【判断题】
按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循严格准入、重点识别、持续关注、详细登记的原则，严格客户身份识别
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相关试题
【判断题】
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
【判断题】
中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别
【判断题】
金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供
【判断题】
黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单
【判断题】
金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
【判断题】
客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的交易，作为可疑行为通过反洗钱信息管理系统进行报告
【判断题】
中国农业银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法所称产品洗钱风险，是指我行开发的产品、提供的服务被不法分子利用进行洗钱或恐怖融资活动的风险
【判断题】
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核
【判断题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
对公客户身份证明文件指国家有权部门颁发的可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称和号码
【判断题】
除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密
【判断题】
客户所提供的身份证明文件不在有效期内，应拒绝办理业务
【判断题】
客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展
【判断题】
对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施
【判断题】
对于未通过我行账户办理的资金结算、划转业务，如果符合大额交易报告标准的，无需报送大额交易报告
【判断题】
黑名单内客户或风险等级为禁止类、高风险的客户不得办理储蓄国债业务
【判断题】
制裁名单中的客户，可以办理借记卡的开卡业务
【判断题】
通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料
【判断题】
同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户
【判断题】
银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
客户持我行借记卡在我行ATM上办理的跨行转账业务，可在24小时内到我行任一网点柜面申请撤销转账
【判断题】
关于严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系，“多人使用同一联系电话号码”的“多人”是指自然人
【判断题】
非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务
【判断题】
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查，对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等
【判断题】
经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应终止该账户所有业务
【判断题】
账户开户人确认账户为他人冒名开立的，银行应冻结该账户
【判断题】
对于单位批量开户，预留财务人员联系电话的，可以不用变更为本人账户电话
【判断题】
银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查
【判断题】
“三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式
【判断题】
“三线一网格”的核心理念是“我的合规我负责，别人的合规我有责”和“严管就是厚爱”
【判断题】
“三线”是指党建线、纪检线、运营（合规）线，是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节
【判断题】
“一网格”是指构建网格化管理责任体系，以行政隶属和实际管理为原则，建立网格责任区
【判断题】
每个营业网点至少配备1名运营主管。在此基础上，对日均业务量较大，同类营业区域物理隔离、营业区域分层或分区较多的网点，可根据业务及管理需要增配专职运营副主管，协助运营主管工作
【判断题】
严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》，明确运营主管为网点领导班子副职
【判断题】
各级行应不断提高运营主管的业务素质、合规意识和履职能力，确保运营主管监督职能发挥充分、到位；对于各类违规人员，按照“谁违规，谁整改；谁管理，谁负责”的原则进行处理
【判断题】
各级行“一把手”为员工“网格化”管理第一责任人
【判断题】
违规将业务印章带出柜台，或预先在业务凭证、有价单证、重要空白凭证、空白协议等上加盖业务印章的，给予记过至降级处分；造成不良后果的，给予撤职至开除处分
推荐试题
【单选题】
施工现场的安全督察主要是检查【】。___
A. 是否有三违现象
B. 是否有安全活动记录
C. 是否有安全分析会记录
D. 安全组织是否健全
【单选题】
供电所用电检查中查明，某380V三相四线制居民生活用电户，在电能表之后，私自接用其经营门市的照明设备1000W，实际使用起迄日期不清。根据《供电营业规则》，则该用户属于【】行为。___
A. 违约用电
B. 窃电
C. 正常用电
D. 节约用电
【单选题】
高压开关在接通位置时，位置信号灯【】。___
A. 红灯亮
B. 绿灯亮
C. 红灯闪
D. 绿灯闪
【单选题】
无励磁调压的配电变压器的调压范围是【】。___
A. +5%
B. -5%
C. ±10%
D. ±5%
【单选题】
电杆起立到【】时，应暂停牵引，稳好四方临时拉线，起立到80°时停止牵引，调整拉线，使杆(塔)缓缓立直。___
A. KONG
B. 45
C. 60
D. 70
【单选题】
配电系统电流互感器二次侧额定电流一般都是【】A。___
A. 220
B. 5
C. 380
D. 100
【单选题】
电力销售收入是指【】。___
A. 应收电费
B. 实收电价
C. 临时电价
D. 实收电费和税金
【单选题】
配电室应备有必要的安全用具和【】。___
A. 绝缘工具
B. 仪器仪表
C. 消防器材
D. 登高工具
【单选题】
护套线在同一墙面上转弯时，弯曲半径不应小于护套线宽度的【】倍。___
A. 1～2
B. 2～3
C. 3～4
D. 4～5
【单选题】
绝缘子配线的敷设时，从导线至接地物体之间的距离，不得小于【】cm。___
A. 3
B. 3.2
C. 3.5
D. 3.8
【单选题】
参考点也叫零电位点，它是由【】的。___
A. 人为规定
B. 参考方向决定的
C. 电压的实际方向决定的
D. 大地性质决定的
【单选题】
铝芯聚氯乙烯绝缘导线的型号是【】。___
A. BV
B. BLV
C. BVV
D. BLVV
【单选题】
计费电能表及附件的安装、移动、更换、校验、拆除、加封、启封均由【】负责办理。___
A. 用户
B. 乡电管站
C. 供电企业
D. 电力管理部门
【单选题】
建立用户【】工作是实现计算电费管理的第一步基础工作。___
【单选题】
电费发票应通过【】开具。___
A. 手工填写
B. 打印机打印
C. 营销系统计算机打印
D. 以上都可以
【单选题】
进行绝缘电阻和吸收比试验，是用绝缘电阻表产生的【】加在被试验设备的绝缘材料上，其与流过被试材料的泄漏电流之比，为绝缘电阻。___
A. 交流电压
B. 直流电压
C. 大电阻
D. 小电阻
【单选题】
在城镇郊区的配电线路连续直线杆超过【】基时，宜适当装设防风拉线。___
【单选题】
电力系统对继电保护的基本要求是【】。___
A. 选择性、灵敏性、可靠性
B. 选择性、灵敏性、可靠性、速动性
C. 正确性、灵敏性、可靠性、速动性
D. 正确性、选择性、可靠性、速动性
【单选题】
跌落式熔断器的额定电流必须【】熔丝元件的额定电流。___
A. 大于或等于
B. 小于或等于
C. KONG
D. 大于
【单选题】
当电流互感器一、二次绕组的电流I1、I2的方向相反时，这种极性关系称为【】。___
A. 减极性
B. 加极性
C. 正极性
D. 同极性
【单选题】
当电能表电压线圈加【】Ue，电流线圈无负荷电流时，电能表圆盘仍连续不断转动的现象，称为潜动。___
A. 85%～110%
B. 80%～115%
C. 85%～115%
D. 80%～110%
【单选题】
安全帽在使用前应检查帽壳、帽衬、帽箍、顶衬、下颏带等附件完好无损。使用时应将下颏带系好，系带应采用软质纺织物，宽度不小于【】的带或直径不小于5mm的绳。___
A. 5mm
B. 10mm
C. 15mm
D. 20mm
【单选题】
国家鼓励工业企业采用【】的电动机、锅炉、窑炉、风机、泵类等设备，采用热电联产、余热余压利用、洁净煤以及先进的用能监测和控制等技术。___
A. 优质、高效
B. 经济、实用
C. 高效、节能
D. 节能、环保
【单选题】
拉线绝缘子的装设位置，应使拉线沿电杆下垂时，绝缘子离地高度应在【】。___
A. 1m以上
B. 1.5m以上
C. 2m以上
D. 2.5m及以上
【单选题】
在电能表型号中，表示电能表的类别代号是【】。___
【单选题】
更换低压线路导线一般应【】。___
A. 用第一种工作票
B. 用第二种工作票
C. 按口头命令执行
D. 按电话命令执行
【单选题】
电缆的【】是电缆的导电部分，用来输送电能。___
A. 线芯
B. 绝缘层
C. 屏蔽层
D. 保护层
【单选题】
在三相负载平衡的情况下．某三相三线有功电能表W相电流未接，此时负荷功率因数为0.5，则电能表【】。___
【单选题】
某受电容量为500kVA非工业用户，9月的实际功率因数为0.89，则该用户9月需【】。___
A. 多支付一定数额的功率因数调整电费
B. 多支付一定数额的电度电
C. 少支付一定数额的功率因数调整电费
D. 少支付一定数额的电度电费
【单选题】
高压开关在断开位置时，位置信号灯【】。___
A. 红灯亮
B. 绿灯亮
C. 绿灯闪
D. 红灯闪
【单选题】
变压器正常运行时，油枕油位应在油位计的【】位置。___
A. 1/5
B. 1/4～1/2
C. 1/2
D. 1/4～3/4
【单选题】
变压器分接开关的作用是【】。___
A. 调频装置
B. 调流的装置
C. 调阻的装置
D. 调压装置
【单选题】
跌落式熔断器主要用于架空配电线路的支线、用户进口处，以及配电变压器一次侧、电力电容器等设备作为【】。___
A. 过载或接地保护
B. 接地或短路保护
C. 过载或低电压保护
D. 过载或短路保护
【单选题】
住宅配电盘上的开关一般采用【】或闸刀开关。___
A. 空气断路器
B. 封闭式负荷开关
C. 隔离刀开
D. 组合开关
【单选题】
线圈磁场方向的判断方法用【】。___
A. 直导线右手定则
B. 右手螺旋定则
C. 左手电动机定则
D. 右手发电机定则
【单选题】
低压接户线从电杆上引下时的线间距离最小不得小于【】mm。___
A. 150
B. 200
C. 250
D. 300
【单选题】
电杆焊接时，钢圈应对齐找正，中间留2～5mm的焊口缝隙，当钢圈偏心时，其错口不应大于【】mm。___
【单选题】
杆塔的横担安装时，其端部上下左右斜扭不得大于【】mm。___
【单选题】
居民客户电费逾期收取的违约金的规定是：每日按欠费总额的【】计算。___
A. 千分之一
B. 千分之二
C. 千分之三
D. 千分之四
