【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
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相关试题
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【多选题】
M、可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【多选题】
AA.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
R.可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
【多选题】
营业网点设置网点编辑岗、网点审核岗，主要从事本网点反洗钱系统中非信贷企业业务的___等操作。
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些？___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可追溯性
【多选题】
居住在中国境内___周岁以上的中国公民，在我行可独立开立个人银行账户。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 以上都不对
【多选题】
我行以_________的形式对客户信息进行管理。___
A. 、身份证号
B. 卡号
C. 账号
D. 客户号
【多选题】
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
下列哪项不是“1701个人信息建立”的必输项___
A. 性别
B. 国籍
C. 邮政编码
D. 住所地/单位地址
【多选题】
建立个人客户信息，柜员点击“公共业务”—“客户信息”—“___个人客户信息建立”进入录入界面。
A. 1701
B. 1702
C. 1703
D. 1704
【多选题】
若本人未满___周岁，须由监护人代为办理，需提供监护人的身份证，本人身份证或户口簿，以及证明监护人关系的户口簿。如果户口簿无法证明监护人关系，需额外提供能证明监护人关系的证明（如公证证明、派出所的子女关系证明、法院判决、出生证明等）。
【多选题】
外国公民来我行开户时应出具___外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
A. 护照或外国人永久居留证
B. 护照或其他有效旅行证件
C. 护照或村民居委会证明
D. 护照或往来大陆通行证
【多选题】
香港、澳门特别行政区居民应凭___建立个人客户信息。
A. 护照
B. 港澳居民往来内地通行证
C. 中国护照
D. 台湾居民往来往大陆通行证
【多选题】
客户申请客户信息维护需凭有效身份证件办理，对于证件或证件号码变更的，还应提供___
A. 发证机关等有权机关出具的相关证明文件
B. 户籍所在地公安机关的设分变更证明
C. 村委会出具的证明
D. 公安机关出具的证明
【多选题】
十一、在开立个人银行结算账户时，以下哪些证件属于有效身份证件：___
A. 在有效期内的临时身份证
B. 定居国内的中国公民的护照
C. 港、澳居民的港澳居民往来内地通行证
D. 外国公民的护照
【多选题】
在开立个人银行账户时，除法定有效身份证件外，根据实际需要可要求存款人出具___等有效证件，以进一步确认存款人身份。
A. 护照
B. 机动车驾驶证
C. 社会保障卡
D. 户口簿
【多选题】
建立个人客户信息使用的证件___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。其中：军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武器警察身份证件。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下表述正确的有___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下关于客户信息维护说法正确的有___
A. 对于证件或证件号码变更的，还应提供发证机关等有权机关出具的相关证明文件；
B. 对于姓名变更的必须出具户籍所在地公安机关的姓名变更证明；
C. 军官证、警官证等证件更换为身份时应出示军队或户籍所在地公安机关出具的证明；
D. 户口簿变更为身份证的可凭身份证件办理。
【多选题】
个人客户信息主要包括___
A. 个人客户户名
B. 住所地/单位地址
C. 国籍
D. 联系方式
E. 职业
【多选题】
个人存款账户实名制要求的实名证件包括___
A. 临时身份证
B. 军官证
C. 学生证
D. 护照
E. 机动车驾驶证
【多选题】
监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的___
A. 市民卡
B. 居民身份证
C. 户口簿
D. 护照
【多选题】
为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金方式解付应解汇款、银行汇票、银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值___美元（含）以上的应出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
A. 1000
B. 2000
C. 5000
D. 10000
【多选题】
以下哪一项不属于出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务___
A. 开立个人结算账户，开立客户号
B. 变更存款人证件类型、证件号码
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的
D. 为不在本机构开立账户的客户提供银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值5000美元（含）以上的
【多选题】
自助柜员机吞没卡领卡需要___。
A. 出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件的业务。
B. 出示身份证件，进行联网核查，交易中录入身份证号码。
C. 出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码。
推荐试题
【判断题】
平衡架必须置于水平位置，具有光滑和坚硬的工作表面，以减少摩擦力，防止工件磨损
【判断题】
影响某一装配精度的有相互关联尺寸，称为装配尺寸链
【多选题】
配电网优质工程评价标准中考核条件分为：规划及设计选型、（ ）、主要技术经济功能指标、信息系统应用、科技进步与管理创新等内容。
A. 工艺质量
B. 工程管理
C. 安全管理
D. 运维管理
E. 成本控制
【多选题】
省公司配改办负责制订配网项目管理考核办法，按月度、年度，对各地市、县（区）公司配网项目的（ ）等进行评价、考核。
A. 标准化执行；
B. 建设质量；
C. 建设进度；
D. 资金完成；
E. 分包情况
【多选题】
地市公司配改办负责配网工程实施的（ ）的管理。
A. 安全；
B. 质量；
C. 技术；
D. 工艺；
E. 规范
【多选题】
配网项目可研报告应包括（ ）等内容，原则上可研编制深度要达到初步设计要求。
A. 项目背景；
B. 项目内容；
C. 项目投资概算；
D. 项目方案；
E. 效益分析
【多选题】
配网项目分包管理应遵循（ ）的原则。
A. 统一标准；
B. 严格管理；
C. 协同监督；
D. 动态管控；
E. 谁发包谁负责
【多选题】
配改办负责分包规范性管理，督促发包单位全面加强（ ）的管理，落实分包管理的主体责任，具体参照执行《国网浙江省电力有限公司配网工程承包商分包管理实施意见》的要求。
A. 分包队伍；
B. 分包人员；
C. 分包合同；
D. 分包作业；
E. 安全职责
【多选题】
业主项目部应根据项目合同的相关规定，对项目合同的执行情况开展（ ）等工作。
A. 督查；
B. 检查；
C. 监督；
D. 审核；
E. 考核
【多选题】
设计变更与现场签证应由（ ）依次签署确认,单项变更投资增减额不超过20万由配改办审批，超过20万的由分管领导审批。
A. 监理单位；
B. 设计单位；
C. 施工单位；
D. 业主项目部；
E. 配改办
【多选题】
项目竣工验收合格后由业主项目部出具竣工验收报告。配改办可针对（ ）或地方政府相关的重点项目直接组织项目中间验收、竣工验收。
A. 复杂程度高；
B. 技术难度大；
C. 工程量大；
D. 建设工期长；
E. 投资金额大
【多选题】
项目竣工投产后，业主项目部应督促施工项目部编制项目结算书，即以合同为依据，对（ ）等涉及费用进行核准，形成项目结算报告。
A. 竣工报告；
B. 施工图；
C. 设计变更；
D. 项目验收清单；
E. 设备材料
【多选题】
《配网建设改造项目全过程实施及考核管理办法》规定了配网建设改造的全过程实施管理及考核办法，明确了（ ）等工作。
A. 项目前期；
B. 项目实施；
C. 结决算和转资；
D. 档案和后评估；
E. 评价与考核
【多选题】
年度项目建议计划书应包括（ ）等内容。
A. 立项原因；
B. 项目内容；
C. 项目投资；
D. 项目方案；
E. 效益分析
【多选题】
县（区）公司配改办督促各业主项目部编制（ ）等，明确项目计划时间节点要求。
A. 项目进度实施计划；
B. 设计计划；
C. 施工计划；
D. 项目结决算；
E. 转资计划
【多选题】
施工项目部成立一周内，制定《工程项目施工安全管理及风险控制方案》，报（ ）审核，分管领导批准，县（区）配改办备案。
A. 业主项目部；
B. 施工单位；
C. 监理项目部
D. 安监部；
E. 运检部
【多选题】
《配网建设改造项目里程碑计划管理办法》主要对新建、续建、迎峰度夏等配网建设改造项目的（ ）等环节设立里程碑计划。
A. 规划；
B. 招标；
C. 设计；
D. 实施；
E. 决算
【多选题】
工程承包商是配网工程分包管理的责任主体，负责（ ）等工作。
A. 分包商资质把关；
B. 分包人员考核；
C. 分包作业安排；
D. 分包合同管理；
E. 分包安全管理
【多选题】
施工项目部监督管控现场分包作业，确保分包工程（ ）全面受控。
A. 安全；
B. 质量；
C. 进度；
D. 效益；
E. 造价
【多选题】
监理项目部通过（ ）等监理手段及方法，实施分包工程质量监理
A. 见证；
B. 质量旁站；
C. 巡视；
D. 平行检验；
E. 验收和初检
【多选题】
工程承包商将（ ）报监理、业主项目部审批。
A. 初步选定分包商的资质、业绩；
B. 主要施工人员清单；
C. 拟签订的分包合同；
D. 拟签订的安全协议；
E. 拟签订的廉政协议
【多选题】
对承揽公司系统配网工程建设任务的分包商，工程承包商应统一根据（ ）进行分级管理并动态发布，分级标准依据工程建设实际确定。
A. 资质条件；
B. 业绩；
C. 施工力量；
D. 能力；
E. 商誉
【多选题】
进入现场的分包作业人员应经工程承包商同意，并保持相对稳定。施工过程中，分包（ ）等不得随意更换，如需更换必须经工程承包商同意并报监理项目部、业主项目部审核，业主单位批准。
A. 项目经理；
B. 技术负责人；
C. 项目总工；
D. 劳务负责人；
E. 安全员
【多选题】
施工项目部负责审查专业分包商的( )。
A. 安全措施；
B. 施工组织措施；
C. 技术措施；
D. 质量保证措施
【多选题】
工程承包商应将分包商纳入到本企业和现场施工项目部的安全管理体系，通过落实（ ）等分包管理制度，对分包工程施工安全实施全过程动态管理。
A. 分包商资质审查；
B. 现场准入；
C. 教育培训；
D. 过程检查；
E. 动态考核评价
【多选题】
分包管理应遵循( )的原则。
A. 同一模式；
B. 统一标准；
C. 动态管控；
D. 依法合规；
E. 谁发包谁负责
【多选题】
配网项目分包管理应遵循（ ）的原则。
A. 统一标准；
B. 严格管理；
C. 协同监督；
D. 动态管控；
E. 谁发包谁负责
【多选题】
设计变更与现场签证应由（ ）依次签署确认,单项变更投资增减额不超过20万由配改办审批，超过20万的由分管领导审批。
A. 监理单位；
B. 设计单位；
C. 施工单位；
D. 业主项目部；
E. 配改办
【多选题】
施工项目部成立一周内，制定《工程项目施工安全管理及风险控制方案》，报（ ）审核，分管领导批准，县（区）配改办备案。
A. 业主项目部；
B. 施工单位；
C. 监理项目部；
D. 安监部；
E. 运检部
【多选题】
工程承包商是配网工程分包管理的责任主体，负责（ ）等工作。
A. 分包商资质把关；
B. 分包人员考核
C. 分包作业安排；
D. 分包合同管理；
E. 分包安全管理
【多选题】
施工项目部在工程开工前应依据施工合同制定项目的全部分包工作计划并报配改办审核批准。施工过程中需要修改分包计划的，施工项目部应上报补充分包计划，由（ ）审核，配改办批准。
A. 施工单位；
B. 业主项目部；
C. 施工项目部
D. 监理项目部
【多选题】
施工、监理项目部监督专业分包商按照( )等组织施工，对隐蔽工程等关键工序（部位）严格检查、控制，对专业分包商采购的工程材料、配件进行检验。
A. 施工验收规范；
B. 质量验评标准；
C. 标准工艺；
D. 典型设计标准
【多选题】
进入现场的分包作业人员应经工程承包商同意，并保持相对稳定。施工过程中，分包（ ）等不得随意更换，如需更换必须经工程承包商同意并报监理项目部、业主项目部审核，业主单位批准。
A. 项目经理；
B. 技术负责人；
C. 项目总工；
D. 劳务负责人；
E. 安全员
【多选题】
隐蔽工程的验收应在工程隐蔽前进行，检查内容包括（ ）等基础工程。
A. 杆塔基础
B. 接地装置
C. 电缆敷设
D. 预埋管（件）
【多选题】
杆塔作业应禁止以下行为：（ ）
A. 攀登杆基未完全牢固或未做好临时拉线的新立杆塔
B. 携带器材登杆或在杆塔上移位
C. 利用绳索、拉线上下杆塔
D. 顺杆下滑。
【多选题】
下列哪些属于隐蔽工程？（ ）
A. 土建施工
B. 杆坑底盘
C. 拉线拉盘敷设
D. 接地体敷设
【多选题】
较长的主干线、分支线、负荷较大的线路未安装（）
A. 分段设备
B. 分支开关设备
C. 分支开关设备
D. 避雷器
【多选题】
变压器的冷却方式主要有（）。
A. 自冷
B. 油浸自冷
C. 油浸风冷
D. 强油风冷
【多选题】
变压器的安装，应符合（）。
A. 变压器安装平台对地面高度不应小于1.5m
B. 变压器台的水平倾斜不应大于台架根开的1/100
C. 油枕、油位应正常，外壳应干净油枕、油位应正常，外壳应干净
D. 护罩、护具应齐全，安装应可靠
【多选题】
下列单回路混凝土电杆的埋深深度正确的是( ).
A. 杆长8米,埋深1.5
B. 杆长9米,埋深1.7
C. 杆长10米,埋深1.8
D. 杆长12米,埋深1.9
E. 杆长15米,埋深2.3
