【多选题】
在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示___。
A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险
B. 金融机构已经采取的风险控制措施
C. 客户应采取的风险控制措施
D. 相关风险的责任承担
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【多选题】
商业银行应遵循___的原则，规范地披露信息。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 可追溯性
【多选题】
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照___原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
【多选题】
在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。
A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账的
B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏的
C. 设置账外账的
D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的
【多选题】
违反印章管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。
A. 建立印章使用交接登记薄
B. 在空白纸张上加盖单位印章
C. 在空白合同上加盖单位印章
D. 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章
【多选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应___。
A. 保护商业秘密
B. 保护个人隐私
C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D. 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
【多选题】
洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括___。
A. 上游犯罪范围不断扩大
B. 行为方式更为多样
C. 主观要件适当放宽
D. 责任追究更加严厉
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
完整的“了解你的客户”措施包括___。
A. 客户接受政策（包括记录保存）
B. 验证客户身份
C. 对高风险账户实施持续监测
D. 风险管理
【多选题】
以下说法正确的有___。
A. 金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B. 金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C. 金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D. 金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
【多选题】
金融机构对于以下哪些情形应该进行报告___。
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
【多选题】
金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括___。
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
金融机构除核对身份证件外，还可采取___等措施识别客户身份。
A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理部门核实
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户要求变更___信息的，应重新识别客户身份。
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
【多选题】
对人民币的流通保护叙述正确的是___。
A. 禁止非法买卖流通人民币
B. 禁止伪造、变造人民币
C. 禁止出售、购买伪造、变造的人民币
D. 禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。
【多选题】
可以按规定办理现金支取业务的结算账户有___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 专用存款账户
【多选题】
支付结算的结算方式包括___。
A. 汇兑
B. 支票
C. 委托收款
D. 托收承付
【多选题】
有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 特别需要
D. 注册验资
【多选题】
支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用___等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
A. 票据
B. 信用卡
C. 汇兑
D. 委托收款
【多选题】
金融机构有哪些情形之一的，应当经中国人民银行批准？___
A. 变更名称
B. 更换高级管理人员
C. 变更注册资本
D. 变更机构所在地
【多选题】
河南省农村信用社柜台业务操作“十不准”包含哪些内容？___
A. 不准违规为单位和个人开立账户
B. 不准违规使用印章
C. 不准办理虚假交易
D. 不准越权办理资金汇划，盗用重要空白凭证
【多选题】
以下属职工薪酬范围的有：___
A. 职工工资、奖金、津贴和补贴
B. 医疗保险费、养老保险费、失业保险费、工伤保险费和生育保险费等社会保险费
C. 工会经费和职工教育经费，因解除与职工的劳动关系给予的补偿
D. 职工福利费、住房公积金、其他与获得职工提供的服务相关的支出
【多选题】
单位银行结算账户按用途分为：___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具哪些证明文件？___
A. 中国居民，应出具居民身份证或临时身份证
B. 中国人民解放军军人，应出具军人身份证件
C. 中国人民武装警察，应出具武警身份证件
D. 外国公民，应出具护照
【多选题】
下列哪些账户不得支取现金？___
A. 财政预算外资金
B. 证券交易结算资金
C. 信托基金专用存款账户
D. 基本存款账户
【多选题】
存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户申请的情形有哪些？___
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户银行的
D. 其他原因需要撤销银行结算账户的
【多选题】
票据和结算凭证的___不得更改，更改的票据无效。
A. 金额
B. 出票日期
C. 收款人名称
D. 其他记载事项
【多选题】
签发银行汇票必须记载哪些事项？___
A. 出票金额
B. 付款人名称
C. 收款人名称
D. 出票人签章
【多选题】
银行结算账户业务是指对银行结算账户的___、统计、检测等业务。
【多选题】
储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循___的原则。
A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 为储户保密
【多选题】
柜员应具备___条件。
A. 政治素质高，爱岗敬业，坚持原则
B. 无社会不良记录和违规违纪行为
C. 熟悉信用社业务
D. 熟练掌握业务操作技能
【多选题】
关于【1291法院定时扣划】交易的说法，正确的有___
A. 本交易用于按照执法机关的要求，对存款账户进行定时扣划设置、撤销等。
B. 设置后账户会按照签订的转账频率及指定金额分多次进行扣划，直至扣到总金额为止。
C. 授权时需要提交法定机关扣划要求的相关手续。
D. 【1291法院定时扣划交易】无法满足扣划要求时，可使用【1202法定机关冻结】交易进行扣划。
【多选题】
已故存款人的法定继承人对存款人存款进行查询时，授权时提交以下资料___
A. 《已故存款人存款查询申请书》。
B. 死亡证明（或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等）。
C. 可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）。
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
42下列可以作为监护关系证明的有___
A. 户口簿
B. 出生医学证明
C. 法院/民政部门证明
D. 村委/社区证明
【多选题】
关于【1116以折换卡】交易的使用，下列描述正确的是___
A. 以折换卡只支持个人客户在原开户机构办理。
B. 所换存折必须为Ⅰ类账户。
C. 该交易必须客户本人办理。
D. 该交易可以客户本人办理，也可以由他人代理。
【多选题】
下列关于借款借据的填写规范的说法，正确的是___
A. 各行社应使用省联社统一印制的制式借据。
B. 借款人为自然人的，应有客户本人签名。
C. 借款人为法人的，须加盖单位公章，并有法定代表人签名。
D. 借款人为法人的，委托代理时应出具经公证的授权委托书或由银行方（两名或两名以上）员工见证签署的授权委托书。
【多选题】
下列证件中属于有效证件的有___
A. 大陆居民往来港澳通行证
B. 台湾居民来往内地通行证
C. 外国籍护照
D. 临时身份证
【多选题】
以下哪种情况时，户口簿不能直接作为有效的监护关系证明，需要提供其他佐证资料的有___
A. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为户主与子。
B. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为长子与孙子。
C. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为次子与孙子。
D. 代理人与被代理人不在同一个户口簿上。
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【单选题】
中国外交政策的基本目标是___
A. 提高中国的国际地位
B. 维护世界和平，促进人类共同繁荣和发展
C. 反对霸权主义和强权政治
D. 实现全人类的解放
【单选题】
中国对外政策的根本原则是___
A. 和平共处五项原则
B. 独立自主
C. 永不称霸
D. 维护世界和平，促进人类共同繁荣和发展
【单选题】
中国外交工作的立足点是___
A. 加强同发展中国家的团结与合作
B. 独立自主
C. 加强同西方发达国家的合作
D. 加强对话，反对对抗
【单选题】
国际旧秩序的实质是___
A. 军备竞赛
B. 划分势力范围，建立军事集团
C. 操纵和利用联合国
D. 霸权主义和强权政治
【单选题】
江泽民新安全观的实质是___
A. 平等互利
B. 加强合作
C. 以互利合作寻求共同安全
D. 和平共处
【单选题】
处理国与国之间关系的最好方式是___
A. 大家庭方式
B. 和平共处五项原则方式
C. 集团政治方式
D. 势力范围方式
【单选题】
联合国安全理事会的5个常任理事国是___
A. 美国、日本、德国、法国、中国
B. 英国、法国、俄罗斯、德国、美国
C. 美国、俄罗斯、中国、德国、英国
D. 中国、俄罗斯、美国、英国、法国
【单选题】
我国处理同其他国家之间关系的最高准则是___
A. 社会制度的性质
B. 国家利益
C. 意识形态
D. 和平共处五项原则
【单选题】
在当今世界，威胁世界和平和稳定的主要根源是___
A. 霸权主义和强权政治
B. 两个超级大国争霸世界
C. 各个国家在文化上的差异
D. 各国经济发展不平衡
【单选题】
和平共处五项原则___
A. 是处理所有国家之间关系的原则
B. 只是处理资本主义国家之间关系的原则
C. 只是处理社会主义国家之间关系的原则
D. 只是处理社会主义国家与资本主义国家之间关系的原则
【单选题】
对于一切国际事务，都从中国人民和世界人民的根本利益出发，根据事情本身的是非曲直，决定自己的立场和政策，不屈从于任何外来压力。中国不同任何大国或国家集团结盟，不搞军事集团，不参加军备竞赛，不进行军事扩张。材料体现了___
A. 中国对外政策的宗旨是维护世界和平，促进共同发展
B. 独立自主是我国对外政策的根本宗旨
C. 维护和平是我国对外政策的基本目标和首要任务
D. 中国是维护世界和平和地区稳定的坚定力量
【单选题】
党的十八大以来，以习近平为总书记的党中央继续高举___的旗帜，坚定不移致力于维护世界和平、促进共同发展。
A. 和平、发展、合作、共赢
B. 和平、发展、互惠、共赢
C. 和平、合作、和谐、共赢
D. 和平、发展、正义、共赢
【多选题】
当代世界的两大问题是___
A. 和平问题
B. 发展问题
C. 合作问题
D. 建立国际新秩序
E. 数字鸿沟问题
【多选题】
二战后的国际秩序是___
A. 以超级大国的争夺和对抗为主要内容
B. 以大压小、以强凌弱、以富欺穷
C. 大国、强国任意干涉他国内政
D. 践踏他国主权和领土完整
E. 恐怖主义横行
【多选题】
邓小平倡导的国际政治经济新秩序的特点是___
A. 顺应了历史大潮发展变化的要求，具有鲜明的时代性
B. 首次明确提出同国际经济新秩序相适应的国际政治新秩序，并强调“两件事情要同时做”，洞察到世界经济与世界政治的影响与互动作用
C. 明确指出并精辟论证了国际新秩序的最主要的原则是“不干涉别国的内政，不干涉别国的社会制度”
D. 把建立国际政治经济新秩序作为我们对外政策的一个基本方面和一个基本方针
E. 将建立国际新秩序同中国在国际舞台上的地位与作用紧密联系起来
【多选题】
邓小平根据当今时代特征，赋予维护国家独立和主权思想以新的内容，表现在___
A. 以“一国两制”战略推进国家统一
B. 坚决维护我们自己选择的中国特色社会主义制度和发展道路
C. 强调要靠自己的发展来维护独立和主权
D. 不与资本主义国家打交道
E. 反对霸权主义和强权政治
【多选题】
我们始终不渝地奉行独立自主的和平外交政策，外交工作取得了一系列重大进展，表现在___
A. 我们同发达国家关系进入全面发展时期
B. 我们的周边环境处于新中国成立以来的较好时期
C. 把同第三世界的团结与合作推进到令人满意的新阶段
D. 多边外交极为活跃
E. 与俄罗斯结盟
【多选题】
江泽民新安全观的核心是___
A. 互信
B. 互利
C. 平等
D. 协作
E. 互助
【多选题】
和平与发展的主要障碍是___
A. 霸权主义的存在
B. 资本主义的存在
C. 社会主义的存在
D. 强权政治的存在
E. 第三世界的存在
【多选题】
和平与发展___
A. 是当今时代的主题
B. 这两个问题至今一个也没有解决
C. 是世界人民的要求和愿望
D. 是世界发展的潮流
【多选题】
和平共处五项原则包括___
A. 互相尊重主权和领土完整
B. 互不侵犯；互不干涉内政
C. 和平过渡
D. 平等互利；和平共处
【多选题】
我国处理一切国际事务___
A. 都要从中国人民和世界人民的根本利益出发，决定自己的立场和政策
B. 不屈从于任何外来压力
C. 不同任何大国或国家集团结盟，不搞军事集团
D. 不参加军备竞赛，不进行军事扩张
【多选题】
党的十五大报告指出，当今世界___
A. 在相当长的时间内避免新的世界大战是可能的
B. 争取一个良好的国际环境和周边环境是可以实现的
C. 冷战思维依然存在
D. 霸权主义和强权政治是威胁世界和平与稳定的主要根源，
【多选题】
苏东剧变以后，我国成为综合力量最强的社会主义国家。有的国家建议我国当头，我们党的原则是___
A. 可以当头
B. 决不能当头
C. 不当头是我国的一项国策
D. 不当头并不是无所作为
【多选题】
中国坚持走和平发展道路，其必然性在于___
A. 建设中国特色社会主义的要求
B. 符合中国历史文化传统的要求
C. 适应当今世界发展潮流的要求
D. 巩固国际政治经济秩序的要求
【多选题】
1945年以来，世界政治经济发展变化的最主要趋势是___
A. 经济全球化
B. 政治多极化
C. 欧洲中心化
D. 世界多样化
【多选题】
2005年9月15日，国家主席胡锦涛在联合国成立60周年首脑会议上，发表了《努力建设持久和平、共同繁荣的和谐世界》的讲话，他提出___
A. 坚持多边主义，实现共同安全
B. 坚持互利合作，实现共同繁荣
C. 坚持包容精神，共建和谐世界
D. 坚持积极稳妥方针，推进联合国改革
【多选题】
主要在越南、泰国等东南亚国家发生的禽流感于2005年10月扩散到欧洲、中国、中东及美洲等地。一直被认为是传染病“拒入”地带的俄罗斯、乌克兰、克罗地亚、希腊、瑞典和英国等欧洲国家也相继出现禽流感疫情，世界各国都感到了危机。这一事件表明___
A. 人类面临的全球性问题日益突出
B. 发展中国家的贫困直接导致了这一全球问题
C. 协商对话和携手合作是应对全球性问题的理性选择
D. 全球公共卫生能力建设亟待加强
【多选题】
新中国建立之际，毛泽东提出的外交方针有___
A. “一边倒”
B. “反霸权主义”
C. “打扫干净屋子再请客”
D. “另起炉灶”
【多选题】
当今时代，在处理国际关系和外交关系方面，我们要坚持___的外交布局
A. 大国是关键
B. 周边是首要
C. 发展中国家是基础
D. 互利是根本
E. 多边是舞台
【单选题】
党的十八大指出，为人民服务是党的根本宗旨，___是检验党的一切执政活动的最高标准。
A. 党风廉政建设
B. 始终依靠人民推动历史前进
C. 能否带领人民实现共同富裕
D. 以人为本、执政为民
【单选题】
社会主义建设的根本力量是___
A. 工人、农民、知识分子
B. 中国人民解放军
C. 各民族的团结
D. 广泛的爱国统一战线
【单选题】
社会主义现代化建设的中坚力量是___
A. 知识分子
B. 农民阶级
C. 工人阶级
D. 中国共产党
【单选题】
我国劳动力市场出现以后，工人的主人翁地位___
A. 改变了
B. 没改变
C. 国有企业的没改变
D. 三资企业和私人企业的改变了
【单选题】
新时期农民问题的核心是___
A. 实现农业现代化
B. 建设社会主义新农村
C. 农业集体化
D. 农民利益问题
【单选题】
现阶段我国知识分子是___
A. 从属于各个阶级
B. 工人阶级的一部分
C. 一个独立的阶级
D. 从属于社会各个阶层
【单选题】
我国社会主义时期民族关系的根本特征是___
A. 团结、民主、平等、互助
B. 团结、友爱、平等、互助
C. 团结、友好、平等、和睦
D. 团结、民主、平等、友好
【单选题】
坚持民族平等和民族团结，促进各民族的共同繁荣，这是我国解决民族问题的___
A. 根本路线
B. 主要方针
C. 重要政策
D. 基本原则
【单选题】
加强民族团结，促进共同繁荣的关键是___
A. 从本地区的实际出发制定切实可行的发展规划
B. 要给予政策倾斜，给予扶持
C. 进一步发扬自力更生、艰苦奋斗精神
D. 积极创造条件，加快发展少数民族地区经济和科学文化事业
【单选题】
统一战线的基础是___
A. 民主党派
B. 共产党
C. 工农联盟
D. 知识分子
