相关试题
【多选题】
关于【1291法院定时扣划】交易的说法，正确的有___
A. 本交易用于按照执法机关的要求，对存款账户进行定时扣划设置、撤销等。
B. 设置后账户会按照签订的转账频率及指定金额分多次进行扣划，直至扣到总金额为止。
C. 授权时需要提交法定机关扣划要求的相关手续。
D. 【1291法院定时扣划交易】无法满足扣划要求时，可使用【1202法定机关冻结】交易进行扣划。
【多选题】
已故存款人的法定继承人对存款人存款进行查询时，授权时提交以下资料___
A. 《已故存款人存款查询申请书》。
B. 死亡证明（或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等）。
C. 可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）。
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
42下列可以作为监护关系证明的有___
A. 户口簿
B. 出生医学证明
C. 法院/民政部门证明
D. 村委/社区证明
【多选题】
关于【1116以折换卡】交易的使用，下列描述正确的是___
A. 以折换卡只支持个人客户在原开户机构办理。
B. 所换存折必须为Ⅰ类账户。
C. 该交易必须客户本人办理。
D. 该交易可以客户本人办理，也可以由他人代理。
【多选题】
下列关于借款借据的填写规范的说法，正确的是___
A. 各行社应使用省联社统一印制的制式借据。
B. 借款人为自然人的，应有客户本人签名。
C. 借款人为法人的，须加盖单位公章，并有法定代表人签名。
D. 借款人为法人的，委托代理时应出具经公证的授权委托书或由银行方（两名或两名以上）员工见证签署的授权委托书。
【多选题】
下列证件中属于有效证件的有___
A. 大陆居民往来港澳通行证
B. 台湾居民来往内地通行证
C. 外国籍护照
D. 临时身份证
【多选题】
以下哪种情况时，户口簿不能直接作为有效的监护关系证明，需要提供其他佐证资料的有___
A. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为户主与子。
B. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为长子与孙子。
C. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为次子与孙子。
D. 代理人与被代理人不在同一个户口簿上。
【多选题】
47下面属于辅助身份证明材料的有___
A. 公安机关出具的户籍证明
B. 台湾居民在台湾居住的有效身份证明
C. 完税证明、水电煤缴费单等税费凭证
D. 军人和武装警察身份证件
【多选题】
关于挂失申请书的填写，下面说法正确的有___
A. 户名、账号/卡号、证件号码、账户余额等重要交易要素为不可修改项。
B. 其他内容如需修改，应在错误处加盖柜员私章。
C. 挂失后当天后续处理，发现挂失/解挂申请书填写或勾选有误时，应重新填制挂失/解挂申请书并重打。
D. 非当天后续处理，发现挂失申请书有误时，须在错误处划线更正并由客户签字或按指印确认。
【多选题】
下面关于票据业务的说法正确的有___
A. 转账支票应配合进账单使用。
B. 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。
C. 支票上必须有骑缝章、压数章。
D. 转让支票的背书人与受让支票的被背书人在支票上的签章依次前后衔接。
【多选题】
违反营业场所安全管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记过处分，后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。
A. 营业场所未按规定关启安全门
B. 营业时间内允许无关人员进入营业柜台内
C. 营业网点钥匙遗失或人员被辞退、调离，没及时更换锁头和登记备案
D. 营业终了对营业场所进行布防布控
【多选题】
在银行卡办理业务中，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记过处分，后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。
A. 为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡
B. 开卡之前先对客户身份进行联网核查
C. 代申请人在申请材料上签字，造成风险
D. 未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料
【多选题】
员工违反廉洁从业规定，有下列行为___的，给予记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分。
A. 有索贿、受贿、行贿、介绍贿赂行为
B. 利用职务便利为自己或他人谋私谋利
C. 利用职务便利将盈利业务交由亲友承包经营
D. 与本单位有信贷业务关系的客户发生资金借贷或其他非正常资金往来
【多选题】
商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露___等信息。
A. 财务会计报告
B. 各类风险管理状况
C. 公司治理
D. 董事会成员构成及其基本情况
【判断题】
独立核算是指省联社、县级行社均为“自主经营，自我约束，自担风险，自我发展”的主体。
【判断题】
票据和结算凭证上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章。
【判断题】
现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
【判断题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
【判断题】
在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
【判断题】
洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
【判断题】
客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。
【判断题】
金融机构破产或解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。
【判断题】
支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，可以不是其预留银行的签章。
【判断题】
客户账户进行注销后，ECIF系统内客户信息也随之注销。
【判断题】
证件类型是身份证，且已经通过联网核查的客户不允许修改证件信息。
【判断题】
企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的9-17位。
【判断题】
【0123机构客户开户信息维护】交易可以修改机构的客户名称、证件类型、证件号码。
【判断题】
16（含）-18（不含）周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。
【判断题】
代发账户主要用于单位代发工资，同时可作为过渡或结算账户使用。
【判断题】
在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。
【判断题】
【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。
【判断题】
若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。
【判断题】
【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。
【判断题】
验资户维护为基本户后，还需要进行账户启用。
【判断题】
单位出具的委托书上被委托人姓名及身份证号涂改且未加盖单位公章的，应要求单位重新出具。
【判断题】
当未成年人的父母无法代理未成年人办理业务，由其他监护人进行代理时，需要有社区、村委会、民政部门等相关部门的说明。
【判断题】
UK作废时，“全部作废标志”应选择“否”，是否缴回标志按实际情况选择。
【判断题】
使用8899撤销交易时，不允许对隔日交易进行撤销。
【判断题】
在质押贷款到期后借款人无法归还贷款时，可通过1207质押扣划交易强行扣划质押保证人的质押存款账户资金。
【判断题】
特殊业务申请书客户填写部分按照客户实际证件或按照系统中的客户信息填写均可。
推荐试题
【多选题】
【多选题】总价合同和单价合同在报价形式上很相似,都要报出各项单价,并以工程量表中的工程量乘以各项单价之和形成合同总价。但两者在性质上完全不同,总价合同是___
A. 总价优先
B. 单价优先
C. 以合同总价结算
D. 以各项单价乘以实际完成工程量之和结算
E. 以实际完成的工程总价结算
【多选题】
【多选題】某工程实行施工总承包管理模式,在签订成本加酬金合同时,业主和施工总承包单位应在合同中明确向承包商支付酬金的条款,其具体内容包括___。
A. 成本超支限额
B. 工程量增加幅度
C. 支付时间
D. 支付金额百分比
E. 发生变更后酬金的调整方式
【多选题】
【多选题】在最大成本加费用合同中,投标人所报___
A. 管理费
B. 临时设施费
C. 利润
D. 风险费
E. 暂定金额
【多选题】
【多选题】在成本加奖金合同中奖金是根据报价书中的成本估算指标的点和顶制定的底点和顶点通常分别是工程成本估算的___
A. 80%-90%
B. 70%~80%
C. 60%~75%
D. 100%~110%
E. 10%-135%
【多选题】
【多选题】对施工合同执行者而言,合同跟踪的对象有___
A. 承包的任务
B. 工程小组或分包人的工程和工作
C. 业主和其委托的工程师的工作
D. 设计部门的设计变更工作
E. 供应商的供应进度和质量
【多选题】
【多选题】承包商在进行合同实施趋势分析时,需针对合同实施偏差情况以及可以釆取的措施,分析在不同措施下合同执行的结果与趋势,包括___等
A. 最终的工程状况
B. 产生偏差的原因
C. 工程终经济效益利（利润）水平
D. 承包商将承担的后果
E. 合同实施偏差的责任
【多选题】
【多选题】根据合同实施偏差分析处理的结果,承包商应该采取相应的调整措施,包括___
A. 组织措施
B. 技木措施
C. 经济措施
D. 合同措施
E. 法律措施
【多选题】
【多选题】根据九部委《标施工招标文件》中“通用合同条款”,变更指示应说明变更的___
A. 目的
B. 范围
C. 变更程序
D. 变更内容
E. 变的工程量及其进度和支术要求
【多选题】
【多选题】常见的施工合同索赔证据主要有___
A. 施工日记、现场记录和工程有关照片录像资料
B. 各种合同文件及法规文件
C. 发包人或者工程师签认的签证、往来函件、备忘录
D. 工程各项会议纪要、技术资料、气象资料
E. 工程核贸料及财芻报告、凭证、物价、汇率指数等
【多选题】
【多选题】施工索赔成立应该具备的前提条件包括___。
A. 与合同对照,事件已经造成承包人工程项目成本的额外支出,或直接工期损失
B. 造成费用或工期失的原因,按合同约定不属于承包人行为责任或风脸责任
C. 承包人按合同规定的程序和时间提交索赔意向通知和索赔报告
D. 施工日志完整,所有的施工生产过程有清晰的文字、图片记载
E. 所有的工程变更都有监理工程师的字认可
【多选题】
【多选题】索赔意向通知要简明要地说明___等方面的内容
A. 索赔事件的发生
B. 索事件的过程
C. 索赔依据和理由
D. 索赔事件对工程成本和工期的不利影响
E. 索赔金额
【多选题】
【多选题】在索赔资料准备阶段,主要工作有___,
A. 跟踪和调查干扰事件,掌握事件产生的详细经过
B. 分析干扰事件产生的因,划清各方责任,确定索赔根据
C. 损失或损害调查分析与计算,确定工期索赔和费用索赔值
D. 起草提出索赔意向通知
E. 收集获得充分而有效的证据
【多选题】
【多选题】承包商索赔成立应具备的前提条件有___
A. 与合同对照,事件已造成了承包人工程项目成本的额外支出或直接工期损失
B. 造成费用增加或工期损失的原因,按合同约定不属于承包人的行为责任或风险责任
C. 承包人按合同规定的程序和时间提交索赔意向通知和索赔报告
D. 造成费用增加或工期损失数额巨大,超出了正常的承受范围
E. 索赔费用计算正确,并目容易分析
【多选题】
【多选题】编写索赔文件应注意___
A. 明确表明索赔意向
B. 责任分析清楚准确
C. 索赔额计算依据和结果要准确
D. 提供充分有效的证据材料
E. 叙述事件产生的详细经过
【单选题】
下列不属于办法规定纪律处分的有___。
A. 降级
B. 撤职
C. 开除留用
D. 开除
【单选题】
应给予撤职处分但无职可撤的，给予___处理。
A. 记大过
B. 降一个职级
C. 降两个职级
D. 开除留用
【单选题】
处分期间发生新的违规行为，处分期为___。
A. 原处分期限
B. 新处分期限
C. 原处分期限与新处分期限之和
D. 原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和
【单选题】
对抵制、报告和正确履职、执行制度的工作人员打击报复的，给予___处分。
A. 记过至开除
B. 降级至开除
C. 撤职至开除
D. 开除
【单选题】
未经批准擅自招录、接收、聘用员工的，给予有关责任人员___处分。
A. 警告至记大过
B. 记过至降级
C. 记大过至撤职
D. 撤职至开除
【单选题】
无正当理由拒不服从组织分配、调动或岗位交流决定的，给予警告至记大过处分；情节或后果严重的，给予___处分。
A. 降级
B. 撤职
C. 降级至撤职
D. 降级至开除
【单选题】
未按规定程序和手续办理授权事宜的，给予有关责任人员___处分。
A. 警告至记过
B. 警告至记大过
C. 警告至降级
D. 警告至撤职
【单选题】
柜员离岗时不签退或暂退业务系统的，给予___处分；后果或情节严重的，给予（ ）处分。
A. 记过至记大过，降级至开除
B. 警告至记过，记大过至开除
C. 警告至记过，降级至开除
D. 警告至降级，撤职至开除
【单选题】
隐藏、窃取储蓄重要单证或套取客户密码，给予直接责任人___处分。
【单选题】
在集中采购过程中疏于管理、玩忽职守，造成经济损失的，至少应给予___处分。
【单选题】
在办理现金出纳业务过程中，直接给予开除处分的有___。
A. 现金出纳业务没有做到日清日结
B. 管库员无手续出库
C. 在办理现金出纳业务时抽张
D. 当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报
【单选题】
违反规定将拆入资金直接用于发放贷款、进行直接投资或者证券交易的，至少应给予___处分。
【单选题】
向不具备借款主体资格或资信条件的客户进行信贷授信的，至少应给予___处分。
【单选题】
下列属贷款审查过程违规行为的有___。
A. 提供虚假或有重大缺陷的材料或报告的
B. 未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的
C. 伪造虚假信贷资料
D. 帮助、默许客户编造虚假信息资料
【单选题】
当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予有关责任人员___处分。
A. 警告至降级
B. 警告至记大过
C. 记过至降级
D. 记过至记大过
【单选题】
截留客户存折、银行卡和身份资料，后果或情节严重的，给予___处分。
A. 记大过至开除
B. 降级至开除
C. 撤职至开除
D. 记大过至降级
【单选题】
未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的，给予有关责任人员___处分；后果或情节严重的，给予（ C ）处分。
A. 警告至记过 记大过至开除
B. 记过至记大过 降级至开除
C. 记大过至撤职 开除
D. 记过至撤职 开除
【单选题】
信贷档案管理混乱，丢失重要信贷档案、保险单据或违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案，后果或情节严重的，给予___处分。
A. 记大过至开除
B. 记大过至降级
C. 降级至开除
D. 撤职至开除
【单选题】
办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用客户资金，后果或情节严重的，给予___处分。
A. 记大过至开除
B. 记大过至降级
C. 降级至开除
D. 撤职至开除
【单选题】
违规将重要空白凭证、有价单证、重要印章等带出营业场所外办理业务的，至少给予___处分。
【单选题】
以空库等方式虚假收贷收息的，至少应给予___处分。
【单选题】
违反规定帮助单位和个人利用信用卡套取现金的，至少应给予___处分。
【单选题】
从事后台维护的技术人员，违反规定同时进行前台技术维护的，至少应给予___处分。
【单选题】
客服人员因服务态度恶劣，被客户投诉或媒体曝光，造成较坏影响的，应给予___处分。
A. 警告至记过
B. 警告至记大过
C. 警告至降级
D. 警告至撤职
【单选题】
泄露农信社商业秘密的，至少应给予___处分。
【单选题】
销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案，给予___处分。
A. 记大过至开除
B. 降级至开除
C. 撤职至开除
D. 开除
