【多选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【多选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【多选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【多选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【多选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【多选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【多选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【多选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【多选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【多选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【多选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【多选题】
1：有关1090隔日账户冲补账交易，以下说法正确的有___
A. 补账时需要检查输入的待销账序号合法性,只能核销本机构的待销账；
B. 待销账序号的币种需要与补账账户币种相同、钞汇标志需要一致；
C. 冲补账的错账日期必须小于交易当日；
D. 隔日冲补账的账户，系统同时按错账日期至冲账日期的时间差和错账金额，调整被冲、补记账户的应计提利息。
【多选题】
2： 关于错账可能存在的风险，下列说法正确的是___
A. 金额类错账的发生，会给银行带来资金损失的风险；
B. 出现错账后，不当的处理不仅会造成客户不满，严重还可能引发客户纠纷，甚至带来法律风险；
C. 在为客户办理业务时出现错账，将影响到客户体验和忠诚度；
D. 银行是经营信用的单位，严重的账务差错会给银行企业形象和声誉带来负面影响。
【多选题】
3： 以下交易，可以使用8899撤销交易进行撤销的有___
A. 1086
B. 5625
C. 8080
D. 1200
【多选题】
4：以下交易码中，可以使用交易本身双向操作的有___
A. 1204账户控制及维护
B. 1291法院定时扣划
C. 1129协定存款设置
D. 0312股权质押
【多选题】
5：关于8899交易，下列说法正确的是___
A. 原交易凭证与交易界面所显示的信息是否一致；
B. 当为纸质凭证时，是否注明“X年X月X日此笔业务因XXX原因申请撤销”字样；
C. 特殊业务申请表省中心授权通过表中申请原因是否完整、有效，与交易界面所显示的信息是否一致；
D. 该交易原则上不能由客户发起。
【多选题】
6：账务撤销和冲正抹账，根据金额不同，需分级别审批,下列关于审批权限说法正确的有___
A. 金额不超过10万元的，由机构主管签字审批；
B. 金额大于10万元不超过200万元的，由副主任/副行长审批；
C. 金额大于200万元的，由信用社主任/支行行长审批；
D. 金额大于200万元的，先由机构主管初审后，再由信用社主任/支行行长审批。
【多选题】
7：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时需要提供的资料有___
A. 客户影像；
B. 身份证件(如原交易需要提交证件的同时提交证件)；
C. 交回银行回执；
D. 客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)。
【多选题】
8：对公客户来办理7127凭证解挂时，授权应提供资料有___
A. 原挂失/解挂申请书(解口挂时无需提供)；
B. 原存款凭证；
C. 客户影像；
D. 单位公函、客户有效证件、法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书。
【多选题】
9：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
10：关于【0104个人客户开户信息维护】交易，以下维护事项说法正确的是___
A. 联网核查
B. 电话号码
C. 证件失效日期
D. 单位信息、家庭信息等
【多选题】
11：有关支票上大写日期的填写，说法正确的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【多选题】
12：以下哪些交易不需要法院提供裁定书或判决书___
A. 1200法院冻结
B. 1202法院扣划
C. 1203法院解冻
D. 1203法院续冻
【多选题】
13：【1129协定存款设置】交易适用的账户类型有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 临时户
D. 专用户
【多选题】
14：关于【1291法院定时扣划】交易，下列说法正确的是___
A. 每月定时扣划，扣划总金额可以不用是每次扣划金额的整数倍
B. 每月定时扣划，扣划总金额必须是每次扣划金额的整数倍
C. 此交易不对账户进行控制
D. 扣划时点检索账户余额不足时，将扣划失败。
【多选题】
15：对【0123机构客户开户信息维护】交易，授权应提供资料包括___。
A. 变更银行结算账户申请表
B. 变更法人后的单位有效证件
C. 法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书
D. 客户影像
【多选题】
16：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
17：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
18：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
19：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
20：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
21：8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
22：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为___。
A. 机构主管
B. 副行长(副主任)
C. 行长(主任)
D. 网点负责人
【多选题】
23：维护子账户信息时，提交以下哪些资料___
A. 母账户开户许可证原件；
B. 单位公函；
C. 变更银行结算账户申请书(单位盖章)；
D. 单位法定代表人(负责人)身份证件，如为代理，需同时提交代理人身份证件和授权委托书；
E. 客户影像。
【多选题】
24：客户神志清醒但行动不便或卧病在床，需委托他人前来柜面办理业务时，应由银行方(两名或两名以上)员工上门服务，了解客户真实状况及业务办理意愿，客户填写授权委托书并签字按指印，授权时提交以下哪些资料___
A. 委托人和受托人身份证件；
B. 授权委托书；
C. 上门服务证明或穿工装与客户的合影；
D. 承诺书
【多选题】
25：客户为未成年人、成年无民事行为能力人(如客户昏迷不醒，医院诊断证明上明确写明永久丧失意识)或限制民事行为能力人(如精神病人)时，由其法定代理人或经人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理银行相关业务，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件；
B. 法定代理人需提供亲属关系证明(户口簿、出生证明、派出所证明等)；
C. 指定代理人需提供人民法院或有关部门出具的证明文件；
D. 代理成年无民事行为能力人或限制民事行为能力人办理业务时还需提供医院出具的诊断证明。
【多选题】
26：客户为服刑羁押人员时，由代理人代为办理，授权时提交以下哪些资料___
A. 代理人及被代理人身份证件
B. 经公证的授权委托书
C. 人民法院的法律文书
【多选题】
27：已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款，授权时必须提交以下哪些资料___
A. 已故存款人存款查询申请书
B. 死亡证明(或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等)；
C. 可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)；
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
28：不得出具存款证明的情形，包括以下哪些___
A. 已被县级以上有权机关冻结止付和已用于质押的存款；
B. 账户处于挂失状态的存款；
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款；
D. 其他非正常状态账户下的存款。
推荐试题
【单选题】
关键路径法的假设前提是 （ ）。
A. 项目必须在某个强制日前完工
B. 项目必须在既定的成本目标下完工
C. 项目的资源是充分的
D. 项目相关方都是支持项目的
【单选题】
在使用节点法编制网络图时， 很少用到的一种逻辑关系是 （ }。
A. 完成到开始（ FS)
B. 完成到完成（ FF)
C. 开始到开始（ SS)
D. 开始到完成 （SF)
【单选题】
哪个过程将项目活动列表转化为图表， 作为发布进度基准的第一步？（ ）
A. 排列活动顺序
B. 估算活动持续时间
C. 制订进度计划
D. 控制进度
【单选题】
对于电缆铺设项目， 将电缆的长度乘以铺设每米电缆所需的工时来估算整个项目的工期。 这是在使用以下哪种工具进行估算？ （ ）
A. 三点估算
B. 专家判断
C. 类比估算
D. 参数估算
【单选题】
在项目中， 关键路径可能不止1 条。 某个项目有 4 条关键路径， 这对项目意味着( )
A. 管理难度降低
B. 项目风险增加
C. 可以加快项目进度
D. 这种情况不可能出现
【单选题】
以下哪项不是排列活动顺序过程的输入？ （ ）
A. 活动清单
B. 活动属性
C. 范围基准
D. 提前量和滞后量
【单选题】
在项目进度计划中， 你可以发现多种时差。 在某特定活动中被使用且不影响任一紧后活动的时差被称为 （ ）。
A. 内部浮动时间
B. 自由浮动时间
C. 总浮动时间
D. 项目浮动时间
【单选题】
一个资源在同一时段内被分配给两个活动，你应该采取什么措施？ （ ）
A. 资源优化
B. 资源平衡
C. 资源平滑
D. 进度压缩
【单选题】
进度基准是以下哪个过程产生的？（ )
A. 规划进度管理
B. 排列活动顺序
C. 估算活动持续时间
D. 制订进度计划
【单选题】
在敏捷项目中， 可以使用拳五 （从拳头到五指） 技术进行决策。 哪种情况表示所有团队成员对估算的活动时间达成了共识？（ ）
A. 所有人都举拳头
B. 所有人都伸出三根以上的手指
C. 大多数人伸出三根以上的手指
D. 所有人伸出的手指数都不低于两根
【单选题】
敏捷发布规划常用于 （ ）。
A. 制订进度管理计划
B. 编制进度计划
C. 对进度进行监控
D. 指导排列活动顺序
【单选题】
A 活动的紧后活动是 B 活动。 B 活动最早开始日期是第 4 天早上上班， 最晚开始时间是第 S 天早上上班。 A 活动的最早完成时间是第1 天下班。 请问 A 活动的自由浮动时间是 （ ）。
A. 1 天
B. 2 天
C. 3 天
D. 无法计算
【单选题】
关于项目进度网络图， 以下哪个说法是错误的？ （ ）
A. 带有多个紧前活动的活动代表路径汇聚
B. 带有多个紧后活动的活动代表路径分支
C. 位于路径汇聚和分支处的活动存在较小风险
D. 项目进度网络图是表示项目进度活动之间的逻辑关系的图形
【单选题】
用快速跟进的方法来压缩进度， 是指 （ ）。
A. 通过加班工作， 使项目提前完工
B. 以强有力的奖励手段， 使项目提前完工
C. 把工作并行实施， 使项目提前完工
D. 加快关键路径上的活动的进度， 使项目提前完工
【单选题】
定义活动的输入包括 （ ）。
A. 范围基准
B. 协议
C. 项目进度网络图
D. 项目范围说明书
【单选题】
控制进度一般不涉及以下哪一项？ { )
A. 判断项目进度的当前状态
B. 确定进度变更是否已经发生
C. 管理实际发生的进度变更
D. 为尽快完工而变更进度计划
【单选题】
在进度管理中， 项目团队已经弄清楚了活动之间的逻辑关系并绘制了网络图， 下一步应该 （ ）。
A. 估算活动资源
B. 定义活动
C. 估算活动持续时间
D. 制订进度计划
【单选题】
下列哪项不属于规划进度管理的工具与技术？ （ ）
A. 关键路径法
B. 专家判断
C. 会议
D. 备选方案分析
【单选题】
下列哪项最需要逐渐细化？ （ ）
A. 里程碑清单
B. 活动属性
C. 项目进度网络图
D. 进度基准
【单选题】
在下列哪个文件中列出不能开展项目活动的时间段， 如不能开展公路施工的雨季时间段？ （ ）
A. 资源日历
B. 工作日历
C. 自然日历
D. 项目日历
【单选题】
在估算活动或项目的持续时间时， 可以使用储备分析技术 （ ）。
A. 估算在项目层面预留多少应急储备和管理储备时间
B. 确定在活动层面预留多少应急储备和管理储备时间
C. 分析为应对 “ 已知. 未知” 风险， 应该预留多少管理储备时间
D. 分析为应对 “ 未知. 未知” 风险， 应该预留多少应急储备时间
【单选题】
活动属性会随着项目的进展而不断更新， 在项目初始阶段， 活动属性包括 （ ）。
A. 活动名称、 活动描述和逻辑关系
B. 活动名称、 活动描述和活动资源需求
C. 活动标识、 WBS 标识和活动名称
D. 活动标识、 活动描述、 紧前活动和紧后活动
【单选题】
控制进度过程的输出是 （ }。
A. 工作绩效数据
B. 进度预测
C. 工作绩效报告
D. 质量控制测量结果
【单选题】
以下哪项是执行组织可以使用的完工估算预测技术？ （ ）
A. EAC = AC + ( BAC. EV ) /CPI
B. EAC = AC + BAC -EV
C. EAC = BAC/CPI
D. 以上都是
【单选题】
项目的投资回收期是指 （ ）。
A. 还清项目所有贷款所需的时间
B. 从项目开始到项目投产后累计运营利润等于项目成本所需的时间
C. 公司为启动项目而取得足够的资金所需要的时间
D. 在项目投产后， 公司收回股权投资所需的时间
【单选题】
对估算成本过程的最佳解释是哪一项？（ ）
A. 确定如何估算、 预算、 管理、 监督和控制项目成本
B. 对完成项目工作所需资源成本进行近似估算
C. 汇总所有单个活动或工作包的估算成本， 建立成本基准
D. 对完成单个活动所需资源成本进行近似估算
【单选题】
以下哪个概念能最好地支持 “ 项目的成本超支往往是无法解决的” 这个说法？ （ )
A. 机会成本
B. 沉没成本
C. 固定成本
D. 间接成本
【单选题】
目前项目的 SPI <1, 下列说法正确的是 （ ）
A. 项目将比计划日期推迟完工
B. 已完成的总工作量没有达到计划的要求
C. 完成的进度工作与花掉的成本不匹配
D. 已完工作的成本超支
【单选题】
TCPI 等于 0.5 意味着 （ ）。
A. 项目剩下的钱， 每一块钱只要完成 0.5 元的工作量， 项目就能够按既定预算完工
B. 项目剩下的钱， 每一块钱需要完成 2 元的工作量， 项目才能够按既定预算完工
C. 项目剩下的时间， 每天只要完成 0.5 天的工作量， 项目就能够按既定进度完工
D. 项目剩下的时间， 每天需要完成 2 天的工作量， 项目才能够按既定进度完工
【单选题】
对于固定资产， 每年提取等额的折旧数， 这是在采用 （ ）。
A. 加速折旧法
B. 递减折旧法
C. 直线折旧法
D. 年数总和法
【单选题】
经过批准的、 按时间段分配的项目成本基准是 （ }。
A. 以资源直方图表现的累计成本计划
B. 以 S 曲线图表现的累计成本计划
C. 以控制图表现的累计成本计划
D. 以回归曲线表现的累计成本计划
【单选题】
在挣值管理中， 什么情况下使用 （BAC. EV ) / ( CPIxSPI ) 来计算完工尚需估算？（ ）
A. 成本超支且进度落后
B. 成本超支但进度提前
C. 成本节约但进度落后
D. 成本节约且进度提前
【单选题】
制定预算过程中的储备分析旨在 （ ）。
A. 计算出项目的管理储备
B. 计算出项目的应急储备时间或应急储备成本
C. 监督项目中应急储备和管理储备的使用情况， 从而判断是否还需要这些储备， 或者是否需要增加额外的储备
D. 比较剩余的风险和剩余储备的匹配度
【单选题】
下列哪项不属于规划成本管理的输入？ （ ）
A. 进度管理计划
B. 风险管理计划
C. 项目章程
D. 风险登记册
【单选题】
制定预算过程的主要作用是 （ ）。
A. 在整个项目中为如何管理项目成本提供指南和方向
B. 确定完成项目工作所需的资金成本
C. 确定项目成本基准
D. 发现实际与计划的差异， 以便采取纠正措施， 降低风险
【单选题】
以下哪个指标最可能在整个项目期间保持不变？ （ ）
A. ETC
B. BAC
C. EAC
D. TCPI
【单选题】
项目经理通常有权决定项目预算中的各种类型的开支， 除了 （ ）。
A. 直接成本
B. 固定成本
C. 应急储备
D. 管理储备
【单选题】
完工估算是对以下哪项的定期估算？ （ }
A. 已完成工作的成本
B. 已完成工作的价值
C. 项目完工时预期的总成本
D. 完成项目剩余工作的成本
【单选题】
挣得进度理论将如何测量进度偏差？（ ）
A. 挣值. 计划价值
B. 挣值/计划价值
C. 挣得进度. 实际时间
D. 挣得进度/实际时间
【单选题】
如果挣值是 300 000 美元， 实际成本是 3S5 000 美元， 计划价值是 370 000 美元， 项目的进度绩效指数是 （ ）。
A. 0.85
B. 1.25
C. 1.16
D. 0.81
