【多选题】
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照___原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
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相关试题
【多选题】
在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。
A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账的
B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏的
C. 设置账外账的
D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的
【多选题】
违反印章管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。
A. 建立印章使用交接登记薄
B. 在空白纸张上加盖单位印章
C. 在空白合同上加盖单位印章
D. 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章
【多选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应___。
A. 保护商业秘密
B. 保护个人隐私
C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D. 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
【多选题】
洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括___。
A. 上游犯罪范围不断扩大
B. 行为方式更为多样
C. 主观要件适当放宽
D. 责任追究更加严厉
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
完整的“了解你的客户”措施包括___。
A. 客户接受政策（包括记录保存）
B. 验证客户身份
C. 对高风险账户实施持续监测
D. 风险管理
【多选题】
以下说法正确的有___。
A. 金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B. 金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C. 金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D. 金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
【多选题】
金融机构对于以下哪些情形应该进行报告___。
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
【多选题】
金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括___。
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
金融机构除核对身份证件外，还可采取___等措施识别客户身份。
A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理部门核实
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户要求变更___信息的，应重新识别客户身份。
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
【多选题】
对人民币的流通保护叙述正确的是___。
A. 禁止非法买卖流通人民币
B. 禁止伪造、变造人民币
C. 禁止出售、购买伪造、变造的人民币
D. 禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。
【多选题】
可以按规定办理现金支取业务的结算账户有___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 专用存款账户
【多选题】
支付结算的结算方式包括___。
A. 汇兑
B. 支票
C. 委托收款
D. 托收承付
【多选题】
有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 特别需要
D. 注册验资
【多选题】
支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用___等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
A. 票据
B. 信用卡
C. 汇兑
D. 委托收款
【多选题】
金融机构有哪些情形之一的，应当经中国人民银行批准？___
A. 变更名称
B. 更换高级管理人员
C. 变更注册资本
D. 变更机构所在地
【多选题】
河南省农村信用社柜台业务操作“十不准”包含哪些内容？___
A. 不准违规为单位和个人开立账户
B. 不准违规使用印章
C. 不准办理虚假交易
D. 不准越权办理资金汇划，盗用重要空白凭证
【多选题】
以下属职工薪酬范围的有：___
A. 职工工资、奖金、津贴和补贴
B. 医疗保险费、养老保险费、失业保险费、工伤保险费和生育保险费等社会保险费
C. 工会经费和职工教育经费，因解除与职工的劳动关系给予的补偿
D. 职工福利费、住房公积金、其他与获得职工提供的服务相关的支出
【多选题】
单位银行结算账户按用途分为：___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具哪些证明文件？___
A. 中国居民，应出具居民身份证或临时身份证
B. 中国人民解放军军人，应出具军人身份证件
C. 中国人民武装警察，应出具武警身份证件
D. 外国公民，应出具护照
【多选题】
下列哪些账户不得支取现金？___
A. 财政预算外资金
B. 证券交易结算资金
C. 信托基金专用存款账户
D. 基本存款账户
【多选题】
存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户申请的情形有哪些？___
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户银行的
D. 其他原因需要撤销银行结算账户的
【多选题】
票据和结算凭证的___不得更改，更改的票据无效。
A. 金额
B. 出票日期
C. 收款人名称
D. 其他记载事项
【多选题】
签发银行汇票必须记载哪些事项？___
A. 出票金额
B. 付款人名称
C. 收款人名称
D. 出票人签章
【多选题】
银行结算账户业务是指对银行结算账户的___、统计、检测等业务。
【多选题】
储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循___的原则。
A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 为储户保密
【多选题】
柜员应具备___条件。
A. 政治素质高，爱岗敬业，坚持原则
B. 无社会不良记录和违规违纪行为
C. 熟悉信用社业务
D. 熟练掌握业务操作技能
【多选题】
关于【1291法院定时扣划】交易的说法，正确的有___
A. 本交易用于按照执法机关的要求，对存款账户进行定时扣划设置、撤销等。
B. 设置后账户会按照签订的转账频率及指定金额分多次进行扣划，直至扣到总金额为止。
C. 授权时需要提交法定机关扣划要求的相关手续。
D. 【1291法院定时扣划交易】无法满足扣划要求时，可使用【1202法定机关冻结】交易进行扣划。
【多选题】
已故存款人的法定继承人对存款人存款进行查询时，授权时提交以下资料___
A. 《已故存款人存款查询申请书》。
B. 死亡证明（或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等）。
C. 可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）。
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
42下列可以作为监护关系证明的有___
A. 户口簿
B. 出生医学证明
C. 法院/民政部门证明
D. 村委/社区证明
【多选题】
关于【1116以折换卡】交易的使用，下列描述正确的是___
A. 以折换卡只支持个人客户在原开户机构办理。
B. 所换存折必须为Ⅰ类账户。
C. 该交易必须客户本人办理。
D. 该交易可以客户本人办理，也可以由他人代理。
【多选题】
下列关于借款借据的填写规范的说法，正确的是___
A. 各行社应使用省联社统一印制的制式借据。
B. 借款人为自然人的，应有客户本人签名。
C. 借款人为法人的，须加盖单位公章，并有法定代表人签名。
D. 借款人为法人的，委托代理时应出具经公证的授权委托书或由银行方（两名或两名以上）员工见证签署的授权委托书。
【多选题】
下列证件中属于有效证件的有___
A. 大陆居民往来港澳通行证
B. 台湾居民来往内地通行证
C. 外国籍护照
D. 临时身份证
【多选题】
以下哪种情况时，户口簿不能直接作为有效的监护关系证明，需要提供其他佐证资料的有___
A. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为户主与子。
B. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为长子与孙子。
C. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为次子与孙子。
D. 代理人与被代理人不在同一个户口簿上。
【多选题】
47下面属于辅助身份证明材料的有___
A. 公安机关出具的户籍证明
B. 台湾居民在台湾居住的有效身份证明
C. 完税证明、水电煤缴费单等税费凭证
D. 军人和武装警察身份证件
【多选题】
关于挂失申请书的填写，下面说法正确的有___
A. 户名、账号/卡号、证件号码、账户余额等重要交易要素为不可修改项。
B. 其他内容如需修改，应在错误处加盖柜员私章。
C. 挂失后当天后续处理，发现挂失/解挂申请书填写或勾选有误时，应重新填制挂失/解挂申请书并重打。
D. 非当天后续处理，发现挂失申请书有误时，须在错误处划线更正并由客户签字或按指印确认。
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【单选题】
根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（）。___
A. 票据无效
B. 以中文大写为准
C. 以数码为准
D. 以金额较小的为准
【单选题】
根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（）均不得更改，更改的票据无效。___
A. 付款人名称
B. 票据用途
C. 票据金额、付款人名称、收款人名称
D. 票据金额、日期、收款人名称
【单选题】
根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（）应当对其（）背书的真实性负责。___
A. 后手，所有前手
B. 所有前手，后手
C. 后手，直接前手
D. 直接前手，后手
【单选题】
根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（）。___
A. 付款人名称
B. 确定的金额
C. 无条件支付的“委托”
D. 付款日期
【单选题】
根据《中华人民共和国合同法》，有以下（）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。___
A. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
B. 合同损害社会公共利益
C. 在订立合同时显失公平的
D. 合同违反法律、行政法规的强制性规定
【单选题】
中国特色社会主义制度的最大优势是___。
A. 人民代表大会制度
B. 中国共产党的领导
C. 民主集中制
D. 民族区域自治制度
【单选题】
在“四个伟大”中，起决定性作用的是___。
A. 伟大斗争
B. 中国特色社会主义事业
C. 中国梦
D. 党的建设
【单选题】
中国特色大国外交要推动构建新型国际关系，推动构建___。
A. 区域领导地位
B. 人类命运共同体
C. 全球领导地位
D. 发展中国家联盟，对抗发达国家
【单选题】
中国特色社会主义进入新时代，这意味着___。
A. 中国放弃了原有的治国理政思维
B. 中国已经强大起来
C. 中国方案对发展中国家仍不具有借鉴意义
D. 仍将坚持中国特色社会主义道路
【单选题】
五年来，我们统筹推进“___”总体布局、协调推进“（ ）”战略布局，“十二五”规划胜利完成，“十三五”规划顺利实施，党和国家事业全面开创新局面。
A. 五位一体 四个全面
B. 四位一体 五个全面
C. 五个全面 四位一体
D. 四个全面 五位一体
【单选题】
中国共产党人的初心和使命是___。
A. 实现全球一体化
B. 推动信息化建设
C. 为中国人民谋幸福，为中华民族谋复兴
D. 建设自由贸易区
【单选题】
___是实现社会主义现代化、创造人民美好生活的必由之路。
A. 中国特色社会主义道路
B. 中国特色社会主义理论体系
C. 中国特色社会主义制度
D. 中国特色社会主义文化
【单选题】
必须认识到，我国社会主要矛盾的变化，没有改变我们对我国社会主义所处历史阶段的判断，我国仍处于并将长期处于___的基本国情没有变，我国是世界最大发展中国家的国际地位没有变。
A. 社会主义初级阶段
B. 社会主义
C. 中国特色社会主义
D. 社会主义高级阶段
【单选题】
坚持___，坚决维护国家主权、安全、发展利益。
A. 国家安全观
B. 总体安全观
C. 总体国家安全观
D. 国家安全总体观
【单选题】
改革开放以来党的全部理论和实践的主题是___。
A. 采用了西方的政治、经济发展模式
B. 中国特色社会主义
C. 抛弃了改革开放前的治国理政思想
D. 国家资本主义
【单选题】
推进国家治理体系和治理能力现代化是___。
A. 全面深化改革总目标之一
B. 中国特色社会主义事业总体布局之一
C. 构建人类命运共同体的主要途径
D. 中国特色社会主义的最本质特征
【单选题】
下列哪项内容不属于“四个意识”___。
A. 政治意识
B. 经济意识
C. 核心意识
D. 看齐意识
【单选题】
以人民为中心的发展思想是___。
A. 改变以经济建设为中心的思想，重构绿水青山
B. 要放弃出口为导向的发展思维，以解决国内需求为主
C. 以精准扶贫为主，遏制富人和富裕地区的发展
D. 解决新时代我国社会主要矛盾所必须坚持的指导思想
【单选题】
下列哪项表述是正确的___。
A. 以经济建设为中心是中国特色社会主义制度的最大优势
B. 党领导一切说明党的活动要超越宪法和法律的限制
C. 党的各项工作都要从实际出发，坚持实事求是
D. 建设中国特色社会主义是党的伟大工程
【单选题】
下列哪项表述不属于党的基本路线的内容___。
A. 以经济建设为中心
B. 坚持四项基本原则
C. 以政治改革为中心
D. 坚持改革开放
【单选题】
中国特色社会主义进入新时代，我国社会主要矛盾发生变化，这意味着___。
A. 经济发展问题已经不是中心问题
B. 中国可以领导世界发展
C. 对我国社会主义所处历史阶段的判断是清醒的
D. 我国已经进入发达国家行列
【单选题】
全党同志要为实现推进现代化建设、完成祖国统一、维护世界和平与促进共同发展这三大历史任务，实现___而奋斗。
A. “两个一百年”奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的中国梦
B. 中华民族伟大复兴的中国梦
C. “两个一百年”奋斗目标
D. “一百年”奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的梦想
【单选题】
中国特色社会主义是历史和人民的选择，建设中国特色社会主义，总依据是___。
A. 我国处于并将长期处于社会主义初级阶段
B. 社会主义基本经济制度
C. 人民民主专政
D. 我国是世界最大的发展中国家
【单选题】
在新的历史条件下，我们党面临着执政、改革开放、___、外部环境“四大考验”。
A. 商品经济
B. 内部环境
C. 市场经济
D. 执政能力
【单选题】
中国共产党第十九次全国代表大会，是在全面建成小康社会决胜阶段、中国特色社会主义进入___的关键时期召开的一次十分重要的大会。
A. 新时期
B. 新阶段
C. 新征程
D. 新时代
【单选题】
经过长期努力，中国特色社会主义进入了新时代，这是我国发展新的___。
A. 未来方向
B. 未来方位
C. 历史方向
D. 历史方位
【单选题】
___是指导党和人民实现中华民族伟大复兴的正确理论。
A. 中国特色社会主义道路
B. 中国特色社会主义理论体系
C. 中国特色社会主义制度
D. 中国特色社会主义文化
【单选题】
必须坚持以___为中心的发展思想，坚持创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念。
【单选题】
牢牢掌握___领导权，不断巩固马克思主义在意识形态领域的指导地位，巩固全党全国人民团结奋斗的共同思想基础。
A. 意识形态工作
B. 政治形态工作
C. 思想文化工作
D. 革命政治工作
【单选题】
加强___，依法坚决打击各种危害国家安全和利益、危害社会稳定和经济发展的犯罪活动和犯罪分子，保持社会长期稳定。
A. 社会治理
B. 社会安全治理
C. 创新治理
D. 社会治安综合治理
【单选题】
要坚持党管干部原则，___，把好干部标准落到实处。
A. 坚持立场坚定、素质过硬
B. 坚持德才兼备、以德为先
C. 坚持五湖四海、任人唯贤，坚持立场坚定、素质过硬
D. 坚持德才兼备、以德为先，坚持五湖四海、任人唯贤，坚持事业为上、公道正派
【单选题】
要以提升___为重点，突出政治功能，把企业、农村、机关、学校、科研院所、街道社区、社会组织等基层党组织建设成为宣传党的主张、贯彻党的决定、领导基层治理、团结动员群众、推动改革发展的坚强战斗堡垒。
A. 凝聚力
B. 领导力
C. 组织力
D. 战斗力
【单选题】
要坚持无禁区、全覆盖、零容忍，坚持___，坚持受贿行贿一起查，坚决防止党内形成利益集团。
A. 重预防、强高压
B. 重遏制、强高压、长震慑
C. 重遏制、不减压
D. 不遏制、强高压、长威慑
【单选题】
___是当代中国发展进步的根本制度保障。
A. 中国特色社会主义道路
B. 中国特色社会主义理论体系
C. 中国特色社会主义制度
D. 中国特色社会主义文化
【单选题】
新时代中国特色社会主义思想，明确坚持和发展中国特色社会主义，总任务是实现社会主义现代化和中华民族伟大复兴，在全面建成小康社会的基础上，分___在本世纪中叶建成富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国。
A. 两步走
B. 三步走
C. 四步走
D. 五步走
【单选题】
___是一个国家、一个民族发展中更基本、更深沉、更持久的力量。
A. 道路自信
B. 理论自信
C. 制度自信
D. 文化自信
【单选题】
从全面建成小康社会到基本实现现代化，再到全面建成___，是新时代中国特色社会主义发展的战略安排。
A. 创新型国家
B. 社会主义现代化强国
C. 社会主义现代化大国
D. 世界一流强国
【单选题】
全党要更加自觉地增强“四个自信”，既不走封闭僵化的老路，也不走改旗易帜的邪路，保持政治定力，坚持实干兴邦，始终坚持和发展中国特色社会主义。下列哪个选项不是“四个自信”的内容。___
A. 道路自信
B. 理论自信
C. 思想自信
D. 文化自信
【单选题】
我志愿加入中国共产党，拥护党的纲领，遵守党的章程，履行党员义务，执行党的决定，___，保守党的秘密，对党忠诚，积极工作，为共产主义奋斗终身，随时准备为党和人民牺牲一切，永不叛党。
A. 恪尽职守
B. 全心全意为人民服务
C. 服从党的领导
D. 严守党的纪律
【单选题】
党的思想路线是一切从实际出发，理论联系实际，___，在实践中检验真理和发展真理。
A. 解放思想
B. 实事求是
C. 与时俱进
D. 抓住重点
