【判断题】
洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标
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相关试题
【判断题】
客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险程度越高
【判断题】
自然人客户的身份基本信息中若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
依法执行对有关账户的临时冻结属于反洗钱协查义务中的一项
【判断题】
客户洗钱风险评估及等级分类的对象是以客户为单位
【判断题】
按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循严格准入、重点识别、持续关注、详细登记的原则，严格客户身份识别
【判断题】
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户
【判断题】
中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别
【判断题】
金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供
【判断题】
黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单
【判断题】
金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
【判断题】
客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的交易，作为可疑行为通过反洗钱信息管理系统进行报告
【判断题】
中国农业银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法所称产品洗钱风险，是指我行开发的产品、提供的服务被不法分子利用进行洗钱或恐怖融资活动的风险
【判断题】
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核
【判断题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
对公客户身份证明文件指国家有权部门颁发的可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称和号码
【判断题】
除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密
【判断题】
客户所提供的身份证明文件不在有效期内，应拒绝办理业务
【判断题】
客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展
【判断题】
对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施
【判断题】
对于未通过我行账户办理的资金结算、划转业务，如果符合大额交易报告标准的，无需报送大额交易报告
【判断题】
黑名单内客户或风险等级为禁止类、高风险的客户不得办理储蓄国债业务
【判断题】
制裁名单中的客户，可以办理借记卡的开卡业务
【判断题】
通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料
【判断题】
同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户
【判断题】
银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
客户持我行借记卡在我行ATM上办理的跨行转账业务，可在24小时内到我行任一网点柜面申请撤销转账
【判断题】
关于严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系，“多人使用同一联系电话号码”的“多人”是指自然人
【判断题】
非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务
【判断题】
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查，对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等
【判断题】
经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构应终止该账户所有业务
【判断题】
账户开户人确认账户为他人冒名开立的，银行应冻结该账户
【判断题】
对于单位批量开户，预留财务人员联系电话的，可以不用变更为本人账户电话
【判断题】
银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”的原则，对单位或者个人的交易背景进行调查
【判断题】
“三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式
【判断题】
“三线一网格”的核心理念是“我的合规我负责，别人的合规我有责”和“严管就是厚爱”
【判断题】
“三线”是指党建线、纪检线、运营（合规）线，是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节
【判断题】
“一网格”是指构建网格化管理责任体系，以行政隶属和实际管理为原则，建立网格责任区
推荐试题
【单选题】
___是中华文化的精髓，蕴含着丰富的思想道德资源。
A. 中华风俗民情
B. 中华传统美德
C. 中华民族精神
D. 中华传统文化
【单选题】
我们现在所提倡的“___”，内在地吸收了历史上所创造的一切思想精华，是对马克思主义人本价值理念认识的发展和深化，体现着价值尺度从“物”到“人”的转移。
A. 人定胜天
B. 精神文明
C. 物质文明
D. 以人为本
【单选题】
___是新民主主义革命时期核心价值观的根本内容和精神动力。
A. 实事求是
B. 为人民服务
C. 理论联系实际
D. 实践是检验真理的唯一标准
【单选题】
社会主义核心价值体系把我们党倡导的基本理论.思想观念和___系统凝练地整合在一起。
A. 价值取向
B. 基本纲领
C. 基本路线
D. 方针政策
【单选题】
坚持中国特色社会主义文化发展道路，深化文化体制改革，推动社会主义文化大发展大繁荣要以___为根本任务。
A. 建设社会主义核心价值体系
B. 科学发展
C. 满足人民精神文化需求
D. 改革创新
【单选题】
___，在多元多样中立主导，在交流交融中谋共识，在变化变动中一以贯之，既肯定主流又正视支流，有利于形成既有国家统一意志又有个人心情舒畅.既包容多样又有力抵制各种错误思潮和腐朽思想.既坚守基本的社会思想道德又向着更高目标前进的生动局面。
A. 坚持社会思想道德
B. 加强党的理论建设
C. 建设社会主义核心价值体系
D. 增强社会主义国家的综合国力
【单选题】
中国梦集中体现了中华民族和中国人民的整体利益.根本利益，是民族.国家的整体利益与个人利益的统一。中国梦从理想变成现实的过程同时也是___一步步落地生根的过程。
A. 社会主义精神文明
B. 社会主义道德建设
C. 马克思主义中国化
D. 社会主义核心价值观
【单选题】
中国梦的提出，是新时期我国关于发展的神圣宣示，也是价值观念的自信和自觉。提出中国梦，就是要在全社会牢牢铸起坚实的精神支柱，是社会的精神文化建设.价值建设的自觉追求，只有___才能将全社会的发展诉求凝聚成中国梦。
A. 社会主义精神文明
B. 社会主义思想道德建设
C. 马克思主义中国化
D. 社会主义核心价值观
【单选题】
社会主义核心价值观必须立足___，符合广大人民群众的期待。
A. 中国特色社会主义伟大实践
B. 国际大形势
C. 世界各国普适性的标准
D. 西方国家的建设实践
【单选题】
社会思潮越是纷繁复杂，越需要主旋律，越需要用___的指导思想引领多样化的社会意识。
A. 一元化
B. 高度统一
C. 高度集中
D. 多元化
【单选题】
社会主义道德建设的原则___。
A. 集体主义
B. 团体主义
C. 个人主义
D. 无主义
【单选题】
公民最基本的道德要求不包括___。
A. 顾全大局
B. 遵纪守法
C. 无私奉献
D. 热爱祖国
【单选题】
以下行为属于违背社会公德的是___。
A. 参与公益
B. 团结他人
C. 助人为乐
D. 破坏公物
【单选题】
以下不属于职业道德规范的是___。
A. 保护环境
B. 爱岗敬业
C. 诚实守信
D. 服务群众
【单选题】
以下那种爱情观是错误的___。
A. 爱情至上
B. 责任
C. 尊重
D. 爱情既要开花也要结果
【单选题】
道德修养的正确方法错误的是___。
A. 学思并重
B. 省察克治
C. 自我幻想
D. 慎独自律
【单选题】
集体主义道德要求最高层次___。
A. 无私奉献，一心为公
B. 公私兼顾，不损公肥私
C. 先公后私，先人后己
D. 互相爱护，互相帮助
【单选题】
___是调节“国家.集体.个人”三者利益关系最重要的原则。
A. 团结互助
B. 顾全大局
C. 办事公道
D. 集体主义
【单选题】
人类最初道德以___形式表现出来。
A. 社会舆论
B. 风俗习惯
C. 内心信念
D. 规则
【单选题】
道德产生的主客观条件统一于___。
A. 社会意识
B. 社会实践
C. 社会认可
D. 社会规范
【单选题】
社会主义道德建设以___为核心。
A. 为人民服务
B. 廉洁自律
C. 诚实守信
D. 团结友善
【单选题】
___通过社会舆论.传统习俗和人们的内心信念来维系，是对人们的行为进行善恶评价的心理意识.原则规范和行为活动的总和。
【单选题】
自我修养最重要的环节是___。
A. 躬行实践，知行统一
B. 坐而论道，闭门造车
C. 控制情绪，悦纳自己
D. 固执己见，只以为是
【单选题】
道德的___是指道德反映社会现实特别是反映社会经济关系的功效与能力。
A. 调节功能
B. 导向功能
C. 激励功能
D. 认识功能
【单选题】
___的形成是道德赖以产生的客观条件。
A. 社会关系
B. 经济关系
C. 政治关系
D. 血缘关系
【单选题】
在调整和规范人类社会生活中，形成的领域可以分为___
A. 社会公德.职业道德.家庭道德
B. 生活道德.职业道德.社会公德
C. 社会公德.生活道德.职业道德
D. 婚姻道德.职业道德.社会道德
【单选题】
中国的传统道德为今天的道德建设提供了丰富的资源，要正确对待传统道德。以下对待传统道德的原则中错误的是___。
A. 去糟取精
B. 古为今用
C. 推陈出新
D. 全部继承
【单选题】
我们在处理个人与集体.个人与他人的关系时，应当遵循的原则是___。
A. 主观为自己，客观为他人
B. 只有集体利益，没有个人利益
C. 先集体后个人，先他人后自己
D. 以自我为中心，一切从个人利益出发
【单选题】
道德产生的客观条件是___。
A. 劳动
B. 社会关系
C. 语言
D. 思维
【单选题】
在与人相处中，要尽量做到替别人着想，力求有利于他人，有利于社会，使自己的行为能够给他人和社会带来有益的结果。这是___。
A. 小生产者的道德要求
B. 为人民服务的道德要求
C. 合理利己主义的道德要求
D. 社会各阶级普遍要求
【单选题】
道德作为一种特殊的社会意识形式，归根到底是由___决定的。
A. 社会舆论
B. 经济基础
C. 先进思想
D. 政府
【单选题】
为保证和促进市场经济沿着社会主义方向健康发展，在社会主义道德建设中，必须弘扬___。
A. 个人主义
B. 英雄主义
C. 集体主义
D. 合理利己主义
【单选题】
在下列有关道德的社会作用的说法中，错误的是：___。
A. 道德能够促进或者阻碍社会生产力的发展
B. 道德能够保护或者破坏一定阶级的政治统治
C. 道德能决定经济的发展
D. 道德有利于维护社会生活的稳定，保障人们正常的生活和交往
【单选题】
下列选项中不属于中华民族优良道德传统的是：___。
A. 推崇仁爱原则.追求人际和谐的思想
B. 崇尚远大志向，重视道德节操的精神
C. 事不关己，高高挂起的处世哲学
D. 倡导言行一致.强调恪守成信
【单选题】
道德修养的根本途径是：___。
A. 学思并重
B. 省察克治
C. 慎独自律
D. 社会实践
【单选题】
社会主义道德的核心是___。
A. 参加社会实践
B. 努力做好自己可以了
C. 为家庭服务
D. 为人民服务
【单选题】
对待中华民族道德传统的正确的态度是___。
A. 复古主义
B. 虚无主义
C. 批判继承
D. 全盘吸收
