【判断题】
在配合人民银行进行可疑交易调查的过程中，除非经特别批准，市郊联社员工不得擅自将人民银行进行调查的事实告知客户或其他人员，以免引起客户警觉，影响反洗钱调查工作的开展
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相关试题
【判断题】
法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料审核客户身份，了解客户建立、维护业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
【判断题】
各营业网点在履行客户身份识别义务时，按照规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查，并将联网核查结果打印在留存的身份证复印件上
【判断题】
资金从内部账转入客户账，授权时应提供相关转账依据，无法提供的，应有市县行社相关部门的审批（财政类等有单独规定的业务除外）
【判断题】
单位定期提前支取，授权时需提供单位公函（若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函）
【判断题】
金额冻结可以一次性冻结该账户的全部子账户
【判断题】
进行质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户
【判断题】
卡内定期子账户进行质押时，应通过【1101定期凭证互转】交易转为存单后办理
【判断题】
冻结扣划业务，系统中文书编号应为协助执行通知书编号，因字符限制无法完整输入时，可依据字符上限适当进行简化，但应保证主要编号录入系统
【判断题】
客户凭证作废时，发现通过【7152】交易打印的凭证状态显示异常，需做相关处理后，再进行作废处理
【判断题】
年龄16周岁（含）至18周岁（不含）客户开立电子银行业务时，除授权应提交资料要求的内容外，需提供能够证明其收入的交易流水或工作证明
【判断题】
柜员账务操作失误，经与客户充分沟通后，客户恶意不退还的，为减少损失，柜员可做1204账户控制及维护，选择差错临控。农信银业务做6034差错控制
【判断题】
客户持存折或存单来网点办理业务，柜员发现折单号有涂改，应查明原因，授权时填写特殊业务申请省中心授权通过表，同时建议客户销户或换折
【判断题】
系统内账号与记账单据上的旧账号不一致，经核实确属同一账户，授权时可以在原单据（或单据背面）上标注出新账号，加盖柜员名章；无法在原单据上标注的，出具特殊业务申请省中心授权通过表（机构主管签字，盖业务章）
【判断题】
证件类型是身份证，且已经通过联网核查的客户不允许修改证件信息
【判断题】
企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的9-17位
【判断题】
【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制
【判断题】
新版个人电子银行开通VIP特殊限额可以在河南省农村信用社任一营业网点办理
【判断题】
目前河南省农村信用社金燕自助通支持借记卡和信用卡消费实时到账，POS不支持
【判断题】
新版企业网银中的公转私业务开通必须由企业网银的相关操作员在企业网银开通
【判断题】
企业网银须配备两名以上用户，企业用户权限可分为管理、录入和授权
【判断题】
个人卡凭损坏金燕IC卡和本人有效身份证件须到原开户网点办理换卡，请判断正误
【判断题】
网点可以为年龄17岁，生活费来源于父母的学生办理电子银行业务
【判断题】
自助设备维修过程中需派科技人员或指定的挂靠网点负责人在现场全程参与
【判断题】
手机银行交易密码是通过手机银行管理系统设定与银行卡取款密码没有必然联系，两者可以不同
【判断题】
严禁涂改自助设备各种登记表上填列的内容，因特殊情况需要修改的，必须由当事人在修改处签字确认
【判断题】
金燕卡跨境汇入业务，汇入账号只能是卡号，且为个人卡主卡(单位卡、附卡、卡折同开的金燕卡不能办理跨境汇入业务)
【判断题】
ETC记账卡可以办理个人用户和公司用户，例如私家车、出租车、公车
【判断题】
保号换卡业务仅能受理同一法人机构下银行卡
【判断题】
企业客户的网银业务受理机构须为其结算账户开户机构
【判断题】
对于卡折同开的卡挂失时，其存折仍可正常使用；存折挂失时，其卡仍可正常使用；经办人员应提醒客户注意风险
【判断题】
每次加钞完毕，密码锁必须调乱，严禁出现仅凭钥匙就能打开保险箱的现象
【判断题】
ETC储值卡在柜面充值后需要对卡片进行圈存，可在任意具有蓝牙功能的标签上配合使用“车E兴”员工版进行操作
【判断题】
企业网银批量代发和批量转账只能是行内账户，不能进行跨行交易
【判断题】
对于每台自助设备必须配备A、B岗操作员，相对固定，严禁混岗或交叉作业
【判断题】
担任过A岗（B岗）的操作员可以再担任B岗（A岗）操作员
【判断题】
A岗操作员需要保管自助设备保险柜密码和上箱体钥匙
【判断题】
监控摄像头安装隐蔽，能够完整摄录客户的正面图像、进/出钞和现金装填过程的图像，可以摄录到客户和工作人员输入的密码
【判断题】
自助设备视频监控系统密码原则上由网点负责人保管，如遇特殊情况可指定A、B岗操作员保管
【判断题】
在行式自助设备在全程监控下可以采用换钞箱法
【判断题】
离行式自助设备必须配备备用钞箱，采用换钞箱法加钞，允许在现场清点现金
推荐试题
【单选题】
进一步拓展和打通内勤行长职业发展通道，提升内勤行长岗位吸引力，加强内勤行长责、权、利的平衡，加大对优秀内勤行长的提拔重用。今后，新提任的一级支行运营管理部门负责人，必须具备（ ）工作经历。 ___
A. 内勤行长
B. 柜面经理
C. 大堂经理
D. 客户经理
【单选题】
员工在客户服务中如涉及到接递客户单据、名片等物品的情况，必须（ ）接递单据、名片等物品。 ___
A. 单手
B. 双手
C. 扔、抛
D. 不理会
【单选题】
所有员工佩戴饰物不得超过（ ）件，均不能过于夸张 ___
【单选题】
在向客户营销过程中，（ ）推介或销售非我行代销的第三方机构产品（推荐的代销产品没有在网点公示或通过我行门户网站查询不到）。 ___
A. 可以
B. 可与客户约定时间
C. 不得
D. 必须
【单选题】
按照客户风险承受能力推荐相应的产品，充分（ ），无诋毁、贬低同业现象，无误导、诱导客户现象 ___
A. 告知客户权益
B. 隐瞒客户权益
C. 夸大收益
D. 误导客户
【单选题】
将（ ）放在首位，进行产品介绍时进行必要的风险揭示（神秘人主动询问该产品有无风险），语言通俗易懂。 ___
A. 产品收益
B. 风险提示
C. 产品特色
D. 理财费用
【单选题】
按照客户风险承受能力推荐相应的产品，充分（ ），无诋毁、贬低同业现象，无误导、诱导客户现象 ___
A. 告知客户权益
B. 隐瞒客户权益
C. 夸大收益
D. 误导客户
【单选题】
将（ ）放在首位，进行产品介绍时进行必要的风险揭示（神秘人主动询问该产品有无风险），语言通俗易懂。 ___
A. 产品收益
B. 风险提示
C. 产品特色
D. 理财费用
【单选题】
客户在办理业务时，大堂服务人员及时劝导、避免其他客户进入（ ）区域的围观、等候行为（同行人员需征得客户同意），有效保护客户隐私。 ___
A. 一米以内距离
B. 客户等候区
C. 填单台
D. 迎宾位
【单选题】
网点（ ）内地面整洁，网点门窗及外体墙面干净。 ___
A. 门前1米
B. 门内
C. 门前3米
D. 门前5米
【单选题】
大堂经理台或填单台明显位置摆放了客户意见簿或意见箱。客户意见需要在( )回复。 ___
A. 汇报领导后
B. 次日前
C. 次日下班前
D. 三日内
【单选题】
网点大堂内明显位置设有书报架，摆放报纸、杂志等。报纸时间为3天内，杂志为( )。 ___
A. 10天内
B. 1个月内
C. 3个月内
D. 6个月内
【单选题】
智能服务区是指以（ ）为核心的智能设备服务区域。 ___
A. 新一代超级柜台
B. 超级柜台
C. 存取款机
D. 取款机
【单选题】
营销服务区标配（ ）。 ___
A. 嵌入式或移动式“双录”设备
B. 电子信息展示屏
C. 远程互动视频电视
D. 业务终端
【单选题】
骨干网点选配（ ）。 ___
A. 自助服务区
B. 财富管理区
C. 综合服务区
D. 营销服务区
【单选题】
营业期间，（ ）根据所在网点人员、业务状况，动态调整对外营业的柜口数量。 ___
A. 内勤行长
B. 大堂经理
C. 网点负责人
D. 柜面经理
【单选题】
营业期间在岗人员最低配置标准，骨干网点正常营业期间采用不低于（ ）的劳动组合模式。 ___
A. 2+4+2
B. 1+3+1
C. 1+2
D. 1+1+1
【单选题】
营业期间在岗人员最低配置标准，核心网点正常营业期间采用不低于（ ）的劳动组合模式。 ___
A. 2+4+2
B. 1+3+1
C. 1+2
D. 1+1+1
【单选题】
营业网点日业务量超负荷持续时长超过一定期限的，（ ）须向管理行报告，申请增配柜口。 ___
A. 内勤行长
B. 大堂经理
C. 网点负责人
D. 柜面经理
【单选题】
轻型网点配备（ ）名内勤行长。 ___
【单选题】
（ ）是网点现场管理的第一责任人。 ___
A. 网点负责人
B. 大堂经理
C. 内勤行长
D. 柜面经理
【单选题】
网点服务与投诉要实施首问负责制。要妥善处理排长队、特殊客户群体服务、涉及客户利益的投诉等情况，有升级可能的，要及时向（ ）报告，紧急情况要同时向上级行报告。 ___
A. 网点负责人
B. 内勤行长
C. 柜面经理
D. 大堂经理
【多选题】
预留银行印鉴卡应填写账号、（ ）、地址、（ ）、联系电话、（ ）、账户性质等，预留印鉴必须清晰、完整。___
A. 户名
B. 联系人
C. 启用日期
D. 法人代表
【多选题】
在下列（ ）情况中，存款人可以申请开立临时存款账户。___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 异地采购
D. 注册验资
【多选题】
存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具（ ）。___
A. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
B. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
C. 存款人因支现需要，应出具有关证明
D. 基本存款账户开户登记证
【多选题】
一般存款账户用于办理存款人（ ）资金收付。___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算
D. 现金业务
【多选题】
下列哪些资金账户可以支取现金，但在开户时应报中国人民银行当地分支行批准？___
A. 金融机构存放同业资金
B. 证券交易结算资金
C. 期货交易保证金
D. 更新改造资金
【多选题】
人民币银行结算账户管理办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的（ ）等。___
A. 团体
B. 部队
C. 事业单位
D. 个体工商户
【多选题】
单位存款人申请更换预留公章及财务专用章，但无法提供原预留公章及财务专用章的，应出具（ ）___
A. 原印鉴卡片
B. 开户许可证
C. 营业执照正本
D. 司法部门证明
【多选题】
银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（ ）进行认真审查。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合规性
D. 及时性
【多选题】
下列（ ）专用存款账户不得支取现金。___
A. 财政预算外资金
B. 证券交易结算资金
C. 期货交易保证金
D. 信托基金专用存款账户
【多选题】
汇票专用章的使用范围（ ）。___
A. 签发全国银行汇票和省辖银行汇票时，在“出票人签章”处签章；
B. 申请人为银行的银行承兑汇票办理转贴现、再贴现时，在汇票背面“背书人签章”处签章；
C. 承兑银行承兑汇票时，在“承兑人签章”处签章；
D. 中国人民银行规定的其他使用范围。
【多选题】
结算专用章的使用范围（ ）。___
A. 发出委托收款和托收承付时，在托收凭证第三联“收款人开户银行签章”处签章；
B. 贴现、转贴现银行向承兑银行提示付款时，在汇票背面“背书人签章”处签章；
C. 跨行使用银行承兑汇票查询（复）书时，在查询（复）书“查询（复）行签章”处签章；
D. 在提交他行的跨行网上银行支付结算凭证上签章；
【多选题】
票据票面要素审核要求包括（ ）。___
A. 是否是统一印制的凭证，是否到期；
B. 票据要素是否齐全，记载事项是否完整、规范、合法；
C. 背书是否连续；
D. 粘单是否符合标准；
【多选题】
汇票（包括银行承兑汇票、商业承兑汇票和银行汇票）主要审核防伪点包括（ ）___
A. 纸张为满版梅花及“PJ”字母变形图案的黑白水印无荧光防涂改纸，纸张中含有无色荧光纤维，紫外光下显红蓝双色；纸张中采用全埋式安全线
B. 采用蓝绿双色底纹、彩虹印刷、微缩文字、变形曲线等防伪印刷设计
C. 大写金额栏采用水溶性红色荧光油墨印制，在紫外灯光下发出微弱的红色荧光，涂改后会发生变化
D. 号码采用棕黑色渗透性油墨印制，号码正面为棕黑色，背面有红色渗透效果。
【多选题】
票据交换业务处理范围主要包括（ ）___
A. 提出借贷方票据
B. 提入借贷方票据
C. 同城电子交换
D. 电子银行业务的数据交换
【多选题】
票据交换主要处理的票据与凭证包括（ ）___
A. 支票
B. 汇票
C. 本票
D. 汇兑凭证
【多选题】
提出借方票据主要包括（ ）环节。___
A. 票据受理
B. 票据审核
C. 账务处理
D. 票据处理
【多选题】
提出贷方票据主要包括（ ）环节。___
A. 票据受理
B. 票据审核
C. 账务处理
D. 票据处理
【多选题】
提出借方、贷方票据应遵循的原则是（ ）___
A. 他行票据，收妥进账，银行不垫款。
B. 谁的钱进谁的账，由谁支配。
C. 转账业务，先借后贷
D. 恪守信用，履约付款。
