【多选题】
40：取消企业银行账户许可后，企业是否可以多开几个基本存款账户?___
A. 不可以。同一个企业只能在银行开立一个基本存款账户
B. 可以开立两个(含)以上基本存款账户
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【多选题】
41：企业真实性审核通过后，是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
【多选题】
42：银行如何审核企业基本存款账户的唯一性___
A. 通过在账户管理系统核实
B. 询问客户
C. 通过人行监管辅助系统核实
D. 通过综合业务系统核实
【多选题】
43：企业开户时，提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
【多选题】
44：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
【多选题】
45：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【多选题】
46：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【多选题】
47：监管辅助系统上传单张图片必须___
A. 小于1M
B. 大于1M
C. 可以随意大小
【多选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【多选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【多选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【多选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【多选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【多选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【多选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【多选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【多选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【多选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【多选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【多选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【多选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【多选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【多选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【多选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【多选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【多选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【多选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
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【多选题】
再次违反“三严禁”各项规定之一的，经调查核实，视情节可以予以包括记___处分。
A. 记大过
B. 撤职
C. 留用察看
D. 开除（解除劳动合同）
【判断题】
依据《上海轨道交通车调联控作业规定》，车调联控指行车人员利用行车专用 600 兆无线对讲设备，确认行车要求、提示重要行车安全信息、确保行车安全的互控措施。
【判断题】
依据《上海轨道交通车调联控作业规定》，被呼叫人是指在车调联控工作中被呼叫后进行复诵应答的一方。
【判断题】
电话闭塞法的启用与取消应根据调度命令执行。
【判断题】
路票增添字句或涂改后应视为废票，废票的处置标准是正面对角划“╳”，反面手写“作废”字样并注明作废原因，从上部撕口后整理保存。
【判断题】
路票填写的日期以接车站承认闭塞的时间为准，零时前办理的闭塞，列车司机如在零时后收到路票仍视为有效。
【判断题】
依据《上海轨道交通检修施工管理规定》，除抢修施工、重大施工、临时施工外，其余施工均为日常检修施工。
【判断题】
电话闭塞法行车时，列车占用区间的凭证为路票。
【判断题】
列车退行作业时，车站只需进行列车退行广播，无需安排专人负责状态秩序的监护。
【判断题】
站前折返站的闭塞解除条件为列车整列到达并进入折返线。
【判断题】
依据《上海轨道交通检修施工管理规定》，入场信号机往正线方向的出入场线为车场生产区域。
【判断题】
电话闭塞法行车时，每个电话记录号码在一个循环中只准使用一次，号码一经发出没有生效，可重复使用。
【判断题】
依据《上海轨道交通检修施工管理规定》，涉及车场行车共用区域施工停电作业，无需完成施工平台接地线编号登记。
【判断题】
授权记录表与盯控记录表作为行车备品存放于行车作业场所，使用过的两份记录表的保存期为半年。
【判断题】
依据《上海轨道交通车调联控作业规定》，遇数字“2”应读“liang 两”。
【判断题】
依据《上海轨道交通检修施工管理规定》，绝缘分段位于入场信号机正线侧的，停电范围仅包含正线。
【判断题】
电话闭塞法作业，同意闭塞时的标准用语为电话记录 XX 号 X 时 X 分准许 XX站上[下]行 XX 次闭塞。
【判断题】
涉及车场行车共用区域封锁线路施工时，DCC 信号楼值班员设置行车防护措施后直接同意 DCC 设备值班员办理登记。
【判断题】
盯控人员为执行非正常行车作业的行车人员，负责非正常行车作业的具体操作、执行。
【判断题】
调车手信号的收回时机是列车至规定位置停稳。
【判断题】
手摇道岔的现场作业人员应位于来车方向首副道岔旁的安全位置向接近列车显示手信号。
【判断题】
依据《上海轨道交通检修施工管理规定》，不封锁线路施工是指需要固定占用特定线路区域，且对车场接、发车及调车作业不造成影响的施工。
【判断题】
《上海轨道交通车调联控作业规定》规定，列车由出[入]场线回库联控时机：请求入场时入场信号未开放：列车由正线进入出[入]场线时，由列车司机向信号楼值班员进行联控。
【判断题】
常用手信号包括发车手信、停车手信号、紧急停车信号和引导信号。
【判断题】
发车手信号的显示含义表示调车进路[含防护进路]准备妥当，道岔已至规定位置并锁闭，准许列车运行至调车作业终点停车位置。
【判断题】
车调联控作业是行车人员利用行车专用 800 兆无线对讲设备，确认行车要求、提高行车速度、确保行车安全的互控措施。
【判断题】
电话闭塞法行车作业中车调联控时机是列车司机收到路票发车后，由该站车站值班员向列车司机进行联控。
【判断题】
为保持道岔尖轨与滑床板的油润度，降低道岔的转换阻力，保证道岔的正常使用，需保持滑床板之滑床台的清洁与润滑。
【判断题】
路票填写不得擅自增添字句或涂改，否则应视为废票，须重新填写。
【判断题】
列车司机取得路票并确认正确后，遇在途中丢失时可继续运行至接车站，将情况报告接车站值班员和行车调度。
【判断题】
钩锁器是指将道岔锁闭固定位置的机械装置。
【判断题】
依据《上海轨道交通检修施工管理规定》，重大施工指造成关键运营设施设备功能发生变化或缺失、行车或客运安全/服务受到影响、运行效率降低、运营模式发生重大变化的施工。
【判断题】
手摇道岔的现场作业人员应位于来车方向首副道岔旁的安全位置向接近列车显示手信号。
【判断题】
单条线路最多允许两个运行方向同时 2 列车以切除 ATP 方式运行。
【判断题】
调度命令是指运营调度或设备调度在调度指挥工作中对行车人员发出的，要求其执行某项行车作业的指令。
【判断题】
《电话闭塞操作实施细则》内规定，列车出折返线时，值班员显示停车手信号。
【判断题】
手摇道岔接发车作业时，当列车迫停故障区段时，车站行车人员无需下线至道岔区段确认列车位置。
【判断题】
共线段交汇点车站在同一时间段内只能办理非共线段车站的一个预办闭塞或闭塞。
【判断题】
列车迎着道岔尖轨方向运动称为顺向通过道岔。
