【判断题】
商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储
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相关试题
【判断题】
理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日为理财产品清算期，清算期内理财资金计付存款利息
【判断题】
综合业务系统中，理财投资者撤单代码是4709
【判断题】
如有约定，投资者仍可以购买风险等级高于自身风险承受能力的理财产品
【判断题】
商业银行销售理财产品实行报告制，商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告。商业银行向机构投资者和私人银行投资者销售专门为其开发设计的理财产品同样适用本条规定
【判断题】
银行理财产品是商业银行委托外部公司进行设计，然后通过银行渠道进行销售的产品
【判断题】
综合业务系统中，理财产品份额查询代码是4726
【判断题】
银行理财销售人员须具有理财从业资格，销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管投资者信息，履行相应的保密义务
【判断题】
综合业务系统中，理财柜员抹账代码是4712
【判断题】
银行业金融机构只受理涉假冠字号码的查询。符合受理条件的，查询受理单位在对查询人提交的材料审核无误后予以受理
【判断题】
对于提供证明材料不完备的冠字号码查询申请，查询受理单位应当面告知查询人补齐相关材料，不得无故拒绝受理查询申请。申请超过申请时效不予受理
【判断题】
冠字号码查询结果处置。有假币实物的，出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，假币应予收缴，向查询人出具《假币收缴凭证》；无假币实物的（假币已被其他机构收缴或没收），出具《人民币冠字号码查询结果通知书》
【判断题】
银行业金融机构付出假币的处置方式。有假币实物的，出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，银行业金融机构进行全额赔付，假币实物由金融机构自行收缴；无假币实物的（假币已被其他机构收缴或没收），出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，银行业金融机构进行全额赔付，同时收回查询人持有的假币收缴凭证或假币没收收据
【判断题】
冠字号码查询，查询人对结果有异议的，查询受理单位应告知查询人在3个工作日内持查询结果通知书、携带有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、假币收缴凭证、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）向查询受理单位的上级行或人民银行当地分支机构申请再查询
【判断题】
2019年版第五套人民币是中国人民银行的法定货币，包含50元、20元、10元、5元、1元纸币和1元、5角、1角硬币
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“50”的颜色由绿变蓝
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“50”安全线的颜色由红变绿
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“10”安全线的颜色由红变绿
【判断题】
2019年版第五套人民币1元硬币正面面额数字轮廓内有一组隐形图文“¥”和“1”。转动硬币，从特定角度可以观察到“¥”，从另一角度可以观察到“1”
【判断题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息
【判断题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务
【判断题】
金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务
【判断题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人
【判断题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作
【判断题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司
【判断题】
对于系统未抓取到的可疑交易或可疑案例，编辑岗可以通过人工新增的方式进行添加
【判断题】
在配合人民银行进行可疑交易调查的过程中，除非经特别批准，市郊联社员工不得擅自将人民银行进行调查的事实告知客户或其他人员，以免引起客户警觉，影响反洗钱调查工作的开展
【判断题】
法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料审核客户身份，了解客户建立、维护业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
【判断题】
各营业网点在履行客户身份识别义务时，按照规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查，并将联网核查结果打印在留存的身份证复印件上
【判断题】
资金从内部账转入客户账，授权时应提供相关转账依据，无法提供的，应有市县行社相关部门的审批（财政类等有单独规定的业务除外）
【判断题】
单位定期提前支取，授权时需提供单位公函（若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函）
【判断题】
金额冻结可以一次性冻结该账户的全部子账户
【判断题】
进行质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
卡内定期子账户进行质押时，应通过【1101定期凭证互转】交易转为存单后办理
【判断题】
冻结扣划业务，系统中文书编号应为协助执行通知书编号，因字符限制无法完整输入时，可依据字符上限适当进行简化，但应保证主要编号录入系统
【判断题】
客户凭证作废时，发现通过【7152】交易打印的凭证状态显示异常，需做相关处理后，再进行作废处理
【判断题】
年龄16周岁（含）至18周岁（不含）客户开立电子银行业务时，除授权应提交资料要求的内容外，需提供能够证明其收入的交易流水或工作证明
【判断题】
柜员账务操作失误，经与客户充分沟通后，客户恶意不退还的，为减少损失，柜员可做1204账户控制及维护，选择差错临控。农信银业务做6034差错控制
【判断题】
客户持存折或存单来网点办理业务，柜员发现折单号有涂改，应查明原因，授权时填写特殊业务申请省中心授权通过表，同时建议客户销户或换折
【判断题】
系统内账号与记账单据上的旧账号不一致，经核实确属同一账户，授权时可以在原单据（或单据背面）上标注出新账号，加盖柜员名章；无法在原单据上标注的，出具特殊业务申请省中心授权通过表（机构主管签字，盖业务章）
【判断题】
证件类型是身份证，且已经通过联网核查的客户不允许修改证件信息
推荐试题
【单选题】
___0275.“当心中毒”标识是（ ）标识。
【单选题】
___0276.“禁止入内”标识是（ ）标识。
【单选题】
___0277.“戴防毒面具”标识是（ ）标识。
【单选题】
___0278.“救援电话”标识是（ ）标识。
【单选题】
___0279.警示线是界定和分隔危险区域的标识线，分为（ ）。
A. 红色、黄色和绿色三种
B. 红色、黄色和蓝色三种
C. 红色、黄色和黑色三种
D. 红色、绿色和黑色三种
【单选题】
___0280.在高毒物品作业场所，设置（ ）警示线。在一般有毒物品作业场所，设置（ ）警示线。
A. 红色；蓝色
B. 红色；黄色
C. 红色；黑色
D. 红色；绿色
【单选题】
___0281.在可能产生职业性灼伤和腐蚀的作业场所，设置（ ）警告标识。
A. 噪声有害
B. 注意高温
C. 当心感染
D. 当心腐蚀
【单选题】
___0282.安全色中，红色代表的含义是（ ）。
A. 禁止和阻止
B. 指令，要求人们必须遵守的规定
C. 提醒人们注意
D. 给人们提供允许、安全的信息
【单选题】
___0283.安全色中，（ ）色表示给人们提供允许、安全的信息。
【单选题】
___0284.氨制冷机房贮氨器上方应设置（ ）。
A. 警示标识
B. 操作说明
C. 水喷淋系统
D. 报警装置
【单选题】
___0285.蓝色传递（ ）信息。
A. 警告
B. 必须遵守的指令性
C. 安全提示
D. 禁止
【单选题】
___0286.黄色警示线，表示（ ）。
A. 为高毒物品作业场所，放射作业场所，紧邻事故危害源周边
B. 为一般有毒物品作业场所，紧邻事故危害区域的周边
C. 为事故救援现场区域的周边
D. 火灾事故现场周边
【单选题】
___0287.绿色警示线，表示（ ）。
A. 为高毒物品作业场所，放射作业场所，紧邻事故危害源周边
B. 为一般有毒物品作业场所，紧邻事故危害区域的周边
C. 为事故救援现场区域的周边
D. 火灾事故现场周边
【单选题】
___0288.黄色传递（ ）信息。
A. 注意、警告
B. 必须遵守规定的指令性
C. 安全提示性
D. 禁止、停止、危险
【单选题】
___0289.安全标志中，黄色与黑色相间条纹表示（ ）。
A. 指令的安全标记，传递必须遵守规定的信息
B. 禁止或提示消防设备、设施位置的安全标记
C. 危险位置的安全标记
D. 安全环境的安全标记
【单选题】
___0290.禁止标志、指令标志为（ ）。
A. 黑色字
B. 白色字
C. 黄色字
D. 绿色字
【单选题】
___0291.车间内对机器进行合理的安全布局，可以使事故明显减少。布局时要考虑的因素不包括（ ）。
A. 空间
B. 车间内颜色
C. 照明
D. 管、线布置
【单选题】
___0292.《安全帽》中安全帽的特殊性能不包括（ ）。
A. 防静电性能
B. 电绝缘性能
C. 耐低温性能
D. 冲击吸收性能
【单选题】
___0293.氨制冷厂区内显著位置应设（ ）。
A. 警示标识
B. 消火栓
C. 火灾报警装置
D. 风向标
【单选题】
___0294.（ ）将安全绳用作悬吊绳。悬吊绳与安全绳（ ）共用连接器。
A. 应该；禁止
B. 禁止；应该
C. 应该；应该
D. 禁止；禁止
【单选题】
___0295.安全带的标识由（ ）和（ ）组成。
A. 永久标识；产品类别
B. 产品名称；产品类别
C. 永久标识；产品说明
D. 产品名称；产品说明
【单选题】
___0296.安全带的永久性标志应缝制在（ ）上。
【单选题】
___0297.（ ）是指对人头部受坠落物及其他特定因素引起的伤害起防护作用的帽。
A. 防辐射帽
B. 安全帽
C. 防静电帽
D. 防毒帽
【单选题】
___0298.（ ）是指安全帽外表面的组成部分。由帽舌、帽沿和顶筋组成。
【单选题】
___0299.安全帽的标识由（ ）和（ ）组成。
A. 永久标识；产品类别
B. 永久标识；产品说明
C. 产品名称；产品类别
D. 产品名称；产品说明
【单选题】
___0300.有特殊性能的安全帽（ ）作为普通安全帽使用．具有普通安全帽的（ ）性能。
A. 不可；部分
B. 可；一般
C. 不可；一般
D. 可；所有
【单选题】
___0301.（ ）是指防止高处作业人员发生坠落或发生坠落后将作业人员安全悬挂的个体防护装备。
A. 缓冲带
B. 安全绳
C. 自锁器
D. 安全带
【单选题】
___0302.通过围绕在固定构造物上的绳或带将人体绑定在固定构造物附近，使作业人员的双手可以进行其他操作的安全带是（ ）。
A. 围杆作业安全带
B. 区域限制安全带
C. 坠落悬挂安全带
D. 主带
【单选题】
___0303.用以限制作业人员的活动范围，避免其到达可能发生坠落区域的安全带是（ ）。
A. 辅带
B. 区域限制安全带
C. 坠落悬挂安全带
D. 围杆作业安全带
【单选题】
___0304.高处作业或登高人员发生坠落时，将作业人员安全悬挂的安全带是（ ）。
A. 系带
B. 区域限制安全带
C. 坠落悬挂安全带
D. 辅带
【单选题】
___0305.在安全带中连接系带与挂点的绳（带、钢丝绳）是（ ）。
A. 围杆作业安全带
B. 区域限制安全带
C. 坠落悬挂安全带
D. 安全绳
【单选题】
___0306.安全带中系带中承受冲击力的带是（ ）。
【单选题】
___0307.安全带中用于调节主带或辅带长度的零件是（ ）。
A. 调节扣
B. 扎紧扣
C. 护腰带
D. 连接器
【单选题】
___0308.工业管道的基本识别色，根据管道内物质的一般性能，分为八类。艳绿色，表示管道内是（ ）。
【单选题】
___0309.工业管道的基本识别色，根据管道内物质的一般性能，分为八类。大红色，表示管道内是（ ）。
【单选题】
___0310.工业管道的基本识别色，根据管道内物质的一般性能，分为八类。淡灰色，表示管道内是（ ）。
【单选题】
___0311.工业管道的基本识别色，根据管道内物质的一般性能，分为八类。中黄色，表示管道内是（ ）。
【单选题】
___0312.工业管道的基本识别色，根据管道内物质的一般性能，分为八类。紫色，表示管道内是（ ）。
A. 酸或碱
B. 可燃液体
C. 其他液体
D. 氧
【单选题】
___0313.工业管道的基本识别色，根据管道内物质的一般性能，分为八类。棕色，表示管道内是（ ）。
A. 酸或碱
B. 可燃液体
C. 其他液体
D. 氧
【单选题】
___0314.工业管道的基本识别色，根据管道内物质的一般性能，分为八类。黑色，表示管道内是（ ）。
A. 酸或碱
B. 可燃液体
C. 其他液体
D. 氧
