【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
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【多选题】
AA.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
R.可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
【多选题】
营业网点设置网点编辑岗、网点审核岗，主要从事本网点反洗钱系统中非信贷企业业务的___等操作。
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些？___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可追溯性
【多选题】
居住在中国境内___周岁以上的中国公民，在我行可独立开立个人银行账户。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 以上都不对
【多选题】
我行以_________的形式对客户信息进行管理。___
A. 、身份证号
B. 卡号
C. 账号
D. 客户号
【多选题】
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【多选题】
下列哪项不是“1701个人信息建立”的必输项___
A. 性别
B. 国籍
C. 邮政编码
D. 住所地/单位地址
【多选题】
建立个人客户信息，柜员点击“公共业务”—“客户信息”—“___个人客户信息建立”进入录入界面。
A. 1701
B. 1702
C. 1703
D. 1704
【多选题】
若本人未满___周岁，须由监护人代为办理，需提供监护人的身份证，本人身份证或户口簿，以及证明监护人关系的户口簿。如果户口簿无法证明监护人关系，需额外提供能证明监护人关系的证明（如公证证明、派出所的子女关系证明、法院判决、出生证明等）。
【多选题】
外国公民来我行开户时应出具___外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
A. 护照或外国人永久居留证
B. 护照或其他有效旅行证件
C. 护照或村民居委会证明
D. 护照或往来大陆通行证
【多选题】
香港、澳门特别行政区居民应凭___建立个人客户信息。
A. 护照
B. 港澳居民往来内地通行证
C. 中国护照
D. 台湾居民往来往大陆通行证
【多选题】
客户申请客户信息维护需凭有效身份证件办理，对于证件或证件号码变更的，还应提供___
A. 发证机关等有权机关出具的相关证明文件
B. 户籍所在地公安机关的设分变更证明
C. 村委会出具的证明
D. 公安机关出具的证明
【多选题】
十一、在开立个人银行结算账户时，以下哪些证件属于有效身份证件：___
A. 在有效期内的临时身份证
B. 定居国内的中国公民的护照
C. 港、澳居民的港澳居民往来内地通行证
D. 外国公民的护照
【多选题】
在开立个人银行账户时，除法定有效身份证件外，根据实际需要可要求存款人出具___等有效证件，以进一步确认存款人身份。
A. 护照
B. 机动车驾驶证
C. 社会保障卡
D. 户口簿
【多选题】
建立个人客户信息使用的证件___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。其中：军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武器警察身份证件。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下表述正确的有___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下关于客户信息维护说法正确的有___
A. 对于证件或证件号码变更的，还应提供发证机关等有权机关出具的相关证明文件；
B. 对于姓名变更的必须出具户籍所在地公安机关的姓名变更证明；
C. 军官证、警官证等证件更换为身份时应出示军队或户籍所在地公安机关出具的证明；
D. 户口簿变更为身份证的可凭身份证件办理。
【多选题】
个人客户信息主要包括___
A. 个人客户户名
B. 住所地/单位地址
C. 国籍
D. 联系方式
E. 职业
【多选题】
个人存款账户实名制要求的实名证件包括___
A. 临时身份证
B. 军官证
C. 学生证
D. 护照
E. 机动车驾驶证
【多选题】
监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的___
A. 市民卡
B. 居民身份证
C. 户口簿
D. 护照
【多选题】
为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金方式解付应解汇款、银行汇票、银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值___美元（含）以上的应出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
A. 1000
B. 2000
C. 5000
D. 10000
【多选题】
以下哪一项不属于出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务___
A. 开立个人结算账户，开立客户号
B. 变更存款人证件类型、证件号码
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的
D. 为不在本机构开立账户的客户提供银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值5000美元（含）以上的
【多选题】
自助柜员机吞没卡领卡需要___。
A. 出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件的业务。
B. 出示身份证件，进行联网核查，交易中录入身份证号码。
C. 出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码。
【多选题】
本人及代理人客户办理人民币单笔___元（含）以上或外币等值（）美元（含）以上现金存取款业务时，需要出示身份证件。
A. 5万 5千
B. 5万 1万
C. 10万 5千
D. 10万 1万
【多选题】
当办理个人业务无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应当___。
A. 拒绝为该客户办理相关业务
B. 挂失业务须进一步核实个人居民身份证的真伪后再决定是否办理
C. 当确认该身份证件属虚假证件，应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门
D. 客户提供其他能证明其身份的有效证件后继续为客户办理业务
【多选题】
下列哪些业务需要出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务？___
A. 办理定期储蓄账户提前支取
B. 水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立及撤销
C. 自助柜员机吞没卡领卡
D. 对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时
【多选题】
临柜人员发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应向___报告，并及时向公安机关报案。
A. 会计部
B. 人保部
C. 运营部
D. 科技部
【多选题】
身份审核是通过公安部和___系统平台建立的联网核查公民身份信息系统及身份识别仪核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、身份证件号码、照片及签发机关等信息真实的行为。
A. 银行监督管理局
B. 各级人民政府
C. 人民银行
D. 银行机构
【多选题】
以下需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码的业务是？ ___
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的；以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的；
B. 办理定期储蓄账户提前支取；
C. 非首次在我行开立的储蓄账户；
D. 开立个人结算账户，开立客户号；变更存款人证件类型、证件号码
【多选题】
新核心系统的具体联网核查交易有哪些功能___
A. S0001-单笔身份核查
B. S7001-批量核对查询
C. S1001-批量核对
D. S7005-历史汇总报表查询
E. S7006-身份证信息查询
F. S7007-客户身份核查次数查询
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【单选题】
建立健全推进党的政治建设工作责任制，党委（党组）其他成员要根据职责分工，按照___要求，抓好分管部门和领域党的政治建设工作。
A. “分工负责”
B. “一岗双责”
C. “齐抓共管”
D. “党政同责”
【单选题】
加强党的政治建设，要坚持抓“___”和管“绝大多数”相结合。
A. 少数领导
B. 个别领导
C. 关键领导
D. 关键少数
【单选题】
加强党的政治建设，要把建章立制贯穿全过程各方面，建立健全长效机制，形成系统完备、有效管用的___。
A. 制度体系
B. 政治规范
C. 政治体系
D. 政治规范体系
【单选题】
加强党的政治建设，目的是坚定政治信仰，强化政治领导，提高政治能力，净化政治生态，实现___。
A. 共产主义
B. 建成马克思主义政党的目标
C. 中华民族伟大复兴
D. 全党团结统一、行动一致
【单选题】
坚持党的政治路线，必须全面贯彻实施新时代中国特色社会主义基本方略，协调推进___战略布局。
A. “五位一体”
B. “四个全面”
C. “两个维护”
D. “四个意识”
【单选题】
全党制定执行大政方针，要从党的___出发。
A. 思想路线
B. 政治路线
C. 组织路线
D. 群众路线
【单选题】
着眼于党把方向、谋大局、定政策、促改革，强化战略思维、创新思维、辩证思维、法治思维、___。
A. 底线思维
B. 逻辑思维
C. 大局思维
D. 全局思维
【单选题】
我们党要善于运用___的办法汇集意见、科学决策，善于通过协商的方式增进共识、凝聚力量。
【单选题】
___要强化党的意识和组织观念，自觉做到思想上认同组织、政治上依靠组织、工作上服从组织、感情上信赖组织。
A. 党员
B. 领导干部
C. 党员领导干部
D. 党委
【单选题】
党员干部特别是领导干部要加强___训练和政治实践历练，切实提高把握方向、把握大势、把握全局的能力。
A. 政治定力
B. 政治能力
C. 政治觉悟
D. 政治信仰
【单选题】
各地区各部门要加强对党的政治建设工作的监督检查，探索建立本地区本部门___评价体系。
A. 政治生态
B. 政治规范
C. 政治制度
D. 政治文明
【单选题】
一九八〇年，___深刻总结历史经验特别是“文化大革命”的教训，制定了《关于党内政治生活的若干准则》。
A. 党的十一届三中全会
B. 党的十一届五中全会
C. 党的十一届六中全会
D. 党的十一大
【单选题】
新形势下加强和规范党内政治生活，必须以___为根本遵循，坚持党的政治路线、思想路线、组织路线、群众路线。
【单选题】
___以来，以习近平同志为核心的党中央身体力行、率先垂范，坚定推进全面从严治党。
A. 党的十六大
B. 党的十七大
C. 党的十八大
D. 党的十九大
【单选题】
全党特别是___必须严格遵守党的政治纪律和政治规矩。
A. 领导干部
B. 党员领导干部
C. 党员干部
D. 高级干部
【单选题】
党的___生活是党内政治生活的重要内容和载体，是党组织对党员进行教育管理监督的重要形式。必须坚持党的组织生活各项制度，创新方式方法，增强党的组织生活活力。
A. 组织
B. 民主
C. 选举
D. 政治 A
【单选题】
严格执行领导干部___报告制度，进一步规范领导干部配偶子女从业行为。
A. 个人有关事项
B. 经济情况
C. 婚姻情况
D. 家庭情况
【单选题】
党的各级组织要强化对党内政治生活准则落实情况的督促检查，建立健全___机制，上级党组织要加强对下级党组织的指导监督检查。
【单选题】
全党必须把坚持党的___贯穿于执行党的基本路线全过程，坚持解放思想、实事求是、与时俱进、求真务实，坚持理论联系实际，一切从实际出发，在实践中检验真理和发展真理。
A. 政治路线
B. 组织路线
C. 纪律路线
D. 思想路线
【单选题】
必须把坚持___的根本宗旨、保持党同人民群众的血肉联系作为加强和规范党内政治生活的根本要求。
A. 党的领导
B. 全心全意为人民服务
C. 改革开放
D. 四项基本原则
【单选题】
对一切搞劳民伤财的“___”和“政绩工程”的行为，要严肃问责追责，依纪依法处理。
A. 亮化工程
B. 形象工程
C. 面子工程
D. 样子工程
【单选题】
各级党委（党组）必须坚持___制度。凡属重大问题，要按照集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定的原则，由集体讨论、按少数服从多数作出决定，不允许用其他形式取代党委及其常委会（或党组）的领导。
A. 民主 集中
B. 集体领导
C. 统一领导
D. 民主协商
【单选题】
领导班子成员必须增强___和责任意识，在研究工作时充分发表意见，决策形成后一抓到底，不得违背集体决定自作主张、自行其是。
A. 政治观念
B. 全局观念
C. 组织观念
D. 纪律观念
【单选题】
领导班子成员必须坚决执行党组织决定，如有不同意见，可以___或向上一级党组织提出，但在上级或本级党组织改变决定以前，除执行决定会立即引起严重后果等紧急情况外，必须无条件执行已作出的决定。
【单选题】
领导班子成员分工按规定向上级党委报备，无正当理由、未向上级党委___不得调整。
【单选题】
党的各级组织对重大决策和重大问题应该采取多种方式征求党员意见，党员有权在党的会议上发表___意见。
【单选题】
党员有权向党负责地揭发、检举党的任何组织和任何党员违纪违法的事实，提倡___举报。
【单选题】
坚持正确选人用人导向，是严肃党内政治生活的___保证。必须严格标准、健全制度、完善政策、规范程序，使选出来的干部组织放心、群众满意、干部服气。
【单选题】
建立___机制，宽容干部在工作中特别是改革创新中的失误。坚持惩前毖后、治病救人，正确对待犯错误的干部，帮助其认识和改正错误。
A. 奖惩
B. 帮扶
C. 责任追究
D. 容错纠错
【单选题】
党的各级组织和领导干部必须牢记空谈误国、实干兴邦，践行正确___，发扬钉钉子精神，力戒空谈，察实情、出实招、办实事、求实效，做到守土尽责。
A. 历史观
B. 价值观
C. 世界观
D. 政绩观
【单选题】
上级党组织领导班子成员___参加下级党组织领导班子民主生活会和组织生活会，发现问题及时纠正。
A. 不定期
B. 随机
C. 定期
D. 定期、随机
【单选题】
党的各级纪委要进一步强化党内监督___的职能定位，全面监督执纪问责，坚决维护党章党规党纪的严肃性和权威性。
A. 专责机关
B. 专属机关
C. 专职机关
D. 专门机关
【单选题】
党的领导机关和领导干部对___都必须听取，鼓励下级反映真实情况。
A. 任何意见
B. 各种建议
C. 所有意见
D. 各种不同意见
【单选题】
新修订的《中国共产党纪律处分条例》自___起施行。
A. 2018年11月1日
B. 2018年12月1日
C. 2018年10月1日
D. 2019年1月1日
【单选题】
《中国共产党纪律处分条例》共分（ ）编、（ ）章、（ ）条。___
A. 三、十二、140
B. 三、十二、142
C. 三、十一、140
D. 三、十一、142
【单选题】
对于严重违犯党的纪律、本身又不能纠正的党组织，上一级党的委员会在查明核实后，根据情节严重的程度，可以予以___。
A. 通报批评
B. 改组
C. 解散
D. 改组或解散
【单选题】
党员受到严重警告处分___内，不得在党内提升职务和向党外组织推荐担任高于其原任职务的党外职务。
【单选题】
受到留党察看处分的党员，恢复党员权利后___内，不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的职务
【单选题】
接受、提供可能影响公正执行公务的宴请或者旅游、健身、娱乐等活动安排，情节严重的，给予___处分。
A. 警告
B. 警告或者严重警告
C. 撤销党内职务或留党察看
D. 开除党籍
【单选题】
利用职权或者职务上的影响，将本人、配偶、子女及其配偶等亲属应当由个人支付的费用，由下属单位、其他单位或者他人支付、报销的，情节严重的，给予___处分。
A. 警告
B. 警告或者严重警告
C. 撤销党内职务或者留党察看
D. 开除党籍
