【多选题】
某股份制银行北京金融街社区支行正式开业，依据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》规定，下列哪些做法是不合规的_________
A. 为了为广大群众提供便利，该社区支行实行错时经营的方式
B. 该社区支行不办理对公业务
C. 该社区支行可办理人工现金业务，为社区群众提供了极大的便利
D. 为节省成本，经研究，该社区支行将部分经营范围内的业务进行外包，由专业的组织或机构进行运作，减少人力投入、减少企业投资、降低成本，实现效率最大化
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相关试题
【多选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，民营企业可通过_____等多种方式投资银行业金融机构。___
A. 发起设立
B. 认购新股
C. 受让股权
D. 并购重组
【多选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，鼓励银行业金融机构根据民间投资特点，积极开展_____创新，提供多层次金融服务。___
A. 融资模式
B. 服务手段
C. 产品
D. 管理模式
【多选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，村镇银行的主发起行应当向村镇银行提供成熟的_____，建立风险为本的企业文化，促进村镇银行审慎稳健经营。___
A. 管理人员
B. 风险管理理念
C. 管理机制
D. 技术手段
【多选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，村镇银行进入可持续发展阶段后，主发起行可以与其他股东按照_____的原则调整各自的持股比例。___
A. 有利于拓展特色金融服务
B. 有利于促进机构发展
C. 有利于防范金融风险
D. 有利于完善公司治理
【多选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，各银行业金融机构要充分认识非公有制经济发展对我国_____的重要意义，深入落实提升小型微型企业金融服务相关法规和政策。___
A. 维护社会稳定
B. 经济战略转型
C. 促进就业
D. 经济长期平稳较快发展
【多选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，各银行业金融机构要进一步完善小型微型企业贷款的激励约束机制，加快建立单独的小型微型企业_____制度。___
A. 贷款风险分类
B. 损失拨备
C. 绩效考评
D. 快速核销
【多选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，鼓励银行业金融机构支持民营企业发展，重点满足_____的小型微型企业的融资需求。___
A. 符合国家产业和环保政策
B. 有利于扩大就业
C. 有偿还意愿和偿还能力
D. 具有商业可持续性
【多选题】
某民营企业拟投资银行业金融机构，根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》，该企业可以采取哪些方式进行投资______ ___
A. 发起设立
B. 认购新股
C. 受让股权
D. 并购重组
【多选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》规定，银行业监督管理机构有权根据以下情形对银行造成的风险影响采取相应的监管措施_________
A. 银行被质押股权达到或超过全部股权的２０％
B. 银行被质押股权达到或超过全部股权的1０％
C. 主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%
D. 银行被质押股权涉及冻结、司法拍卖、依法限制表决权或者受到其他权利限制
【多选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要抓紧完善本行股权质押管理体系，结合实际出台本行股权质押管理办法，规范本行股权质押的_______措施。___
A. 办理流程
B. 备案要素
C. 风险评估要求
D. 后续跟踪
【多选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要建立和完善与股东经营风险间的防火墙。要注意规避因股东质押银行股权而产生的各类风险。对已质押本行股权的相关股东，要定期收集、分析其财务数据，密切关注被质押股权是否涉及 等事项。切实做好风险监测、舆情引导和应急预案等工作。___
【多选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要规范开展股权质押授信业务。以下银行股权商业银行不得接受作为质物的有 ：___
A. 银行章程、有关协议或者其他法律文件禁止出质，或其他在限制转让期限内的银行股权
B. 被依法冻结或采取其他强制措施的银行股权
C. 按要求出质前应向股权所在银行董事会备案而未备案的银行股权
D. 本行股权
【多选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：各级银行业监督管理机构发现辖内出现利用银行股权质押形式， 等行为的，要责成相关银行及时纠正，并依法追究责任单位以及相关责任人的责任。___
A. 代持银行股权
B. 隐匿关联交易
C. 抽逃银行资本
D. 输送不当利益、违反信贷政策
【多选题】
某股份制银行致力于加强股权质押管理，努力建立和完善与股东经营风险间的防火墙。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，该银行正确的做法有______。___
A. 注意规避因股东质押本行股权而产生的各类风险
B. 对已质押本行股权的相关股东，定期收集、分析其财务数据
C. 密切关注被质押股权是否涉及诉讼、冻结、折价、拍卖等事项
D. 做好风险监测、舆情引导和应急预案
【多选题】
依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，某股份制银行在股权质押管理过程中，出现下列______情形，需要通过季报、年报、股权集中托管机构等渠道及时进行信息披露；并在发生后10日内通过法人监管信息报送渠道，将相关情况报送银行业监督管理机构？___
A. 该行被质押的股权达到全部股权的10%
B. 持有该行6%股权的股东质押该行股权的数量达到其持有全部股权的30%
C. 银行被质押股权涉及冻结
D. 银行被质押股权涉及司法拍卖
【多选题】
2014年10月，为筹措资金，王海以自己持有的富民银行股权（持有富民银行1%的股份）出质向某银行申请融资1亿元。以下说法正确的是 。___
A. 王海应在出质前告知富民银行董事会，由董事会办公室登记相关股权质押信息
B. 如王海是富民银行董事，则王海不得以其所持有的股权出质融资
C. 如王海是富民银行董事，则须事前向富民银行董事会申请备案
D. 如王海是富民银行董事，董事会审议相关备案事项时，王海应当回避
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，以下_______________人员需遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。___
A. 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员
B. 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
C. 董（理）事、监事
D. 高级管理人员
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，董（理）事、监事和高级管理人员除了遵守银行业金融机构从业人员基本要求外，还应遵守_______________职业操守。___
A. 认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局
B. 忠实履行受托人责任和经营管理职责，组织制定科学发展战略
C. 以身作则，自觉遵守本指引并承担组织本机构从业人员遵守本指引的责任
D. 知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，董（理）事、监事和高级管理人员除了遵守银行业金融机构从业人员基本要求外，还应遵守_______________职业操守。___
A. 不得利用内幕信息牟取个人利益
B. 不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人
C. 拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易
D. 履行反洗钱义务
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入______________________范围。___
A. 合规管理
B. 人力资源管理
C. 信贷管理
D. 内部控制
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构应_______________反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。___
A. 实事求是
B. 客观
C. 全面
D. 真实
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员应__________________
A. 热心公益
B. 奉献爱心
C. 公私分明
D. 勤俭节约
【多选题】
在某银行工作的员工甲在做某企业贷款调查时，偶然发现该企业存在商业欺诈的嫌疑后马上向领导报告。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员遇到下列哪些行为时应自觉抵制并举报 。___
A. 商业欺诈
B. 非法集资
C. 高利贷
D. 黄、赌、毒活动
【多选题】
在某银行工作的员工甲在与某上市企业打交道的过程中，偶然得知了与该企业股价走势密切相关的信息，由于有所顾忌，他并未直接购买该公司的股票，而是将得知的信息透露给了自己的朋友，使其获得了不菲的收益。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列银行业从业人员的行为是不正确的＿＿？___
A. 按照法律法规进行证券投资
B. 挪用本单位资金购买股票
C. 根据内幕信息使自己或他人得利
D. 利用本人消费贷款购买股票
【多选题】
在某外资银行的员工甲认为自己是外资银行的员工，只是在中国境内上班，不用完全遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列哪些人员为适用对象＿＿？___
A. 境内银行业金融机构委派到国外分支机构的从业人员
B. 境内银行业金融在国外参股公司的从业人员
C. 在中国境内的外资银行业金融机构从业人员
D. 第三方机构派驻银行的未直接从事金融业务的人员
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，下列情形哪些违反了银行业金融机构从业人员不得参与民间融资活动的规定_______。___
A. 为了完成季度储蓄存款任务，向潜在客户变相提高存款利率
B. 利用银行工作人员的身份，私自代理理财机构产品向客户进行销售
C. 在与家人聊天时，透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
D. 为了销售理财产品，隐瞒该理财产品的风险性
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围，可对_______________等客户信息进行数据筛选。___
A. 存款量
B. 交易对手
C. 交易量
D. 资金量
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，在开展地下钱庄非法活动排查中，银行业金融机构要重点关注_______________的交易行为。___
A. 注册资本较少
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 交易对手多为个人账户
D. 结售汇业务频繁
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构在开展反洗钱活动中，应__________________
A. 建立健全反洗钱内部控制制度
B. 设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作
C. 合理配置反洗钱资源
D. 指定反洗钱内部操作规程和控制措施
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，监管部门可依法采取_______________措施。___
A. 罚款
B. 没收违法所得
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，银行业金融机构对地下钱庄非法活动排查工作应特别注意以下哪些交易行为______。___
A. 交易对手多为个人账户
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 注册资本较少但交易频繁
D. 企业间的货款往来
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行员工不得从事的行为有 。 ___
A. 民间借贷
B. 资金掮客
C. 经商办企业
D. 在工商企业兼职
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的 、 和 ，并按规定登记客户和代理人信息。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合法性
D. 连续性
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户面签开通协议，提示客户妥善保管 和 。___
A. 密码
B. 身份证号码
C. 联系电话号码
D. 网银安全工具
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应与客户合理约定网银 和 上限，合规办理转帐业务。___
A. 单笔
B. 多笔
C. 单日累计
D. 多日累计
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过 、 等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。___
A. 书面确认
B. 电子邮件
C. 电话确认
D. 交易验证码
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对无正常原因的 、 、 等可疑交易的监测力度。___
A. 个人客户或代理人频繁开户和销户
B. 同一额度或者大额频繁转账
C. 网银签约后迅速转账
D. 单日累计转账超上限
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对于因 、 特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行应做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。 ___
A. 不在本辖区
B. 老弱病残
C. 出现意外事件
D. 长期出差
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工 、 、 、不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。 ___
A. 不得参与民间借贷
B. 不得充当资金掮客
C. 不得经商办企业
D. 不得在本网点代替他人开户
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对于消费异常、交友复杂或有不良嗜好的员工，应采取 、 、 等适当措施防患于未然。___
A. 解除劳动合同
B. 约谈
C. 交流
D. 轮岗
推荐试题
【单选题】
19世纪末，西方列强掀起瓜分中国的狂潮，其中以长江流域为其势力范围的国家是 ___
【单选题】
在中国近代史上规定允许外国人在中国办工厂的条约是 ___
A. 《南京条约》
B. 《北京条约》
C. 《天津条约》
D. 《马关条约》
【单选题】
在中国近代史上最先规定关税制的不平等条约是 ___
A. 《南京条约》
B. 《望厦条约》
C. 《天津条约》
D. 《黄埔条约》
【单选题】
规定外国军队有权在北京使馆区和北京至大沽、山海关一线“留兵驻守”的条约是___
A. 《北京条约》
B. 《马关条约》
C. 《天津条约》
D. 《辛丑条约》
【单选题】
标志着半殖民地半封建的中国社会基本形成的是 ___
A. 第一次鸦片战争和《南京条约》的签订
B. 中法战争和中法《天津条约》的签订
C. 甲午战争和《马关条约》的签订
D. 八国联军侵华战争和《辛丑条约》的签订
【单选题】
清政府与美国侵略者签订的第一个不平等条约是 ___
A. 《黄埔条约》
B. 《广州条约》
C. 《望厦条约》
D. 《中美友好通商航海条约》
【单选题】
1895年，中日间签订的中国割让台湾及附属岛屿和澎湖列岛给日本的条约是 ___
A. 《辛丑条约》
B. 《北京条约》
C. 《天津条约》
D. 《马关条约》
【单选题】
从中国攫取了一百多万平方公里的土地，在第二次鸦片战争中获利最大的国家是___
【单选题】
中国近代史以鸦片战争为开端，主要是因为 ___
A. 中国社会性质开始发生根本变化
B. 中国第一次被西方国家打败
C. 中国长期闭关锁国状况被打破
D. 民族矛盾取代了阶级矛盾
【单选题】
在1885年中法战争中，取得镇南关大捷的清朝将领是 ___
A. 刘铭传
B. 冯子材
C. 关天培
D. 邓世昌
【单选题】
下列哪个国家掌握中国海关管理权长达40余年 ___
【单选题】
西方侵略者在中国建立的第一个租界是在 ___
【单选题】
近代提出“门户开放”政策的国家是 ___
【单选题】
近代中国开眼看世界的第一人是 ___
A. 魏源
B. 林则徐
C. 严复
D. 康有为
【单选题】
西方列强侵略中国的目的是___
A. 要把中国变成自己的殖民地
B. 要把中国变成自己的半殖民地
C. 为了传播文明
D. 为了使中国成为独立的资本主义国家
【单选题】
世界历史开始进入资本主义时代的标志是___
A. 1640年英国资产阶级革命
B. 文艺复兴运动
C. 法国大革命
D. 美国独立革命
【单选题】
资本帝国主义对中国的侵略，首先和主要的是___
A. 军事侵略
B. 政治控制
C. 经济掠夺
D. 文化渗透
【单选题】
提出振兴中华口号的是___
A. 康有为
B. 严复
C. 孙中山
D. 梁启超
【单选题】
中国经历了两千多年的封建社会，其社会的主要矛盾是___
A. 帝国主义与中华民族的矛盾
B. 封建主义与人民大众的矛盾
C. 地主阶级与农民阶级的矛盾
D. 资产阶级与无产阶级的矛盾
【单选题】
1887年，葡萄牙胁迫清政府签订的允许葡萄牙“永驻管理澳门”的条约是___
A. 《中葡友好通商条约》
B. 《五口通商条约》
C. 《望厦条约》
D. 《黄埔条约》
【单选题】
1894年11月，日军制造的连续4天大屠杀，造成2万中国居民死亡的惨案是___
A. 旅顺大屠杀惨案
B. 江东六一十四屯惨案
C. 火烧圆明园
D. 庄王府杀害义和团团民惨案
【单选题】
1900年，俄国军队侵入中国东北制造的惨案是___
A. 旅顺大屠杀惨案
B. 江东六十四屯惨案
C. 火烧圆明园
D. 庄王府杀害义和团团民惨案
【单选题】
1899年，因列强不满山东巡抚镇压义和团不力，清政府另派去进行镇压的官员是___
A. 曾国藩
B. 李鸿章
C. 毓贤
D. 袁世凯
【单选题】
1860年，《北京条约》开放的通商口岸是___
【单选题】
1860年，《北京条约》开放的陆路商埠是___
A. 伊犁和喀什噶尔
B. 淡水和琼州
C. 汉口和九江
D. 镇江和南京
【单选题】
1841年战死虎门的广东水师提督是___
A. 陈化成
B. 海龄
C. 左宝贵
D. 关天培
【单选题】
1842年，在镇江战场战死的满族副都统是___
【多选题】
在中国封建社会，经济上的主要特征是 ___
A. 封建地主土地所有制经济占主导地位
B. 以个体家庭为单位并与家庭手工业相结合的小农经济是基本经济结构
C. 地主、商人和高利贷者常常结合在一起
D. 无地或少地的农民租种地主的土地交纳高额地租
【多选题】
中国封建社会的封建宗法等级制度突出的是 ___
【多选题】
第一批不平等条约的签定,中国以下主权开始受到破坏 ___
A. 领土主权
B. 领海主权
C. 司法主权
D. 关税主权
【多选题】
19世纪末，列强掀起瓜分中国的狂潮，纷纷划分势力范围，其中有 ___
A. 山东成为德国的势力范围
B. 长江流域成为英国的势力范围
C. 福建成为日本的势力范围
D. 滇、粤、桂成为法国的势力范围
【多选题】
鸦片战争后，民族意识觉醒的表现有 ___
A. 林则徐组织编译《四洲志》
B. 魏源提出“师夷长技”的思想
C. 郑观应提出“商战”、设立议院，实行“君民共主”等主张
D. 太平天国颁布《天朝田亩制度》
【多选题】
鸦片战争以后，中国社会性质发生根本性变化是 ___
A. 中国的白银大量外流，出现财政危机
B. 独立的中国逐步变成半殖民地的中国
C. 中国人的身体和精神遭到前所未有的毒害
D. 封建的中国逐步变成半封建的中国
【多选题】
随着中国从封建社会逐步演变为半殖民地半封建社会，中国社会出现了新兴阶级，它们是 ___
A. 地主阶级
B. 农民阶级
C. 工人阶级
D. 资产阶级
【多选题】
近代中国社会占支配地位的主要矛盾是 ___
A. 帝国主义和中华民族的矛盾
B. 资产阶级与地主阶级的矛盾
C. 封建主义和人民大众的矛盾
D. 农民与地主阶级的矛盾
【多选题】
近代半殖民地半封建社会，中国人民的两大历史任务是 ___
A. 争取民族独立、人民解放
B. 反抗帝国主义的侵略
C. 反抗封建主义的压迫
D. 实现国家富强、人民富裕
【多选题】
19世纪40年代，西方殖民者通过哪些手段，使中国一步步沦为半殖民地半封建社会 ___
A. 军事侵略
B. 政治控制
C. 经济掠夺
D. 文化渗透
【多选题】
19世纪五六十年代，沙皇俄国通过一系列条约侵吞我国领土144万多平方公里，这些条约是 ___
A. 《中俄瑷珲条约》
B. 《中俄北京条约》
C. 《中俄勘分西北界约记》
D. 《改订伊犁条约》
【多选题】
甲午战争以后，西方列强对中国的经济侵略开始以资本输出为主，资本输出的主要方式有 ___
A. 在中国投资开设工厂
B. 在中国增设银行
C. 投资修筑铁路，控制交通事业
D. 夺取矿权
