【多选题】
金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计帐册
D. 其他方式的帐外经营行为
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【多选题】
金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚___。
A. 由中国人民银行给予警告，可以处1 000元以上5 000元以下的罚款
B. 情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分
C. 吊销该金融机构的许可证
D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
【多选题】
单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交___。
A. 公安机关
B. 中国人民银行
C. 办理人民币存取款业务的金融机构
D. 国库
【多选题】
金融机构在提供电子银行服务时，因___原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。
A. 电子银行系统存在安全隐患
B. 金融机构内部违规操作
C. 客户有意泄露密码
D. 客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务
【多选题】
在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示___。
A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险
B. 金融机构已经采取的风险控制措施
C. 客户应采取的风险控制措施
D. 相关风险的责任承担
【多选题】
商业银行应遵循___的原则，规范地披露信息。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 可追溯性
【多选题】
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照___原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
【多选题】
在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。
A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账的
B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏的
C. 设置账外账的
D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的
【多选题】
违反印章管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。
A. 建立印章使用交接登记薄
B. 在空白纸张上加盖单位印章
C. 在空白合同上加盖单位印章
D. 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章
【多选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应___。
A. 保护商业秘密
B. 保护个人隐私
C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D. 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
【多选题】
洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括___。
A. 上游犯罪范围不断扩大
B. 行为方式更为多样
C. 主观要件适当放宽
D. 责任追究更加严厉
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
完整的“了解你的客户”措施包括___。
A. 客户接受政策（包括记录保存）
B. 验证客户身份
C. 对高风险账户实施持续监测
D. 风险管理
【多选题】
以下说法正确的有___。
A. 金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B. 金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C. 金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D. 金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
【多选题】
金融机构对于以下哪些情形应该进行报告___。
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
【多选题】
金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括___。
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
金融机构除核对身份证件外，还可采取___等措施识别客户身份。
A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理部门核实
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户要求变更___信息的，应重新识别客户身份。
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
【多选题】
对人民币的流通保护叙述正确的是___。
A. 禁止非法买卖流通人民币
B. 禁止伪造、变造人民币
C. 禁止出售、购买伪造、变造的人民币
D. 禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。
【多选题】
可以按规定办理现金支取业务的结算账户有___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 专用存款账户
【多选题】
支付结算的结算方式包括___。
A. 汇兑
B. 支票
C. 委托收款
D. 托收承付
【多选题】
有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 特别需要
D. 注册验资
【多选题】
支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用___等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
A. 票据
B. 信用卡
C. 汇兑
D. 委托收款
【多选题】
金融机构有哪些情形之一的，应当经中国人民银行批准？___
A. 变更名称
B. 更换高级管理人员
C. 变更注册资本
D. 变更机构所在地
【多选题】
河南省农村信用社柜台业务操作“十不准”包含哪些内容？___
A. 不准违规为单位和个人开立账户
B. 不准违规使用印章
C. 不准办理虚假交易
D. 不准越权办理资金汇划，盗用重要空白凭证
【多选题】
以下属职工薪酬范围的有：___
A. 职工工资、奖金、津贴和补贴
B. 医疗保险费、养老保险费、失业保险费、工伤保险费和生育保险费等社会保险费
C. 工会经费和职工教育经费，因解除与职工的劳动关系给予的补偿
D. 职工福利费、住房公积金、其他与获得职工提供的服务相关的支出
【多选题】
单位银行结算账户按用途分为：___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具哪些证明文件？___
A. 中国居民，应出具居民身份证或临时身份证
B. 中国人民解放军军人，应出具军人身份证件
C. 中国人民武装警察，应出具武警身份证件
D. 外国公民，应出具护照
【多选题】
下列哪些账户不得支取现金？___
A. 财政预算外资金
B. 证券交易结算资金
C. 信托基金专用存款账户
D. 基本存款账户
【多选题】
存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户申请的情形有哪些？___
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户银行的
D. 其他原因需要撤销银行结算账户的
【多选题】
票据和结算凭证的___不得更改，更改的票据无效。
A. 金额
B. 出票日期
C. 收款人名称
D. 其他记载事项
【多选题】
签发银行汇票必须记载哪些事项？___
A. 出票金额
B. 付款人名称
C. 收款人名称
D. 出票人签章
【多选题】
银行结算账户业务是指对银行结算账户的___、统计、检测等业务。
【多选题】
储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循___的原则。
A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 为储户保密
【多选题】
柜员应具备___条件。
A. 政治素质高，爱岗敬业，坚持原则
B. 无社会不良记录和违规违纪行为
C. 熟悉信用社业务
D. 熟练掌握业务操作技能
【多选题】
关于【1291法院定时扣划】交易的说法，正确的有___
A. 本交易用于按照执法机关的要求，对存款账户进行定时扣划设置、撤销等。
B. 设置后账户会按照签订的转账频率及指定金额分多次进行扣划，直至扣到总金额为止。
C. 授权时需要提交法定机关扣划要求的相关手续。
D. 【1291法院定时扣划交易】无法满足扣划要求时，可使用【1202法定机关冻结】交易进行扣划。
【多选题】
已故存款人的法定继承人对存款人存款进行查询时，授权时提交以下资料___
A. 《已故存款人存款查询申请书》。
B. 死亡证明（或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等）。
C. 可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）。
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
42下列可以作为监护关系证明的有___
A. 户口簿
B. 出生医学证明
C. 法院/民政部门证明
D. 村委/社区证明
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【判断题】
44·内、‘目机车中修试运成功后，4小时内机车应能达到交付程度，否则不能算“一次成功”。
【判断题】
“四按、三化”中的“文明化”是指在检修工作中人与人之间要文明用语。
【判断题】
46机车配件的清洗、安放、防护和保管能反映机车检修工作“文明化，，的程度。
【判断题】
检修计划的兑现率，反映检修工作的“文明化”的程度。
【判断题】
能用网络技术编制技术作业过程，有条不紊的组织生产，反映检修工作的“程序化”的程度。
【判断题】
机车检修工具、设备、试验台的性能、精度，反映检修工作“机械化，，的程度。
【判断题】
50中修机车范围内的所有工作都必须执行记名检修制度。
【判断题】
小、辅修机车范围内的工作，除超修活件外，不使行记名检修制度。
【判断题】
机车检修工作的检查，通常采用随机抽样和样中抽项的办法进行。
【判断题】
在机车小、辅修开工前12h内应将“机统一28”送交检修车间。
【判断题】
机车小、辖謦对接到“机统一6”的报活应及时签认修理。
【判断题】
行修组接至U”机统--28”的报活后，应及时签认修理。
【判断题】
行修组接到“巍统1_6”的报活单，但所报活件属乘务员自检自修范围内的活件，行修组可不签修。
【判断题】
机车及部件莳j常检修要严格执行检修工艺。
【判断题】
中修段就根据局下达的中修任务，于每月开始前15大编出中修施工月计划。
【判断题】
59·当年机车临鉴登记簿，应保存到下年度的2月份或保存到当年最后一台临修车的下一个辅修后方可销毁：
【判断题】
当年机车碎謦统计簿，年末最后一天销毁。
【判断题】
对于‘TSG3—630／25型受电弓，通过调整快排阀调节螺钉，改变快排阀弹簧的压缩量，从而调整快排的时间长短，改变降弓时间。
【判断题】
’FSG3—630／25型受电弓弓头的调整包括弓头平衡的调整和弹簧盒的调整。
【判断题】
’rSG3-630／25型受电弓的静态接触压力偏大，导致接触导线和滑板的电磨损增加。
【判断题】
’rSG3．630／25型受电弓的静态接触压力偏小，机械磨损增加。
【判断题】
’rSG3—630／25型受电弓滑板在工作高度范围内，对接触网导线的压力称为受电弓的动态接触压力。
【判断题】
’rSG3．630／25型受电弓升弓过程具有先快后慢的特点，即升弓时滑板离开底架要快，贴近接触导线要慢，以防弹跳。
【判断题】
’rSG3．630／25型单臂受电弓解体时，顺时针旋转螺杆，松开升弓弹簧紧固螺母以消除弹簧张力拆卸所有关节部位的分流线。
【判断题】
’YSGl—600125型受电弓在最大气压下，滑板应能顺利上升至最大高度而无呆滞现象，且传动风缸杆不得有抖动。
【判断题】
’rSG3-630／25型受电弓，通过调整节流阀调节螺钉来初步调整升弓时间。
【判断题】
’rSG3．630／25型受电弓降弓过程具有先快后慢的特点，即降弓时滑板脱离接触导线要快，落在底架上要慢。
【判断题】
调整’rSGl—600125型受电弓的静态接触压力，若弓头在工作高度的下限段不能停留，则调整调整螺栓，改变弧形调整板的倾角。
【判断题】
高压连接器的主要功能是在两节机车进行连挂时，手动连接两节机车车顶的25 kV 高压电路。
【判断题】
空气断路器具有结构简单、工作可靠、分断容量大、动作速度快、绝缘强度高、整 机检修工作量小等诸多优点。
【判断题】
真空断路器具有结构简单、工作可靠、分断容量大、动作速度快、绝缘强度高、整 机检修工作量小等诸多优点。
【判断题】
熔丝在正常短时过电流情况下，也应熔断。
【判断题】
将电气制动产生的电能利用电阻使之转化为热能消耗掉，称之为再生制动。
【判断题】
SS3型、554型、SS8型电力机车均采用再生制动。
【判断题】
SS9型电力机车电流制为三相交流50 Hz。
【判断题】
电力机车接地继电器须采用人工手动恢复。
【判断题】
自动开关在轻微过载时，也能得到有效地保护。
【判断题】
自动开关可用于频繁地接通和断开的电路。
