【判断题】
企业网上银行增加代收业务授权帐号,对个人客户,经办柜员须核对身份证件与《企业网上银行划款授权书》上的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否一致,无需验证账户密码
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【判断题】
企业客户办理企业消息服务相关业务须到账户开户行办理
【判断题】
金融机构不得为身份不明的客户开立匿名或者假名账户,不得为其提供服务或者与其进行交易
【判断题】
风险等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人、非自然人客户及代理行
【判断题】
洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标
【判断题】
客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本越低,风险程度越高
【判断题】
自然人客户的身份基本信息中若客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地
【判断题】
依法执行对有关账户的临时冻结属于反洗钱协查义务中的一项
【判断题】
客户洗钱风险评估及等级分类的对象是以客户为单位
【判断题】
按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》,各级行应当遵循严格准入、重点识别、持续关注、详细登记的原则,严格客户身份识别
【判断题】
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户
【判断题】
中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别
【判断题】
金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供
【判断题】
黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单
【判断题】
金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
【判断题】
客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的交易,作为可疑行为通过反洗钱信息管理系统进行报告
【判断题】
中国农业银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法所称产品洗钱风险,是指我行开发的产品、提供的服务被不法分子利用进行洗钱或恐怖融资活动的风险
【判断题】
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核
【判断题】
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
【判断题】
对公客户身份证明文件指国家有权部门颁发的可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称和号码
【判断题】
除法律法规另有规定,各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密
【判断题】
客户所提供的身份证明文件不在有效期内,应拒绝办理业务
【判断题】
客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展
【判断题】
对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施,对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施
【判断题】
对于未通过我行账户办理的资金结算、划转业务,如果符合大额交易报告标准的,无需报送大额交易报告
【判断题】
黑名单内客户或风险等级为禁止类、高风险的客户不得办理储蓄国债业务
【判断题】
制裁名单中的客户,可以办理借记卡的开卡业务
【判断题】
通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的,应要求其出具辅助身份证明材料
【判断题】
同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户
【判断题】
银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
客户持我行借记卡在我行ATM上办理的跨行转账业务,可在24小时内到我行任一网点柜面申请撤销转账
【判断题】
关于严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系,“多人使用同一联系电话号码”的“多人”是指自然人
【判断题】
非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务
【判断题】
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行应当加强对单位开户意愿的核查,对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等
【判断题】
经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构应终止该账户所有业务
【判断题】
账户开户人确认账户为他人冒名开立的,银行应冻结该账户
【判断题】
对于单位批量开户,预留财务人员联系电话的,可以不用变更为本人账户电话
【判断题】
银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”的原则,对单位或者个人的交易背景进行调查
推荐试题
【单选题】
一般照明线路中,无电的依据是()。 ___
A. 用摇表测量
B. 用电笔验电
C. 用电流表测量
【单选题】
异步电动机在启动瞬间,转子绕组中感应的电流很大,使定子流过的启动电流也很大,约为额定电流的()倍。 ___
【单选题】
引起电光性眼炎的主要原因是()。 ___
【单选题】
应装设报警式漏电保护器而不自动切断电源的是()。 ___
A. 招待所插座回路
B. 生产用的电气设备
C. 消防用电梯
【单选题】
用万用表测量电阻时,黑表笔接表内电源的()。 ___
【单选题】
用于电气作业书面依据的工作票应一式()份。 ___
【单选题】
运输液化气,石油等的槽车在行驶时,在槽车底部应采用金属链条或导电橡胶使之与大地接触,其目的是()。( ___
A. 泄漏槽车行驶中产生的静电荷
B. 中和槽车行驶中产生的静电荷<
C. 使槽车与大地等电位
【单选题】
载流导体在磁场中将会受到()的作用。 ___
【单选题】
在半导体电路中,主要选用快速熔断器做()保护。 ___
【单选题】
在不接地系统中,如发生单相接地故障时,其它相线对地电压会()。 ___
【单选题】
在采用多级熔断器保护中,后级的熔体额定电流比前级大,目的是防止熔断器越级熔断而()。 ___
A. 查障困难
B. 减少停电范围
C. 扩大停电范围
【单选题】
在电力控制系统中,使用最广泛的是()式交流接触器。 ___
【单选题】
在电气线路安装时,导线与导线或导线与电气螺栓之间的连接最易引发火灾的连接工艺是()。 ___
A. 铜线和铝线绞接
B. 铝线和铝线绞接
C. 铜铝过渡接头压接
【单选题】
在对380V电机各绕组的绝缘检查中,发现绝缘电阻(),则可初步判定为电动机受潮所致,应对电机进行烘干处理。 ___
A. 大于0.5MΩ
B. 小于10MΩ
C. 小于0.5MΩ
【单选题】
在对可能存在较高跨步电压的接地故障点进行检查时,室内不得接近故障点()m以内。 ___
【单选题】
在检查插座时,电笔在插座的两个孔均不亮,首先判断是()。 ___
【单选题】
在均匀磁场中,通过某一平面的磁通量为最大时,这个平面就和磁力线()。 ___
【单选题】
在雷暴雨天气,应将门和窗户等关闭,其目的是为了防止()侵入屋内,造成火灾、爆炸或人员伤亡。 ___
【单选题】
在铝绞线中加入钢芯的作用是()。 ___
A. 提高导电能力
B. 增大导线面积
C. 提高机械强度
【单选题】
在民用建筑物的配电系统中,一般采用()断路器。 ___
【单选题】
在三相对称交流电源星形连接中,线电压超前于所对应的相电压()°。 ___
【单选题】
在狭窄场所如锅炉、金属容器、管道内作业时应使用()工具。 ___
【单选题】
在选择漏电保护装置的灵敏度时,要避免由于正常()引起的不必要的动作而影响正常供电。 ___
【单选题】
在一般场所,为保证使用安全,应选用()电动工具。 ___
【单选题】
在一个闭合回路中,电流强度与电源电动势成正比,与电路中内电阻和外电阻之和成反比,这一定律称()。 ___
A. 全电路欧姆定律
B. 全电路电流定律
C. 部分电路欧姆定律
【单选题】
在易燃、易爆危险场所,电气设备应安装()的电气设备。 ___
【单选题】
在易燃、易爆危险场所,供电线路应采用()方式供电。 ___
A. 单相三线制,三相四线制
B. 单相三线制,三相五线制
C. 单相两线制,三相五线制
【单选题】
在易燃易爆场所使用的照明灯具应采用()灯具。 ___
【单选题】
照明系统中的每一单相回路上,灯具与插座的数量不宜超过()个。 ___
【单选题】
照明线路熔断器的熔体的额定电流取线路计算电流的()倍。 ___
【单选题】
正确选用电器应遵循的两个基本原则是安全原则和()原则。 ___
【单选题】
指针式万用表测量电阻时标度尺最右侧是()。 ___
【单选题】
指针式万用表一般可以测量交直流电压、()电流和电阻。 ___
【单选题】
装设接地线,当检验明确无电压后,应立即将检修设备接地并()短路。 ___
【单选题】
组合开关用于电动机可逆控制时,()允许反向接通。 ___
A. 可在电动机停后就
B. 不必在电动机完全停转后就
C. 必须在电动机完全停转后才
【判断题】
“止步,高压危险”的标志牌的式样是白底、红边,有红色箭头。
【判断题】
《中华人民共和国安全生产法》第二十七条规定:生产经营单位的特种作业人员必须按照国家有关规定经专门的安全作业培训,取得相应资格,方可上岗作业。