【单选题】
开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
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相关试题
【单选题】
判定公司受益所有人的基本标准是直接或者间接拥有超过___公司股权或者表决权的自然人。
A. 20%
B. 25%
C. 50%
D. 51%
【单选题】
客户身份识别，应遵循___原则。
A. 尊重客户
B. 了解你的客户
C. 客户至上
D. 客户第一
【单选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【单选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【单选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【单选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【单选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【单选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【单选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【单选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【单选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【单选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【单选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【单选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【单选题】
可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【单选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【单选题】
居住在中国境内___周岁以上的中国公民，在我行可独立开立个人银行账户。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 以上都不对
【单选题】
我行以_________的形式对客户信息进行管理。___
A. 、身份证号
B. 卡号
C. 账号
D. 客户号
【单选题】
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
下列哪项不是“1701个人信息建立”的必输项___
A. 性别
B. 国籍
C. 邮政编码
D. 住所地/单位地址
【单选题】
建立个人客户信息，柜员点击“公共业务”—“客户信息”—“___个人客户信息建立”进入录入界面。
A. 1701
B. 1702
C. 1703
D. 1704
【单选题】
若本人未满___周岁，须由监护人代为办理，需提供监护人的身份证，本人身份证或户口簿，以及证明监护人关系的户口簿。如果户口簿无法证明监护人关系，需额外提供能证明监护人关系的证明（如公证证明、派出所的子女关系证明、法院判决、出生证明等）。
【单选题】
外国公民来我行开户时应出具___外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
A. 护照或外国人永久居留证
B. 护照或其他有效旅行证件
C. 护照或村民居委会证明
D. 护照或往来大陆通行证
【单选题】
香港、澳门特别行政区居民应凭___建立个人客户信息。
A. 护照
B. 港澳居民往来内地通行证
C. 中国护照
D. 台湾居民往来往大陆通行证
【单选题】
客户申请客户信息维护需凭有效身份证件办理，对于证件或证件号码变更的，还应提供___
A. 发证机关等有权机关出具的相关证明文件
B. 户籍所在地公安机关的设分变更证明
C. 村委会出具的证明
D. 公安机关出具的证明
【单选题】
为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金方式解付应解汇款、银行汇票、银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值___美元（含）以上的应出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
A. 1000
B. 2000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
以下哪一项不属于出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务___
A. 开立个人结算账户，开立客户号
B. 变更存款人证件类型、证件号码
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的
D. 为不在本机构开立账户的客户提供银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值5000美元（含）以上的
【单选题】
自助柜员机吞没卡领卡需要___。
A. 出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件的业务。
B. 出示身份证件，进行联网核查，交易中录入身份证号码。
C. 出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码。
【单选题】
本人及代理人客户办理人民币单笔___元（含）以上或外币等值（）美元（含）以上现金存取款业务时，需要出示身份证件。
A. 5万 5千
B. 5万 1万
C. 10万 5千
D. 10万 1万
【单选题】
当办理个人业务无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应当___。
A. 拒绝为该客户办理相关业务
B. 挂失业务须进一步核实个人居民身份证的真伪后再决定是否办理
C. 当确认该身份证件属虚假证件，应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门
D. 客户提供其他能证明其身份的有效证件后继续为客户办理业务
【单选题】
下列哪些业务需要出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务？___
A. 办理定期储蓄账户提前支取
B. 水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立及撤销
C. 自助柜员机吞没卡领卡
D. 对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时
【单选题】
临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应向___报告，并及时向公安机关报案。
A. 会计部
B. 人保部
C. 运营部
D. 科技部
【单选题】
身份审核是通过公安部和___系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。
A. 银行监督管理局
B. 各级人民政府
C. 人民银行
D. 银行机构
【单选题】
以下需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码的业务是？ ___
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的；以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的；
B. 办理定期储蓄账户提前支取；
C. 非首次在我行开立的储蓄账户；
D. 开立个人结算账户，开立客户号；变更存款人证件类型、证件号码
【单选题】
下列不允许在柜面做修改的是：___
A. 营业执照号
B. 开户许可证号（基本存款账户信息）
C. 法人姓名
D. 客户号
【单选题】
法人到一般户开户银行申请变更时，___应放入虚拟柜员传票。
A. 《开立单位银行结算账户申请书》第二联
B. 营业执照复印件
C. 开户许可证原件
D. 信用机构代码证复印件
【单选题】
开户许可证核准日期不能___当前日期。
【单选题】
企业销户时，若1603账户综合查询中账户属性有“贷款还款账户签约”去哪消除？___
A. 1603账户综合查询
B. 2402 对公账户信息维护
C. 1704公司客户信息维护
D. 24021对公账户信息维护（远程授权）
【单选题】
客户信息开立时所打印通用凭证盖什么章？___
推荐试题
【单选题】
由于项目经理已经率先取得了专业资格证， 团队成员都以他为榜样， 努力学习考取证书。 这是哪种权力的体现？ （ ）
A. 专家权力
B. 参考权力
C. 加压权力
D. 魅力权力
【单选题】
管理是 （）。
A. 激发信任
B. 关注问题的解决
C. 关注长期愿景
D. 做正确的事情
【单选题】
关于权力， 以下说法正确的是 （ ）。
A. 项目经理不应该主动寻求权力
B. 权力与正式职位紧密联系在一起
C. 项目经理可以自行决定行使权力的方式
D. 不能通过与领导套近乎来谋求权力
【单选题】
在一个群体聚会现场， 发生了较严重的骚乱。 路易斯先生及时站出来号召大家保持冷静， 跟他朝安全地带撤离。 这是哪种权力的应用？ （ ）
A. 正式权力
B. 参考权力
C. 情境权力
D. 信息权力
【单选题】
为了解决项目执行中遇到的技术难题， 项目经理聘请了一位技术牛人为团队提供一个月的咨询服务。 团队成员对这位技术牛人言听计从， 这是因为技术牛人具有以下哪种权力？（ ）
A. 正式权力
B. 参考权力
C. 情境权力
D. 专家权力
【单选题】
你经常陪伴公司高层打高尔夫球， 赢得了他们的充分信任， 并趁机说服公司外派你的两名团队成员出国深造。 作为项目经琿， 你充分使用了哪种权力？ （ ）
A. 正式权力
B. 关系权力
C. 迎合权力
D. 专家权力
【单选题】
如果项目经理发现项目目标与既定的组织战略存在冲突， 首先应当怎么做？ （ ）
A. 向高级管理层汇报
B. 中止项目
C. 调整项目目标来适应组织战略
D. 尽早记录并确认冲突情况
【单选题】
项目经理同时担任领导者和管理者这两个角色 ， 其共同点是 （ ）
A. 都关注长期愿景
B. 都要实现项目目标
C. 都需要更多正式权力
D. 都需要不断创新
【单选题】
项目经理与项目团队的关系是 （ ）。
A. 项目经理是项目团队的直线经理
B. 项目经理是项目团队的运营经理
C. 项目经理是项目团队的合作伙伴
D. 项目经理是项目团队的领导者
【单选题】
项目经理向客户说明某个变更可能带来的严重影响， 客户最后取消了变更。 项目经理使用了 （ ）。
A. 专家权力
B. 正式权力
C. 说服权力
D. 加压权力
【单选题】
某团队专家声明， 明天他绝对不会和弄虚作假的人一起上台领奖。 他在行使哪个权力？（ ）
A. 回避权力
B. 情境权力
C. 加压权力
D. 专家权力
【单选题】
项目经理要求你今天必须完成所有报表， 否则就不批准你的休假申请。 项目经理在使用什么权力？ （ ）
A. 回避权力
B. 情境权力
C. 加压权力
D. 专家权力
【单选题】
项目经理决定拿出 5 万元， 奖励团队成员的创新行为。 项目经理使用了 （ ）
A. 正式权力
B. 奖励权力
C. 独裁权力
D. 参考权力
【单选题】
某位团队成员在招标时出现重大失误， 项目经理直接将他开除。 项目经理使用了（）
A. 职位权力
B. 说服权力
C. 处罚权力
D. 加压权力
【单选题】
为督促收集组织过程资产， 团队的资深专家带头提交了一份个人总结给项目经理，其他团队成员也不得不开始准备自己的总结。 这位专家使用了什么权力？ （ ）
A. 专家权力
B. 说服权力
C. 愧疚权力
D. 加压权力
【单选题】
项目经理处于弱矩阵中， 他应该更注重使用以下哪些权力？（ ）
A. 专家权力、 参考权力 、 魅力权力
B. 加压权力、 参考权力、 魅力权力
C. 专家权力、 参考权力 、 处罚权力
D. 奖励权力、 加压权力、 处罚权力
【单选题】
在敏捷项目上， 项目经理的角色应该是 （ ）
A. 严格的管理者
B. 激励团队的领导者
C. 团队中的一员
D. 规章制度的维护者
【单选题】
作为领导者， 项目经理可以按以下方式管理冲突， 除了 （）
A. 协商为主
B. 尽可能防止发生冲突
C. 为项目目标适当妥协
D. 寻求共识
【单选题】
通常优秀的项目经理应该花大量时间用于沟通， 这个比例可以达到 （ ）。
A. 90%
B. 100%
C. 50%
D. 30%
【单选题】
一 名新的团队成员在会前做了充分的准备， 但在今天的会议上仍然表现不佳。 他不知道到底哪里出了问题。 作为项目经理， 你应该 （ ）。
A. 批评他的不佳表现， 要求他反思
B. 以后再跟他探讨这个话题
C. 告诉他如何才能做得更好
D. 替换该团队成员
【单选题】
项目经理必须同时不同程度地担任领导者和管理者的角色。 作为领导者， 他应该更关注 （ ）。
A. 利用职位权力
B. 正确地做事
C. 做正确的事
D. 严格控制
【单选题】
顶尖的项目经理一般具备以下特征， 除了 （ ）。
A. 超凡的人际关系
B. 很强的沟通技能
C. 积极的态度
D. 丰富的个人经验
【单选题】
项目经理要通过各种方法来培养人际关系， 以便帮助团队实现项目目标， 除了 （ ）
A. 与有影响力的领导建立个人关系
B. 以拓展正式的人际关系为主
C. 与其他项目经理开展合作
D. 与主题专家的良好互动
【单选题】
项目经理要实现有效整合， 必须重点处理好哪几方面的关系？ （ ）
A. 项目内部的关系
B. 项目与所在组织、 行业的关系
C. 项目与项目管理职业、 其他职业之间的关系
D. 以上都是
【单选题】
以下行为有利于项目经理应用项目管理知识实现项目目标， 除了 （ ）。
A. 了解自己和团队成员的专长
B. 努力让自己成为所有方面的专家
C. 依靠专家的知识有效开展工作
D. 找到具备专业知识的人员
【单选题】
为出色完成以下工作任务， 项目经理需要展示其战略和商务管理技能。 除了 （ ）。
A. 向投资方解释启动项目的目的和将要实现的目标
B. 在与客户洽谈中展现组织的使命
C. 向高层说明项目对于组织战略的贡献
D. 展现自己的专业能力和个性魅力以赢得客户信任
【单选题】
按目前的状况， 你预计项目后期资源调配可能会遇到困难。 你知道某位领导可以帮助你渡过难关。 你应该 （ ）。
A. 请他参加项目的每次会议
B. 试图与他建立良好的个人关系
C. 让团队成员定期向他发送工作绩效报告
D. 问题出现后再找他帮忙
【单选题】
建立愿景， 传达愿景， 带领一群人去实现愿景， 这属于什么工作？（ ）
【单选题】
针对团队成员的个性差异， 项目经理应该 （ ）。
A. 重视与自己个性互补的团队成员
B. 重视不同的个性
C. 重视与自己个性相似的团队成员
D. 通过组织文化来统一团队成员的个性
【单选题】
为了使项目成果交付之后能够最有效地实现效益， 项目经理最应该与谁协商制定有关项目交付的最佳决策？ （ ）
A. 团队专家
B. 发起人
C. 运营经理
D. 团队成员
【单选题】
大型项目的项目经理与大型管弦乐队的指挥相比较， 以下哪个说法是正确的？ （ ）
A. 乐队指挥领导同一个专业的人员， 项目经理领导不同专业的人员
B. 乐队指挥无须使用书面沟通技术， 项目经理必须使用书面沟通技术
C. 都要领导跨专业的团队， 都要对成果负责。
D. 乐队指挥必须使用形体沟通技术， 项目经理无须使用形体沟通技术
【单选题】
越是大型复杂的项目， 项目经理越需要 （ ）。
A. 亲自做事
B. 领导项目团队做事
C. 影响高层对项目提供帮助
D. 组织团队专家做事
【单选题】
对项目经理的最佳定义是 （ ）。
A. 负责管理项目的个人
B. 受组织委派实现项目目标的个人
C. 受组织委派， 亲自执行项目， 实现项目目标的个人
D. 受组织委派， 领导项目团队， 实现项目目标的个人
【单选题】
项目问题日趋复杂而且更具综合性， 而公司的招聘周期又太长， 导致项目常常不能快速获取所需的专家资源。 于是你提议公司加强与行业协会的联系， 以便必要时能调用协会专家库的各种资源为项目问题做综合诊断。 你这是正在执行哪个层面的整合？ （ ）
A. 过程层面
B. 背景层面
C. 认知层面
D. 项目层面
【单选题】
客户提出了需求变更，项目经理要求团队成员分析该变更可能对范围、 进度和预算等各方面的综合影响， 并确保按实施整体变更控制过程严格审批。项目经理正在执行哪个层面的整合工作？（ ）
A. 过程层面
B. 背景层面
C. 认知层面
D. 项目层面
【单选题】
采取以下行动， 可以帮助项目经理关注最重要的事， 除了 （）
A. 寻找适用于项目的优先级排序方法
B. 区分出项目的关键成功因素
C. 从大量信息中筛选最重要的信息
D. 确保项目范围有限
【单选题】
PMI 发布的人才三角中提出了战略和商业管理技能， 这项技能要求项目经理 （ ）。
A. 关注项目的进度计划编制和执行
B. 能够激励和带领团队实现目标
C. 了解和应用项目所在行业的相关知识
D. 针对每个项目剪裁传统和敏捷的项目管理工具
【单选题】
项目经理必须学会把大量工作授权给团队成员去完成， 但有些工作不能授权出去。以下哪项工作是不能授权出去的？（ ）
A. 项目进度管理
B. 项目整合管理
C. 项目预算管理
D. 项目风险管理
【单选题】
人事部告知你， 你和另一名项目经理几乎同时提出了用人申请， 都打算在下周使用某位专家， 你应该 （ ）
A. 让人事部帮忙协调
B. 询问这名专家的意愿
C. 试图与另一名项目经理见面
D. 要求人事部再招聘一名专家
【单选题】
为了担任项目经理这个特定岗位而必须具备的知识、 技能和态度以及相应的行为被称为 （ ）。
