【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
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相关试题
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
40：银行应当至少___排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每一年
【单选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【单选题】
42：资金内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
43：下列业务代号中用于核算单位临时周转使用的资金的是___。
A. 1963
B. 3475
C. 3453
D. 1964
【单选题】
44：下列业务代号中用于核算应交代扣印花税的是___。
A. 3490
B. 3491
C. 3465
D. 3474
【单选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【单选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
50：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【单选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【单选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【单选题】
53：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【单选题】
54：9月28日开出的转账支票，其有效期为___。
A. 9月28日-10月8日
B. 9月28日-10月7日
C. 9月29日-10月8日
D. 9月29日-10月7日
【单选题】
55：根据账户分类管理要求，同一客户在各法人行社Ⅰ类户不超过___个。
【单选题】
56：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各级行社卡数量限额为___个。
【单选题】
57：根据账户分类管理要求，同一客户在全省各法人行社Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
58：根据账户分类管理要求及省联社暂定标准，同一客户在全省Ⅱ、Ⅲ各不超过___个。
【单选题】
59：银行业金融机构在收缴假币过程中，一次性发现假人民币( )张、枚(含)以上，假外币( )张、枚(含)以上的,应当立即报告当地公安机关并提供有关线索。___
A. 20，10
B. 10，5
C. 10，5
D. 20，5
【单选题】
60：根据公安部和中国人民银行联合下发了《关于进一步加强反假货币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)要求，银行业金融机构一次性发现假人民币___元(含)以上的，要立即通报公安机关，一次性发现假人民币( )元(含)以上的，要在当天通报公安机关。
A. 500，100
B. 500，200
C. 400，100
D. 400，200
【单选题】
61：银行业金融机构收缴的假币应在每月末前___日内解缴中国人民银行当地分支行。
【单选题】
62：冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存___个月，并确保数据的安全。
【单选题】
63：银行业金融机构应组织对本机构所辖网点前___工作日上传的冠字号码信息的完整性进行核查。
【单选题】
64：对于在用的现金处理机具，银行业金融机构每半年要开展一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于机具总量的___。
A. 1%
B. 5%
C. 10%
D. 20%
【多选题】
安全保卫检查的主要内容：上级安全保卫工作安排、会议精神和有关文件贯彻落实情况；___安全保卫部门人员配备情况； 其他需要检查的事项。
A. 安全保卫工作制度贯彻落实情况
B. 员工防范意识和执行规章制度、操作规程情况
C. 定期分析案件特点、作案手段、发案原因，及时提出防范意见
D. 安全防范设施建设和安防器材管理、使用情况
E. 各类刑事案件和治安、灾害事故查处情况
【多选题】
安全保卫检查以（ ）定期查与不定期查相结合，采取___的检查方法。
A. 普查和抽查、自查与互查
B. 白天查与晚上查、现场查与非现场查
C. 听（汇报）、看（现状）
D. 问（情况）、查（实况）、评（反馈意见）
【多选题】
上级或外部单位对营业场所、业务库进行检查的。检查时必须持有___经被查单位验证确认登记后，方可允许进入。
A. 检查单位介绍信
B. 并有被查单位保卫部门负责人陪同
C. 出示身份证
D. 非河南省农村信用社系统人员还需要工作证
推荐试题
【填空题】
23108.___GSK983 系统编辑程序时，按地址键和数字键即可直接插入。
【填空题】
23109.___数控机床既可以自动加工，也可以手动加工。
【填空题】
23110.___数控加工中，程序调试的目的：一是检查所编程序是否正确，再就是把编程零点， 加工零点和机床零点相统一。
【填空题】
23111.___标准麻花钻主切削刃上各点处的后角大小不相等，外缘处最小，约为 1～4 度。
【填空题】
23112.___汽轮机高中压外缸结构要素复杂，模型的建立困难。某高中压外缸模型的特征量多达 600 多个，而特征建立的顺序直接影响着后面 NC 加工的进行。
【填空题】
23113.___4 轴联动或 5 轴联动加工与 5 个以上轴的同时加工，称为多轴加工。
【填空题】
23114.___加工整体叶轮，需要注意的主要问题是避免干涉，曲面的自身干涉和曲面间的面间干涉。
【填空题】
23115.___铣床床台上的Ｔ形槽，其用途之一为当基准面。
【填空题】
23116.___深孔钻削过程中，钻头加工一定深度后退出工件，借此排出切屑。并进行冷却润滑，然后重新向前加工，可以保证孔的加工质量。
【填空题】
23117.___圆柱凸轮槽的加工前的数学处理步骤如下：①把弧长展开设为 X 坐标值；②把导程设为 Y 坐标值；③利用软件对转变后的 XY 平面曲线进行插值运算，最后生成 XY 平面内的加工代码；④把 X 值___转换成角度值。如果插值点非常多，则可利用 Excel 文件进行处理。
【填空题】
23118.___为了便于安装工件，工件以孔定位用的过盈配合心轴的工作部分应带有锥度。
【填空题】
23119.___难加工材料主要是指切削加工性差的材料，不一定简单地从力学性能上来区分。如在难加工材料中，有硬度高的，也有硬度低的。
【填空题】
23120.___当转子的转速大大高于临界转速时，振动剧烈。
【填空题】
23121.___尺寸链按功能分为装配尺寸链和工艺尺寸链。
【填空题】
23122.___杠杆千分尺的测量压力是由微动测杆处的弹簧控制的。
【填空题】
23123.___合像水平仪是一种用来测量对水平位置，或垂直位置微小偏差的几何量仪。
【填空题】
23124.___统计分析法不是用来分析加工误差的方法。
【填空题】
23125.___线切割加工机床按电极丝运转速度可分为高速走丝和低速走丝两种。
【填空题】
23126.___合理地安排工作可有效缩短辅助时间。
【填空题】
23127.___新产品开发管理主要对产品开发、产品设计和工艺、工装设计等技术活动的管理。
【填空题】
23128.___诚实劳动是劳动者立身处世的基本出发点。
【填空题】
23129.___柱塞泵按柱塞排列方向的不同，分为径向柱塞泵和切向柱塞泵两类。
【填空题】
23130.___高压软管比硬管安装方便，可以吸收振动。
【填空题】
23131.___水力半径越大越容易产生堵塞现象。
【填空题】
23132.___在振动检测过程中，传感器必须和被测物紧密接触。
【填空题】
23133.___蜗杆传动是用来传递空间交错轴之间的运动和动力。
【填空题】
23134.___压缩工具___是将文件数据进行一种重新的编码排列___，使之更少的占用磁盘空间。
【填空题】
23135.___测绘时，对零件上因制造中产生的缺陷，如铸件的砂眼，气孔等都应在草图上画
【填空题】
23136.___正确选择工件定位基准，应尽可能选用工序基准、设计基准作为定位基准。
【填空题】
23137.___数控机床的定位精度与数控机床的分辨率精度是一致的。
【填空题】
23138.___定位误差包括工艺误差和设计误差。
【填空题】
23139.___螺旋压板夹紧是一种应用最广泛的夹紧装置。
【填空题】
23140.___刀具预调仪是一种可预先调整和测量刀尖直径、装夹长度，并能将刀具数据输入
【填空题】
23141.___换刀方式为无机械手换刀时，必须首先将用过的刀具送回刀库，然后再从刀库中取出新刀具，这两个动作不可能同时进行，因此换刀时间长。
【填空题】
23142.___在发那克 0i 系统中，#i=ATAN[#j]/[#k]表示算术运算的反正切。
【填空题】
23143.___数控机床直流伺服电机要在 10 到 12 个月进行一次维护保养。
【填空题】
23144.___水平面上圆的正等测投影为椭圆，且椭圆长轴垂直于轴测轴 y。
【填空题】
23145.___CAXA 制造工程师只有“实体仿真”功能，没有其他加工仿真的方法。
【填空题】
23146.___CAXA 制造工程师“实体仿真”中，干涉检查里设置的刀具长度与实际刀具长度不一致，会直接影响实际加工结果。
【填空题】
23147.___参考点是机床上的一个固定点，与加工程序无关。
