【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
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【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些？___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可追溯性
【多选题】
居住在中国境内___周岁以上的中国公民，在我行可独立开立个人银行账户。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 以上都不对
【多选题】
我行以_________的形式对客户信息进行管理。___
A. 、身份证号
B. 卡号
C. 账号
D. 客户号
【多选题】
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
下列哪项不是“1701个人信息建立”的必输项___
A. 性别
B. 国籍
C. 邮政编码
D. 住所地/单位地址
【多选题】
建立个人客户信息，柜员点击“公共业务”—“客户信息”—“___个人客户信息建立”进入录入界面。
A. 1701
B. 1702
C. 1703
D. 1704
【多选题】
若本人未满___周岁，须由监护人代为办理，需提供监护人的身份证，本人身份证或户口簿，以及证明监护人关系的户口簿。如果户口簿无法证明监护人关系，需额外提供能证明监护人关系的证明（如公证证明、派出所的子女关系证明、法院判决、出生证明等）。
【多选题】
外国公民来我行开户时应出具___外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
A. 护照或外国人永久居留证
B. 护照或其他有效旅行证件
C. 护照或村民居委会证明
D. 护照或往来大陆通行证
【多选题】
香港、澳门特别行政区居民应凭___建立个人客户信息。
A. 护照
B. 港澳居民往来内地通行证
C. 中国护照
D. 台湾居民往来往大陆通行证
【多选题】
客户申请客户信息维护需凭有效身份证件办理，对于证件或证件号码变更的，还应提供___
A. 发证机关等有权机关出具的相关证明文件
B. 户籍所在地公安机关的设分变更证明
C. 村委会出具的证明
D. 公安机关出具的证明
【多选题】
十一、在开立个人银行结算账户时，以下哪些证件属于有效身份证件：___
A. 在有效期内的临时身份证
B. 定居国内的中国公民的护照
C. 港、澳居民的港澳居民往来内地通行证
D. 外国公民的护照
【多选题】
在开立个人银行账户时，除法定有效身份证件外，根据实际需要可要求存款人出具___等有效证件，以进一步确认存款人身份。
A. 护照
B. 机动车驾驶证
C. 社会保障卡
D. 户口簿
【多选题】
建立个人客户信息使用的证件___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。其中：军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武器警察身份证件。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下表述正确的有___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下关于客户信息维护说法正确的有___
A. 对于证件或证件号码变更的，还应提供发证机关等有权机关出具的相关证明文件；
B. 对于姓名变更的必须出具户籍所在地公安机关的姓名变更证明；
C. 军官证、警官证等证件更换为身份时应出示军队或户籍所在地公安机关出具的证明；
D. 户口簿变更为身份证的可凭身份证件办理。
【多选题】
个人客户信息主要包括___
A. 个人客户户名
B. 住所地/单位地址
C. 国籍
D. 联系方式
E. 职业
【多选题】
个人存款账户实名制要求的实名证件包括___
A. 临时身份证
B. 军官证
C. 学生证
D. 护照
E. 机动车驾驶证
【多选题】
监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的___
A. 市民卡
B. 居民身份证
C. 户口簿
D. 护照
【多选题】
为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金方式解付应解汇款、银行汇票、银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值___美元（含）以上的应出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
A. 1000
B. 2000
C. 5000
D. 10000
【多选题】
以下哪一项不属于出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务___
A. 开立个人结算账户，开立客户号
B. 变更存款人证件类型、证件号码
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的
D. 为不在本机构开立账户的客户提供银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值5000美元（含）以上的
【多选题】
自助柜员机吞没卡领卡需要___。
A. 出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件的业务。
B. 出示身份证件，进行联网核查，交易中录入身份证号码。
C. 出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码。
【多选题】
本人及代理人客户办理人民币单笔___元（含）以上或外币等值（）美元（含）以上现金存取款业务时，需要出示身份证件。
A. 5万 5千
B. 5万 1万
C. 10万 5千
D. 10万 1万
【多选题】
当办理个人业务无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应当___。
A. 拒绝为该客户办理相关业务
B. 挂失业务须进一步核实个人居民身份证的真伪后再决定是否办理
C. 当确认该身份证件属虚假证件，应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门
D. 客户提供其他能证明其身份的有效证件后继续为客户办理业务
【多选题】
下列哪些业务需要出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务？___
A. 办理定期储蓄账户提前支取
B. 水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立及撤销
C. 自助柜员机吞没卡领卡
D. 对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时
【多选题】
临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应向___报告，并及时向公安机关报案。
A. 会计部
B. 人保部
C. 运营部
D. 科技部
【多选题】
身份审核是通过公安部和___系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。
A. 银行监督管理局
B. 各级人民政府
C. 人民银行
D. 银行机构
【多选题】
以下需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码的业务是？ ___
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的；以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的；
B. 办理定期储蓄账户提前支取；
C. 非首次在我行开立的储蓄账户；
D. 开立个人结算账户，开立客户号；变更存款人证件类型、证件号码
【多选题】
新核心系统的具体联网核查交易有哪些功能___
A. S0001-单笔身份核查
B. S7001-批量核对查询
C. S1001-批量核对
D. S7005-历史汇总报表查询
E. S7006-身份证信息查询
F. S7007-客户身份核查次数查询
【多选题】
身份证件联网核查无法确认客户身份信息的，可通过___哪些途径作为辅助识别。
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
B. 向公安机关或发证机关进一步核实；
C. 回访客户或实地查访；
D. 其他可依法采取的措施。
【多选题】
身份识别方式包括___
A. 出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证件的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
B. 出示身份证件，进行联网核查，交易中录入身份证号码；
C. 出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码；
D. 出示证件为非居民身份证件的，进行视角核对，其他操作同上。
【多选题】
办理以下业务___需出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件。
A. 开立个人结算账户，开立客户号；变更存款人证件类型、证件号码；
B. 办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、保管箱业务、支付宝卡通、手机银行及网上银行等电子银行业务；
C. 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金方式解付应解汇款、银行汇票、银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币2万元（含）以上或等值5000美元（含）以上；
D. 对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时；
【多选题】
下列哪些业务需出示身份证件，进行联网核查，交易中录入身份证号码___
A. 非首次在我行开立的储蓄账户；
B. 办理定期储蓄账户提前支取；
C. 本人及代理自然人客户办理人民币单笔5万元（含）以上或外币等值1万美元（含）以上现金存取款业务的；
D. 水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立及撤销
【多选题】
多选7、办理以下业务___需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码。
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的；以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的；
B. 持票人现金支票办理取款业务；
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的；
D. 对公账户现金缴款
【多选题】
当客户办理以下业务时需出示身份证件，进行联网核查，必须留存身份证件复印件或影印件的有___
A. 开立个人结算账户
B. 定期储蓄账户提前支取
C. 电费代扣关系建立
D. 10万元以上的现金存取款
E. 手机银行
【多选题】
哪些业务需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码。___
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的；以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的；
B. 持票人现金支票办理取款业务；
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的；
D. 自助柜员机吞没卡领卡；
【多选题】
办理以下哪些业务时，须留存身份证复印件？___
A. 开通短信
B. 信息补录
C. 购买理财
D. 开卡
E. 柜面通存款
【多选题】
下列哪些业务需出示身份证并留存身份证复印件___
A. 开立客户号、开立个人结算账户
B. 本票兑付业务
C. 办理理财业务、基金业务、第三方存管签约
D. 挂失解挂
E. 开通手机银行、网上银行
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【单选题】
社会生活中有竞争，更有合作。合作是指___。
A. 互动的双方为达到某种目的，在社会同一领域里与对方展开的竞赛争胜
B. 人与人之间通过一定方式进行接触，在心理或行为上产生相互影响的过程
C. 两个或两个以上的个人或群体为达到共同的目的而联合，为相互利益而协调一致的活动
D. 一个人按照一定社会或阶级的要求，经过学习、磨练、涵养和陶冶的功夫，在各方面进行自我教育和自我塑造的过程
【单选题】
人与自然关系的实质是___。
A. 人与自然的关系实际上就是人与人的关系，是社会关系
B. 人与自然的关系实质上就是人对于自然的利用和占有
C. 人与自然关系的实质是自然必须服务于人类社会的发展
D. 人与自然实际上是一种人与物的占有与被占有的关系
【单选题】
所谓人生环境，就是人们的社会实践活动所赖以展开的___。
A. 自然和社会环境
B. 自然环境
C. 社会环境
D. 各种关系的总和
【单选题】
道德可以通过评价等方式指导和纠正人们的行为和实际活动，协调人们之间的关系。这说明道德具有___ 。
A. 认识功能
B. 导向功能
C. 辩护功能
D. 调节功能
【单选题】
“国而忘家，公而忘私”，“先天下之忧而忧，后天下之乐而乐”，“天下兴亡，匹夫有责”等格言警句表达的中华民族的传统美德是___ 。
A. 求真务实，敬重诚实守信
B. 爱国奉献，以天下为己任
C. 勤劳勇敢，追求自由解放
D. 乐群贵和，强调人际和谐
【单选题】
在我国古代思想文化中，有重视荣辱的思想观念。下列古语中，表达了这种重视荣辱观念的是___ 。
A. “宁可毁人，不可毁誉”
B. “己所不欲，勿施于人”
C. “民生在勤，勤则不匮”
D. “亲仁善邻，国之宝也”
【单选题】
列宁说：“没有‘人的感情’，就从来没有也不可能有人对于真理的追求。”对于完善人的品质来说，这主要强调的是___ 。
A. 省察克治的重要性
B. 慎独自律的重要性
C. 陶冶情操的重要性
D. 学思明理的重要性
【单选题】
个体在道德意识、道德行为方面，自觉按照一定社会或阶级的道德要求进行自我审度、自我教育、自我锻炼、自我革新、自我完善的活动，称为___ 。
A. 道德认识
B. 道德修养
C. 道德调节
D. 道德发展
【单选题】
道德作为一种特殊的社会意识形态，归根到底是___的反映。
A. 社会经济关系
B. 人的本性
C. 社会上层建筑
D. 政治制度
【单选题】
___是人类道德起源的第一个历史前提。
A. 自我意识的形成
B. 国家的出现
C. 劳动
D. 个人利益的出现
【单选题】
在道德的功能系统中，主要的功能是认识功能和___。
A. 评价功能
B. 调节功能
C. 导向功能
D. 激励功能
【单选题】
毫不利己专门利人的精神属于___。
A. 中国革命道德传统
B. 中华民族优良道德传统
C. 人类社会永恒的道德要求
D. 现实社会不存在的道德要求
【单选题】
“一个人做点好事并不难，难的是一辈子做好事，不做坏事，一贯的有益于广大群众，一贯的有益于青年，一贯的有益于革命，艰苦奋斗几十年如一日……才是最难最难的呵！”这说明了___。
A. 人才成长的道路
B. 实现人生理想的途径
C. 个人修养是一个不断的长期的曲折的实践过程
D. 修养的境界是一个人修养所达到的实践水平或程度
【单选题】
衡量一个社会精神文明发展水平的重要标志是___。
A. 经济发展水平
B. 社会道德风尚
C. 对外开放程度
D. 传统文化积淀
【单选题】
一种道德行为多次重复出现，就会成为一种习惯。这种习惯即为___。
A. 道德品质
B. 道德思想
C. 道德情感
D. 道德意识
【单选题】
为什么人服务的问题是道德的核心问题。我国社会主义道德的核心是___。
A. 为人民服务
B. 为小群体服务
C. 为特权阶层服务
D. 为先富起来的人服务
【单选题】
民族精神是一个民族赖以生存和发展的精神支撑。在五千多年的发展中，中华民族形成了伟大的民族精神。中华民族精神的核心是___。
A. 社会主义
B. 集体主义
C. 爱国主义
D. 人道主义
【单选题】
人们在处理个人与他人、个人与社会关系的一系列行为中表现出来的比较稳定的道德倾向和特征，称为___。
A. 道德理想
B. 道德行为
C. 道德品质
D. 道德原则规范
【单选题】
即使在个人独处、无人监督时，也要坚守自己的道德信念，对自己的言行小心谨慎，不做任何不道德的事。这说的是个人在进行自我修养时，应该___。
A. 学习榜样，积极进取
B. 虚心求教，勤于积累
C. 闭门造车，坐而论道
D. 坚持“慎独”，纯洁品质
【单选题】
现代社会自我修养的内容包括多个方面。加强爱国主义、集体主义思想修养，坚持走中国特色的社会主义道路，努力实现祖国的繁荣富强。这属于自我修养中___。
A. 道德修养的内容
B. 文化修养的内容
C. 心理修养的内容
D. 思想政治修养的内容
【单选题】
社会主义道德的原则是___。
A. 自由主义
B. 平均主义
C. 集体主义
D. 个人主义
【单选题】
即使在个人单处、无人监督时，也坚守自己的道德信念，对自己的言行小心谨慎，不做任何不道德的事。这种道德修养方法是___。
【单选题】
现代中国人人生修养的境界应该是___。
A. 争做“四有”新人
B. 为个人和全家求温饱
C. 立德、立言、立功
D. 无己、无功、无名
【单选题】
马克思主义认为，道德起源于___。
A. 人性中的情感、欲望
B. “天”的意志或“神”的启示
C. 人先天具有的某种良知和善良意志
D. 人类的历史发展和人们的社会实践
【单选题】
道德通过评价等方式，指导和纠正人们的行为和实际活动，协调人们之间的关系。这指的是道德的___。
A. 认识功能
B. 调节功能
C. 沟通功能
D. 教育功能
【单选题】
在社会规范体系中，法律与道德是两种不同的行为规范。下列关于二者关系的说法中，正确的是___。
A. 凡是道德所反对和谴责的行为，必定是法律所制裁的行为
B. 法律是道德形成的基础，能够为道德规范的制订提供依据
C. 法律的调节更具有广泛性，能够渗透到道德不能调节的领域
D. 凡是法律所禁止和制裁的行为，通常也是道德所反对和谴责的行为
【单选题】
两千多年前的《诗经》提出“夙夜在公”，西汉的贾谊提出“国而忘家，公而忘私”，宋代的范仲淹提出“先天下之忧而忧，后天下之乐而乐”，明代的顾炎武提出“天下兴亡，匹夫有责”等，这些都体现了中华民族传统美德中___。
A. 爱国奉献，以天下为己任的内容
B. 乐群贵和，强调入际和谐的内容
C. 勤劳勇敢，追求自由解放的内容
D. 求真务实，敬重诚实守信的内容
【单选题】
在建设中国特色社会主义的新时期，我国社会主义道德建设的核心是___。
A. 集体主义
B. 诚实守信
C. 明荣辨耻
D. 为人民服务
【单选题】
“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”的20字公民基本道德规范，体现着我国现代社会生活中的道德精华。其中，敬业奉献要求___。
A. 公民之间应该和睦相处，互助友爱，与人为善
B. 公民应该勤奋工作，俭朴节约，积极进取，发奋图强
C. 公民应该恪忠职守，兢兢业业，克己奉公，服务社会
D. 公民应该有高尚的爱国主义精神，自觉学法、懂法、守法、护法
【单选题】
个人品德的形成过程包含多种心理成分的相应发展。其中，人们遵循道德原则规范所表现出的外在活动，称为___。
A. 道德行为
B. 道德意志
C. 道德信念
D. 道德认识
【单选题】
通过反复检查以发现和找出自己思想中的不良念头和行为上的不良习惯，并将其坚决克服和整治掉。这是完善个人道德品质中___。
A. 陶冶情操的修养方法
B. 省察克治的修养方法
C. 学思明理的修养方法
D. 慎独自律的修养方法
【单选题】
社会主义道德区别和优越于其他社会形态道德的显著标志是，社会主义道德___。
A. 以为人民服务为核心
B. 对社会行为的调节是非强制性的
C. 起源于人先天具有的某种良知和善良意志
D. 对其他社会意识形态的存在和发展有重大影响
【单选题】
社会主义道德建设中的集体主义原则有着多层次的要求，包括最高层次的要求、较高层次的要求、最基本的要求。其中，对我国公民最基本的道德要求是___。
A. 全心全意为人民服务
B. 先公后私、先人后己
C. 无私奉献、一心为公
D. 公私兼顾、不损公肥私
【单选题】
在我国现阶段，社会主义道德建设应该以___。
A. 个人主义为原则
B. 集体主义为原则
C. 实用主义为原则
D. 享乐主义为原则
【单选题】
“四有”是社会主义公民应具有的基本素质。下列关于“四有”的表述中，正确的是___。
A. 有理想、有智慧、有文化、有纪律
B. 有理想、有道德、有意志、有文化
C. 有理想、有道德、有文化、有纪律
D. 有道德、有文化、有才能、有纪律
【单选题】
马克思主义科学地揭示了道德的本质，认为道德是___。
A. “天”的意志、“神”的启示
B. 人先天具有的某种良知和善良意志
C. 一种由社会经济基础决定的特殊的社会意识形态
D. 决定社会生产力发展水平的根本力量
【单选题】
个人依据一定的道德原则规范行动时所表现出来的稳定的倾向和特征，称为___。
A. 社会公德
B. 个人品德
C. 职业道德
D. 家庭美德
【单选题】
个人基于一定的道德认识，自愿选择有利于他人或社会的行为是___。
A. 道德品质
B. 道德行为
C. 道德规范
D. 道德概念
【单选题】
道德是由一定的社会经济基础所决定，并为其服务的___。
A. 政治制度
B. 文化传统
C. 传统习惯
D. 上层建筑
【单选题】
个人道德发展的形成归根到底取决于___。
A. 学校教育
B. 家庭影响
C. 心理习惯
D. 道德实践
