【判断题】
计量师组织编制计量保证大纲，大纲内容应覆盖总计量师系统发布的计量保证大纲的全部要求。---QS/AL302.063-2018《型号产品计量保证管理办法》
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相关试题
【单选题】
关于OFAC颁发的许可证，以下说法错误的是___
A. OFAC的许可证分为两种：一般许可证和特殊许可证。
B. 一般许可证用于授权某类个人可以从事某些特定交易，该许可证需单独申请。
C. 特定许可证是由OFAC颁发给某个人或经济实体用于允许其从事某些特定交易的书面文件、需要被授权从事某项特定交易时，需提交相应的许可证书面申请。
D. 交易经营者依据一般许可证和特定许可证行事，同时，必须确保恪守许可证的所有条件。
【单选题】
行业制裁识别名单主要为OFAC根据第13662号美国总统行政令针对俄罗斯经济部门的个人和实体的识别名单，名单上涵盖了个人以及多个行业的经济实体，包括___等行业。
A. 能源、金融、纺织、军工
B. 旅游、金融、工业、军工
C. 能源、金融、工业、互联网
D. 能源、金融、工业、军工
【单选题】
道琼斯ＷATCHLIST反洗钱名单数据库，多长时间进行更新？___
A. 每日两次
B. 每天7*24小时不间断更新
C. 每周
D. 每月
【单选题】
以下情况，Ｃ实体不被认定为受冻结人的是___
A. 受冻结人Ａ持有Ｂ实体50%的所有权，Ｂ实体持有Ｃ实体50%的所有权。
B. 受冻结人Ｘ持有Ａ实体和Ｂ实体各50%的所有权，Ａ实体和Ｂ实体各持有Ｃ实体25%的所有权。
C. 受冻结人Ａ持有Ｂ实体50%的所有权，及Ｃ实体10%的所有权。Ｂ实体持有Ｃ实体40%的所有权。
D. 受冻结人Ｘ持有Ａ实体50%的所有权，及Ｂ实体25%的所有权。Ｂ实体持有Ｃ实体25%的所有权。
【单选题】
昆仑银行所在的OFAC制裁名单为___
A. SDN
B. FSE
C. PART561LIST
D. NS-ISALIST
【单选题】
CAATSA法案是针对俄罗斯、伊朗和朝鲜的新一轮制裁法案，该法案在美国参众两院投票几乎全票通过，下列选项不是该法案重要特点的是？___
A. 升级扩大了制裁的范围，尤其将对俄罗斯和朝鲜制裁扩展至“二级制裁”
B. 美国总统特朗普若试图终止、豁免或修改该法案内容，必须要经过国会的批准。
C. 其中对俄罗斯的部门制裁对象扩展至金融、能源、国防军工和石油行业。
D. 该法案并非自动实施，仍需OFAC或BIS出台具体政策，总统对该法案的理解和具体执行存在一定的自由空间。
【单选题】
2018年美国制裁中兴事件源头是中兴通讯违反美国对___出口禁令出口通信设备。2018年6月7日，美国商务部宣布与中国中兴通讯达成和解协议，但中兴公司需要支付（B）亿美元罚款。
A. 朝鲜10
B. 伊朗10
C. 朝鲜3
D. 伊朗3
【单选题】
2018年4月18日，联合国安理会发布公告，解除被列明制裁船只___。
A. DREAMER
B. NADINE
C. WAVE
D. BEBER
【单选题】
对于全球特别控制名单处理系统提示命中的船名，应___
A. 通过中国海事服务网或船讯网等网站查询相关信息
B. 结合船舶航线轨迹判断是否涉及敏感国家和地区港口
C. 通过船舶类型等信息判断是否为真名中
D. 以上都对
【单选题】
以下哪个说法错误___
A. 确认进口TT融资业务有关当事人所在国家、装/卸货港口、货物原产地是否设计敏感国家和地区，如果涉及，要按照总行涉敏业务管理办法处理。
B. 审查、确认进口代收业务当事人及其项下货运单据涉及各方所在国家、地区、城市、港口是否涉及敏感国家和地区，并按照总行涉敏业务管理办法处理。
C. 占代理行授信的出口押汇、贴现和福费廷，属低风险业务，无需进行涉敏排查。
D. 确认出口发票融资业务有关当事人所在国家、装/卸货港口、货物原产地是否设计敏感国家和地区，如果涉及，要按照总行涉敏业务管理办法处理。
【单选题】
对于涉朝类业务，需确认排查范围，逐笔调阅被排查企业最近___年内的交易记录，检查运输单据、产地证以及船运航线记录，确认是否从事涉朝业务。
【单选题】
境内外机构对于业务涉及丹东地区的企业及个人，___
A. 一律禁止办理业务
B. 进行尽职调查
C. 进行增强型尽职调查
D. 可以正常办理业务
【单选题】
___制裁业务范围，禁止与名单中实体开展任何业务。
A. SDN
B. SSI
C. SI
D. SOC
【单选题】
某叙利亚个人客户委托其在尼日利亚的亲戚代其向我行公司客户支付货款，款项通过尼日利亚汇入我行，我行应如何掌握？___
A. 不得办理
B. 进行尽职调查
C. 按照二类敏感国家的要求处理
D. 因系统未命中涉敏报警信息，可直接办理
【单选题】
业务办理过程中，历史航线涉伊，则应___
A. 不予办理
B. 增强型尽职调查后报总行国际业务部审批
C. 增强型尽职调查后报一级分行国际业务部审批
D. 资料原路退回，做好客户解释工作
【单选题】
通过拨打营业网点电话或95588咨询涉朝业务的，严禁在电话中进行回复，统一话术应为___
A. 根据最新监管要求及我行管理要求，需对客户及每笔业务进行完整的尽职调查
B. 请在工作时间到我行营业网点进行咨询
C. 我行不能办理涉朝业务，非常抱歉
D. 我行暂无能力办理
【单选题】
对于一笔货物贸易，货运船舶曾经停靠伊朗，则___
A. 及时报告总行审批
B. 不得受理
C. 开展尽职调查确认本笔业务是否涉伊
D. 开展增强型尽职调查确认本笔业务是否涉伊
【单选题】
如果无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力，___
A. 经上级部门审批，可以与客户建立新业务关系
B. 经上级部门审批，可以维持业务关系
C. 不得与客户建立新业务关系，维持业务关系时保持谨慎
D. 不得与客户建立新业务关系和维持业务关系
【单选题】
2018年7月13日，联合国安理会通过决议，将对南苏丹制裁措施延期至___
A. 2019531
B. 20181231
C. 20181130
D. 2019630
【单选题】
以下关于美国二级制裁说法错误的是___
A. 仅针对美国人士本身
B. 交易没有美国连接点
C. 威慑非美国认识，不得涉及伊朗、朝鲜特定经济领域
D. 受到二级制裁的实体将面临严厉的惩罚及限制
【单选题】
在结售汇统计中，油款分成若属于投资收齐后的继续分成，应计入___。
A. 经常转移
B. 投资收益
C. 其他服务
D. 货物贸易
【单选题】
移民转移资金结售汇应计入___。
A. 旅游
B. 资本账户
C. 其他服务
D. 直接投资
【单选题】
非居民在我国境内交易商品房的外汇收入结汇和外汇支出售汇应计入___。
A. 证券投资
B. 其他投资
C. 房地产
D. 投资资本金
【单选题】
结售汇统计中，与进出口贸易融资相关的国内外汇贷款本金应计入___。
A. 国内外汇贷款
B. 跨境贷款
C. 金融和保险服务
D. 货物贸易
【单选题】
在结售汇统计中，赔款收入结汇和对外赔款支出售汇，应计入___。
A. 其他经常转移
B. 投资收益
C. 旅游
D. 金融和保险服务
【单选题】
居民出售境外房地产所得结汇，应计入___。
A. 房地产
B. 其他投资
C. 直接投资撤资
D. 资本账户
【单选题】
合格境外机构投资者（QFII)结汇应计入___。
A. 证券筹资
B. 其他投资
C. 直接投资
D. 跨境贷款
【单选题】
若结汇金额中既含有货物贸易资金又含有服务贸易资金且不能准确区分的话， 则按照___统计。
A. 任意一项
B. 各分一半
C. 占比小者
D. 占比大者
【单选题】
因公出国购汇应统计在___。
A. 运输
B. 旅游
C. 咨询服务
D. 其他服务
【单选题】
居民所有的境外建筑物的租金收入结汇统计在（ ）。
A. 旅游
B. 投资收益
C. 其他服务
D. 房地产
【单选题】
非居民所有的境内建筑物的租金支出购汇统计在（ ）。
A. 旅游
B. 投资收益
C. 其他服务
D. 房地产
【单选题】
金融机构的外汇利润、利息结汇和售汇统计在（ ）。
A. 金融和保险服务
B. 其他服务
C. 投资收益
D. 其他经常转移
【单选题】
货物贸易从属费用中的佣金及回扣的外汇收入结汇和外汇支出售汇统计在（ ）。
A. 货物贸易
B. 其他服务
C. 咨询
D. 运输
【单选题】
银行结售汇大户月报表的数据单位为（ ）。
A. 万元人民币
B. 万美元
C. 元人民币
D. 美元
【单选题】
在结售汇统计中，油款分成若属于先期收回的投资结汇统计在（ ）。
A. 直接投资撤资
B. 其他服务
C. 投资收益
D. 其他投资
【单选题】
在结售汇统计中，因进出口押汇、福费廷等与进出口贸易融资相关的利息购汇统计在
A. 货物贸易
B. 国内外汇贷款
C. 其他服务
D. 投资收益
【单选题】
出口信用保险之外的赔款收入结汇和对外赔款支出售汇统计在（ ）。
A. 货物贸易
B. 其他服务
C. 其他经常转移
D. 资本账户
【单选题】
境内某中资企业在境外设立加工工厂，核准后购汇100万美元用于境外首期资金投入，银行应如何统计（ ）？
A. 421投资资本金
B. 423房地产
C. 440其他投资
D. 422直接投资撤资
【单选题】
结售汇统计中，商业银行月报的报送日期是（ ）。
A. 3个工作日，遇国务院规定的周休息日（周六、周日）不顺延。
B. 3个工作日，遇国务院规定的周休息日（周六、周日）顺延半日。
C. 3日，遇国务院规定的周休息日（周六、周日）不顺延。
D. 3日，遇国务院规定的周休息日（周六、周日）顺延半日。
【单选题】
结售汇统计中，与服务贸易融资本金相关的结售汇计入（ ）。
A. 货物贸易
B. 服务贸易
C. 境内外汇贷款
D. 投资收益
推荐试题
【判断题】
对抵（质）押物的评估，有市场的按市场价格定价、没有市场的按同 类抵（质）押物最低价格计算
【判断题】
—物只能设立一个质押权，因而没有受偿的顺序问题
【判断题】
贷款回收的原则是先收本、后收息，全部到期、利随本清
【判断题】
发放支付审核部门（岗）应以贷款批复文件和已签合同为依据对 借款人提款条件进行审核，审核内容包括借款人是否已按照有关法律 法规规定，办妥与信贷业务有关的批准登记交付及其他法定手续
【判断题】
固定资产贷款中，釆用受托支付的，发放支付审核部门（岗）应审核 资本金到位情况，确认与拟发放贷款同比例的资本金已经到位或已使 用于项目
【判断题】
同一介质上有不同保管期限的信贷档案，应按最长期限保管
【判断题】
固定资产贷款，是指农信社向企（事）业法人或国家规定可以作 为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币 贷款
【判断题】
《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》中规定，征信服务中 心应当在接受异议申请后15日内，向异议申请人或转交异议申请的 中国人民银行征信管理部门提供书面答复
【判断题】
《征信业管理条例》规定，从事信贷业务的机构向金融信用信息 基础数据库或者其他主体提供信贷信息，应当事先取得信息主体的书 面同意
【判断题】
《征信业管理条例》规定，金融机构查询个人信用报告，必须在 业务办理范围内使用，因此，金融机构不可以代理小贷公司查询个人 信用报告
【判断题】
《征信业管理条例》规定，未经国务院征信业监督管理部门批准， 任何单位和个人不得经营个人征信业务
【判断题】
本人可不经授权，直接查询包括配偶、子女在内的直系亲属的个 人信用报告
【判断题】
根据《中国人民银行关于推进农村信用体系建设工作的指导意见》， 有关部门应积极开展农户信用评价工作，逐步形成“农户+征信+信 贷”的业务模式
【判断题】
金融机构对已发生信贷业务的借款人、担保人进行贷后风险管理 查询其信用信息时，需要取得被查询人授权
【判断题】
朋友用我的身份证向银行贷款却不还款，相关的信息记在我的信 用报告中，我可以提出异议
【判断题】
商业银行的查询用户，只要取得信息主体本人的书面授权，就可 以通过个人征信系统查询其个人信用报告，并打印给信息主体本人
【判断题】
广义征信管理是指通过人民银行个人征信系统进行信用管理
【判断题】
对贷款项目进行财务分析时，销售收入的审查包括审查单价的取 值是否合理
【判断题】
即使借款公司有明确的借款需求原因时，银行也要对其进行借款 需求分析
【判断题】
在客户信用等级有效期内，如果客户与其他债权人的合同项下发 生重大违约事件，信用评级的初评、审核部门均有责任及时提示，并 按程序调整授信客户的信用等级
【判断题】
贷后检查其目的就是对可能影响贷款质量的有关因素进行监控， 及早发出预警信号，从而釆取相应的预防或补救措施。贷后检查的主 要内容包括借款人情况检查和担保情况检查两个方面
【判断题】
贷款的回收是指借款人按借款合同约定的还款计划、还款方式及 时、足额地偿还贷款本息。贷款的支付方式有委托扣款和柜台还款两 种方式。借款人可在合同中选定一种还款方式，但在贷款期限内不得 进行变更
【判断题】
贷款审查人负责对借款申请人提交的材料进行合规性审查，对贷 前调查人提交的面谈记录等申请材料以及贷前调查内容是否完整等 进行审查。贷款审查人认为需要补充材料和完善调查内容的，应否决 该申请人的申请
【判断题】
等额本息还款法是每月以相等的额度偿还贷款本息，其中归还的 本金和利息的配给比例是逐月变化的，利息逐月递增，本金逐月递减
【判断题】
如果调查人发现抵押物交易价格明显高于当地平均市场价格，可 要求经银行认可的评估机构重新评估
【判断题】
商业银行在进行贷后跟踪管理时，不能查看个人的信用报告
【判断题】
授信风险越高的客户，贷后检查次数应越多、频率应越高
【判断题】
用多项质物申请个人质押贷款的，贷款到期日不能超过所质押质 物的最晚到期日
【判断题】
《个人贷款管理暂行办法》贷款人应与借款人签订书面借款合同， 需要担保的可以根据担保人情况延时签订担保合同
【判断题】
《个人贷款管理暂行办法》规定贷款人应要求借款人当面签订借 款合同及其他相关文件，但电子银行渠道办理的贷款除外
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定贷款人受托支付是指贷款人 根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定 用途的借款人交易对手
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定贷款人应落实具体的责任部 门和岗位，履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查人员应当确保尽 职调查报告内容的真实性、完整性和有效
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定固定资产贷款贷款人应在合 同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的 贷款发放账户和还款准备金账户
【判断题】
《固定资产贷款管理暂行办法》规定固定资产贷款中贷款人应按 照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷 款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款
【判断题】
按借款合同约定需办理抵押物登记的，客户经理应当参与。农信 社需委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实
【判断题】
办理自然人贷款业务必须严格执行金融法律、法规和规章制度， 坚持“小额、流动、分散”的信贷策略
【判断题】
本金或利息逾期（含展期，下同）180天以内的贷款或表外业务 垫款30天以内一般划入关注类贷款
【判断题】
本金或利息逾期（含展期，下同）90天以内的贷款或表外业务垫 款30天以内可划为关注类贷款
