【填空题】
1248、客户洗钱风险等级分类的原则包括___ A、 全面性 B、 定性与定量相结合 C、持续性 D、 保密性
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【填空题】
1249、客户洗钱风险分类管理目标有___ A、 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B、 对所有客户采取不变的识别程序 C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D、 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【填空题】
1250、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责___ A、 组织协调全国的反洗钱工作 B、 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、 在职责范围内调查可疑交易活动
【填空题】
1251、 针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，___负有反洗钱监督检查职责。 A、 中国人民银行 B、 银监会 C、证监会 D、 保监会
【填空题】
1252、 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类___ A、 地域、行业 B、 身份、国籍 C、交易目的 D、 交易特征
【填空题】
1253、 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有___的支持 A、 管理制度和工作制度 B、 分类参数体系 C、评估计量体系 D、 系统控制体系
【填空题】
1254、 接收境外汇入款的银行机构，发现___缺失的，应要求境外机构补充。 A、 汇款人姓名或者名称 B、 汇款人账号 C、汇款人身份证 D、 汇款人住所
【填空题】
1255、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料___ A、 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料 B、 交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D、 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
【填空题】
1256、下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是___ A、 金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。 B、 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。 C、未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。 D、 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
【填空题】
1257、金融机构及其工作人员发现其他交易的___等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 A、 金额 B、 频率 C、流向 D、 性质
【填空题】
1258、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中正确的有：___ A、 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。 B、 客户交易信息，自交易记账当年计起至少保存五年。 C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。 D、 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
【填空题】
1259、 金融机构应科学评估___等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。 A、 洗钱风险 B、 恐怖融资风险 C、市场风险 D、 操作风险
【填空题】
1260、 金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的___及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。 A、 职业道德 B、 资质 C、经验 D、 专业素质
【填空题】
1261、金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解___以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。 A、 反洗钱监管政策 B、 反洗钱内控要求 C、反洗钱新方法 D、 反洗钱新技术
【填空题】
1262、 以下哪些是中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知要求：___ A、 反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务 B、 金融机构应不定期开展反洗钱内部审计 C、金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，完善内部管理制约机制 D、 金融机构应及时梳理与本金融机构有关的金融违法案件信息
【填空题】
1263、金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业[含职业]风险进行评估：___ A、 公认具有较高风险的行业[职业] B、 与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。 C、行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。 D、 非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
【填空题】
1264、关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，以下说法正确的是：___ A、 金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，各项权重均大于0，总和等于100。 B、对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项，赋值相应越高。 C、对于经评估后决定不采纳的风险子项，金融机构无需赋值。 D、每个金融机构需结合自身情况，合理确定个性化的权重赋值。
【填空题】
1265、义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的___等情况进行综合判断。 A、 股权、控制权结构 B、财务决策 C、人事任免 D、经营管理
【填空题】
1266、 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法正确的是：___ A、 将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善 B、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准 C、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工3作 D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
【填空题】
1267、义务机构总部应当将大额交易和可疑交易报告履职情况纳入对分支机构、附属机构及反洗钱相关人员的考核和责任追究范围，对违规行为严格追究___的相应责任。 A、 负责人 B、高级管理层 C、反洗钱主管部门 D、具体经办人员
【填空题】
1268、 金融机构、特定非金融机构应当对以下哪些资产采取冻结措施：___ A、 发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产 B、对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的 C、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，收取的被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益 D、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，因受偿债权收取的款项
【填空题】
1269、 中国人民银行及其分支机构对金融机构反洗钱工作进行年度考核评级时，对每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分数，进行百分换算，得出每家机构的年度考核结果；分___类排列名次，确定金融机构考评等级。 A、 银行 B、证券 C、保险 D、其他
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【单选题】
项目团队发现新监管法律可能对项目产生重大影响的风险。发起人要求项目经理进行进一步分析，以确定可能因此而发生的财务损失。项目经理应执行哪一项？
A. 成本效益分析
B. 定性分析
C. 根本原因分析
D. 定量分析
【单选题】
由于紧急情况， 一位分配到具有两天总浮动时间活动的团队成员从项目上离开，这可能会影响活动和整个项目。项目团队目前已经难以实现下一个里程碑。将该问题添加到问题日志后，项目经理下一步应该做什么？
A. 评估对项目的影响并创建选项
B. 更新风险登记册
C. 请求额外资源
D. 从具有更多浮动时间的另一个活动中分配一名人员
【单选题】
在项目中途，一个挑剔的客户要求提供定期报告，包含比沟通管理计划中批准的更详细的信息。这项请求将导致生产成本超出预算，项目经理不能承受让这个客户生气的后果，但客户又拒绝见面讨论此事。项目经理应该怎么做？
A. 提醒客户注意相关方参与计划中列出的要求并请求采取纠正措施
B. 要求在该相关方组织中有影响的人物帮助指导客户的期望，使其与商定的计划保持一致
C. 提交变更请求以支付制作报告的额外费用
D. 接受该请求，让客户满意并更新沟通管理计划
【单选题】
与供应商签订合同，开发一个对公司整体市场份额至关重要的软件包。在交付软件后，一位相关方通知项目经理需求未得到满足。若要避免这个问题，项目经理应该事先做什么？
A. 将该供应商包含在需求开发中，并让他们签署需求文件
B. 根据采购管理计划监控供应商的活动
C. 聘请资源在内部生产产品，以确保完全控制输出
D. 为供应商的公司分配一名人员，以确保在整个开发过程中遵循需求
【单选题】
自项目开始以来，一些关键相关方因各种原因被替换，而又没有与项目团队适当地沟通这种情况，导致了项目团队产生挫败感，并将很快影响到项目结果。若要改善这种情况，项目经理应该怎么做？
A. 统一相关方的期望
B. 向团队成员提供一份组织结构图
C. 提升项目团队的兴趣
D. 增加相关方对项目的承诺
【单选题】
在预算批准过程中，项目经理进行了一些初步估算，包括范围和潜在的风险储备。在提交预算以供批准后，要求项目经理提交更准确的预算。项目经理下一步应该怎么做？
A. 进行自下而上估算并提供新的预算
B. 执行成本效益分析以支持当前的预算估算
C. 进行自上而下的估算并提供新的预算
D. 审查估算的合理性，以确保其准确和最新
【单选题】
一个项目依赖于企业主提供资源来执行一项重要任务。由于削减预算会影响他们获取所需资源的能力，一些企业主可能会反对这一要求。项目经理下一步应该怎么做？
A. 执行概率与影响评估。
B. 更新资源管理计划。
C. 使用管理储备来获取更多资源。
D. 在风险登记册中添加一个风险。
【单选题】
在创建质量管理计划时，项目经理确定预防和质量评估的成本非常高，然而，增加预算不会减少公司未来的故障维修费用。项目经理应该怎么做？
A. 修改预算以增加预防和质量评估活动
B. 保持当前的质量活动
C. 修改预算以解决故障成本问题
D. 变更制造过程以减少缺陷
【单选题】
一个项目刚刚完成启动阶段，项目经理正在开始该项目的需求收集过程。相关方都位于同一地点，但来自优先级有冲突的不同部门。之前的项目经理经常被要求在执行阶段包含新的范围，导致项目预算的计划外增加并延长商定的进度计划。在满足所有相关方需求的同时，项目经理应该如何及时收集需求？
A. 与所有相关方一起召开需求收集会议，以记录初始范围，然后将其分解为可完成的小部分可管理工作
B. 与所有项目相关方一起召开需求收集会议，以记录全部需求，然后关闭项目工作说明书(SOW)并拒绝任何新需求
C. 分别与最重要的相关方开会进行需求收集，然后仅在工作说明书中更新这些相关方的新需求
D. 单独与所有相关方开会以记录范围，然后通过变更请求过程处理任何其他高优先级需求
【单选题】
在趋势分析过程中，项目经理得出结论，项目绩效已经恶化。这个结论是基于什么信息得出的？
A. 挣值分析(EVA)
B. 完工估算(EAC)
C. 质量成本(COQ)
D. 计划价值(PV)
【单选题】
在项目执行阶段， 项目经理识别到一位具有高度影响力的新相关方。项目经理应更新哪一项内容？
A. 项目章程
B. 相关方参与计划
C. 相关方登记册
D. 项目管理计划
【单选题】
一个项目即将完成， 高级管理层要求项目经理开始收尾过程， 即使该项目还有许多待完成的可交付成果。项目经理应该使用什么来决定是否继续收尾？
A. 阶段关卡
B. 专家判断
C. 质量审计
D. 偏差分析
【单选题】
一个搜索引擎优化(SEO)项目的项目经理向关键相关方演示项目管理计划。在演示完成后，项目经理收到的问题表明，一些项目相关方未能完全理解所讨论的一些信息。项目经理应该怎么做？
A. 使用历史信息来帮助提高相关方的理解
B. 审查相关方的期望和风险阈值
C. 采取引导措施，确保明确澄清任何误解
D. 指派一名团队成员来澄清误解
【单选题】
项目进入三个月后，项目发起人通过电子邮件了解到该项目落后于进度并超出预算。若要避免这个问题，项目经理应该事先做什么？
A. 经常举行质量审计
B. 经常向项目发起人发送项目更新电子邮件
C. 与项目团队共享状态报告模板
D. 定期与关键相关方召开项目指导委员会会议
【单选题】
客户联系一名高级团队成员请求变更，该团队成员忽略变更管理过程并开始执行变更。另一名团队成员通知项目经理，因为他们担心对预算和进度有影响。项目经理下一步应该怎么做？
A. 评估该变更对预算和进度计划的影响
B. 变更项目范围并与团队沟通该变更
C. 立即通知该高级团队成员停止执行变更，并表示不会容忍此类行为
D. 为客户和项目发起人完成所需的变更管理文档
【单选题】
一项任务花费的时间比预期长， 经审查，项目经理确定所分配的人员不具备必要的技能。若要将项目任务拉回正轨，项目经理应该怎么做？
A. 制定并管理一份技能不熟练人员的纠正措施计划，以获得必要的技能。
B. 分配技能熟练的人员以帮助不熟练人员获得必要的技能
C. 与职能经理会面，请求协助培训技能不熟练的人员
D. 与职能经理一起合作，以替换该人员
【单选题】
在项目执行中途， 公司希望重新安排一名重要资源， 项目经理应该怎么做？
A. 分析该请求的潜在影响和风险
B. 更新风险登记册
C. 要求和相关方定义风险应对策略
D. 对该风险进行优先级排序
【单选题】
一个数据项目中心项目发起人识别到一个通过升级设备技术降低运营成本的机会，这项升级将使项目成本增加 12%。该发起人提交了变更请求并遵循变更管理计划，而且变更控制委员会(CCB)批准了该变更。但是在更新记录计划时，公司首席财务官要求项目经理放弃这项变更。项目经理下一步应该怎么做？
A. 分配该变更进行实施，并遵循规划沟通管理过程
B. 放弃该变更，并与相关方沟通，不会采取任何行动
C. 拒绝该变更，并要求首席财务官与变更控制委员会沟通此事
D. 说服首席财务官，可以在不增加预算的情况下实施该变更
【单选题】
项目经理希望为一个新项目进行风险评估。项目经理应该如何收集所有相关信息？
A. 标杆对照
B. 焦点小组会议
C. 多标准决策分析
D. 思维导图
【单选题】
项目经理正在为刚刚进入第三次迭代的项目使用混合方法。完工预算(BAC)为500,000 美元，已经完成 100 个故事点中的 50 个，每个故事点价值 5,000 美元，项目实际成本(AC)为 400,000 美元。管理层要求在下一次指导委员会会议上提交成本状态报告。项目经理应该使用什么来提交该报告？
A. 信息发射源
B. S 曲线
C. 燃尽图
D. 燃起图
【单选题】
一位关键团队成员犯了一个严重错误，将导致项目严重延迟。按照相关方参与计划，项目经理与相关方开会讨论此问题。在会议上，项目经理应该提供什么信息？
A. 团队的培训计划，以避免类似错误
B. 说明防止类似问题发生的新规定
C. 修改范围以保持项目进度计划方案
D. 根本原因分析，解释错误发生的原因
【单选题】
在执行挣值分析(EVA)时， 项目经理注意到成本绩效指数(CPI)与预期不符。项目经理进行了调查，但无法找到项目中所使用产品的采购订单或收据。应该使用下列哪一项来防止这种情况发生？
A. 审计
B. 检查
C. 数据分析
D. 风险管理
【单选题】
项目发起人指示项目经理快速跟进项目，比进度计划提前三周完成。在进度压缩之后，项目经理发现可交付成果中因此增加了重大风险。项目经理首先应该怎么做？
A. 更新风险登记册
B. 修订资源管理计划
C. 修订项目管理计划并实施变更
D. 记录变更并继续执行项目
【单选题】
一位团队成员注意到多个风险均已过期，该团队成员询问项目经理如何处理这些风险。项目经理应该建议该团队成员做什么？
A. 将这些风险从主动跟踪风险中删除，并消除项目中的任何相关意外事件
B. 继续被动地监督风险，直到项目结束为止
C. 继续审查风险，但减少概率
D. 删除风险减轻任务，以便这项任务可以用于其他潜在风险
【单选题】
开发团队完成了一个最先进的软件项目，并计划启动收尾阶段。但是， 由于不符合约定可交付成果，一位关键相关方拒绝签字。若要促进验收，项目经理应该怎么做？
A. 为可交付成果的变更提供新的工作说明书(SOW)
B. 记录不合格情况并启动变更管理过程
C. 记录不合格情况并启动项目收尾
D. 执行偏差分析以确定可交付成果中的任何偏差
【单选题】
在敏捷项目部署期间， 客户对可交付成果不满意并要求进行变更。敏捷项目经理下一步应该怎么做？
A. 将这些变更添加进问题日志
B. 在下次评审会议期间立即实施该变更
C. 在下次评审会议期间纳入这些变更
D. 尽可能地限制变更
【单选题】
一个创新项目已经获得项目发起人的批准，在一次关键项目相关方会议期间， 会计主管指出，该项目与会计部门以及整个组织无关。项目主管应该怎么做？
A. 请求指导委员会的指导。
B. 与会计主管开会，讨论商业论证中概述的项目效益。
C. 使用冲突避免技术，继续进行项目。
D. 识别会计部门中支持该项目的项目相关方。
【单选题】
项目管理办公室(PMO)对一个项目进行审计， 并识别了几个改进项目管理方法的问题和机会，项目经理在项目快结束时收到这次审计结果。项目经理应如何处理这项信息？
A. 将其用作最终报告的输入
B. 更新质量管理计划
C. 评估当前绩效
D. 与项目发起人一起审查
【单选题】
在风险审查会议期间， 团队识别到一个风险。项目经理无法确定内部管理风险的方法， 因为这是另外一个项目团队的领域。项目经理下一步应该怎么做？
A. 接受风险
B. 将该风险升级上报给高级管理层
C. 规避风险
D. 将风险转移给另一个团队
【单选题】
项目团队主要由高级软件开发人员组成。其中几名高级开发人员告知项目经理，初级开发人员通过电子邮件向他们发送技术问题，而这些技术问题最好当面解决。当项目经理询问初级开发人员时，他们解释说书面答复更有帮助，而且更节约时间。项目经理应该怎么做？
A. 指导初级开发人员当面询问技术问题，因为这是高级开发人员首选的方式
B. 引导沟通风格评估，并与团队合作确定沟通准则
C. 安排召开定期会议，初级开发人员可在会议期间询问技术问题
D. 要求高级开发人员回复电子邮件以节约时间
【单选题】
在错过第二个项目里程碑后，项目经理进行了调查以确定原因。结果显示认为分布不均，大部分工作量由一个小组执行，主要是因为他们经验丰富且熟悉流程。若要解决这个问题，项目经理首先应该做什么？
A. 要求运营和职能经理根据所需的技能和知识水平重新分配项目人员
B. 查看工作分解结构(WBS)上的任务，并在团队成员之间更均匀地重新分配职责
C. 评估每个团队成员的经验和专业知识，以确定过程改造、培训要求和指导技术，帮助缩小团队内部的知识差距
D. 与相应的相关方和职能经理开会，了解项目人员配置时的初步决策，包括所使用的基本原理和标准
【单选题】
一个项目刚刚完成， 所有相关方都很满意， 所有未解决问题均已关闭， 且客户已批准结果。项目经理下一步应该怎么做？
A. 解散项目团队
B. 庆祝项目结束
C. 通知项目发起人项目结束
D. 记录经验教训
【单选题】
项目经理正在考虑如何最好地处理制造过程所产生的废弃物。这些废弃物可以帮助生产绿色能源，项目经理请求项目发起人允许将废弃物出售给当地供应商。这获得批准并为企业产生收入。项目经理使用的是哪一项风险策略？
【单选题】
项目经理加入位于两个国家的矩阵项目团队中，而这两个国家具有重大的文化差异。项目经理应该用什么来开始项目？
A. 安排一次虚拟的项目启动会议，以介绍团队成员并确定项目范围和目标
B. 举行一次在同一地点参加的启动会议，以培养关系并建立期望
C. 向团队成员发送电子邮件启动项目并确定一个在同一地点举行会议的日期，以便进行需求澄清
D. 通过分发团队章程和举行虚拟启动会议来培养动力
【单选题】
在项目执行期间，相关方希望添加一个新的产品功能。项目经理应该怎么做才能添加这个功能？
A. 咨询团队和直线经理
B. 请求发起人批准
C. 向变更控制委员会(CCB)提交一份变更请求
D. 获得所有相关方的一致同意
【单选题】
一家公司必须实施一项产品来解决监管问题。项目经理必须涉及来自多个国家的不同团队，并让他们与承诺的里程碑保持一致。项目发起人要求项目经理在本周创建并分发项目进度计划。项目经理应该怎么做？
A. 根据所需的里程碑创建进度计划并发布
B. 要求团队提供意见，并根据团队可用性创建进度计划
C. 获得团队的估算，并使用进度计划工具来调整和满足里程碑
D. 使用暂定日期分发活动清单和相应属性
【单选题】
财务部门正在实施一个预算规划和预测的新系统。关于新系统如何令部门更加分散和效率低下的传言正在流传。项目经理应该如何处理这个问题？
A. 更新沟通管理计划，以在系统开发期间包含财务部门员工
B. 确保组织变更在变更管理计划中得到说明，并以可接受的速度引入
C. 与财务部门员工一起审查变更管理计划，以确保正确记录过程变更
D. 向财务部门保证变更管理计划将考虑他们的担心
【单选题】
一家公司准备重新启动一个暂停的项目。遗憾的是， 整个项目团队均已经解散。项目经理应该使用什么来重新制定项目计划？
A. 经验教训储存库
B. 项目发起人的意见
C. 商业论证
D. 可行性研究
【单选题】
项目经理一直在努力安排与项目人员的第一次会议。若要确保人员合作，项目经理应该怎么做？
A. 获得总经理的授权
B. 与每位相关方举行面对面会议
C. 获得项目章程批准
D. 与相关方分享工作说明书(SOW)
【单选题】
在与产品负责人交谈后，一位项目团队开发人员为当前迭代添加了一项关键功能，以确保新的销售。该团队成员已经开始开发该功能。项目经理下一步应该怎么做？
A. 指示团队成员停止开发该功能，直到遵循变更控制程序
B. 建议开发人员主动添加该功能，并告知产品负责人该功能在当前迭代后可用
C. 如果不影响当前正在进行的任何其他功能交付，指导团队完成该功能的开发
D. 将该问题上报给人力资源部门，以确保产品负责人将来不会绕过命令链
