【多选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
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【多选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【多选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【多选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
9：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
10：关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
12：以下哪些交易不需要法院提供裁定书或判决书___
A. 1200法院冻结
B. 1202法院扣划
C. 1203法院解冻
D. 1203法院续冻
【多选题】
13：【1129协定存款设置】交易适用的账户类型有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
17：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
18：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
20：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
21：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
22：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为___。
A. 机构主管
B. 副行长(副主任)
C. 行长(主任)
D. 网点负责人
【多选题】
23：维护子账户信息时，提交以下哪些资料___
A. 母账户开户许可证原件；
B. 单位公函；
C. 变更银行结算账户申请书(单位盖章)；
D. 单位法定代表人(负责人)身份证件，如为代理，需同时提交代理人身份证件和授权委托书；
E. 客户影像。
【多选题】
24：客户神志清醒但行动不便或卧病在床，需委托他人前来柜面办理业务时，应由银行方(两名或两名以上)员工上门服务，了解客户真实状况及业务办理意愿，客户填写授权委托书并签字按指印，授权时提交以下哪些资料___
A. 委托人和受托人身份证件；
B. 授权委托书；
C. 上门服务证明或穿工装与客户的合影；
D. 承诺书
【多选题】
25：客户为未成年人、成年无民事行为能力人(如客户昏迷不醒，医院诊断证明上明确写明永久丧失意识)或限制民事行为能力人(如精神病人)时，由其法定代理人或经人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理银行相关业务，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件；
B. 法定代理人需提供亲属关系证明(户口簿、出生证明、派出所证明等)；
C. 指定代理人需提供人民法院或有关部门出具的证明文件；
D. 代理成年无民事行为能力人或限制民事行为能力人办理业务时还需提供医院出具的诊断证明。
【多选题】
26：客户为服刑羁押人员时，由代理人代为办理，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件
B. 经公证的授权委托书
C. 人民法院的法律文书
【多选题】
27：已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款，授权时必须提交以下哪些资料___
A. 已故存款人存款查询申请书
B. 死亡证明(或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等)；
C. 可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)；
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
28：不得出具存款证明的情形，包括以下哪些___
A. 已被县级以上有权机关冻结止付和已用于质押的存款；
B. 账户处于挂失状态的存款；
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款；
D. 其他非正常状态账户下的存款。
【多选题】
29：Ⅱ类户账户形式有___
A. 借记卡
B. 一本通活期存折
C. 电子账户
【多选题】
30：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
31：办理正常质押贷款时 ,需提交的资料中正确的是___
A. 客户身份证件；
B. 客户经理身份证件；
C. 有价证券质押贷款质物登记止付通知书；
D. 存款凭证；
E. 客户、客户经理影像。
【多选题】
32：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像；
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上户名、账号、金额均不允许修改。
【多选题】
33：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上账号、户名、金额均不允许修改。
【多选题】
34：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
推荐试题
【单选题】
刑罚的种类分为主刑和附加刑。其中主刑的种类有：___、拘役、有期徒刑、无期徒刑和死刑。
A. 管制
B. 警告
C. 行政拘留
D. 罚金
【单选题】
行政制裁是指___对违法行为所实施的强制性惩罚措施。
A. 公安机关
B. 国家行政机关
C. 企事业单位
D. 国家行政机关和企事业单位
【单选题】
依据《行政处罚法》规定，下列不属于行政处罚的是：___。
A. 罚款
B. 拘役
C. 责令停产停业
D. 行政拘留
【单选题】
为保护___提供法律保障，是安全生产法规的作用之一。
A. 生产经营者的投资与效益
B. 劳动者的安全健康
C. 生产产品的质量与成本
D. 劳动者的工资与福利
【单选题】
___是我国第一部规范建设工程安全生产的行政法规，标志着我国建设工程安全生产管理进入了法制化、规范化发展的新时期。
A. 《建设工程安全生产管理条例》
B. 《安全生产许可证条例》
C. 《建筑法》
D. 《安全生产法》
【单选题】
《安全生产法》对生产经营单位的安全生产资金投入数额和比例未作具体规定，但最低要求是必须保证___。
A. 安全宣传教育费用
B. 职工防护用品费用
C. 安全防护设施费用
D. 能够持续地具备《安全生产法》和有关法律、行政法规和国家标准或者行业标准规定的安全生产条件
【单选题】
《安全生产法》规定，生产、经营、储存、使用危险物品的车间、商店、仓库不得与___在同一座建筑物内，并应与员工宿舍保持安全距离。
A. 职工食堂
B. 员工宿舍
C. 职工俱乐部
D. 卫生保健室
【单选题】
《安全生产法》规定，生产经营单位应当在较大危险因素的生产经营场所和有关设施、设备上，设置明显的___。
A. 安全宣传标语
B. 安全宣教挂图
C. 安全警示标志
D. 登记备案标志
【单选题】
依照《安全生产法》规定，生产经营单位的主要负责人和安全管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的___和管理能力。
A. 生产经营
B. 安全技术
C. 安全生产知识
D. 执业资格
【单选题】
依照《安全生产法》规定，生产经营单位必须保证上岗的从业人员都经过___，否则，生产经营单位要承担法律责任。
A. 安全生产教育
B. 安全技术培训
C. 安全作业培训
D. 安全生产教育和培训
【单选题】
《安全生产法》规定：危险物品的生产、经营、储存单位以及矿山、建筑施工单位的主要负责人和安全生产管理人员，应当由___对其安全生产知识和管理能力考核合格后方可任职”。
A. 有关主管部门
B. 建设部
C. 国家安全生产监督局
D. 国家经济贸易委员会
【单选题】
《安全生产法》规定，特种作业人员必须经专门的安全作业培训。取得特种作业___证书，方可上岗作业。
A. 操作资格
B. 许可
C. 安全
D. 岗位
【单选题】
《建筑法》规定，建筑施工企业和作业人员在施工过程中，应当遵守有关安全生产的法律、法规和建筑___，不得违章指挥或者违章作业。
A. 行业安全规章、规程
B. 企业安全规章、规程
C. 标准规范
D. 规章制度
【单选题】
《消防法》规定，作业人员应当遵守消防安全规定，并采取相应的消防安全措施。进行具有___等火灾危险的作业的人员和自动消防系统的操作人员，必须持证上岗，并严格遵守消防安全操作规程。
A. 木工
B. 电焊、气焊
C. 油漆
D. 使用喷灯
【单选题】
《劳动法》规定，劳动者对用人单位管理人员违章指挥、强令冒险作业，___；对危害生命安全和身体健康的行为，有权提出批评、检举和控告。
A. 有权提出措施建议
B. 不得拒绝执行
C. 有权拒绝执行
D. 有权越级上告
【单选题】
《刑法》规定，工厂、矿山、林场、建筑企业或者其他企业、事业单位的劳动安全设施不符合国家规定，经有关部门或者单位职工提出后，对事故隐患仍不采取措施，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，对___，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处三年以上七年以下有期徒刑。
A. 法定代表人
B. 直接责任人员
C. 监督管理人员
D. 工程项目负责人
【单选题】
《刑法》规定，工厂、矿山、林场、建筑企业或者其他企业、事业单位的职工，由于不服管理、违反规章制度，或者强令工人违章冒险作业，因而发生重大伤亡事故或者造成其他严重后果的，处三年以下有期徒刑或者拘役；情节特别恶劣的，处___有期徒刑。
A. 三年以上五年以下
B. 三年以上七年以下
C. 三年以上十年以下
D. 五年以上十年以下
【单选题】
《刑法》规定，建设单位、设计单位、施工单位、工程监理单位违反国家规定，降低工程质量标准，造成重大安全事故的，对直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处___。
A. 罚款
B. 行政处罚
C. 罚金
D. 民事赔偿
【单选题】
《建设工程安全生产管理条例》自___开始施行。
A. 2003年11月24日
B. 2003年12月1日
C. 2004年1月1日
D. 2004年2月1日
【单选题】
___是我国第一部真正意义上针对建设工程安全生产的行政法规。
A. 《建设工程安全生产管理条例》
B. 《建筑法》
C. 《安全生产法》
D. 《劳动法》
【单选题】
《建设工程安全生产管理条例》规定，工程监理单位应当审查施工组织设计中的安全技术措施或者专项施工方案是否符合___。
A. 行业标准规范
B. 安全技术标准规范
C. 工程建设强制性标准
D. 国家法律、法规
【单选题】
《建设工程安全生产管理条例》规定，施工单位应当在施工组织设计中编制安全技术措施和___。
A. 专项技术方案
B. 安全专项方案
C. 施工现场临时用电方案
D. 安全施工措施
【单选题】
《建设工程安全生产管理条例》规定，施工单位应当向作业人员提供___，并书面告知危险岗位的操作规程和违章操作的危害。
A. 劳动防护用品
B. 安全防护用具和安全防护服装
C. 安全防护用品
D. 个人防护用品
【单选题】
《建设工程安全生产管理条例》规定，《特种设备安全监察条例》规定的施工起重机械，在验收前应当经有相应资质的检验检测机构___合格。
A. 监督检验
B. 检查
C. 检测
D. 检验
【单选题】
《建设工程安全生产管理条例》规定，发生生产安全事故后，施工单位应当采取措施防止事故扩大，保护事故现场。需要移动现场物品时，应当___，妥善保管有关证物。
A. 绘制简图
B. 拍照或者录像
C. 做出书面标记
D. 做出标记和书面记录
【单选题】
《建设工程安全生产管理条例》规定，施工单位发生生产安全事故，应当按照国家有关伤亡事故报告和调查处理的规定，及时、如实地向___或者其他有关部门报告。
A. 负有安全生产监督管理职责的部门
B. 建设行政主管部门
C. 劳动部门
D. 负责安全生产监督管理的部门、建设行政主管部门
【单选题】
《企业职工伤亡事故报告和处理规定》（国务院令第75号）规定，因忽视安全生产、违章指挥、违章作业、玩忽职守或者发现事故隐患、危害情况而不采取有效措施以致造成伤亡事故的，由___按照国家有关规定，对企业负责人和直接责任人员给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
A. 企业主管部门或者企业
B. 安全生产综合管理部门
C. 劳动与社会保障部门
D. 企业主管部门
【单选题】
《特种设备安全监察条例》规定，房屋建筑工地和市政工程工地用起重机械的安装、使用的监督管理，由___负责。
A. 质量技术监督部门
B. 安全生产综合管理部门
C. 建设行政主管部门
D. 劳动与社会保障部门
【单选题】
按照《工程建设重大事故报告和调查程序规定》的规定，施工单位发生重大事故，应当在___小时内写出书面报告，按规定程序和部门逐级上报。
【单选题】
建设部《实施工程建设强制性标准监督规定》规定，建筑安全监督管理机构负责对工程建设___执行施工安全强制性标准的情况实施监督。
A. 勘察设计阶段
B. 招标投标阶段
C. 施工阶段
D. 保修阶段
【单选题】
《建筑施工企业安全生产许可证管理规定》规定，国家对建筑施工企业实行___制度。
A. 安全生产资格
B. 安全生产许可
C. 建筑业企业资质
D. 施工许可
【单选题】
建设部、国家工商行政管理局和国家质量技术监督局联合下发的《施工现场安全防护用具及机械设备使用监督管理规定》规定，___负责对施工现场安全防护用具及施工机械设备的使用实施监督管理。
A. 安全生产监督管理部门
B. 建设行政主管部门
C. 工商行政管理机关
D. 质量技术监督机关
【单选题】
国家质检总局、建设部联合下发的《关于开展起重机械安全专项整治的通知》规定，___负责房屋建筑工地和市政工程用起重机械安装、使用环节的监督管理工作，即起重机械安装资质审批、使用登记、操作人员的培训考核。
A. 安全生产监督管理部门
B. 建设行政主管部门
C. 工商行政管理部门
D. 质量技术监督部门
【单选题】
《山东省建筑施工企业安全生产许可证管理实施细则（暂行）》（鲁建管发〔2004〕12号文）规定，___负责省内除中央管理以外的建筑施工企业安全生产许可证的颁发和管理，并接受国务院建设主管部门的指导和监督。
A. 省安全生产监督管理部门
B. 省劳动和社会保障部门
C. 省建筑工程管理部门
D. 省质量技术监督部门
【单选题】
生产经营单位违反《安全生产法》，未为从业人员提供符合国家标准或者行业标准的劳动防护用品的，责令限期改正；逾期未改正的，责令停止建设或者停产停业整顿，可以并处___罚款。
A. 二万元以下
B. 五万元以下
C. 十万元以下
D. 二十万元以下
【单选题】
生产经营单位违反《安全生产法》，进行爆破、吊装等危险作业，未安排专门管理人员进行现场安全管理的，责令限期改正；逾期未改正的，责令停产停业整顿，可以并处二万元以上十万元以下的罚款；造成严重后果，构成犯罪的，依照刑法有关规定追究___。
A. 行政责任
B. 刑事责任
C. 民事责任
D. 经济责任
【单选题】
生产经营单位不具备《安全生产法》和其他有关法律、行政法规和国家标准或者行业标准规定的安全生产条件，经停产停业整顿仍不具备安全生产条件的，___；有关部门应当依法吊销其有关证照。
A. 予以罚款
B. 予以关闭
C. 可以继续整改
D. 追究法定代表人责任
【单选题】
依据《中华人民共和国安全生产法》，生产经营单位的从业人员不服从管理，违反安全生产规章制度、操作规程的，由生产经营单给予批评教育，依照___给予处分；造成重大事故，构成犯罪的，依照刑法有关规定追究刑事责任。
A. 法律法规
B. 有关规章制度
C. 行政处罚法
D. 民法通则
【单选题】
建筑施工企业违反《建筑法》规定，对建筑安全事故隐患不采取措施予以消除的，责令改正，___。
A. 吊扣资质证书
B. 降低资质等级
C. 可处以罚款
D. 依法追究刑事责任
【单选题】
建筑施工企业违反《建筑法》规定，对建筑安全事故隐患不采取措施予以消除，情节严重的，___。
A. 责令改正，可以处以罚款
B. 吊扣营业执照
C. 依法追究刑事责任
D. 责令停业整顿，降低资质等级或者吊销资质证书
