【多选题】
某股份制银行致力于加强股权质押管理，努力建立和完善与股东经营风险间的防火墙。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，该银行正确的做法有______。___
A. 注意规避因股东质押本行股权而产生的各类风险
B. 对已质押本行股权的相关股东，定期收集、分析其财务数据
C. 密切关注被质押股权是否涉及诉讼、冻结、折价、拍卖等事项
D. 做好风险监测、舆情引导和应急预案
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，某股份制银行在股权质押管理过程中，出现下列______情形，需要通过季报、年报、股权集中托管机构等渠道及时进行信息披露；并在发生后10日内通过法人监管信息报送渠道，将相关情况报送银行业监督管理机构？___
A. 该行被质押的股权达到全部股权的10%
B. 持有该行6%股权的股东质押该行股权的数量达到其持有全部股权的30%
C. 银行被质押股权涉及冻结
D. 银行被质押股权涉及司法拍卖
【多选题】
2014年10月，为筹措资金，王海以自己持有的富民银行股权（持有富民银行1%的股份）出质向某银行申请融资1亿元。以下说法正确的是 。___
A. 王海应在出质前告知富民银行董事会，由董事会办公室登记相关股权质押信息
B. 如王海是富民银行董事，则王海不得以其所持有的股权出质融资
C. 如王海是富民银行董事，则须事前向富民银行董事会申请备案
D. 如王海是富民银行董事，董事会审议相关备案事项时，王海应当回避
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，以下_______________人员需遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。___
A. 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员
B. 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
C. 董（理）事、监事
D. 高级管理人员
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，董（理）事、监事和高级管理人员除了遵守银行业金融机构从业人员基本要求外，还应遵守_______________职业操守。___
A. 认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局
B. 忠实履行受托人责任和经营管理职责，组织制定科学发展战略
C. 以身作则，自觉遵守本指引并承担组织本机构从业人员遵守本指引的责任
D. 知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，董（理）事、监事和高级管理人员除了遵守银行业金融机构从业人员基本要求外，还应遵守_______________职业操守。___
A. 不得利用内幕信息牟取个人利益
B. 不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人
C. 拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易
D. 履行反洗钱义务
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入______________________范围。___
A. 合规管理
B. 人力资源管理
C. 信贷管理
D. 内部控制
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构应_______________反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。___
A. 实事求是
B. 客观
C. 全面
D. 真实
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员应__________________
A. 热心公益
B. 奉献爱心
C. 公私分明
D. 勤俭节约
【多选题】
在某银行工作的员工甲在做某企业贷款调查时，偶然发现该企业存在商业欺诈的嫌疑后马上向领导报告。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员遇到下列哪些行为时应自觉抵制并举报 。___
A. 商业欺诈
B. 非法集资
C. 高利贷
D. 黄、赌、毒活动
【多选题】
在某银行工作的员工甲在与某上市企业打交道的过程中，偶然得知了与该企业股价走势密切相关的信息，由于有所顾忌，他并未直接购买该公司的股票，而是将得知的信息透露给了自己的朋友，使其获得了不菲的收益。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列银行业从业人员的行为是不正确的＿＿？___
A. 按照法律法规进行证券投资
B. 挪用本单位资金购买股票
C. 根据内幕信息使自己或他人得利
D. 利用本人消费贷款购买股票
【多选题】
在某外资银行的员工甲认为自己是外资银行的员工，只是在中国境内上班，不用完全遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列哪些人员为适用对象＿＿？___
A. 境内银行业金融机构委派到国外分支机构的从业人员
B. 境内银行业金融在国外参股公司的从业人员
C. 在中国境内的外资银行业金融机构从业人员
D. 第三方机构派驻银行的未直接从事金融业务的人员
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，下列情形哪些违反了银行业金融机构从业人员不得参与民间融资活动的规定_______。___
A. 为了完成季度储蓄存款任务，向潜在客户变相提高存款利率
B. 利用银行工作人员的身份，私自代理理财机构产品向客户进行销售
C. 在与家人聊天时，透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
D. 为了销售理财产品，隐瞒该理财产品的风险性
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围，可对_______________等客户信息进行数据筛选。___
A. 存款量
B. 交易对手
C. 交易量
D. 资金量
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，在开展地下钱庄非法活动排查中，银行业金融机构要重点关注_______________的交易行为。___
A. 注册资本较少
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 交易对手多为个人账户
D. 结售汇业务频繁
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构在开展反洗钱活动中，应__________________
A. 建立健全反洗钱内部控制制度
B. 设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作
C. 合理配置反洗钱资源
D. 指定反洗钱内部操作规程和控制措施
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，监管部门可依法采取_______________措施。___
A. 罚款
B. 没收违法所得
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，银行业金融机构对地下钱庄非法活动排查工作应特别注意以下哪些交易行为______。___
A. 交易对手多为个人账户
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 注册资本较少但交易频繁
D. 企业间的货款往来
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行员工不得从事的行为有 。 ___
A. 民间借贷
B. 资金掮客
C. 经商办企业
D. 在工商企业兼职
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的 、 和 ，并按规定登记客户和代理人信息。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合法性
D. 连续性
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户面签开通协议，提示客户妥善保管 和 。___
A. 密码
B. 身份证号码
C. 联系电话号码
D. 网银安全工具
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应与客户合理约定网银 和 上限，合规办理转帐业务。___
A. 单笔
B. 多笔
C. 单日累计
D. 多日累计
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过 、 等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。___
A. 书面确认
B. 电子邮件
C. 电话确认
D. 交易验证码
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对无正常原因的 、 、 等可疑交易的监测力度。___
A. 个人客户或代理人频繁开户和销户
B. 同一额度或者大额频繁转账
C. 网银签约后迅速转账
D. 单日累计转账超上限
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对于因 、 特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行应做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。 ___
A. 不在本辖区
B. 老弱病残
C. 出现意外事件
D. 长期出差
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工 、 、 、不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。 ___
A. 不得参与民间借贷
B. 不得充当资金掮客
C. 不得经商办企业
D. 不得在本网点代替他人开户
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对于消费异常、交友复杂或有不良嗜好的员工，应采取 、 、 等适当措施防患于未然。___
A. 解除劳动合同
B. 约谈
C. 交流
D. 轮岗
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测，对于存在 、 或 异常情况的，要深入了解交易背景。___
A. 与客户进行资金往来
B. 账户交易频繁
C. 转账金额较大
D. 消费异常
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对员工行为要强化突击检查，调查了解员工在其工作场所是否违规保管 等物品。 ___
【多选题】
近期银行业不断有内部员工利用职务便利、银行系统漏洞和管理缺位等问题，实施内外欺诈，使银行资产遭受损失。某商业银行汲取上述案件教训，完善内部管理制度，建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，应重点覆盖以下内容_______。___
A. 不得参与民间借贷
B. 不得经商办企业
C. 不得充当资金捐客
D. 不得在工商企业兼职
【多选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过_______，在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动。___
A. 引入新技术
B. 采用新方法
C. 开辟新市场
D. 构建新组织
【多选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行开展金融创新活动，应坚持_______的原则。___
A. 成本可算
B. 风险可控
C. 提高效益
D. 信息充分披露
【多选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行开展金融创新活动，应做到_______。___
A. 认识你的业务
B. 认识你的客户
C. 认识你的交易对手
D. 认识你的风险
【多选题】
依据《商业银行金融创新指引》的规定，某商业银行开展金融创新活动，要求员工及时向客户 进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。___
A. 准确
B. 公平
C. 没有误导地
D. 选择性
【多选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，在推进资产证券化业务试点工作中，优先选择_______________的商业银行，进一步拓宽小微企业贷款的资金来源。___
A. 利润水平较高
B. 小微企业金融服务成效显著
C. 资产规模较大
D. 风险管控水平较高
【多选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行根据自身实际，在_______________基础上，有序开展专项金融债的申报工作。___
A. 合理调整资产负债结构
B. 降低负债比率
C. 加强风险监测
D. 科学有效地运用资金
【多选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，权重法下对符合_______________条件的小微企业贷款适用75%的风险权重，在内部评级法下比照零售贷款适用优惠的资本监管要求。___
A. 占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%
B. 授信敞口低于C万元
C. 商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元
D. 商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过C万元
【多选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要督促商业银行完善小微企业信贷风险管理体系，加大资源配置和人员培训力度，提升小微企业信贷______________能力。___
A. 风险错配
B. 风险识别
C. 风险预警
D. 风险处置
【多选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要积极配合有关部门进一步改善小微企业金融服务的外部生态环境。积极推动商业银行加强与地方相关部门的沟通协作，争取在______________等方面获得更大支持。___
A. 财政补贴
B. 税收优惠
C. 建立风险分担和补偿机制
D. 不良贷款核销
【多选题】
为进一步拓展小微业务，营造良好银政关系，根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，达新银行可以在下列______方面加强与地方相关部门的沟通协作，争取支持。___
A. 财政补贴
B. 税收优惠
C. 风险分担和补偿
D. 不良贷款核销
【多选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的_______，确定合理的授信权限和审批流程。对环境和社会表现不合规的客户，应当不予授信。___
A. 环境风险是否超过容忍界限
B. 环境和社会风险的性质
C. 环境和社会风险的严重程度
D. 社会风险是否超过容忍界限
推荐试题
【单选题】
___0094.对于作业面照度要求较（ ），只采用一般照明不合理的场所，宜采用（ ）。
A. 低；一般照明
B. 低；混合照明
C. 高；一般照明
D. 高；混合照明
【单选题】
___0095.当需要提高特定区域或目标的照度时，宜采用（ ）。
A. 一般照明
B. 疏散照明
C. 重点照明
D. 混合照明
【单选题】
___0096.当电力设备（ ）大功率冲击性负荷时，照明和电力宜（ ）变压器。
A. 无；分开使用
B. 无；共用
C. 有；分开使用
D. 有；共用
【单选题】
___0097.公共场所应采用（ ）控制，并按需要采取调光或降低照度的控制措施。
【单选题】
___0098.加油站的等级共划分为（ ）级。
【单选题】
___0099.依据《火灾分类》（GB/T 4968—2008）火灾共分为（ ）类。
【单选题】
___0100.氢气火灾属于（ ）类火灾。
【单选题】
___0101.木材引起的火灾属于（ ）类火灾。
【单选题】
___0102.汽油引起的火灾属于（ ）类火灾。
【单选题】
___0103.下列说法错误的的是（ ）。
A. 消防控制室应有用于火灾警的外线话
B. 具有消防联动功能的火灾自动报警系统的保护对象中应设置消防控制室
C. 建筑物闷顶、夹层应单独划分探测区域
D. 消防控制室内可穿过与消防设施无关的电气线路
【单选题】
___0104.启动电流较大的消防设备宜（ ）。
A. 定时启动
B. 一同启动
C. 分时启动
D. 随意启动
【单选题】
___0105.《消防安全标志设置要求》（GB 15630—1995）规定，商场（店）、影剧院的紧急出口、疏散通道处，必须相应地设置（ ）。
A. 警示标识
B. 警告标示
C. “紧急出口”标志
D. “疏散通道方向”标志
【单选题】
___0106.《消防安全标志设置要求》（GB 15630—1995）规定，紧急出口或疏散通道中的（ ）必须在其（ ）设置“拉开”标志。
A. 单向门；正面
B. 单向门；反面
C. 双向门；正面
D. 双向门；反面
【单选题】
___0107.《消防安全疏散标志设置标准》（DB11/ 1024—2013）不适用于（ ）。
A. 新建的民用建筑
B. 平战结合的人民防空工程
C. 扩建的工业建筑
D. 生产和贮存火药的场所
【单选题】
___0108.化纤、印染等存在酸类、碱类等液体的地方应当配置、选择消火栓和（ ）灭火器。
A. 清水
B. 泡沫
C. 干粉
D. 二氧化碳
【单选题】
___0109.起重机操作失误导致的撞击造成的事故属于（ ）。
A. 物体打击
B. 机械伤害
C. 高处坠落
D. 起重伤害
【单选题】
___0110.喷水式减温的锅炉过热器，宜（ ）过热蒸汽温度自动调节装置。
【单选题】
___0111.《锅炉房设计规范》（GB 50041—2008）规定，保温层外的保护层应具有（ ）性能，当热设备和架空热管道布置在室外时，其保护层应具有（ ）性能。
A. 助燃；防火
B. 助燃；防水
C. 阻燃；防火
D. 阻燃；防水
【单选题】
___0112.油箱间、油泵间和油加热间均属于（ ）类生产厂房，其建筑不应低于（ ）级耐火等级。
A. 乙；三
B. 乙；二
C. 丙；三
D. 丙；二
【单选题】
___0113.《锅炉房设计规范》（GB 50041—2008）规定，烟囱和烟道连接处应设置（ ）。
A. 沉降缝
B. 防护栏杆
C. 采光板
D. 防火墙
【单选题】
___0114.《锅炉房设计规范》（GB 50041—2008）规定，设备吊装孔、灰渣池及高位平台周围应设置（ ）。
A. 沉降缝
B. 防护栏杆
C. 采光板
D. 防火墙
【单选题】
___0115.《锅炉房设计规范》（GB 50041—2008）规定，平台和扶梯应选用不燃烧的（ ）材料。
【单选题】
___0116.《锅炉房设计规范》（GB 50041—2008）规定，蒸汽管网宜采用（ ）管道系统。
【单选题】
___0117.架空热力管道按不同情况，可采用低、中、高敷设。在不妨碍交通的地段宜采用（ ）支架敷设，通过人行道地段宜采用（ ）支架敷设，在车辆通行地段应采用（ ）支架支敷设。
A. 低；中；高
B. 中；低；高
C. 低；高；中
【单选题】
___0118.起重机（ ）越过无防护设施的外电架空线路作业。
【单选题】
___0119.锅炉房设计应以（ ）为燃料。
【单选题】
___0120.燃油、燃气和煤粉锅炉后的烟道上，均应装设（ ）。
A. 防火门
B. 卷帘门
C. 防火墙
D. 防爆门
【单选题】
___0121.锅炉房室内油箱应采用（ ）油箱。
A. 开式
B. 闭式
C. 半开式
D. 液压式
【单选题】
___0122.《锅炉房设计规范》（GB 50041—2008）规定，必须装设监测沸腾层的温度和风室静压指示仪表的是（ ）。
A. 沸腾锅炉
B. 煤粉锅炉
C. 燃油锅炉
D. 燃气锅炉
【单选题】
___0123.《锅炉房设计规范》（GB 50041—2008）规定，必须装设制粉设备出口处气、粉混合物的温度的指示仪表的是（ ）。
A. 沸腾锅炉
B. 煤粉锅炉
C. 燃油锅炉
D. 燃气锅炉
【单选题】
___0124.《锅炉房设计规范》（GB 50041—2008）规定，必须装设燃烧器前的油温和油压指示仪表的是（ ）。
A. 沸腾锅炉
B. 煤粉锅炉
C. 燃油锅炉
D. 燃气锅炉
【单选题】
___0125.《锅炉房设计规范》（GB 50041—2008）规定，必须装设燃烧器前的气体压力指示仪表的是（ ）。
A. 沸腾锅炉
B. 煤粉锅炉
C. 燃油锅炉
D. 燃气锅炉
【单选题】
___0126.《爆破安全规程》（GB 6722—2014）规定，爆破工程按工程类别、一次爆破总药量、爆破环境复杂程度和爆破物特征，分（ ）个级别，实行分级管理。
【单选题】
___0127.《电业安全工作规程 第1部分：热力和机械》（GB 21—2010）规定，接触带电设备工作，必须穿（ ）。
【单选题】
___0128.《冷库安全规程》（GB 28009—2011）规定，制冷系统安装或大修后，应依据系统的设计要求使用（ ）或干燥清洁的压缩空气进行气压试验，且应有安全措施。
【单选题】
___0129.下列空间不属有限空间的为（ ）。
【单选题】
___0130.下列锅炉安全附件中，不属于保护装置的是（ ）。
A. 超温报警和联锁装置
B. 排水阀或放水装置
C. 高、低水位报警及联锁装置
D. 锅炉熄火装置
【单选题】
___0131.在压力容器的各种安全泄压装置类型中，不属于非重闭式装置的有（ ）。
A. 易熔塞
B. 爆破帽
C. 静重式安全阀
D. 爆破片
【单选题】
___0132.电梯中防止电梯断绳的保护装置是（ ）。
A. 限速器
B. 安全钳
C. 曳引轮
D. 缓冲器
【单选题】
___0133.喷漆室可不与（ ）之间应互相联锁控制。
A. 通风系统
B. 自动喷涂系统
C. 消防报警系统
D. 照明系统
