【多选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，村镇银行进入可持续发展阶段后，主发起行可以与其他股东按照_____的原则调整各自的持股比例。___
A. 有利于拓展特色金融服务
B. 有利于促进机构发展
C. 有利于防范金融风险
D. 有利于完善公司治理
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，各银行业金融机构要充分认识非公有制经济发展对我国_____的重要意义，深入落实提升小型微型企业金融服务相关法规和政策。___
A. 维护社会稳定
B. 经济战略转型
C. 促进就业
D. 经济长期平稳较快发展
【多选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，各银行业金融机构要进一步完善小型微型企业贷款的激励约束机制，加快建立单独的小型微型企业_____制度。___
A. 贷款风险分类
B. 损失拨备
C. 绩效考评
D. 快速核销
【多选题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，鼓励银行业金融机构支持民营企业发展，重点满足_____的小型微型企业的融资需求。___
A. 符合国家产业和环保政策
B. 有利于扩大就业
C. 有偿还意愿和偿还能力
D. 具有商业可持续性
【多选题】
某民营企业拟投资银行业金融机构，根据《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》，该企业可以采取哪些方式进行投资______ ___
A. 发起设立
B. 认购新股
C. 受让股权
D. 并购重组
【多选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》规定，银行业监督管理机构有权根据以下情形对银行造成的风险影响采取相应的监管措施_________
A. 银行被质押股权达到或超过全部股权的２０％
B. 银行被质押股权达到或超过全部股权的1０％
C. 主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%
D. 银行被质押股权涉及冻结、司法拍卖、依法限制表决权或者受到其他权利限制
【多选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要抓紧完善本行股权质押管理体系，结合实际出台本行股权质押管理办法，规范本行股权质押的_______措施。___
A. 办理流程
B. 备案要素
C. 风险评估要求
D. 后续跟踪
【多选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要建立和完善与股东经营风险间的防火墙。要注意规避因股东质押银行股权而产生的各类风险。对已质押本行股权的相关股东，要定期收集、分析其财务数据，密切关注被质押股权是否涉及 等事项。切实做好风险监测、舆情引导和应急预案等工作。___
【多选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要规范开展股权质押授信业务。以下银行股权商业银行不得接受作为质物的有 ：___
A. 银行章程、有关协议或者其他法律文件禁止出质，或其他在限制转让期限内的银行股权
B. 被依法冻结或采取其他强制措施的银行股权
C. 按要求出质前应向股权所在银行董事会备案而未备案的银行股权
D. 本行股权
【多选题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：各级银行业监督管理机构发现辖内出现利用银行股权质押形式， 等行为的，要责成相关银行及时纠正，并依法追究责任单位以及相关责任人的责任。___
A. 代持银行股权
B. 隐匿关联交易
C. 抽逃银行资本
D. 输送不当利益、违反信贷政策
【多选题】
某股份制银行致力于加强股权质押管理，努力建立和完善与股东经营风险间的防火墙。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，该银行正确的做法有______。___
A. 注意规避因股东质押本行股权而产生的各类风险
B. 对已质押本行股权的相关股东，定期收集、分析其财务数据
C. 密切关注被质押股权是否涉及诉讼、冻结、折价、拍卖等事项
D. 做好风险监测、舆情引导和应急预案
【多选题】
依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，某股份制银行在股权质押管理过程中，出现下列______情形，需要通过季报、年报、股权集中托管机构等渠道及时进行信息披露；并在发生后10日内通过法人监管信息报送渠道，将相关情况报送银行业监督管理机构？___
A. 该行被质押的股权达到全部股权的10%
B. 持有该行6%股权的股东质押该行股权的数量达到其持有全部股权的30%
C. 银行被质押股权涉及冻结
D. 银行被质押股权涉及司法拍卖
【多选题】
2014年10月，为筹措资金，王海以自己持有的富民银行股权（持有富民银行1%的股份）出质向某银行申请融资1亿元。以下说法正确的是 。___
A. 王海应在出质前告知富民银行董事会，由董事会办公室登记相关股权质押信息
B. 如王海是富民银行董事，则王海不得以其所持有的股权出质融资
C. 如王海是富民银行董事，则须事前向富民银行董事会申请备案
D. 如王海是富民银行董事，董事会审议相关备案事项时，王海应当回避
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，以下_______________人员需遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。___
A. 银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员
B. 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员
C. 董（理）事、监事
D. 高级管理人员
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，董（理）事、监事和高级管理人员除了遵守银行业金融机构从业人员基本要求外，还应遵守_______________职业操守。___
A. 认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局
B. 忠实履行受托人责任和经营管理职责，组织制定科学发展战略
C. 以身作则，自觉遵守本指引并承担组织本机构从业人员遵守本指引的责任
D. 知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，董（理）事、监事和高级管理人员除了遵守银行业金融机构从业人员基本要求外，还应遵守_______________职业操守。___
A. 不得利用内幕信息牟取个人利益
B. 不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人
C. 拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易
D. 履行反洗钱义务
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入______________________范围。___
A. 合规管理
B. 人力资源管理
C. 信贷管理
D. 内部控制
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构应_______________反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。___
A. 实事求是
B. 客观
C. 全面
D. 真实
【多选题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员应__________________
A. 热心公益
B. 奉献爱心
C. 公私分明
D. 勤俭节约
【多选题】
在某银行工作的员工甲在做某企业贷款调查时，偶然发现该企业存在商业欺诈的嫌疑后马上向领导报告。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员遇到下列哪些行为时应自觉抵制并举报 。___
A. 商业欺诈
B. 非法集资
C. 高利贷
D. 黄、赌、毒活动
【多选题】
在某银行工作的员工甲在与某上市企业打交道的过程中，偶然得知了与该企业股价走势密切相关的信息，由于有所顾忌，他并未直接购买该公司的股票，而是将得知的信息透露给了自己的朋友，使其获得了不菲的收益。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列银行业从业人员的行为是不正确的＿＿？___
A. 按照法律法规进行证券投资
B. 挪用本单位资金购买股票
C. 根据内幕信息使自己或他人得利
D. 利用本人消费贷款购买股票
【多选题】
在某外资银行的员工甲认为自己是外资银行的员工，只是在中国境内上班，不用完全遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，下列哪些人员为适用对象＿＿？___
A. 境内银行业金融机构委派到国外分支机构的从业人员
B. 境内银行业金融在国外参股公司的从业人员
C. 在中国境内的外资银行业金融机构从业人员
D. 第三方机构派驻银行的未直接从事金融业务的人员
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，下列情形哪些违反了银行业金融机构从业人员不得参与民间融资活动的规定_______。___
A. 为了完成季度储蓄存款任务，向潜在客户变相提高存款利率
B. 利用银行工作人员的身份，私自代理理财机构产品向客户进行销售
C. 在与家人聊天时，透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
D. 为了销售理财产品，隐瞒该理财产品的风险性
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围，可对_______________等客户信息进行数据筛选。___
A. 存款量
B. 交易对手
C. 交易量
D. 资金量
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，在开展地下钱庄非法活动排查中，银行业金融机构要重点关注_______________的交易行为。___
A. 注册资本较少
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 交易对手多为个人账户
D. 结售汇业务频繁
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构在开展反洗钱活动中，应__________________
A. 建立健全反洗钱内部控制制度
B. 设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作
C. 合理配置反洗钱资源
D. 指定反洗钱内部操作规程和控制措施
【多选题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，监管部门可依法采取_______________措施。___
A. 罚款
B. 没收违法所得
C. 责令停业整顿
D. 吊销经营许可证
【多选题】
依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，银行业金融机构对地下钱庄非法活动排查工作应特别注意以下哪些交易行为______。___
A. 交易对手多为个人账户
B. 现金交易、网银交易频繁
C. 注册资本较少但交易频繁
D. 企业间的货款往来
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行员工不得从事的行为有 。 ___
A. 民间借贷
B. 资金掮客
C. 经商办企业
D. 在工商企业兼职
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的 、 和 ，并按规定登记客户和代理人信息。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合法性
D. 连续性
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户面签开通协议，提示客户妥善保管 和 。___
A. 密码
B. 身份证号码
C. 联系电话号码
D. 网银安全工具
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应与客户合理约定网银 和 上限，合规办理转帐业务。___
A. 单笔
B. 多笔
C. 单日累计
D. 多日累计
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过 、 等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。___
A. 书面确认
B. 电子邮件
C. 电话确认
D. 交易验证码
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对无正常原因的 、 、 等可疑交易的监测力度。___
A. 个人客户或代理人频繁开户和销户
B. 同一额度或者大额频繁转账
C. 网银签约后迅速转账
D. 单日累计转账超上限
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对于因 、 特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行应做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务。 ___
A. 不在本辖区
B. 老弱病残
C. 出现意外事件
D. 长期出差
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，将银行员工 、 、 、不得在工商企业兼职作为内部管理制度的重要内容。 ___
A. 不得参与民间借贷
B. 不得充当资金掮客
C. 不得经商办企业
D. 不得在本网点代替他人开户
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，对于消费异常、交友复杂或有不良嗜好的员工，应采取 、 、 等适当措施防患于未然。___
A. 解除劳动合同
B. 约谈
C. 交流
D. 轮岗
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对本行员工账户的异常交易要进行监测，对于存在 、 或 异常情况的，要深入了解交易背景。___
A. 与客户进行资金往来
B. 账户交易频繁
C. 转账金额较大
D. 消费异常
【多选题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行对员工行为要强化突击检查，调查了解员工在其工作场所是否违规保管 等物品。 ___
【多选题】
近期银行业不断有内部员工利用职务便利、银行系统漏洞和管理缺位等问题，实施内外欺诈，使银行资产遭受损失。某商业银行汲取上述案件教训，完善内部管理制度，建立健全覆盖各类员工的全员管理制度，依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，应重点覆盖以下内容_______。___
A. 不得参与民间借贷
B. 不得经商办企业
C. 不得充当资金捐客
D. 不得在工商企业兼职
【多选题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过_______，在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动。___
A. 引入新技术
B. 采用新方法
C. 开辟新市场
D. 构建新组织
推荐试题
【单选题】
打包贷款发放后该业务项下相关信用证正本交总行___保存。
A. 会计部
B. 国际业务部
C. 个金部
D. 公司部
【单选题】
融资期限订单融资的期限应根据订单中约定的履约交货期限加上合理的收汇期限确定，融资到期日不得晚于约定的履约交货日后（ ）天，融资期限最长不超过___天。
A. 30天 180天
B. 20天 160天
C. 20天 150天
D. 30天 160天
【单选题】
出口押汇金额不得超过汇票或发票金额的___。
A. 60%
B. 70%
C. 80%
D. 90%
【单选题】
押汇期限一般不能超过___天，特殊情况的要严格审查，但押汇期限原则上不能超过( )天。
A. 60 120
B. 90 360
C. 180 360
D. 50 120
【单选题】
出口商业发票融资的币种原则上为单据原币种，也可办理人民币融资,融资金额不得超过发票金额的___。
A. 60%
B. 70%
C. 80%
D. 90%
【单选题】
出口信用保险融资期限最长不超过___天。
A. 120
B. 360
C. 180
D. 60
【单选题】
进口押汇期限应根据具体贸易情况掌握，即期信用证及付款期限不超过___天（含 天）的远期信用证，押汇期限不超过（ ）天。
A. 90天,90天
B. 60天 ，90天
C. 120天，60天
D. 一年，一年
【单选题】
远期信用证项下，原则上不允许叙作进口押汇，确有合理理由及可落实的还款来源的，只能押汇___次，且押汇期限与信用证付款期限之和不得超过（ ）天；
A. 一次 120天
B. 一次 180天
C. 二次 120天
D. 二次 180天
【单选题】
进口押汇审核完毕后在核心系统___交易码进行放款。
A. 3001
B. 3002
C. 3003
D. 3004
【单选题】
押汇到期前___天，应通知申请人按时还款。
【单选题】
收回单位定期存款开户证实书启用定期存单，更新原单位定期存款开户证实书状态为“已置换”，存单状态更新为___状态。
【单选题】
收回单位定期存款开户证实书启用定期存单，更新原单位定期存款开户证实书状态为___，存单状态更新为“正常”
A. 已更换
B. 关闭
C. 已置换
D. 正常
【单选题】
存单置换交易码：___
A. 3802
B. 3803
C. 3804
D. 3805
【单选题】
在存单置换业务中，收回单位定期存款开户证实书启用定期存单，原单位定期存款开户证实书状态更新为___，存单状态更新为（ ）；收回定期存单启用单位定期存款开户证实书，原单位定期存款开户证实书状态恢复为（ ），定期存单状态改为（ ）。
A. 止付 正常 正常 销户
B. 止付 正常 正常 关闭
C. 已置换 正常 正常 关闭
D. 已置换 正常 正常 销户
【单选题】
柜面做再回库交易时，信贷系统中抵质押品状态必须为___
A. 入库中
B. 临时出库中
C. 临时出库
D. 出库
【单选题】
抵质押品入库信贷部门需向柜台提供___、抵质押物品收据单（一式五联）和实物封包后，应进行合规性审查。
A. 抵质押物入库凭证
B. 抵质押物入库清单
C. 抵质押特凭证
D. 抵质押特清单
【单选题】
抵、质押品管理应遵循合法性、___、审慎性原则。
A. 时效性
B. 有效性
C. 合规性
D. 合理性
【单选题】
抵质押品出入库中保管人应为___。
A. 客户经理
B. 信贷审批员
C. 封包管理柜员
D. 经办柜员
【单选题】
原状态为___的抵质押品，不能在柜面直接做临时出库交易，需要在信贷系统将状态维护为“临时出库中”，才能进行临时出库操作。
A. 未入库
B. 入库中
C. 出库
D. 入库
【单选题】
抵、质押品风险预警是针对___过程中发现的风险，发布风险信号进行风险预警或风险提示。
A. 贷前审查
B. 贷前报告
C. 贷后监管
D. 贷后检查
【单选题】
抵质押物临时出入库/再回库，该交易须___审批。
【单选题】
抵质押品类别不包括___
A. 抵押
B. 质押
C. 电子汇票抵押
D. 电子汇票质押
【单选题】
抵质押品入库交易码？ ___
A. 3801
B. 3802
C. 3803
D. 3804
【单选题】
以下关于抵质押物出库的说法错误的有___。
A. 该交易须信贷系统审批；
B. 原状态为“入库”的抵质押品，可以在柜面做临时出库交易；
C. 原状态为“临时出库”的抵质押品，不能在柜面直接做再回库交易；
D. 只有状态为“入库中”的抵质押品，才可以进行再回库操作。
【单选题】
以保本型理财产品办理理财产品质押贷款的，理财产品质押贷款的质押率原则上不应超过理财产品合同交易金额的（ ）。___
A. 50%
B. 70%
C. 90%
D. 100%
【单选题】
抵质押品出库交易码为：___
A. 3801
B. 3802
C. 3803
D. 3804
【单选题】
保证金追减锁定业务，打印二联通用空白凭证，一联作主凭证，调整通知书作附件；一联交 ___留存。
【单选题】
银承维护交易不能在___操作保证金追加减业务
A. 银承签发日
B. 银承签发日次日
C. 银承到期日
D. 银承到期日前一天
【单选题】
当选择___时，可以针对不指定的业务进行保证金锁定，但需手工锁定和解锁。
A. 纸质汇票
B. 电子汇票
C. 国际业务
D. 其他业务
【单选题】
保证金子账号账户余额减锁定金额应___本次追加金额
A. 大于
B. 大于等于
C. 小于
D. 小于等于
【单选题】
电子银行承兑汇票承兑时如需使用保证金的，在信贷部门审批后，需通过___追加保证金交易追加锁定对应的保证金，会计人员方可在电票系统进行审核处理。
A. 信贷系统
B. 信贷审核系统
C. 核心系统
D. 票据系统
【单选题】
第二次活期保证金追加，票据系统维护时，保证金金额应输入___
A. 本次追加的金额
B. 两次追加的金额之和
C. 票面金额
【单选题】
履约付款时，履约付款金额应小于等于合同金额，如实际履约付款___合同金额时，表外销的仍是合同金额
A. 大于
B. 小于
C. 等于
D. 以上均错
【单选题】
履约付款时先支付___再支付（），若保证金销户时金额（）履约付款金额，则剩余部分返回申请人账户。
A. 结算帐户；保证金；大于
B. 保证金；结算帐户；大于
C. 保证金；结算帐户；小于
D. 结算帐户；保证金；小于
【单选题】
银行保函业务是指银行应客户申请而开立的具有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由___履行担保责任。
A. 申请人
B. 银行
C. 受益人
D. 客户
【单选题】
全额保证金及全额存单质押开具保函时手续费一次性收取，每笔___元。
A. 300
B. 250
C. 200
D. 100
【单选题】
如客户需要对保函进行展期的，申请人应在保函有效期满前___，向我行提出书面申请。
A. 一周
B. 15天
C. 20天
D. 一个月
【单选题】
开立保函时，需要申请人交足一定的保证金，保证金账户为___
A. 活期账户
B. 定期账户
C. 活期或定期账户
D. 一年
【单选题】
关于保函业务，下列说法错误的是___
A. 保证金锁定金额应小于等于保证金可用余额；
B. 履约付款时，履约付款金额应小于合同金额，如实际履约付款小于合同金额时，表外销的仍是合同金额；
C. 履约付款时，申请人账号为活期账户，保证金本息与申请人账户可用余额应足以支付履约金额。余额不足时产生垫款；
D. 履约付款时先支付保证金再支付结算帐户，若保证金销户时金额大于履约付款金额，则剩余部分返回申请人账户。
【单选题】
目前我行贷款产品宽限期默认设置___天，如果个人贷款产品中的贷款账户需要设置宽限期，可维护。
