【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
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【多选题】
完整的“了解你的客户”措施包括___。
A. 客户接受政策（包括记录保存）
B. 验证客户身份
C. 对高风险账户实施持续监测
D. 风险管理
【多选题】
以下说法正确的有___。
A. 金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B. 金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C. 金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D. 金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
【多选题】
金融机构对于以下哪些情形应该进行报告___。
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
【多选题】
金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括___。
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
金融机构除核对身份证件外，还可采取___等措施识别客户身份。
A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理部门核实
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户要求变更___信息的，应重新识别客户身份。
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
【多选题】
对人民币的流通保护叙述正确的是___。
A. 禁止非法买卖流通人民币
B. 禁止伪造、变造人民币
C. 禁止出售、购买伪造、变造的人民币
D. 禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。
【多选题】
可以按规定办理现金支取业务的结算账户有___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 专用存款账户
【多选题】
支付结算的结算方式包括___。
A. 汇兑
B. 支票
C. 委托收款
D. 托收承付
【多选题】
有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 特别需要
D. 注册验资
【多选题】
支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用___等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
A. 票据
B. 信用卡
C. 汇兑
D. 委托收款
【多选题】
金融机构有哪些情形之一的，应当经中国人民银行批准？___
A. 变更名称
B. 更换高级管理人员
C. 变更注册资本
D. 变更机构所在地
【多选题】
河南省农村信用社柜台业务操作“十不准”包含哪些内容？___
A. 不准违规为单位和个人开立账户
B. 不准违规使用印章
C. 不准办理虚假交易
D. 不准越权办理资金汇划，盗用重要空白凭证
【多选题】
以下属职工薪酬范围的有：___
A. 职工工资、奖金、津贴和补贴
B. 医疗保险费、养老保险费、失业保险费、工伤保险费和生育保险费等社会保险费
C. 工会经费和职工教育经费，因解除与职工的劳动关系给予的补偿
D. 职工福利费、住房公积金、其他与获得职工提供的服务相关的支出
【多选题】
单位银行结算账户按用途分为：___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具哪些证明文件？___
A. 中国居民，应出具居民身份证或临时身份证
B. 中国人民解放军军人，应出具军人身份证件
C. 中国人民武装警察，应出具武警身份证件
D. 外国公民，应出具护照
【多选题】
下列哪些账户不得支取现金？___
A. 财政预算外资金
B. 证券交易结算资金
C. 信托基金专用存款账户
D. 基本存款账户
【多选题】
存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户申请的情形有哪些？___
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户银行的
D. 其他原因需要撤销银行结算账户的
【多选题】
票据和结算凭证的___不得更改，更改的票据无效。
A. 金额
B. 出票日期
C. 收款人名称
D. 其他记载事项
【多选题】
签发银行汇票必须记载哪些事项？___
A. 出票金额
B. 付款人名称
C. 收款人名称
D. 出票人签章
【多选题】
银行结算账户业务是指对银行结算账户的___、统计、检测等业务。
【多选题】
储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循___的原则。
A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 为储户保密
【多选题】
柜员应具备___条件。
A. 政治素质高，爱岗敬业，坚持原则
B. 无社会不良记录和违规违纪行为
C. 熟悉信用社业务
D. 熟练掌握业务操作技能
【多选题】
关于【1291法院定时扣划】交易的说法，正确的有___
A. 本交易用于按照执法机关的要求，对存款账户进行定时扣划设置、撤销等。
B. 设置后账户会按照签订的转账频率及指定金额分多次进行扣划，直至扣到总金额为止。
C. 授权时需要提交法定机关扣划要求的相关手续。
D. 【1291法院定时扣划交易】无法满足扣划要求时，可使用【1202法定机关冻结】交易进行扣划。
【多选题】
已故存款人的法定继承人对存款人存款进行查询时，授权时提交以下资料___
A. 《已故存款人存款查询申请书》。
B. 死亡证明（或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等）。
C. 可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）。
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
42下列可以作为监护关系证明的有___
A. 户口簿
B. 出生医学证明
C. 法院/民政部门证明
D. 村委/社区证明
【多选题】
关于【1116以折换卡】交易的使用，下列描述正确的是___
A. 以折换卡只支持个人客户在原开户机构办理。
B. 所换存折必须为Ⅰ类账户。
C. 该交易必须客户本人办理。
D. 该交易可以客户本人办理，也可以由他人代理。
【多选题】
下列关于借款借据的填写规范的说法，正确的是___
A. 各行社应使用省联社统一印制的制式借据。
B. 借款人为自然人的，应有客户本人签名。
C. 借款人为法人的，须加盖单位公章，并有法定代表人签名。
D. 借款人为法人的，委托代理时应出具经公证的授权委托书或由银行方（两名或两名以上）员工见证签署的授权委托书。
【多选题】
下列证件中属于有效证件的有___
A. 大陆居民往来港澳通行证
B. 台湾居民来往内地通行证
C. 外国籍护照
D. 临时身份证
【多选题】
以下哪种情况时，户口簿不能直接作为有效的监护关系证明，需要提供其他佐证资料的有___
A. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为户主与子。
B. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为长子与孙子。
C. 代理人与被代理人在同一户口簿中的关系为次子与孙子。
D. 代理人与被代理人不在同一个户口簿上。
【多选题】
47下面属于辅助身份证明材料的有___
A. 公安机关出具的户籍证明
B. 台湾居民在台湾居住的有效身份证明
C. 完税证明、水电煤缴费单等税费凭证
D. 军人和武装警察身份证件
【多选题】
关于挂失申请书的填写，下面说法正确的有___
A. 户名、账号/卡号、证件号码、账户余额等重要交易要素为不可修改项。
B. 其他内容如需修改，应在错误处加盖柜员私章。
C. 挂失后当天后续处理，发现挂失/解挂申请书填写或勾选有误时，应重新填制挂失/解挂申请书并重打。
D. 非当天后续处理，发现挂失申请书有误时，须在错误处划线更正并由客户签字或按指印确认。
【多选题】
下面关于票据业务的说法正确的有___
A. 转账支票应配合进账单使用。
B. 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。
C. 支票上必须有骑缝章、压数章。
D. 转让支票的背书人与受让支票的被背书人在支票上的签章依次前后衔接。
【多选题】
违反营业场所安全管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记过处分，后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。
A. 营业场所未按规定关启安全门
B. 营业时间内允许无关人员进入营业柜台内
C. 营业网点钥匙遗失或人员被辞退、调离，没及时更换锁头和登记备案
D. 营业终了对营业场所进行布防布控
【多选题】
在银行卡办理业务中，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记过处分，后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。
A. 为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡
B. 开卡之前先对客户身份进行联网核查
C. 代申请人在申请材料上签字，造成风险
D. 未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料
【多选题】
员工违反廉洁从业规定，有下列行为___的，给予记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分。
A. 有索贿、受贿、行贿、介绍贿赂行为
B. 利用职务便利为自己或他人谋私谋利
C. 利用职务便利将盈利业务交由亲友承包经营
D. 与本单位有信贷业务关系的客户发生资金借贷或其他非正常资金往来
【多选题】
商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露___等信息。
A. 财务会计报告
B. 各类风险管理状况
C. 公司治理
D. 董事会成员构成及其基本情况
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【判断题】
行政机关公开政府信息，应当遵循公正、公平、便民的原则。
【判断题】
人民法院对委托或者指定的鉴定部门出具的鉴定书，无需审查鉴定的过程。
【判断题】
某市工商局在行政程序中依照法定程序要求钱某提供证据，钱某依法应当提供而拒不提供，进入诉讼程序后，钱某才提供该证据，对此证据，人民法院一般不予采纳。
【判断题】
在行政诉讼中，由于以审查被诉具体行政行为的合法性为主，因而作为被告的行政机关或者法律、法规、规章授权的组织对其所作的行政行为承担举证责任，是证明责任的主要承担者。
【判断题】
根据行政诉讼法的规定，在诉讼过程中，被告及诉讼代理人不得自行向原告、第三人和证人收集证据。
【判断题】
凡是伪造证据、隐匿证据或毁灭证据，无论属于何方，必须受法律追究。
【判断题】
行政诉讼中，原告提供的证据不能证明被诉具体行政行为违法的，不能免除被告的相应举证责任。
【判断题】
对非原件的复制性书证，要提供由有关部门保管的书证原件的复制件、影印件或者抄录件的，应当注明出处，并经该部门核对无异后加盖其印章。
【判断题】
63当事人提供的声音资料证据，应当附有该声音内容的文字记录。
【判断题】
原告或第三人不能自行收集证据，但能够提供证据的确切线索的，可以向法院申请调取证据。
【判断题】
根据行政诉讼法的有关规定，当事人在行政诉讼中可以向人民法院申请保全证据。
【判断题】
:证据的合法性是指证据的形式及其取得必须符合法律规定。
【判断题】
当事人在庭前证据交换过程中没有争议并记录在卷的证据，经审判人员在庭审中说明后，可以作为认定案件事实的依据。
【判断题】
经合法传唤，因被告无正当理由拒不到庭而需要缺席判决的，被告提供的所有证据都不能作为定案的依据。
【判断题】
被告在行政诉讼中仅对其所作具体行政行为负有举证责任。
【判断题】
被告应当在收到起诉状副本之日起15日内，提供据以作出具体行政行为的全部证据和所依据的规范性文件。
【判断题】
被告不提供或者无正当理由逾期提供证据、依据的，应当认定该具体行政行为没有证据、依据。
【判断题】
证据涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，提供人应当作出明确标注，并向法庭说明，法庭予以审查确认。
【判断题】
两个以上行政机关共同行使行政职权时侵犯公民、法人和其他组织的合法权益造成损害的，共同行使行政职权的行政机关为共同赔偿义务机关。
【判断题】
受害的公民死亡，其继承人和有抚养关系的人提起行政赔偿诉讼，应当提供赔偿请求人与死亡公民之间的关系证明。
【判断题】
受害的法人或者其他组织终止，承受其权利的法人或者其他组织无权要求赔偿。
【判断题】
行政机关工作人员与行使职权无关的个人行为，国家不承担赔偿责任。
【判断题】
在行政赔偿中，致人精神损害的，应当在侵权行为影响的范围内，为受害人消除影响，恢复名誉，赔礼道歉；造成严重后果的，应当支付相应的精神损害抚慰金。
【判断题】
行政赔偿义务机关赔偿损失后，应当责令故意或重大过失的工作人员承担部分或者全部赔偿费用。
【判断题】
赔偿义务机关被撤销的，首先由撤销该赔偿义务机关的行政机关做为赔偿义务机关。
【判断题】
行政机关及其工作人员违法行使行政职权造成公民身体伤害或者死亡的，受害人有取得赔偿的权利。
【判断题】
公民、法人或者其他组织直接向人民法院提起诉讼的，应当自知道或者应当知道作出行政行为之日起六个月内提出。法律另有规定的除外。
【判断题】
在行政诉讼过程中，作为被告的某市教委可以自行向原告和证人收集证据。
【判断题】
对两个以上人民法院都有管辖权的案件，原告可以选择其中一个人民法院提起诉讼。原告向两个以上有管辖权的人民法院提起诉讼的，由最先立案的人民法院管辖。
【判断题】
市税务局工作人员刘某对市税务局对其作出的降级处分不满，遂向人民法院提起的行政诉讼，人民法院应当受理。
【判断题】
人民法院审理行政案件，对行政行为是否合理进行审查。
【判断题】
在行政诉讼中，由原告承担主要的举证责任来证明该行政行为违法。
【判断题】
行政诉讼中，被告不提交答辩状的，人民法院应当终止对行政行为的审理。
【判断题】
因不动产提起的行政诉讼，由不动产所在地人民法院管辖。
【判断题】
同提起诉讼的行政行为有利害关系的其他公民、法人或其他组织，可以作为第三人申请参加诉讼。
【判断题】
行政机关及其工作人员不得干预、阻碍人民法院受理行政案件。
【判断题】
行政行为，既包括国家行政机关作出的行政行为，也包括法律、法规、规章授权的组织作出的行政行为。
【判断题】
行政机关认为已发生法律效力的判决、裁定确有错误的，可以向上一级人民法院申请再审，但判决、裁定不停止执行。
