【单选题】
金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款___。
A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B. 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C. 未按照规定履行客户身份识别义务
D. 未按照规定对职工进行反洗钱培训
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【单选题】
将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的___。
A. 放置阶段
B. 离析阶段
C. 融合阶段
D. 汇总阶段
【单选题】
金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是___。
A. 法人可以构成洗钱犯罪主体
B. 只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
C. 上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D. 上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是___。
A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
【单选题】
以下交易中，需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
《反洗钱法》规定，中国人民银行可以根据___授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A. 最高人民法院
B. 公安部
C. 国务院
D. 中国人民代表大会常务委员会
【单选题】
客户洗钱风险分类管理目标不包括___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【单选题】
活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整的，下列关于利率计付描述正确的是___。
A. 按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
B. 按开户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
C. 按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
D. 按调整后活期储蓄存款利率计付利息
【单选题】
网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的___。
A. 《假币没收收据》
B. 《假币收缴凭证》
C. 《货币真伪鉴定书》
D. 《假币收缴单据》
【单选题】
会计凭证按___不同，可分为原始凭证和记账凭证。
A. 取得途径
B. 填制程序和用途
C. 有无固定格式
D. 审核机构
【单选题】
发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向___报告。
A. 办理人民币存取款业务的金融机构
B. 司法机关
C. 公安机关
D. 中国人民银行
【单选题】
有价单证是指___，包括国库券、金融债券、企业债券、定额存单等。
A. 具有市场价值的凭证
B. 印有特殊说明的凭证
C. 印有面额的特殊凭证
D. 具有以上三种特征的凭证
【单选题】
实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。
A. 投资时间
B. 投资主体
C. 投资范围
D. 投资目的
【单选题】
___是指农信社发放各类贷款所取得的收入。
A. 金融机构往来收入
B. 利息收入
C. 手续费及佣金收入
D. 其它业务收入
【单选题】
贷款利息自结息日起，逾期___天以内的应收未收利息，计入当期损益。
【单选题】
企业客户证书有效期为___，逾期自动失效。
【单选题】
个人客户可在___网点办理网上银行业务服务。
A. 河南省农村信用社任一营业
B. 原发卡网点
C. 原发卡机构
D. 县行社所在市办辖内
【单选题】
下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___
A. 不准计提未收回贷款应收利息
B. 不准截留收入，私设小金库
C. 不准虚增或虚减收入支出
D. 不准违规收取、支出手续费
【单选题】
以下不属于重要空白凭证的是___
A. 普通存单
B. 贷款本金利息收回凭证
C. 液晶USBkey
D. 借款借据
【单选题】
被评定为高风险的客户，自评定风险等级后，每___审核一次客户基本信息。
【单选题】
反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法予以___
A. 行政处罚
B. 行政处分
C. 刑事处罚
D. 行政拘留
【单选题】
临时存款账户的有效期最长不得超过___。
【单选题】
一日一次从储蓄帐户提取现金___万元的，需出示有效身份证件。
【单选题】
资产负债表是反映企业一定日期财务状况的___。
A. 动态报表
B. 静态报表
C. 动态和静态相结合的报表
D. 内部报表
【多选题】
金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为___。
A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储
C. 擅自开办新的存款业务种类
D. 违反规定为客户多头开立帐户
【多选题】
金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计帐册
D. 其他方式的帐外经营行为
【多选题】
金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚___。
A. 由中国人民银行给予警告，可以处1 000元以上5 000元以下的罚款
B. 情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分
C. 吊销该金融机构的许可证
D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
【多选题】
单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交___。
A. 公安机关
B. 中国人民银行
C. 办理人民币存取款业务的金融机构
D. 国库
【多选题】
金融机构在提供电子银行服务时，因___原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。
A. 电子银行系统存在安全隐患
B. 金融机构内部违规操作
C. 客户有意泄露密码
D. 客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务
【多选题】
在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示___。
A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险
B. 金融机构已经采取的风险控制措施
C. 客户应采取的风险控制措施
D. 相关风险的责任承担
【多选题】
商业银行应遵循___的原则，规范地披露信息。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 可追溯性
【多选题】
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照___原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
【多选题】
在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。
A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账的
B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏的
C. 设置账外账的
D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的
【多选题】
违反印章管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。
A. 建立印章使用交接登记薄
B. 在空白纸张上加盖单位印章
C. 在空白合同上加盖单位印章
D. 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章
【多选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应___。
A. 保护商业秘密
B. 保护个人隐私
C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D. 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
【多选题】
洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括___。
A. 上游犯罪范围不断扩大
B. 行为方式更为多样
C. 主观要件适当放宽
D. 责任追究更加严厉
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
完整的“了解你的客户”措施包括___。
A. 客户接受政策（包括记录保存）
B. 验证客户身份
C. 对高风险账户实施持续监测
D. 风险管理
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【单选题】
在社会公共生活中，尊老爱幼，尊重妇女，对待老人、儿童、残疾人员，特别予以尊重、照顾、爱护和帮助；尊师敬贤，对待师长和贤者，示以尊重和钦佩亲敬。这是社会公德中___。
A. 遵纪守法的要求
B. 保护环境的要求
C. 诚实守信的要求
D. 文明礼貌的要求
【单选题】
《治安管理处罚法》于第十届全国人民代表大会常务委员会第十七次会议通过，自___起实施
A. 2005年8月28日
B. 2006年3月1日
C. 2005年10月1日
D. 2006年1月1日
【单选题】
治安管理处罚作为一项重要的___权力，是公安机关及其人民警察依法管理社会治安的一种重要手段。
【单选题】
行政拘留处罚合并执行的，最长不超过___日。
【单选题】
对决定给予行政拘留处罚的人，在处罚前已经采取强制措施限制人身自由的时间是否应当折抵___
A. 不予折抵
B. 限制人身自由一日折抵行政拘留一日
C. 限制人身自由二日折抵行政拘留一日
D. 限制人身自由一日折抵行政拘留二日
【单选题】
检查妇女的身体，应当由___进行。
A. 人民警察
B. 女侦察人员
C. 女性工作人员
D. 医生
【单选题】
公安机关作出治安管理处罚决定的，应当制作治安管理处罚决定书。决定书除应当载明法定内容外，还应当由___加盖印章。
A. 案件调查人员
B. 作出处罚决定的公安机关负责人
C. 办案部门负责人
D. 作出处罚决定的公安机关
【单选题】
以下属于《集会游行示威法》适用范围的活动是___
A. 在机关、团体、企业事业组织管理的内部露天场所内聚会
B. 信教人员聚在一起颂经
C. 在公共道路上静坐
D. 少数民族运动会的召开
【单选题】
举行集会、游行、示威，必须符合以下的规定___
A. 必须有负责人，可以随时举行
B. 负责人必须在举行日期的5日前向主管机关递交书面申请
C. 公民有参加任何城市.地方的集会的权利和自由
D. 向主管机关提出口头申请并获得许可
【单选题】
《中华人民共和国道路交通安全法》于___起施行。
A. 2004年5月1日
B. 2004年6月1日
C. 2004年7月1日
D. 2003年10月28日
【单选题】
交通事故的损失是由非机动车驾驶人、行人故意造成的___
A. 减轻机动车一方的责任
B. 机动车一方不承担责任
C. 双方各承担部分责任
D. 主要由分机动车驾驶人.行人承担责任
【单选题】
以下不应处行政哪拘留的行为是___
A. 醉酒后驾驶机动车或营运机动车的
B. 未取得机动车驾驶证、机动车驾驶证被吊销或者被暂扣期间驾驶机动车的
C. 遮挡汽车牌照
D. 故意损毁、移动、涂改交通设施，造成危害后果，尚不构成犯罪的
【单选题】
机动车行经人行横道时，应当减速行驶；遇行人正在通过人行横道，应当___
A. 停车让行
B. 减速让行
C. 安全避让
D. 鸣号通行
【单选题】
行人通过路口或者横过道路，应当走人行横道或者过街设施；通过有交通信号灯的人行横道，应当按照交通信号灯指示通行；通过没有交通信号灯、人行横道的路口，或者在没有过街设施的路段横过道路，应当___通过。
A. 小心
B. 确认安全后
C. 快速
D. 鸣号
【单选题】
在道路上发生交通事故，仅造成轻微财产损失，并且基本事实清楚的，当事人应当___处理。
A. 先撤离现场再进行协商
B. 等候交警
C. 通知保险公司
D. 协商之后撤离现场
【单选题】
在道路上发生交通事故，车辆驾驶人应当立即停车，保护现场；造成人身伤亡的，车辆驾驶人应当___
A. 迅速报告交通警察或公安机关交通管理部门，在原地等候交警
B. 通知保险公司
C. 尽快撤离现场，恢复交通
D. 立即抢救受伤人员，并迅速报告执勤的交通警察或者公安机关交通管理部门
【单选题】
社会主义职业道德最基本的要求是___。
A. 爱岗敬业
B. 办事公道
C. 诚实守信
D. 奉献社会
【单选题】
___是我国第一部关于保护劳动者的合法权益.调整劳动关系的重要法律。
A. 《劳动法》
B. 《劳动合同法》
C. 《安全生产法》
D. 《社会保障法》
【单选题】
我国第一部属于干部人事管理总章程性质的重要法律是___
A. 《公务员法》
B. 《干部管理条例》
C. 《立法法》
D. 《行政复议法》
【单选题】
下列权利中，不属于《公务员法》规定的公务员权利的是___
A. 对机关工作和领导人员提出批评和建议
B. 提出申诉和控告
C. 提出合理化建议的权利
D. 申请辞职
【单选题】
根据《劳动法》规定，处理劳动争议的必经程序是___。
A. 协商
B. 调解
C. 仲裁
D. 提起诉讼
【单选题】
劳动者由于工作不如意，或者为了寻求更高的待遇和更好的发展机会而造成的暂时性失业是___
A. 结构性失业
B. 摩擦性失业
C. 发展性失业
D. 周期性失业
【单选题】
构成爱情的三个基本要素是___
A. 性爱、理想和责任
B. 激情、承诺和亲密
C. 财富、喜欢和思念
D. 物质、精神和追求
【单选题】
婚姻家庭的本质属性是___
A. 自然属性
B. 社会属性
C. 人与人之间的关系
D. 人与社会之间的关系
【单选题】
在家庭美德的基本规范中，___是我国重要的法律原则和道德规范，也是我国的基本国策。
A. 尊老爱幼
B. 男女平等
C. 夫妻和睦
D. 勤俭持家
【单选题】
根据《婚姻法》的规定，夫妻___约定婚姻关系存续期间的财产以及婚前财产所有形式
【单选题】
爱岗敬业是职业道德的核心和基础。对从业人员来说，爱岗指的是___。
A. 按照自己的主观愿望，主动选择工作岗位
B. 干一行爱一行，忠于职守，尽心尽力地工作
C. 在职业活动中自觉、主动地奉献社会，从不考虑个人利益
D. 个人谋生手段
【单选题】
职业道德体现的是从事一定职业活动的人们的___
A. 法律规范
B. 他律要求
C. 自律意识
D. 职业思维
【单选题】
遵守职业道德是对每个从业人员的要求。从业人员在职业工作中诚实劳动、合法经营、信守承诺、讲求信誉，这是职业道德中___。
A. 办事公道的基本要求
B. 爱岗敬业的基本要求
C. 诚实守信的基本要求
D. 服务群众的基本要求
【单选题】
办事公道是指职业人员在进行职业活动时要做到___
A. 原则至上，不徇私情，举贤任能，不避亲疏
B. 奉献社会，襟怀坦荡，待人热情，勤俭持家
C. 支持真理，公私分明，公平公正，光明磊落
D. 牺牲自我，助人为乐，邻里和睦，正大光明
【单选题】
以下关于诚实守信的认识和判断中，正确的选项是___
A. 诚实守信与经济发展相矛盾
B. 诚实守信是市场经济应有的法则
C. 是否诚实守信要视具体对象而定
D. 诚实守信应以追求利益最大化为准则
【单选题】
下列关于爱岗敬业的说法中，你认为正确的是___
A. 市场经济鼓励人才流动，再提倡爱岗敬业已不合时宜
B. 即便在市场经济时代，也要提倡“干一行、爱一行、专一行”
C. 要做到爱岗敬业就应一辈子在岗位上无私奉献
D. 在现实中，我们不得不承认，“爱岗敬业”的观念阻碍了人们的择业自由
【单选题】
现实生活中，一些人不断地从一家公司“跳槽”到另一家公司。虽然这种现象在一定意义上有利于人才的流动，但它同时也说明这些从业人员缺乏 ___
A. 工作技能
B. 强烈的职业责任感
C. 光明磊落的态度
D. 坚持真理的品质
【单选题】
我国职业道德的最基本的要求是___
A. 爱岗敬业
B. 办事公道
C. 服务群众
D. 爱心
【单选题】
爱情是男女双方基于一定的客观现实基础和共同的生活理想，在各自内心形成的最真挚的彼此倾慕和互相爱悦，并渴望对方成为自己终身伴侣的最强烈持久、纯洁专一的感情。下列选项中，真正属于爱情的有___
A. 单相思、一厢情愿
B. 爱恋双方彼此尊重对方的情感和人格，平等履行道德义务
C. “只求曾经拥有，不求天长地久”
D. “三角恋爱”、“多角恋爱”、“婚外情”
【单选题】
___是我国第一部关于保护劳动者的合法权益、调整劳动关系的重要法律
A. 《劳动法》
B. 《公务员法》
C. 《教师法》
D. 《法官法》
【单选题】
我国第一部关于干部人事管理总章程性质的重要法律，是___
A. 《教师法》
B. 《法官法》
C. 《公务员法》
D. 《律师法》
【单选题】
___是民生之本
A. 就业
B. 社会保障
C. 民主权利
D. 经济发展
【单选题】
婚姻法规定，结婚年龄男不得早于___
A. 20周岁
B. 21周岁
C. 22周岁
D. 23周岁
【单选题】
婚姻法规定，结婚年龄女不得早于___
A. 20周岁
B. 21周岁
C. 22周岁
D. 23周岁
