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【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【多选题】
M、可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【多选题】
AA.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
R.可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
【多选题】
营业网点设置网点编辑岗、网点审核岗，主要从事本网点反洗钱系统中非信贷企业业务的___等操作。
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些？___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可追溯性
【多选题】
居住在中国境内___周岁以上的中国公民，在我行可独立开立个人银行账户。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 以上都不对
【多选题】
我行以_________的形式对客户信息进行管理。___
A. 、身份证号
B. 卡号
C. 账号
D. 客户号
【多选题】
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
下列哪项不是“1701个人信息建立”的必输项___
A. 性别
B. 国籍
C. 邮政编码
D. 住所地/单位地址
【多选题】
建立个人客户信息，柜员点击“公共业务”—“客户信息”—“___个人客户信息建立”进入录入界面。
A. 1701
B. 1702
C. 1703
D. 1704
【多选题】
若本人未满___周岁，须由监护人代为办理，需提供监护人的身份证，本人身份证或户口簿，以及证明监护人关系的户口簿。如果户口簿无法证明监护人关系，需额外提供能证明监护人关系的证明（如公证证明、派出所的子女关系证明、法院判决、出生证明等）。
【多选题】
外国公民来我行开户时应出具___外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
A. 护照或外国人永久居留证
B. 护照或其他有效旅行证件
C. 护照或村民居委会证明
D. 护照或往来大陆通行证
【多选题】
香港、澳门特别行政区居民应凭___建立个人客户信息。
A. 护照
B. 港澳居民往来内地通行证
C. 中国护照
D. 台湾居民往来往大陆通行证
【多选题】
客户申请客户信息维护需凭有效身份证件办理，对于证件或证件号码变更的，还应提供___
A. 发证机关等有权机关出具的相关证明文件
B. 户籍所在地公安机关的设分变更证明
C. 村委会出具的证明
D. 公安机关出具的证明
【多选题】
十一、在开立个人银行结算账户时，以下哪些证件属于有效身份证件：___
A. 在有效期内的临时身份证
B. 定居国内的中国公民的护照
C. 港、澳居民的港澳居民往来内地通行证
D. 外国公民的护照
【多选题】
在开立个人银行账户时，除法定有效身份证件外，根据实际需要可要求存款人出具___等有效证件，以进一步确认存款人身份。
A. 护照
B. 机动车驾驶证
C. 社会保障卡
D. 户口簿
【多选题】
建立个人客户信息使用的证件___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。其中：军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武器警察身份证件。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下表述正确的有___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下关于客户信息维护说法正确的有___
A. 对于证件或证件号码变更的，还应提供发证机关等有权机关出具的相关证明文件；
B. 对于姓名变更的必须出具户籍所在地公安机关的姓名变更证明；
C. 军官证、警官证等证件更换为身份时应出示军队或户籍所在地公安机关出具的证明；
D. 户口簿变更为身份证的可凭身份证件办理。
【多选题】
个人客户信息主要包括___
A. 个人客户户名
B. 住所地/单位地址
C. 国籍
D. 联系方式
E. 职业
【多选题】
个人存款账户实名制要求的实名证件包括___
A. 临时身份证
B. 军官证
C. 学生证
D. 护照
E. 机动车驾驶证
【多选题】
监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的___
A. 市民卡
B. 居民身份证
C. 户口簿
D. 护照
【多选题】
为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金方式解付应解汇款、银行汇票、银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值___美元（含）以上的应出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
A. 1000
B. 2000
C. 5000
D. 10000
【多选题】
以下哪一项不属于出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务___
A. 开立个人结算账户，开立客户号
B. 变更存款人证件类型、证件号码
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的
D. 为不在本机构开立账户的客户提供银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值5000美元（含）以上的
【多选题】
自助柜员机吞没卡领卡需要___。
A. 出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件的业务。
B. 出示身份证件，进行联网核查，交易中录入身份证号码。
C. 出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码。
【多选题】
本人及代理人客户办理人民币单笔___元（含）以上或外币等值（）美元（含）以上现金存取款业务时，需要出示身份证件。
A. 5万 5千
B. 5万 1万
C. 10万 5千
D. 10万 1万
【多选题】
当办理个人业务无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应当___。
A. 拒绝为该客户办理相关业务
B. 挂失业务须进一步核实个人居民身份证的真伪后再决定是否办理
C. 当确认该身份证件属虚假证件，应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门
D. 客户提供其他能证明其身份的有效证件后继续为客户办理业务
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【单选题】
时代精神的核心是___
A. 改革创新
B. 艰苦奋斗
C. 求真务实
D. 勤劳勇敢
【单选题】
社会主义的根本任务是___
A. 消灭剥削
B. 保护环境
C. 发展生产力
D. 扩军备战
【单选题】
党的十一届三中全会以来的辉煌成就雄辩地证明，___是中国走向繁荣富强的必由之路，是中国特色社会主义发展前进的成功之路。
A. 实事求是
B. 解放思想
C. 市场经济
D. 改革开放
【单选题】
党中央向全党全社会发出了建立创新型国家的号召。建设创新型国家，就要把___作为发展科学技术的战略基点和调整经济结构、转变经济增长方式的中心环节，不断巩固和发展中国特色社会主义伟大事业。
A. 理论创新
B. 制度创新
C. 科技创新
D. 增强自主创新能力
【单选题】
中国共产党在准确把握世界发展趋势、认真总结中国社会主义发展经验、深入分析中国发展阶段特征的基础上提出的、指导发展的世界观和方法论的集中体现的重大战略思想是___
A. 科学发展观
B. 西部大开发
C. 振兴东北
D. 科教兴国
【单选题】
在各种创新中，能够成为社会发展和变革的先导的创新是___
A. 制度创新
B. 理论创新
C. 科技创新
D. 文化创新
【单选题】
___是其他一切创新的重要保障。
A. 制度创新
B. 理论创新
C. 科技创新
D. 文化创新
【单选题】
___是国家竞争力的核心。
A. 理论创新能力
B. 文化创新能力
C. 思维创新能力
D. 科技创新能力
【单选题】
人才是第一资源，理论创新、制度创新、科技创新和文化创新，都要以___为基础。
A. 培养创新型人才
B. 培养实用型人才
C. 培养管理类人才
D. 培养专业型人才
【单选题】
发展的希望在创新，创新的希望在青年，___是国家创新型人才的重要后备军。
A. 知识分子
B. 技术型工人
C. 当代大学生
D. 自然科学家
【单选题】
解决台湾问题，实现祖国完全统一，是海内外中华儿女的共同心愿，是中华民族的根本利益所在。推进两岸关系发展和祖国统一大业，必须坚持的基本方针是___
A. 和平统一、一国两制
B. 武力促统
C. 封锁和打压台湾
D. 求助于国际势力
【单选题】
我国社会主义国防观念的重要思想基础是___
A. 集体主义
B. 民族主义
C. 爱国主义
D. 霸权主义
【单选题】
每个大学生除了应当具备良好的思想道德素质、知识技能素质和身体心理素质外，还应当具备的基本素质是___
A. 国防素质
B. 军事素质
C. 理论素质
D. 社会实践素质
【单选题】
改革开放初期的大学生所喊出的响亮口号之一是___
A. 主观为自己，客观为别人
B. 振兴中华，从我做起
C. 天下兴亡，匹夫有责
D. 人人为我，我为人人
【单选题】
努力建设中华民族的共有精神家园，积极培育和践行社会主义核心价值观，是实现中国梦的价值观建设基础工程。党的___提出的24字社会主义核心价值观，是我们党凝聚全党全社会价值共识做出的重要论断。
A. 十六届六中全会
B. 十七大
C. 十七届六中全会
D. 十八大
【单选题】
承载着一个民族、一个国家的精神追求，体现着一个社会评判是非曲直价值标准的是___
A. 价值
B. 价值观
C. 核心价值观
D. 核心价值体系
【单选题】
回答我们要建设什么样的国家的重大问题，揭示当代中国在经济发展、政治文明、文化繁荣、社会进步等方面的价值目标，从国家层面标注社会主义核心价值观的时代刻度，这一价值追求是 ___。
A. 富强、民主、文明、和谐
B. 自由、平等、公正、法治
C. 爱国、敬业、诚信、友善
D. 价值、奉献、为公、利民
【单选题】
回答我们要建设什么样的社会的重大问题，与实现国家治理体系和治理能力现代化的要求相契合，揭示社会主义社会发展的价值取向，这一价值追求是___。
A. 富强、民主、文明、和谐
B. 自由、平等、公正、法治
C. 爱国、敬业、诚信、友善
D. 价值、奉献、为公、利民
【单选题】
回答我们要培育什么样的公民的重大问题，涵盖社会公德、职业道德、家庭美德、个人品德等各个方面，是每一个公民都应当遵守的道德规范，这一价值追求是 ___。
A. 富强、民主、文明、和谐
B. 自由、平等、公正、法治
C. 爱国、敬业、诚信、友善
D. 价值、奉献、为公、利民
【单选题】
___是一定社会形态社会性质的集中体现，在一个社会的思想观念体系中处于主导地位，体现着社会制度、社会运行的基本原则和社会发展的基本方向。
A. 主流价值观
B. 核心价值观
C. 社会思潮
D. 主流社会思潮
【单选题】
把国家倡导社会主义核心价值观正式写入宪法的是___。
A. 十二届全国人大一次会议
B. 十二届全国人大二次会议
C. 十三届全国人大一次会议
D. 十三届全国人大二次会议
【单选题】
___是社会主义核心价值体系的精神内核，它体现了社会主义核心价值体系的根本性质和基本特征，反映了社会主义核心价值体系的丰富内涵和实践要求，是社会主义核心价值体系的高度凝练和集中表达。
A. 马克思主义指导思想
B. 社会主义先进文化
C. 社会主义主流价值观
D. 社会主义核心价值观
【单选题】
习近平说：“我国是一个有着13亿多人口、56个民族的大国，确立反映全国各族人民共同认同的价值观‘最大公约数’，使全体人民同心同德、团结奋进，关乎国家前途命运，关乎人民幸福安康。”。其中的“最大公约数”是指___
A. 理论认同
B. 理论认同
C. 价值共识
D. 观念共识
【单选题】
党的十九大报告指出，中国共产党人的初心和使命，就是为中国人民谋幸福，为中华民族谋复兴。体现了社会主义核心价值观的___特征。
A. 先进性
B. 纯洁性
C. 人民性
D. 真实性
【单选题】
___是文化软实力的灵魂、文化软实力建设的重点，是决定文化性质和方向的最深层次要素。
A. 核心价值观
B. 民族精神
C. 开拓创新
D. 先进文化
【单选题】
党的十八大提出，___是兴国之魂，决定着中国特色社会主义发展方向。
A. 社会主义核心价值观
B. 社会主义市场经济建设
C. 社会主义思想道德建设
D. 社会主义核心价值体
【单选题】
___是一定社会形态社会性质的集中体现，在一个社会的思想观念体系中处于主导地位，体现着社会制度、社会运行的基本原则和社会发展的基本方向。
A. 人生观
B. 法治素质
C. 核心价值观
D. 思想道德素质
【单选题】
党的十八大提出了哪“三个倡导”， 明确概括为“社会主义核心价值观的基本内容”。___
A. 倡导富强、民主、文明、和谐，倡导自由、平等、公正、法治，倡导爱国、敬业、诚信、友善
B. 倡导富强、民主、文明、和谐，倡导自由、平等、公平、公正，倡导爱国、敬业、诚信、友善
C. 倡导富强、民主、文明、和谐，倡导自由、平等、公平、法治，倡导爱国、爱党、爱社会主义
D. 倡导强盛、文明、和谐、民主，倡导自由、平等、公平、法治，倡导爱国、爱党、爱社会主义
【单选题】
___是社会主义核心价值体系的主题。
A. 民族精神和时代精神
B. 中国特色社会主义共同理想
C. 马克思主义指导思想
D. 社会主义革命精神
【单选题】
近年来，我国加大在海外举办___学院、文化交流中心和文艺演出、艺术活动等有效地在对外文化交往中传播社会主义核心价值观的重要作用。
A. 马克思主义
B. 孔子
C. 汉语
D. 孟子
【单选题】
职业道德的核心是___
A. 爱岗
B. 敬业
C. 奉献社会
D. 为人民服务
【单选题】
___是中国特色社会主义道路自信、理论自信、制度自信和文化自信的价值内核。
A. 坚定的理想自信
B. 坚定的信念自信
C. 坚定的思想自信
D. 坚定的核心价值观自信
【单选题】
深深地根植于___，是社会主义核心价值观历史底蕴的集中体现。
A. 中国精英文化
B. 中国革命文化
C. 中华优秀传统文化
D. 中国特色社会主义先进文化
【单选题】
社会主义核心价值观的实践根据是___。
A. 中国特色社会主义政治
B. 中国特色社会主义建设
C. 中国特色社会主义文化
D. 中国特色社会主义经济
【单选题】
作为人类社会最为先进社会制度的本质规定在价值层面的集中反映，代表着当今时代人类社会的价值制高点的是___。
A. 社会主义核心价值观
B. 社会主义核心价值体系
C. 共产主义核心价值观
D. 共产主义核心价值体系
【单选题】
决定着未来整个社会价值取向的是___。
A. 工人的价值取向
B. 农民的价值取向
C. 知识分子的价值取向
D. 青年的价值取向
【单选题】
培育和践行社会主义核心价值观是___的共同责任。
A. 全社会
B. 全党
C. 各级政府
D. 各民族
【单选题】
党的___通过的《中共中央关于构建社会主义和谐社会若干重大问题的决定》，第一次明确提出了“建设社会主义核心价值体系”这个重大命题和战略任务。
A. 十二届六中全会
B. 十四届六中全会
C. 十五届六中全会
D. 十六届六中全会
【单选题】
___是马克思主义关于社会主义核心价值观论述的基本原则。
A. 人的自由而全面发展
B. 人的解放
C. 公平正义
D. 自由博爱
【单选题】
社会主义核心价值体系是全党全国各族人民团结奋斗的___。
A. 共同思想基础
B. 共同理想
C. 共同纲领
D. 理论基础
