【多选题】
金融机构在提供电子银行服务时，因___原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。
A. 电子银行系统存在安全隐患
B. 金融机构内部违规操作
C. 客户有意泄露密码
D. 客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务
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【多选题】
在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示___。
A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险
B. 金融机构已经采取的风险控制措施
C. 客户应采取的风险控制措施
D. 相关风险的责任承担
【多选题】
商业银行应遵循___的原则，规范地披露信息。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 可追溯性
【多选题】
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照___原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
【多选题】
在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。
A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账的
B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏的
C. 设置账外账的
D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的
【多选题】
违反印章管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。
A. 建立印章使用交接登记薄
B. 在空白纸张上加盖单位印章
C. 在空白合同上加盖单位印章
D. 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章
【多选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应___。
A. 保护商业秘密
B. 保护个人隐私
C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D. 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
【多选题】
洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括___。
A. 上游犯罪范围不断扩大
B. 行为方式更为多样
C. 主观要件适当放宽
D. 责任追究更加严厉
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
完整的“了解你的客户”措施包括___。
A. 客户接受政策（包括记录保存）
B. 验证客户身份
C. 对高风险账户实施持续监测
D. 风险管理
【多选题】
以下说法正确的有___。
A. 金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B. 金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C. 金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D. 金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
【多选题】
金融机构对于以下哪些情形应该进行报告___。
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
【多选题】
金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括___。
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
金融机构除核对身份证件外，还可采取___等措施识别客户身份。
A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理部门核实
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户要求变更___信息的，应重新识别客户身份。
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
【多选题】
对人民币的流通保护叙述正确的是___。
A. 禁止非法买卖流通人民币
B. 禁止伪造、变造人民币
C. 禁止出售、购买伪造、变造的人民币
D. 禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。
【多选题】
可以按规定办理现金支取业务的结算账户有___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 专用存款账户
【多选题】
支付结算的结算方式包括___。
A. 汇兑
B. 支票
C. 委托收款
D. 托收承付
【多选题】
有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 特别需要
D. 注册验资
【多选题】
支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用___等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
A. 票据
B. 信用卡
C. 汇兑
D. 委托收款
【多选题】
金融机构有哪些情形之一的，应当经中国人民银行批准？___
A. 变更名称
B. 更换高级管理人员
C. 变更注册资本
D. 变更机构所在地
【多选题】
河南省农村信用社柜台业务操作“十不准”包含哪些内容？___
A. 不准违规为单位和个人开立账户
B. 不准违规使用印章
C. 不准办理虚假交易
D. 不准越权办理资金汇划，盗用重要空白凭证
【多选题】
以下属职工薪酬范围的有：___
A. 职工工资、奖金、津贴和补贴
B. 医疗保险费、养老保险费、失业保险费、工伤保险费和生育保险费等社会保险费
C. 工会经费和职工教育经费，因解除与职工的劳动关系给予的补偿
D. 职工福利费、住房公积金、其他与获得职工提供的服务相关的支出
【多选题】
单位银行结算账户按用途分为：___
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
【多选题】
存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具哪些证明文件？___
A. 中国居民，应出具居民身份证或临时身份证
B. 中国人民解放军军人，应出具军人身份证件
C. 中国人民武装警察，应出具武警身份证件
D. 外国公民，应出具护照
【多选题】
下列哪些账户不得支取现金？___
A. 财政预算外资金
B. 证券交易结算资金
C. 信托基金专用存款账户
D. 基本存款账户
【多选题】
存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户申请的情形有哪些？___
A. 被撤并、解散、宣告破产或关闭的
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户银行的
D. 其他原因需要撤销银行结算账户的
【多选题】
票据和结算凭证的___不得更改，更改的票据无效。
A. 金额
B. 出票日期
C. 收款人名称
D. 其他记载事项
【多选题】
签发银行汇票必须记载哪些事项？___
A. 出票金额
B. 付款人名称
C. 收款人名称
D. 出票人签章
【多选题】
银行结算账户业务是指对银行结算账户的___、统计、检测等业务。
【多选题】
储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循___的原则。
A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 为储户保密
【多选题】
柜员应具备___条件。
A. 政治素质高，爱岗敬业，坚持原则
B. 无社会不良记录和违规违纪行为
C. 熟悉信用社业务
D. 熟练掌握业务操作技能
【多选题】
关于【1291法院定时扣划】交易的说法，正确的有___
A. 本交易用于按照执法机关的要求，对存款账户进行定时扣划设置、撤销等。
B. 设置后账户会按照签订的转账频率及指定金额分多次进行扣划，直至扣到总金额为止。
C. 授权时需要提交法定机关扣划要求的相关手续。
D. 【1291法院定时扣划交易】无法满足扣划要求时，可使用【1202法定机关冻结】交易进行扣划。
【多选题】
已故存款人的法定继承人对存款人存款进行查询时，授权时提交以下资料___
A. 《已故存款人存款查询申请书》。
B. 死亡证明（或火化证明、派出所开具的户籍注销证明等）。
C. 可表明亲属关系的文件（如居民户口簿、结婚证、出生证明等）。
D. 客户身份证件，如为代理，需同时提供代理人的身份证件。
【多选题】
42下列可以作为监护关系证明的有___
A. 户口簿
B. 出生医学证明
C. 法院/民政部门证明
D. 村委/社区证明
【多选题】
关于【1116以折换卡】交易的使用，下列描述正确的是___
A. 以折换卡只支持个人客户在原开户机构办理。
B. 所换存折必须为Ⅰ类账户。
C. 该交易必须客户本人办理。
D. 该交易可以客户本人办理，也可以由他人代理。
【多选题】
下列关于借款借据的填写规范的说法，正确的是___
A. 各行社应使用省联社统一印制的制式借据。
B. 借款人为自然人的，应有客户本人签名。
C. 借款人为法人的，须加盖单位公章，并有法定代表人签名。
D. 借款人为法人的，委托代理时应出具经公证的授权委托书或由银行方（两名或两名以上）员工见证签署的授权委托书。
【多选题】
下列证件中属于有效证件的有___
A. 大陆居民往来港澳通行证
B. 台湾居民来往内地通行证
C. 外国籍护照
D. 临时身份证
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【单选题】
军事战略的决定因素主要有战略思想、战略环境和___
A. 战略目的；
B. 战略方阵；
C. 战略手段；
D. 军事力量
【单选题】
从国际战略环境的角度看，是什么战争严重损害了现行国际秩序。___
A. 阿富汉战争
B. 伊拉克战争
C. 911事件
D. 两伊战争
【单选题】
2002年9月，美国正式推出了“___”的战略，放弃了以往只有美国受到直接威胁时才使用武力的原则。
A. 遏制战略
B. 大规模报复战略
C. 先发制人
D. 新灵活反应战略
【单选题】
以下哪一种是资本主义初期时候的国际战略格局？___
A. 两极格局
B. 单极格局
C. 多极格局
D. 多元交叉格局
【单选题】
三圈战略格局是指在欧洲以___为中心的政治、军事、经济圈。
【单选题】
目前国际战略格局主要呈现的态势和结构应该是___
A. 两极
B. 一超多强
C. 多极格局
D. 多元交叉格局
【单选题】
今后相当长的时间内世界主要军事力量对比的总体态势是___
A. 一超多强
B. 三环格局
C. 五边格局
D. 多极格局
【单选题】
我国的陆地边界长度是___
A. 2.2万千米
B. 1.8万千米
C. 3万千米
D. 4万千米
【单选题】
我国拥有多少平方千米的海洋国土。___
A. 300万
B. 200万
C. 400万
D. 500万
【单选题】
目前我国地缘方向上的表现为___的不同态势。
A. 北稳、南和、东紧、西动
B. 北和、南稳、东紧、西动
C. 北稳、南和、东动、西紧
D. 北和、南稳、东动、西紧
【单选题】
我国新的国家安全观是___
A. 互信、互利、平等、合作
B. 互重、平等、合作
C. 对外防御体制
D. 构建和谐社会和世界
【单选题】
朝鲜核问题六方会谈的第一轮会谈在什么时候。___
A. 2004年
B. 2003年
C. 2002年
D. 2005年
【单选题】
鲜核问题六方会谈的六方指哪几个国家？___
A. 朝鲜、美国、中国、韩国、俄罗斯和日本
B. 朝鲜、美国、中国、印度、俄罗斯和日本
C. 韩国、美国、中国、印度、俄罗斯和日本
D. 韩国、美国、中国、欧孟、俄罗斯和日本
【单选题】
我国领土总面积应该是___平方公里。
A. 960万
B. 300万
C. 1260万
D. 660万
【单选题】
在军事方面, 中国政府贯彻___的反台独斗争总方略。
A. 争取和平统一，但不承诺放弃使用武力
B. 文攻武备
C. 一国两制度
D. 武力攻台
【单选题】
当代一超多强的战略格局中的多强是指俄罗斯、欧盟 、中国和___。
【单选题】
以下哪一项不是李登辉在位期间的台独声称？___
A. 中华民国在台湾
B. 七块论
C. 两国论
D. 统一不是唯一选项
【单选题】
拉开信息化战争序幕的时代是___
A. 20世纪50年代
B. 20世纪60年代
C. 20世纪70年代
D. 20世纪80年代
【单选题】
当前处于信息化战争的___
A. 初始阶段
B. 成熟阶段
C. 辉煌阶段
D. 后期阶段
【单选题】
___的需要是信息化战争形成的“催产剂”。
A. 能源斗争
B. 军事斗争
C. 宗教斗争
D. 政治斗争
【单选题】
___战争与20世纪80年代“ 空地—体战”理论所描述的未来战争的形体和方式如出一辙。
A. 伊拉克
B. 阿富汗
C. 科索沃
D. 海湾
【单选题】
在信息化战争中，___的发展为控制战争提供了相对有效的工具。
A. 作战技术
B. 军事理论
C. 军人素质
D. 精确制导武器
【单选题】
在信息化战争中，___可避免战火的外延和战争的升级。
A. 高技术武器装备
B. 信息的有效畅通
C. 先进的军事理论
D. 后勤保障的完善
【单选题】
下面不属于自然战（地球物理战）的作战形式是___
A. 在战场上，利用次声波，使敌方部队丧失战斗能力
B. 冬天作战，用人工降雪给敌军作战行动和后勤保障增加困难
C. 抗登陆作战中，采用人工制造海啸、大浪、台风等阻止破坏敌军登陆
D. 防空作战中，用人工降暴雨的方式使敌方飞机不能起降
【单选题】
地面部队___和作战行动方式的非线性一体化是信息化战争全面形成的主要标志。
A. 数字化
B. 集团化
C. 装备现代化
D. 小型化
【单选题】
在未来一段时间，___仍将是引发战争最根本的诱因。
【单选题】
下列___不属于完善国防动员体制中的机制。
A. 平战转换机制
B. 军地协调机制
C. 激励补偿机制
D. 全民动员机制
【单选题】
___是构成国防的两大基本要素。
A. 军事理论和战略战术思想
B. 常备军和后备力量
C. 国防科技和国防工业
D. 常备军和国防科技
【单选题】
“海湾战争”以战争实例向人们展示了夺取___的重大意义。
A. 制空权
B. 制陆权
C. 制海权
D. 制电磁权
【单选题】
现阶段，从国际战略形式和我国周边环境看，我国安全面临的主要威胁是___
A. 局部战争
B. 全局战争
C. 武器装备落后
D. 国防力量不够强大
【单选题】
下列不是信息化战争的特征的是___
A. 战争消耗相对较少
B. 战争可控性强
C. 系统对抗突出
D. 指挥控制自动化
【单选题】
不属于21世纪整个世界军队建设的发展趋势的是___
A. 数字化
B. 小型化
C. 职业化
D. 规模化
【单选题】
178___特殊的地理位置和地形，使其成为南亚与中亚和西亚的交通要冲，历来是兵家必争之地。
A. 印度
B. 巴基斯坦
C. 阿富汗
D. 伊拉克
【单选题】
下列不属于20世纪80年代以来的局部战争的特点是___
A. 战争目的有限
B. 电子信息领域的对抗对战争进程的影响不大
C. 战争持续时间短
D. 战争规模不大
【单选题】
当今社会是信息社会，___正日益成为国家的经济命脉和战略资源。
【单选题】
1986年，美国对___采取“外科手术”式的空袭作战方式。
A. 利比亚
B. 科索沃
C. 阿富汗
D. 伊拉克
【单选题】
___战争无论是作战理论的变革、武器装备的使用，还是作战方法的创新，都展现出与以往战争迥然不同的许多新特点。
A. 海湾战争
B. 科索沃战争
C. 阿富汗战争
D. 伊拉克战争
【单选题】
NMD是___的缩写。
A. 国家导弹防御系统
B. 战区导弹防御系统
C. 全球定位系统
D. 安全防卫系统
【单选题】
___世纪是机械化战争诞生和走向辉煌的世纪。
