【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应在信贷资产类理财产品销售协议中向客户充分披露信贷资产的＿＿＿及五级分类状况。___
A. 预期收益
B. 风险收益特性
C. 风险损失情况
D. 可能损失
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【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，理财资金投资的信贷资产的风险收益特性及五级分类信息应在产品存续期按照有关规定向客户＿＿＿披露，如资产质量发生重大变化或者发生其他可能对客户权益或投资权益产生重大影响的突发事件，也应及时向客户披露。___
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应严格按照企业会计准则的相关规定对理财资金所投资的信贷资产逐项进行认定，将不符合转移标准的信贷资纳入＿＿＿核算，并按照＿＿＿的会计核算制度进行管理。___
A. 表外，委托贷款
B. 表内，自有贷款
C. 表内，委托贷款
D. 表外，自有贷款
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构应严格按照企业会计准则的相关规定，对理财资金所投资的信贷资产逐项进行认定，将不符合转移标准的信贷资产纳入表内核算，并按照自有贷款的会计核算制度进行管理，按相应的权重计算＿＿＿，计提必要的＿＿＿。___
A. 风险资产，风险拨备
B. 风险资产，损失准备
C. 投资资产，损失准备
D. 投资资产，风险拨备
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，信贷资产类理财产品应符合＿＿＿原则，投资的信贷资产应包括全部未偿还本金及应收利息，___
A. 完整性
B. 盈利性
C. 整体性
D. 安全性
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，单一的、有明确到期日的信贷资产类理财产品的期限应与该信贷资产的＿＿＿一致。___
A. 兑付期限
B. 到期日
C. 剩余期限
D. 存续期
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，信贷资产类理财产品通过资产组合管理的方式投资于多项信贷资产，理财产品的期限与信贷资产的剩余期限存在不一致时，应将不少于＿＿＿的理财资金投资于高流动性、本金安全程度高的贷款、债券等产品。___
A. 0.2
B. 0.3
C. 0.25
D. 0.35
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让业务或信贷资产类理财业务时违反本通知规定，未能审慎经营的，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究相关负责人的责任、并责令该机构暂停＿＿＿。___
A. 信贷资产转让业务
B. 信贷资产理财业务
C. 信贷资产转让业务或信贷资产理财业务
D. 理财业务
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应要求其分支机构在发现银行卡违法犯罪案件后＿＿＿小时内上报总行。___
A. 12小时
B. 24小时
C. 36小时
D. 48小时
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行在接到银行卡违法犯罪案件报告后，应于＿＿＿日内以机密件的形式上报银监会。___
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应加强对银行卡交易密码的管理，交易密码的设置不得少于＿＿＿位。___
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，对于同一银行卡账户进行密码输入操作，一天内连续＿＿＿次输入交易密码不正确的，应立即实施账户锁定，冻结任何资金交易。___
【单选题】
按照《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，对于银行卡的管理，下列说法错误的是＿＿＿。___
A. 对于银行卡的挂失管理，应做到实时冻结挂失账户，并做好投诉服务。
B. 各商业银行应公布银行卡的挂失电话号码。
C. 对合法持卡人及其代理人的挂失请求，应在接到挂失请求后，立即冻结需要挂失的账户。
D. 各商业银行应公布银行卡的投诉电话号码，对于客户的合理投诉，应及时给予反馈。
【单选题】
以下为某银行加强银行卡交易密码的管理措施。依据《中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，下列哪项措施不符合规定_________
A. 该行发行的银行卡交易密码的设置不得少于六位，交易密码的生成方式采用随机生成或者由持卡人自行输入
B. 对密码连续输入错误的银行卡实施账户锁定
C. 对于同一银行卡账户进行密码输入操作，一天内连续三次输入交易密码不正确的，立即实施账户锁定，冻结任何资金交易
D. 同一银行卡账户，一天内连续三次输入交易密码不正确的，该账户将被锁定，资金被冻结，客户当天将不能再进行任何交易，第二日方可自动解除冻结
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，银行卡初始额度审批及其适度调整要遵循＿＿＿原则。___
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，在＿＿＿的情形下，银行卡可以激活。___
A. 未经签名确认
B. 未经开卡程序确认
C. 申请人本人签名确认
D. 代领卡
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，发卡行为提升银行卡客户的满意度和忠诚度，可以采取＿＿＿等措施。___
A. 研发有特色的产品
B. 开展不计成本的创新
C. 提供个性化的服务
D. 开展差别化的营销
【单选题】
某银行发现本行的持卡人王某自有信用卡交易无还款记录、涉嫌非法套现行为，已产生违约金和滞纳金，具有很大的风险。依据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》规定，该行不可以采取的措施是哪项_________
A. 采取诉讼等手段积极催收
B. 降低对该客户的授信额度
C. 紧急止付，必要时应取消其用卡和申领新卡的资格
D. 直接冻结或止付客户其他借记卡资金
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过＿＿＿人民币。___
A. 1万元
B. 5万元
C. 10万元
D. 30万元
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过＿＿＿人民币。___
A. 1千元
B. 5千元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则每日累计转账金额不得超过＿＿＿人民币。___
A. 1千元
B. 5千元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，对于因管理不善，导致所拓展商户和所布放POS机多次发生故意受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈等违法犯罪行为的收单机构，＿＿＿要予以通报并限期整改。___
A. 人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银联
D. 公安经侦部门
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，收单机构原则上不得为经营场所地不在收单机构注册地的特约商户提供银行卡收单服务。如确有因财务、资金清算需要为经营场所不在收单机构注册地的特约商户提供收单服务的，应经收单机构总部审核同意，同时将有关收单事项向＿＿＿报告。___
A. 人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银联
D. 公安经侦部门
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，商业银行要加强对移动POS机安装商户的回访工作，如发现商户私自移机使用或超出其经营范围使用的情况，应采取＿＿＿措施。___
A. 发出预警
B. 实施罚款
C. 限期整改
D. 取消受理资格
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，对于银行卡信息可能发生泄露的，发卡机构应联系持卡人，提示持卡人尽快换卡或修改密码，不能联系到持卡人且情况紧急的，可采取＿＿＿措施。___
A. 临时锁定持卡人账户
B. 强制修改消费密码
C. 强制销卡
D. 降低信用卡授信额度
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，商业银行要建立完备的商户档案，保存商户准入的证明文件复印件、风险评估报告、商户培训、POS机管理、商户信息变化、对商户的现场检查和非现场监控情况等文件资料。要加强对特约商户的培训和风险教育，至少＿＿＿一次对商户收银员和相关人员进行义务培训。___
A. 一个月
B. 三个月
C. 半年
D. 一年
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，对于涉及客户信息和交易信息处理的外包服务机构，收单机构不得允许外包服务机构存储银行卡卡号以外的信息。由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由＿＿＿先行赔付，再按照外包协议进行追偿。___
A. 外包服务机构
B. 收单机构
C. 发卡机构
D. 持卡人
【单选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，中国银联未经＿＿＿同意，不得自行开通信用卡还款、电话POS等业务的跨行交易。___
A. 商业银行
B. 人民银行
C. 银监会
D. 工商总局
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，已开办电子银行业务的金融机构按计划决定终止全部电子银行服务或部分类型的电子银行服务时，应当提前＿＿＿就终止电子银行服务的原因及相关问题处置方案等报告中国银监会，并同时予以公告。___
A. 15天
B. 一个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，已开办电子银行业务的金融机构按计划决定停办部分业务类型时，应当提前＿＿＿向银监会报告，并予以公告。___
A. 15天
B. 一个月
C. 三个月
D. 六个月
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构因电子银行系统升级、调试等原因，需要按计划暂时停止电子银行服务的，应选择适当的时间，尽可能减少对客户的影响，并至少提前＿＿＿在其网站上予以公告。___
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，经＿＿＿批准，金融机构可以在中华人民共和国境内开办电子银行业务，向中华人民共和国境内企业、居民等客户提供电子银行服务，也可按照本办法的有关规定开展跨境电子银行服务。___
A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银联
D. 工商总局
【单选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构受突发事件或偶然因素影响非计划暂停电子银行服务，在正常工作时间内超过4个小时或者在正常工作时间外超过8个小时的，金融机构应在暂停服务后＿＿＿内将有关情况报告中国银监会，并应在事故处理基本结束后3日内，将事故原因、影响、补救措施及处理情况等，报告中国银监会。___
A. 4小时
B. 8小时
C. 12小时
D. 24小时
【单选题】
甲公司为全国性金融机构，计划在2015年利用境内或地区性电信网络、有线网络等开办的电子银行业务，依据《电子银行业务管理办法》，在开办电子银行业务之前____ ，应将相关材料报送中国银监会或其派出机构。___
A. 1个月内
B. 3个月内
C. 半年内
D. 1年内
【单选题】
金融机构甲因电子银行业系统升级、调试等原因，需要与2014年12月31日暂停电子银行服务，依据《电子银行业务管理办法》至少应于____ 在其网站上予以公告。___
A. 41974
B. 42000
C. 41998
D. 41995
【单选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行＿＿＿应当建立完善的金融工具公允价值估值内部控制制度，并对内部控制制度的充分性和有效性承担最终责任。___
A. 董事会
B. 监事会
C. 风险管理委员会
D. 财务部门
【单选题】
按照《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定，信托公司开展银信理财合作业务，信托产品期限均不得低于＿＿＿。___
A. 半年
B. 一年
C. 10个月
D. 二年
【单选题】
某商业银行理财产品总余额为500亿元，其中银信理财合作业务余额为D亿元，那么依据《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定，该银行融资类银信理财业务余额不得超过 。___
A. 30亿元
B. 50亿元
C. 15亿元
D. 25亿元
【单选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、＿＿＿原则。___
A. 互惠互利
B. 公平
C. 等价
D. 如实告知
【单选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行销售理财产品，应当进行＿＿＿审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。___
A. 合规性
B. 合法性
C. 交易背景
D. 合理性
【单选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行销售理财产品，应当遵循＿＿＿原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。___
A. 风险控制
B. 合理承受
C. 风险匹配
D. 公平交易
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【多选题】
非税缴款时，可用___方式入账至内部账号，再进行相关缴款业务。
A. 电子同城
B. 本汇票
C. 电汇
D. 转账支票
【多选题】
非税线下支付系统中，在全行柜面可办理非税缴款业务的缴费业务有哪些 ___
【多选题】
AE、客户风险测试评估有效期限是___。
A. 1年
B. 2年
C. 0.5年
D. 1.5年
【多选题】
本行对___岁以上（含）的客户进行风险评估时，将其风险承受能力上限限定为中级。
【多选题】
私人银行定制产品单笔投资金额原则上不低于（ ）万元，机构定制产品单笔投资金额原则上不低于___万元。
A. 200，500
B. 500，600
C. 600，1000
D. ，500，1000
【多选题】
李明因工作忙，可以请其母亲代理办理的是___
A. 个人理财签约
B. 个人理财购买
C. 个人理财账户变更
D. 所购理财款项到账，支取款项
【多选题】
单位客户购买理财时不需填定客户风险属性测试书，其风险承受能力默认为___
A. 中低
B. 中等
C. 高
D. 匹配产品风险等级
【多选题】
自2018年7月1日起，绍兴银行理财乐业务单笔金额由 提高至 万，单笔手续费率由 提高至 。___
A. 5万 10万 22元 30元
B. 5万 8万 22元 30元
C. 5万 10万 20元 30元
D. 10万 20万 25元 35元
【多选题】
我行客户申请变更理财签约账号可以通过___办理
A. 帐户开户网点
B. 账户所属一级分支行
C. 我行任意网点
D. 手机银行网上银行
【多选题】
柜面认购封闭式理财产品截止至募集期最后一天___
A. 16:00
B. 16:30
C. 16:40
D. 16:50
【多选题】
理财签约，一个客户（同一客户号）允许有___个签约账户。
【多选题】
风险评级为低风险、中低风险的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于 （ ）万元人民币；风险评级为中风险、中高风险的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于 （ ）万元人民币；风险评级为高风险的理财产品，单一客户销售起点不得低于（ ）万元人民币。___
A. 5 5 10
B. 5 10 10
C. 5 10 20
D. 5 20 20
【多选题】
理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括___
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 流动性风险
【多选题】
___是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A. 理财目标
B. 投资目标
C. 理财目的
D. 投资目的
【多选题】
关于货币性理财产品，以下描述错误的是___
A. 主要投资于货币市场
B. 投资期短，资金赎回灵活
C. 收益安全性高
D. 本金保证
【多选题】
客户在柜面购买理财产品后，且该理财产品还尚未成立，可在（ ）对该笔认购进行撤销。___
A. 理财产品认购当天
B. 理财产品募集期（除最后一天外）
C. 任意网点
D. 理财购买网点
【多选题】
我行所推出的所有人民币理财产品包括___。
A. 保证收益类
B. 保本浮动收益类
C. 非保本浮动收益类
【多选题】
机构客户认购理财，需提供以下资料的原件和复印件：___
A. 营业执照
B. 机构代码证
C. 法定代表人身份证
D. 属法定代表人委托他人代理的，还须提供代理委托书和代理人身份证原件及复印件
【多选题】
个人客户撤销理财认购，客户须提供以下资料：___
A. 本人有效身份证件
B. 理财签约兰花借记卡（或存折）
C. 理财协议书（客户联）
D. 理财产品认购确认单
E. 理财风险揭示书
【多选题】
办理理财业务的客户必须在我行开立结算账户:___
A. 兰花借记卡
B. 兰花公务卡
C. 个人结算存折户
D. 单位结算账户
【多选题】
刘莺莺半年前在我行进行了风险属性测评，结果为中等，她可以购买我行的 ___理财产品
A. 金兰花-尊享稳盈系列
B. 金兰花-共享智富系列
C. 金兰花-共享聚富系列
【多选题】
投资人的理财资金账户不能为哪些不正常状态？___
A. 全部冻结
B. 挂失
C. 久悬
D. 部分冻结
【多选题】
客户撤销已购买的理财产品，需携带___
A. 卡或存折
B. 本人有效身份证件
C. 已签署的理财产品销售文件
D. 理财产品认购确认单
【多选题】
客户在购买了理财产品后，因其账户状态会变为部分冻结状态，在产品认购期内不能申请___业务。
A. 活期转定期
B. 绑定账号变更
C. 活期转通知
D. 产品辙销
【多选题】
投资人认购理财产品时，系统将投资人风险评级结果和拟销售的理财产品风险等级进行适用性匹配。根据风险匹配原则，商业银行只能向客户销售风险评级___其风险承受能力评级的理财产品。如客户发生可能影响其自身风险承受能力的情况，再次购买理财产品时应当主动要求本行对其进行风险承受能力评估。
【多选题】
商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有___
A. 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
B. 了解所从事业务的有关法律法规和监管规章
C. 理解所推介产品的风险特性
D. 遵守从业人员职业道德
【多选题】
客户交割单打印查询，供柜台人员进行客户___的信息查询。
A. 到期支付
B. 认购扣款
C. 当日认购
D. 当前委托
【多选题】
客户在销售人员的指导下仔细阅读并签署拟购买的理财产品销售文件，必须填写的资料包括___。
A. 理财产品协议书
B. 理财产品说明书
C. 风险揭示书
D. 投资人权益须知
【多选题】
风险评级为___的理财产品，可以在本行营业网点或电子渠道进行销售。
A. R1
B. R2
C. R3
D. R4
E. R5
【多选题】
下列关于理财购买注意事项说法正确的是：___
A. 客户必须确保银行账户可用余额充足，并确保购买金额符合该理财起购金额、递增金额、单笔及累计最高购买金额的要求。
B. 客户购买账户不能为全部冻结、全部止付、挂失、久悬等不正常状态。
C. 客户只能购买风险等级等于或低于自身风险承受能力的理财产品；当客户风险承受能力与购买理财产品风险等级不匹配时，理财业务人员需告知客户重新进行风险测评，使得风险等级提高能够购买高风险理财产品。
D. 理财购买允许再次追加购买，追加金额需符合该理财递增金额、单笔及累计最高购买金额的要求。
【多选题】
理财转让业务交易条件：___
A. 理财产品出让人拟转让的理财产品的转让申请日应满足：自该理财产品起息日（含）起，且在该理财产品到期日的N个（N为参数，根据产品自定义设置，下同）自然日之前。
B. 在转让时点，该理财产品不能处于冻结或部分冻结的状态。
C. 在转让申请日,我行未提前终止该理财产品。
D. 申请转让的理财份额应符合该理财产品最低持有份额、起转份额以及递增份额要求；可转让的理财产品不能部分转让。
E. 受让人的风险承受能力必须与转让的理财产品的风险等级匹配。
【多选题】
私募理财产品是指本行面向合格投资者非公开发行的理财产品。合格投资者是符合下列条件的自然人、法人或者依法成立的其他组织：___
A. 具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币，或者家庭金融资产不低于500万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币；
B. 最近1年末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织；
C. 最近2年末净资产不低于800万元人民币的法人或者依法成立的其他组织；
D. 国务院银行业监督管理机构规定的其他情形
【多选题】
根据投资性质的不同，本行净值型理财产品分为：___
A. 固定收益类理财产品
B. 权益类理财产品
C. 商品及金融衍生品类理财产品
D. 混合类理财产品。
【多选题】
理财门户代理贵金属业务的可交易品种不包括___
A. Au99.99
B. Au99.95
C. Au100g
D. Au(T+D1)
【多选题】
按照上海黄金交易所有关规定，客户上月(）日至本月（ ）日有贵金属库存积数时不能进行产品解约 ___
A. 10 10
B. 15 15
C. 20 20
D. 25 25
【多选题】
客户到我行开办贵金属代理业务的任意网点进行理财门户签约时支持采用身份证开户的结算账户不包括___
A. 存折
B. 普通兰花卡
C. 金融IC卡
D. 白金卡
【多选题】
在办理理财门户签约时，《银银平台理财门户客户签约三方协议》的“兴业银行联”联同客户有效身份证复印件于（ ）交到总行个金部。___
A. 每月21日前
B. 每月5日前
C. 每季度第一个月5日前
D. 每季度第一个月21日前
【多选题】
客户在与上海黄金交易所结清全部费用和欠款，且当天无委托和成交纪录时，可申请进行贵金属产品解约。按照上海黄金交易所有关规定，客户上月（ ）日至本月（ ）日有贵金属库存积数时不能进行产品解约。___
A. 5；5
B. 10；10
C. 20；20
D. 25；25
【多选题】
个人客户与本行建立贵金属代理交易业务关系须符合的条件不包括___
A. 在本行开立个人银行活期结算账户；
B. 接受投资产品适应性测试，同意并签署风险评估揭示书；
C. 有贵金属交易经验
D. 无不良交易记录；
【多选题】
客户在银银平台理财门户自主开户当日，可于___在柜面做“签约账户修改”交易。
A. 当日
B. 第二日
C. 第二工作日
D. 三日后
