【判断题】
2019年版第五套人民币1元硬币正面面额数字轮廓内有一组隐形图文“¥”和“1”。转动硬币，从特定角度可以观察到“¥”，从另一角度可以观察到“1”
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相关试题
【判断题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息
【判断题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务
【判断题】
金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务
【判断题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人
【判断题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作
【判断题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司
【判断题】
对于系统未抓取到的可疑交易或可疑案例，编辑岗可以通过人工新增的方式进行添加
【判断题】
在配合人民银行进行可疑交易调查的过程中，除非经特别批准，市郊联社员工不得擅自将人民银行进行调查的事实告知客户或其他人员，以免引起客户警觉，影响反洗钱调查工作的开展
【判断题】
法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料审核客户身份，了解客户建立、维护业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
【判断题】
各营业网点在履行客户身份识别义务时，按照规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查，并将联网核查结果打印在留存的身份证复印件上
【判断题】
资金从内部账转入客户账，授权时应提供相关转账依据，无法提供的，应有市县行社相关部门的审批（财政类等有单独规定的业务除外）
【判断题】
单位定期提前支取，授权时需提供单位公函（若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函）
【判断题】
金额冻结可以一次性冻结该账户的全部子账户
【判断题】
进行质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
卡内定期子账户进行质押时，应通过【1101定期凭证互转】交易转为存单后办理
【判断题】
冻结扣划业务，系统中文书编号应为协助执行通知书编号，因字符限制无法完整输入时，可依据字符上限适当进行简化，但应保证主要编号录入系统
【判断题】
客户凭证作废时，发现通过【7152】交易打印的凭证状态显示异常，需做相关处理后，再进行作废处理
【判断题】
年龄16周岁（含）至18周岁（不含）客户开立电子银行业务时，除授权应提交资料要求的内容外，需提供能够证明其收入的交易流水或工作证明
【判断题】
柜员账务操作失误，经与客户充分沟通后，客户恶意不退还的，为减少损失，柜员可做1204账户控制及维护，选择差错临控。农信银业务做6034差错控制
【判断题】
客户持存折或存单来网点办理业务，柜员发现折单号有涂改，应查明原因，授权时填写特殊业务申请省中心授权通过表，同时建议客户销户或换折
【判断题】
系统内账号与记账单据上的旧账号不一致，经核实确属同一账户，授权时可以在原单据（或单据背面）上标注出新账号，加盖柜员名章；无法在原单据上标注的，出具特殊业务申请省中心授权通过表（机构主管签字，盖业务章）
【判断题】
证件类型是身份证，且已经通过联网核查的客户不允许修改证件信息
【判断题】
企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的9-17位
【判断题】
【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制
【判断题】
新版个人电子银行开通VIP特殊限额可以在河南省农村信用社任一营业网点办理
【判断题】
目前河南省农村信用社金燕自助通支持借记卡和信用卡消费实时到账，POS不支持
【判断题】
新版企业网银中的公转私业务开通必须由企业网银的相关操作员在企业网银开通
【判断题】
企业网银须配备两名以上用户，企业用户权限可分为管理、录入和授权
【判断题】
个人卡凭损坏金燕IC卡和本人有效身份证件须到原开户网点办理换卡，请判断正误
【判断题】
网点可以为年龄17岁，生活费来源于父母的学生办理电子银行业务
【判断题】
自助设备维修过程中需派科技人员或指定的挂靠网点负责人在现场全程参与
【判断题】
手机银行交易密码是通过手机银行管理系统设定与银行卡取款密码没有必然联系，两者可以不同
【判断题】
严禁涂改自助设备各种登记表上填列的内容，因特殊情况需要修改的，必须由当事人在修改处签字确认
【判断题】
金燕卡跨境汇入业务，汇入账号只能是卡号，且为个人卡主卡(单位卡、附卡、卡折同开的金燕卡不能办理跨境汇入业务)
【判断题】
ETC记账卡可以办理个人用户和公司用户，例如私家车、出租车、公车
【判断题】
保号换卡业务仅能受理同一法人机构下银行卡
【判断题】
企业客户的网银业务受理机构须为其结算账户开户机构
【判断题】
对于卡折同开的卡挂失时，其存折仍可正常使用；存折挂失时，其卡仍可正常使用；经办人员应提醒客户注意风险
【判断题】
每次加钞完毕，密码锁必须调乱，严禁出现仅凭钥匙就能打开保险箱的现象
【判断题】
ETC储值卡在柜面充值后需要对卡片进行圈存，可在任意具有蓝牙功能的标签上配合使用“车E兴”员工版进行操作
推荐试题
【判断题】
贷款风险分类通过对影响债务人偿还债务可能性的诸多因素的定性与定量分析评估，合理划分风险类别。介于相邻类别之间的信贷资产原则上应归入低级档次
【判断题】
贷款人应加强贷款资金发放后的管理，针对借款人所属行业及经营特点，通过定期与不定期现场检查与非现场监测，分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况，掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素
【判断题】
贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理，但必须明确第三方的资质条件
【判断题】
贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合理性、准确性进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵质押比率、风险程度等
【判断题】
贷款重组后仍不能正常归还本息划为可疑类贷款
【判断题】
办理流动资金贷款应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款
【判断题】
对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的，按照省联社有关规定对有关责任人进行责任认定和处罚
【判断题】
发放自然人贷款所辖信用社行只能向一户家庭中的一个人贷款，不得一个人在多家信用社行贷款或多个人在一家信用社行贷款
【判断题】
放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的，按照省联社有关规定对有关责任人进行责任认定和处罚
【判断题】
固定资产贷款的借款人项目进度落后于贷款资金使用进度农信社应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付
【判断题】
挤占、挪用贷款，拒不改正的，农信社停止支付借款人尚未使用的贷款，并按合同约定，下发《河南省农村信用社提前收回贷款通知书》，要求其归还贷款
【判断题】
借款人采用隐瞒事实等不正当手段取得贷款的划为次级类贷款
【判断题】
借款人处于停产、半停产状态、固定资产贷款项目处于停、缓建状态划为可疑类贷款
【判断题】
借款人的管理层出现重大意见分歧或者法定代表人和主要经营者的品行出现了不利于贷款偿还的变化可划为关注类贷款
【判断题】
借款人改制后，难以落实农村信用社债权或虽落实债权，但不能正常还本付息划为可疑类贷款
【判断题】
借款人签订长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保等方式，在项目融资中可以有效分散经营期风险
【判断题】
借款人申请流动资金贷款必须有明确、合法的贷款用途，流动资金贷款不得用于、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途，可以用于固定资产投资
【判断题】
客户部门受理借款申请后，应指派一名客户经理对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见
【判断题】
企事业单位贷款按照《贷款风险分类指导原则》的要求，在对借款人财务因素、非财务因素以及第二还款来源状况等各项指标进行全面、综合分析的基础上分类
【判断题】
全省农信社要建立信贷主动退出机制，有针对性地优化存量资产，加大对限制性行业贷款的清收力度对出现风险因素但仍有正常现金流量和支付能力的企业，要采取逐渐退出的策略，通过增加抵押物和担保来保证贷款的安全
【判断题】
损失类贷款：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，债权仍然无法收回，或只能收回极少部分
【判断题】
同一介质上有不同保管期限的信贷档案，应按最长期限保管
【判断题】
新建立信贷业务关系，且借款人信用评级在AA级不含以下的流动资金贷款应采取受托支付方式
【判断题】
信用社统一授信管理必须做到“先授信、后用信”，遵循主体统一、区别对待、动态调整、权限管理的原则
【判断题】
银行承兑汇票贴现，属于低风险业务，一般划入正常类
【判断题】
在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，原则上，对该客户表外信贷资产分类不得高于对其近期表内信贷资产业务分类等级
【判断题】
展期后的贷款按新增贷款进行管理，展期贷款的风险分类最高只能列为关注类
【判断题】
中期贷款，是指贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下含5年的贷款，其中流资贷款期限为1年以上(不含1年)3年以下含3年
【判断题】
自然人贷款应当根据本地实际实行调查、审查审批分离，将调查、审查审批环节职责分解，由不同岗位承担，实行相互制约
【判断题】
对于变现能力差的抵押物，抵押率应适当降低
【判断题】
公司申请借款，由第三方提供抵押担保的，尽可能让第三方同时签订保证合同，这样有利于风险发生时贷款的回收和抵押物的处置
【判断题】
依据《商业银行授信工作尽职指引》，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以实地调查为主，间接调查为辅
【判断题】
对本金逾期或欠息超过60天的信贷业务，可以进行贷后临时检查
【判断题】
对不能按借款合同约定期限归还的贷款，应当按规定加罚利息
【判断题】
非现场检查要利用人民银行借贷登记咨询系统、电话、网络、媒体等工具或渠道进行信息收集和借贷分析
【判断题】
借款人提前偿还部分本金的，要偿付偿还截至该提前还款日前一天含该日所发生的相应利息
【判断题】
调阅信贷档案在经有权人同意后可以抄录、照相、复印或复制，可以将信贷档案拆封和借出、不得涂改、圈划
【判断题】
在还本付息日第二天营业时间终了前，贷款人未向银行提交偿还贷款本息的支票或支凭条的，并且其偿债账户或其他存款账户中的存款不足以由银行主动扣款的，该笔贷款即为可疑贷款
