金等风险防范措施
【判断题】
40：收单行不得协助持卡人进行信用卡套现、交易分单等违法经营行为
【判断题】
41：收单行对相关交易指标发生异常变动的，应及时进行实地调查，并检查相关交易单据，以核实是否存在欺诈风险
【判断题】
42：收单行对已布放POS机具的特约商户没有进行风险培训的义务，商户自行承担所有交易带来的利益和损失
【判断题】
43：各级管理机构必须加强收单业务各环节密码的管理，不得对无关人员泄露，并定期更换，岗位变动时做好交接
【判断题】
44：持卡人进行消费时，除刷卡时系统没有响应外，操作过程中出现没有打印签购单的情况时，商户或持卡人都应打银联客服95516进行查询
【判断题】
45：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于3个工作日内(法定节假日顺延)结算至特约商户指定的结算账户内
【判断题】
46：持卡人在带有银联标识的POS机上刷卡消费，在扣除协议规定的交易手续费后，资金于当日即可到账
【判断题】
47：收单行在发展宾馆、餐饮、娱乐、珠宝金饰、工艺美术品类特约商户时，其参考费率为1 228%
【判断题】
48：收单行在发展房地产、汽车销售类特约商户时，其参考费率为1 228%封顶79元
【判断题】
49：收单行在发展航空售票、超市、家用电器、电信服务、有线和其他付费电视服务类特约商户时，其参考为0 372%
【判断题】
50：发展特约商户时，对一般类商户，其参考费率基本上为0 765%
【判断题】
1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理
【判断题】
2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
【判断题】
4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年
【判断题】
8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备
【判断题】
9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施
【判断题】
10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计
【判断题】
11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年
推荐试题
【多选题】
运用监督执纪“四种形态”，让“红红脸、出出汗”成为常态，党纪处分、组织调整成为管党治党的重要手段，严重违纪、严重触犯刑律的党员必须___。
A. 开除党籍
B. 留党察看
C. 诫勉谈话
D. 批评教育
【多选题】
___是党内的最高处分。
A. 严重警告
B. 撤销党内职务
C. 留党察看
D. 开除党籍
【多选题】
发展党员，必须把___放在首位，经过党的支部，坚持个别吸收的原则。
A. 政治标准
B. 业绩标准
C. 道德标准
D. 法制标准
【多选题】
中国共产党党徽为___图案。
A. 镰刀
B. 锤头
C. 镰刀和锤头组成的
D. 天安门
【多选题】
预备党员的预备期，从___通过他为预备党员之日算起。
A. 支部大会
B. 党小组会议
C. 支委会
D. 党委会
【多选题】
始终做到“三个代表’，是我们党的立党之本、执政之基、___。
A. 凝聚之源
B. 力量之源
C. 发展之源
D. 强国之源
【多选题】
我国正处于并将长期处于___。这是在经济文化落后的中国建设社会主义现代化不可逾越的历史阶段，需要上百年的时间。
A. 社会主义阶段
B. 社会主义初级阶段
C. 共产主义阶段
D. 社会主义高级阶段
【多选题】
中国共产党在社会主义初级阶段的___是：领导和团结全国各族人民，以经济建设为中心，坚持四项基本原则，坚持改革开放，自力更生，艰苦创业，为把我国建设成为富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国而奋斗。
A. 基本路线
B. 基本纲领
C. 基本经验
D. 基本原则
【多选题】
我们党的最大政治优势是___，党执政后的最大危险是脱离群众。
A. 密切联系群众
B. 理论联系实际
C. 实事求是
D. 与时俱进
【多选题】
在现阶段，我国社会的___是人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。
A. 主要问题
B. 基本矛盾
C. 主要矛盾
D. 根本矛盾
【多选题】
党的最高领导机关，是___和它所产生的中央委员会。
A. 党的全国代表大会
B. 党的全国代表会议
C. 党的全国代表大会和全国代表会议
D. 全国人民代表大会
【多选题】
党的各级委员会实行集体领导和个人分工负责相结合的制度。凡属重大问题都要按照集体领导、民主集中、___、会议决定的原则，由党的委员会集体讨论，作出决定。
A. 个别酝酿
B. 个别商谈
C. 私下酝酿
D. 特别酝酿
【多选题】
党员个人服从___，少数服从多数，下级组织服从上级组织，全党各个组织和全体党员服从党的全国代表大会和中央委员会，这是党的民主集中制的基本原则之一。
A. 党的组织
B. 党委主要领导
C. 行政主要领导
D. 党政领导
【多选题】
《党章》规定,党的纪律处分有：警告、严重警告、___、留党察看、开除党籍。
A. 撤销党内外一切职务
B. 撤销党内职务
C. 记过
D. 开除公职
【多选题】
《党章》规定,党组织对违犯党的纪律的党员，应当本着___的精神，按照错误性质和情节轻重，给以批评教育直至纪律处分。
A. 从严治党
B. 批评与自我批评
C. 惩前毖后,治病救人
D. 严肃纪律
【多选题】
牢牢掌握___领导权，不断巩固马克思主义在意识形态领域的指导地位，巩固全党全国人民团结奋斗的共同思想基础。
A. 意识形态工作
B. 政治形态工作
C. 思想文化工作
D. 革命政治工作
【多选题】
党的基层组织是党在社会基层组织中的___，是党的全部工作和战斗力的基础。
A. 基础
B. 细胞
C. 核心
D. 战斗堡垒
【多选题】
预备党员的权利，除了没有___以外，同正式党员一样。
A. 表决权、选举权和被选举权
B. 表决权、被选举权
C. 选举权、被选举权
D. 表决权
【多选题】
《党章》规定，党员必须坚持___高于一切，个人利益服从党和人民的利益，吃苦在前，享受在后，克己奉公，多做贡献。
A. 个人利益
B. 局部利益
C. 集体利益
D. 党和人民的利益
【多选题】
在现阶段，我国社会的主要矛盾是人民日益增长的美好生活需要和___的发展之间的矛盾。
A. 不完善不充足
B. 不合理不均衡
C. 不平衡不充分
D. 不合理不充足
【多选题】
由于国内的因素和国际的影响，___还在一定范围内长期存在，在某种条件下还有可能激化，但已经不是主要矛盾。
A. 意识形态斗争
B. 宗教极端势力
C. 阶级斗争
D. 境外敌对势力
【多选题】
在新世纪新时代，经济和社会发展的战略目标是，到新中国成立一百年时，全面建成社会主义___强国。
A. 机械化
B. 科技化
C. 信息化
D. 现代化
【多选题】
坚持___，是我们的强国之路。
A. 发展军事
B. 改革开放
C. 民主法治
D. 从严治党
【多选题】
坚持___、执政为民，发扬党的优良传统和作风，不断提高党的领导水平和执政水平。
A. 民主集中
B. 依法治国
C. 立党为公
D. 从严治党
【多选题】
___是中国特色社会主义最本质的特征，是中国特色社会主义制度的最大优势。
A. 中国共产党的领导
B. 政治协商
C. 民主集中制
D. 改革开放
【多选题】
党的基层委员会、总支部委员会、支部委员会每届任期___。
A. 三年至五年
B. 两年至三年
C. 四年至五年
D. 五年以上
【多选题】
正式党员不足3人的单位，应当按照地域相邻、行业相近、规模适当、便于管理的原则，成立___。
A. 党小组
B. 党支部
C. 党总支
D. 联合党支部
【多选题】
党支部党员大会是党支部的议事决策机构，由全体党员参加，一般___召开1次。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
【多选题】
国有企业必须重视新闻宣传工作，充分发挥宣传工作的___
A. 导向功能
B. 信息功能
C. 解释功能
D. 教育功能
【多选题】
宣传工作必须坚持___、以正面宣传为主、为企业中心工作、善于疏导、注重实效的原则。
A. 以人为本
B. 团队形象
C. 讲党性
D. 实事求是
【多选题】
党员主题实践活动形式多样，如党团员创新创效、___、凝聚力工程、党员志愿者服务、党员爱心帮扶活动，以及围绕党的中心工作开展的各种竞赛活动。
A. 我为党旗添光彩
B. 一个党员一面旗
C. 党员示范岗
D. 我为企业树形象
【多选题】
党员主题实践活动的要求有：___
A. 做好基础工作
B. 搞好主题教育
C. 加强日常管理
D. 选好实践活动
E. 抓好骨干带头
【判断题】
换届选举的党员大会，必须在委员会任期届满时召开。
【判断题】
在候选人酝酿过程中，要充分发扬党内民主，实事求是地向选举人介绍候选人预备人员的基本情况，对选举人提出的询问应作出负责的答复，把发扬民主，充分体现选举人的意志贯穿于候选人酝酿、讨论、确定的全过程。
【判断题】
党的委员会委员、候补委员应由党员大会选举产生。
【判断题】
进行换届选举新一届委员会委员时必须采取无记名投票方式和等额选举办法。
