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【判断题】
保证金账户销户时,资金只能转账转出;当转入账户类型指定结算账户时,结算账户与保证金账户必须属于同一客户号
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
保证金专项用于所担保业务项下的债务履行,不得挪用,出资人不得自由使用
A. 对
B. 错
【判断题】
当同一时间需要开立多个保证金账户时,如开户要素完全相同,可以填制一份《开立/变更保证金账户申请书》并在备注栏说明,《开立/变更保证金账户申请书》随第一笔开户传票装订
A. 对
B. 错
【判断题】
有权机关对保证金账户进行扣划的,开户行有义务向其说明账户的保证金性质,并及时向客户部门确认保证金是否仍在担保期间,根据相关法律法规与有权机关沟通确认保证金能否扣划及后续流程
A. 对
B. 错
【判断题】
营业机构在2、5、8、11月10至次月20日之前根据生成的《待清理长期不动户一览表》及时通知开户单位,对于存款人表示不需继续使用的账户,系统将在3、6、9、12月20日日终时,系统自动对清理标志为“清理”的结算账户进行销户处理,将账户余额转入长期不动户专户管理
A. 对
B. 错
【判断题】
持新版营业执照(含加载统一社会信用代码的营业执照,改革过渡期内使用的“一照三号”营业执照)的单位,办理银行账户业务时,银行不再要求其提供税务登记证和组织机构代码证
A. 对
B. 错
【判断题】
自助注册客户是指在农业银行开立账户的个人客户,通过农业银行自助设备自助申请,成为个人网上银行自助注册客户
A. 对
B. 错
【判断题】
个人网上银行自助注册客户可通过营业网点提出注册申请成为网点注册客户
A. 对
B. 错
【判断题】
个人网上银行自助绑定账户可作为转出方进行对外支付
A. 对
B. 错
【判断题】
未满16周岁的中国居民,应由监护人代理申请个人网上银行业务
A. 对
B. 错
【判断题】
个人网银注册客户首次办理西联汇款和跨境电汇业务,须进行个人信息登记
A. 对
B. 错
【判断题】
银行工作人员可代替客户下载及操作客户个人网上银行证书
A. 对
B. 错
【判断题】
企业将纸质对账方式变更为网上银行对账方式的,可到银企对账网银签约行办理,也可通过企业网银自助变更
A. 对
B. 错
【判断题】
客户在使用个人消息服务业务期间,系统定期从缴费账户中收取服务费用,服务费的计算和收取以注册电话为基本单位
A. 对
B. 错
【判断题】
个人消息服务业务账户动账通知包括显示余额和不显示余额两种,由客户在注册时做出选择,柜员在系统中予以设定
A. 对
B. 错
【判断题】
个人消息服务业务缴费账户是用来批量扣收个人消息服务业务服务费的账户,个人消息服务业务缴费账户不能是非个人消息服务业务注册账户
A. 对
B. 错
【判断题】
个人网银文件批量转账业务注册账户只支持借记卡
A. 对
B. 错
【判断题】
指定账户初次签约并需将对账方式指定为网上银行的,客户可到任一账户的开户行签约
A. 对
B. 错
【判断题】
指定账户初次签约网上银行对账或指定账户对账方式变更为网上银行对账的,指定账户中应至少包括一个网上银行注册账户
A. 对
B. 错
【判断题】
企业网银“一对多”注册客户集中对账是指所有已注册企业网银的客户将各自账单授权给一个企业网银客户,由该授权客户完成所有注册客户账单账户余额核对的需求
A. 对
B. 错
【判断题】
企业网银“一对多”注册客户要求各自分散对账的,无需到指定账户的开户行办理
A. 对
B. 错
【判断题】
客户通过我行超级柜台开户并办理企业网银业务的,其资料提供、审核及相关操作步骤依据我行超级柜台相关操作规程办理
A. 对
B. 错
【判断题】
企业网上银行自动处理是指:客户通过企业网上银行、企业掌银等渠道发起的交易直接发送至我行的核心银行系统或相关业务系统,全程无需人工干预即可完成所有处理流程,主要适用于信息要素齐备、风险等级较低、以及业务流程标准化程度较高的产品和服务
A. 对
B. 错
【判断题】
企业网上银行落地处理是指:客户通过企业网上银行、企业掌银等渠道发起交易后,先经过人工补录相关信息或者加以审核,然后再发送至我行的核心银行系统或相关业务系统;或者客户发起交易后直接发送至相关的业务系统,再由人工操作并完成剩余业务流程
A. 对
B. 错
【判断题】
企业网上银行柜面业务的经办人员无须向客户进行证书管理、密码管理和安全设置等方面的风险提示
A. 对
B. 错
【判断题】
客户明确提出需要银行工作人员协助的,有关人员可给予客户必要的帮助和指导,但不得向客户询问证书密码等保密信息,银行工作人员可以下载、激活、保管客户的企业网上银行证书
A. 对
B. 错
【判断题】
根据中国农业银行企业网上银行业务操作规程规定,企业签章应加盖单位预留印鉴,同时由其法定代表人、负责人或授权代理人当面签名
A. 对
B. 错
【判断题】
客户开通代收业务,须提供《企业网上银行代收业务申请表》,申请表内容不得涂改,加盖待注册账户预留印鉴,并由企业法定代表人、负责人或者授权代理人签章
A. 对
B. 错
【判断题】
集团客户(总分公司)用同一证件号码注册多个企业网银,注册第二个及以上企业网银时,须经管辖所在注册行的二级分行审批通过后办理
A. 对
B. 错
【判断题】
客户完成企业网银渠道注册后,即可使用企业掌上银行功能。该功能的开通/关闭由客户登录网银自行设置
A. 对
B. 错
【判断题】
对于自贸账户,网银注册账户户名必须与其账户户名保持一致,在账户户名不发生更改的情况下,不允许更改网银注册账户户名
A. 对
B. 错
【判断题】
客户办理企业网银渠道暂停/恢复/注销业务,须到账户开户行办理
A. 对
B. 错
【判断题】
对于账户控制类型为特殊账户的所有转账类交易,如果账户单笔交易金额超过预先设置的单笔控制限额(含)或支出后低于账户余额下限(不含)的,须在监管账户的开户行落地处理,按照相关审核流程要求审核通过后,方可转账
A. 对
B. 错
【判断题】
企业网上银行注册行为客户办理完成渠道注册或新增操作人员业务后,客户离柜后重新办理证书业务,不需向注册行进行申请并提供申请资料
A. 对
B. 错
【判断题】
维护账户信息业务须到待维护账户的开户行办理,相关资料提供、审核、保管以及操作流程比照维护渠道信息业务的要求执行。如需维护账户控制类型,客户还须提供由账户监管部门出具的相关材料
A. 对
B. 错
【判断题】
客户修改企业网上银行操作人员的相关信息或更换企业网上银行操作人员,须到注册行办理维护企业网银操作员业务
A. 对
B. 错
【判断题】
删除操作人员业务需提供被删除操作人员的有效身份证件,其他资料的提供、审核、保管比照维护操作人员信息业务的要求执行
A. 对
B. 错
【判断题】
银行内部查询是银行内部人员根据工作需要,经相关授权后查询客户企业网上银行相关信息。银行内部查询仅适用于司法协查及其他必要情形
A. 对
B. 错
【判断题】
客户在办理企业网银注册业务时,如果需同时申请办理代付业务,则申请资料可合并提供
A. 对
B. 错
【判断题】
客户修改企业网银代付业务的单笔转账限额、修改年度工资总额限额,修改单笔代付功能为批量代付功能和修改批量代付功能的94账号,须到网银注册行申请办理
A. 对
B. 错
【判断题】
删除企业网银代付业务无须提供《中国农业银行网上代付服务协议》
A. 对
B. 错
推荐试题
【多选题】
下列关于行政处罚的适用,说法正确的是___
A. 违法行为构成犯罪,人民法院判处拘役或者有期徒刑时,行政机关已给予当事人行政拘留的,应依法折抵相应刑期
B. 在上述A项所述情形下,不能以行政拘留折抵相应刑期
C. 违法行为构成犯罪,人民法院判处罚金时,行政机关已经给予罚款的,不能以行政罚款折抵罚金
D. 在上述C项所述情形下,应以行政罚款折抵相应罚金
【多选题】
当场处罚的行政处罚决定书应当载明___,并由执法人员签名或者盖章。
A. 当事人的违法行为
B. 行政处罚依据
C. 罚款数额、时间和地点
D. 行政机关名称
【多选题】
关于受委托组织行使行政处罚权的下列表述正确的有___
A. 受委托组织可根据情况,经委托行政机关的批准,将行政处罚权再委托给其他组织或个人行使
B. 受委托组织应在委托范围内实施行政处罚
C. 行政机关可以根据需要,自主决定是否将其行政处罚权委托其他组织或个人
D. 委托行政机关对受委托组织实施行政处罚权的后果承担法律责任。
【多选题】
王某家住甲县,在乙县生产伪劣商品经过丙县运输到丁县进行销售,有权对王某的违法行为进行处罚的机关有___
A. 甲县依法享有处罚权的行政机关
B. 乙县依法享有处罚权的行政机关
C. 丙县依法享有处罚权的行政机关
D. 丁县依法享有处罚权的行政机关
【多选题】
关于送达回证上的签收,下列说法正确的是___
A. 当事人是法人或者其他组织的,交其负责收件的人签收
B. 当事人是公民,本人又不在的,交其同住的成年家属签收
C. 当事人已指定代收人的,交其代收人签收
D. 当事人拒收的,送达人可自行在送达回证上说明情况,也视为送达
【多选题】
下列哪些文书可以在行政处罚调查取证阶段使用___
A. 询问通知书
B. 先行登记保存通知书
C. 责令改正通知书
D. 抽样取证通知书
【多选题】
苏某为甲地人,于乙地盗得自行车一辆,骑到丙地销售,买主为丁地人,对苏某的违法行为要进行处罚,依法享有处罚权的机关是___
A. 甲地行政机关
B. 乙地行政机关
C. 丙地行政机关
D. 丁地行政机关
【多选题】
某化工厂排放的大量污水严重影响附近畜牧业生产和居民的正常生活,环保局遂作出决定,下列决定中属于行政处罚的有___
A. 责令停业整顿
B. 责令限于三个月内使污水排放达到国家标准
C. 赔偿邻近居民损失
D. 罚款人民币五万元
【多选题】
甲出售假药,乙购买其假药后中毒。若甲行为尚未构成犯罪,则甲应当___
A. 受到行政处罚
B. 依法承担给乙造成损害的民事责任
C. 受到刑事责任的追究
D. 不承担责任
【多选题】
关于行政处罚的罚款、没收违法所得或没收非法财物拍卖的款项,下列说法正确的是:___
A. 任何行政机关或者个人不得以任何形式截留、私分或者变相私分
B. 财政部门可以根据情况适当返还给作出处罚决定的行政机关部分罚款、没收违法所得或没收非法财物拍卖的款项
C. 由收缴罚款的银行上缴作出处罚决定的机关
D. 全部上缴国库
【多选题】
对于有行政违法行为,但依法不予处罚的情形主要有:___
A. 受他人胁迫实施违法行为的
B. 间歇性精神病人在发病时实施违法行为的
C. 不满14周岁的人实施了违法行为的
D. 违法行为轻微且主动消除危害后果的
【多选题】
调查终结,行政机关负责人应当对调查结果进行审查,根据不同情况分别作出如下决定,下列说法正确的是:___
A. 确有应受行政处罚的违法行为的,根据情节轻重及具体情况,作出行政处罚决定
B. 违法行为轻微,依法可以不予行政处罚的,不予行政处罚
C. 违法事实不能成立的,不得给予行政处罚
D. 违法行为已构成犯罪的,移送司法机关
【多选题】
在行政处罚的一般程序中,行政执法人员可以进行现场检查,对检查程序方面的要求有:___
A. 执法人员不少于3人
B. 执法人员应先出示证件证明身份
C. 应当制作笔录
D. 检查必须经行政机关负责人批准
【多选题】
2003年夏,某个体户甲,在未取得营业许可证的情况下,私自向附近中学学生出售盒饭,由于其食品未经卫生行政部门检验鉴定,且将隔夜的饭菜重新加热再出售,导致该中学数名学生出现呕吐和轻微中毒现象。县卫生局接到学生家长举报后,经过调查核实,对甲处以罚款,并将其无照经营的情况通报给县工商局。县工商局对甲的行为处以警告和罚款。根据《行政处罚法》,下列说法错误的是:___
A. 县卫生局已经对甲进行了行政处罚,根据“一事不再罚”原则,县工商局不能就甲同一违法行为再进行行政处罚
B. 尽管县卫生局已经对甲进行了行政处罚,但是县工商局仍然可以就甲的同一违法行为进行处罚,所以该案中县工商局的处罚行为是正确的
C. 因为县卫生局已经对甲进行了罚款,所以根据“一事不再罚”原则,县工商局不能再对甲进行罚款
D. 县工商局可以对甲进行行政处罚,但是只能在警告和罚款之间选择一种实施处罚
【多选题】
下列选项中,违法事实确凿,行政机关可以当场处罚的是:___
A. 甲企业销售变质食品,对其罚款1000元
B. 乙企业违反劳动安全法规,责令停产整顿
C. 张某酒后驾车,对其罚款人民币50元
D. 王某故意毁坏绿化,对其罚款100元
【多选题】
某甲于2001年4月5日开始贩卖盗版光盘,一直到2001年9月8日,因找到其他的工作才停止贩卖黄色光盘。2003年9月5日,甲被告发曾经贩卖过盗版光盘,到了9月11日,工商行政管理机关对甲做出了1000元罚款的行政处罚。下列表述正确的有:___
A. 工商机关的处罚是合法的
B. 工商机关做出该处罚时已经超过了对违法行为追究行政处罚的时效,是错误的
C. 尽管该行为已过追究行政处罚的时效,但处于对屡禁不止的盗版行为的打击,该行政处罚是合法的
D. 工商机关对甲的处罚并没有超过时效期限
【多选题】
王某、张某在饭店发生口角并打斗。恰逢该地公安局长在邻座吃饭,于是公安局长当场认定二人行为触犯了《治安管理处罚法》,决定各罚100元。公安局长收缴200元后,让他们出去吵闹,不要影响客人,于是继续饮酒。本案中该公安局长的处罚决定在以下几个方面违反了行政处罚法:___
A. 在处罚决定作出前,未告知当事人处罚的事实、依据及理由
B. 未出示执法身份证件,未填写和交付处罚决定书
C. 没有出具统一制发的罚款收据
D. 没有责令当事人改正违法行为
【多选题】
某甲现年22岁,一日到饭店吃饭,毫无理由的追打饭店一名服务员,导致该服务员头部严重受伤,当即被赶来的保安扭送到当地公安局,甲父得知后向公安机关反映甲有精神病史。经法医鉴定,甲确系精神分裂症患者,且案发时正处于发病状态。但是公安机关认为,刘某行为所致后果严重,社会影响较坏,仍然对甲处以拘留十日的行政处罚。下列说法错误的是:___
A. 公安机关的处罚是合法的
B. 公安机关对此类案件的处罚享有自由裁量权
C. 公安机关应该对甲减轻处罚或不予处罚
D. 公安机关的处罚行为是错误的
【多选题】
某市城区的天桥上、电线杆上等地方经常被人贴上小广告,影响了城市的公共卫生和美观,为了治理这种现象,城管部门加大了查处力度。一日,某甲正在往天桥栏杆上贴小广告,被某区城管大队队员发现,该队员当即对他进行批评,并处以罚款。下列说法正确的是:___
A. 该区城管大队有权罚款
B. 如果区城管大队队员处以50元罚款,甲可以拒绝缴纳
C. 城管大队队员罚款时给甲一张盖章的行政处罚决定书,可以出具区城管大队制发的罚款收据
D. 在上述C种情况下,甲有权当场拒绝缴纳罚款
【多选题】
某甲是A、县人,但是常年在B、县打工。一年春节从B、县回A、县过年,途径C、县。在长途汽车上与某乙攀谈,某乙问他是否想顺路赚点钱,甲就问乙有什么路子。乙说在C、县他有一批冒牌酒,可以低价给甲,甲拿回A、县就可以转手赚一笔。甲同意了,于是到了C、县后,甲和乙就下了车,乙将一批冒牌酒卖给了甲,甲又坐车回到了A、县,将冒牌酒在当地出售牟利,后被有关行政机关查获。下列说法正确的是:___
A. 由A县行政机关管辖
B. 由B县行政机关管辖
C. 由C县行政机关管辖
D. 由A、C县的共同上级行政机关管辖
【多选题】
行政处罚的决定程序分为___
A. 简易程序
B. 一般程序
C. 听证程序
D. 告知程序
【多选题】
某区环保局打算将某项环境保护方面的行政处罚权委托给某事业组织行使,下列表述错误的是:___
A. 该区环保局可以根据实际需要自主决定是否将该项行政处罚权委托给该事业组织
B. 该区环保局可以依据规章的相关规定作出该委托行为
C. 受委托的事业组织可以根据实际情况并经该区环保局同意,将行政处罚权再委托给其他组织行使
D. 受委托的事业组织对实施该项行政处罚的后果不承担法律责任
【多选题】
甲市环保部门发现本市红星化工厂违反规定排放大量工业污水,拟作出罚款三万元的行政处罚。下列做法正确的是:___
A. 环保部门应告知该造纸厂有举行听证的权利并送达听证告知书
B. 造纸厂在收到告知书后2日内以书面形式提出听证申请,行政机关决定于某月15日举行听证,并于该月6日将听证通知书送达该造纸厂,告知一切必要事项
C. 听证由该造纸厂代表、调查人员、证人以及与本案处理结果有直接利害关系的第三人参加
D. 该造纸厂于该月6日收到听证告知书后,于该月10日提出要求听证
【多选题】
某省人民政府制定了《关于加强对城市暂住人员管理暂行办法》的政府规章,在该规章中,设定了以下行政处罚种类,其中符合《行政处罚法》的规定是:___
A. 对违法的暂住人员的警告
B. 限制屡教不改的暂住人员的人身自由
C. 对违法的暂住人员和提供非法居所的人处以一定数量的罚款
D. 没收提供非法居所的人的违法所得
【多选题】
行政处罚的实施机关有___
A. 行政机关
B. 法律法规授权的组织
C. 人民法院
D. 法定的受行政机关委托的组织
【多选题】
根据《行政处罚法》,下列情形中,不属于不予行政处罚法定情形的是:___
A. 醉酒的人违反治安管理的
B. 王某16岁有违法行为的
C. 钱某的违法行为是因过失造成的
D. 精神病人崔某在患病期间有违法行为的
【多选题】
《行政处罚法》中规定的行政处罚原则主要有:___
A. 处罚法定原则
B. 处罚公正、公开原则
C. 处罚与教育相结合原则
D. 保护当事人合法权益原则
【多选题】
根据《行政处罚法》的有关规定,下列情形中,属于直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法应承担行政处分责任的有___
A. 没有法定的行政处罚依据
B. 擅自改变行政处罚种类、幅度的
C. 违反法定的行政处罚程序的
D. 以上都是
【多选题】
延期或者分期缴纳罚款的条件有___
A. 当事人确有经济困难
B. 当事人申请
C. 行政机关批准
D. 人民法院同意
【多选题】
下列选项中,属于行政处罚的有___
A. 某公安机关对甲某故意毁坏公用电话的行为处以罚款50元
B. 某县技术监督局对乙企业的违法行为作出的警告处罚
C. 某市工商局对丙企业的违法行为作出的责令停产处罚
D. 某人民法院对丁某破坏法庭秩序作出拘留10天的处罚
【多选题】
关于行政处罚和刑罚的折抵,下列说法正确的是:___
A. 行政拘留可以折抵拘役
B. 行政拘留可以折抵有期徒刑
C. 没收违法所得可以折抵没收财产
D. 罚款可以折抵罚金
【多选题】
受委托实施行政处罚的组织必须符合以下条件:___
A. 须是能够对自身行为的后果承担法律责任的组织
B. 依法成立的管理公共事务的事业组织
C. 具有熟悉有关法律、法规、规章和业务的工作人员
D. 对违法行为需要进行技术检查或者技术鉴定的,应当有条件组织进行相应的技术检查或者技术鉴定
【多选题】
某省会城市人民政府拟对本市盗版软件问题加大打击力度,但对此问题并无相关的法律、法规规定,该政府遂制定了一部规章。该规章可以规定 :___
A. 吊销贩卖盗版软件的企业和个体工商户的营业执照
B. 对贩卖者予以警告
C. 在省人大常委会规定的限额内予以一定数量的罚款
D. 对明知而贩运盗版软件者,暂扣其经营许可证或营业执照
【多选题】
下列属于行政处罚的是:___
A. 行政拘留
B. 拘役
C. 开除公职
D. 吊销驾驶证
【多选题】
有下列行为之一的,可以从轻或减轻行政处罚___
A. 主动消除或者减轻违法行为危害后果的
B. 受他人胁迫从事违法行为的
C. 配合行政机关查处违法行为有立功表现的
D. 醉酒的人实施的违法行为。
【多选题】
下列属于听证应遵循的的程序的是:___
A. 当事人要求听证的,应当在行政机关告知后三日内提出
B. 行政机关应当在听证的七日前,通知当事人举行听证的时间、地点
C. 除涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私外,听证公开举行
D. 听证由行政机关指定的非本案调查人员主持;当事人认为主持人与本案有直接利害关系的,有权申请回避
【多选题】
行政机关实施行政处罚,在下列哪些情况之下,由上级行政机关或者有关部门责令改正,并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分:___
A. 没有法定的行政处罚依据的
B. 擅自改变行政处罚种类、幅度的
C. 违反法定的行政处罚程序的
D. 未听取当事人申辩的
【多选题】
调查终结,行政机关负责人应当对调查结果进行审查,根据不同情况,分别作出如下决定:___
A. 确有应受行政处罚的违法行为的,根据情节轻重及具体情况,作出行政处罚决定
B. 违法行为轻微,依法可以不予行政处罚的,不予行政处罚
C. 违法事实不能成立的,不得给予行政处罚
D. 违法行为已构成犯罪的,移送司法机关
【多选题】
对公民、法人或者其他组织提出申诉或者检举的行政处罚,行政机关:___
A. 应当认真审查
B. 可以置之不理
C. 发现行政处罚有错误的,应当主动改正
D. 发现行政处罚有错误的,可以主动改正
【多选题】
依照《行政处罚》第三十三条的规定当场作出行政处罚决定,有下列哪些情形之一的,执法人员可以当场收缴罚款:___
A. 依法给予二十元以下的罚款的
B. 依法给予五十元以下的罚款的
C. 不当场收缴事后难以执行的
D. 当事人要求当场收缴的
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