【多选题】
国际业务是指客户通过企业网银办理的与国际结算及外汇资金相关的业务，主要包括（）等。___
A. 托收业务
B. 外币汇款
C. 结售汇
D. 进出口信用证
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【多选题】
现金管理业务是指客户在企业网银中开通现金管理功能后，可通过企业网银实现（）业务。___
A. 归集账户余额查询
B. 归集账户明细查询
C. 归集参数设置
D. 划拨具有资金归集关系的直接上下级账户之间的资金
【多选题】
投资理财业务是指客户通过企业网银对注册账户的资金进行投资运用，实现客户资产保值增值的业务，主要包括（）等。___
A. 理财产品
B. 基金
C. 银商通
D. 大额存单
【多选题】
预约业务是指客户通过企业网上银行发起的（），相关账户的开户行遵照有关规定，按客户预定的时间和要求为客户提供相应服务的业务。___
A. 签发转账支票
B. 签发银行汇票
C. 签发银行本票
D. 提取现金申请
【多选题】
企业消息服务业务提供包括（）业务。___
A. 手机短信通知
B. 联网通知
C. 电话通知
D. 以上都不是
【多选题】
维护渠道信息是指对客户企业网上银行渠道的相关信息进行维护，主要包括（）等。___
A. 开通或关闭现金管理
B. 电子/纸质商业汇票业务
C. 关闭掌银渠道等
D. 修改企业网银的证书类型、客户类型、联系人和电话以及手续费账户
【多选题】
企业网上银行特殊账户监管业务的办理遵照以下流程（）。___
A. 相关部门要填制《企业网银特殊账户监管通知单》（以下简称《通知单》），明确特殊账户类型、单笔转账额度、账户余额下限等参数，将《通知单》提交开户行。
B. 开户行经办柜员审核资料无误后，进入BoEing系统维护企业注册账户信息，根据《通知单》标注特殊账户的类型，设置相关参数。
C. 《通知单》作为交易传票附件留存，相关资料的提供、审核、保管以及操作流程比照维护渠道信息业务的要求执行。
D. 《通知单》交还客户。
【多选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___
A. 开立电子账户或办理电子银行业务的
B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
客户身份识别途径有（）。___
A. 实地查访
B. 向工商行政部门核实
C. 回访客户
D. 向公安机关核查
【多选题】
客户风险等级按照洗钱风险程度划分为（）和低风险这几类。___
A. 高风险
B. 禁止类
C. 中风险
D. 中低风险
【多选题】
遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___
A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
【多选题】
客户风险等级划分除中风险外，还有（）等类别。___
A. 禁止类
B. 高风险
C. 中低风险
D. 低风险
【多选题】
以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（）。___
A. 反洗钱规章制度建设
B. 客户尽职调查措施
C. 风险评估
D. 可疑交易监测
【多选题】
《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（）___
A. 毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 黑社会性质组织犯罪
D. 盗窃犯罪
【多选题】
反洗钱协查义务包括（）。___
A. 在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持
B. 按要求向调查人员说明有关情况
C. 协助查阅、复制有关账户信息、交易记录和其他资料
D. 协助封存有关文件、资料
【多选题】
反洗钱所指的个人客户关键信息包括（）。___
A. 姓名
B. 性别
C. 职业
D. 证明文件种类
【多选题】
按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循（）的原则，严格客户身份识别。___
A. 严格准入
B. 重点识别
C. 持续关注
D. 详细登记
【多选题】
产品洗钱风险评估内容除现金关联程度、流动性,还包括（）。___
A. 使用渠道
B. 交易范围
C. 信息记录
D. 办理流程
【多选题】
对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（）。___
A. 股权结构
B. 公司治理
C. 业务经营
D. 外部声誉
【多选题】
个人有效身份证件包括（）。___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D. 定居国外的中国公民为中国护照。
【多选题】
符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）___
A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D. 司法机关
【多选题】
收单行应禁止发展（）商户。___
A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D. 违规套现、非法洗钱的商户
【多选题】
产品洗钱风险评估原则为（）。___
A. 全面评估
B. 差别管理
C. 动态调整
D. 严格保密
【多选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
【多选题】
对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___
A. 法人
B. 个体工商户
C. 其他组织
D. 自然人
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 持续识别
D. 保密原则
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
客户已有I类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___
【多选题】
人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___
A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。
B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。
C. 3年内不得为其新开立账户。
D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
D. 由他人代理办理开户业务的。
【多选题】
对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___
A. 代理未成年人开户预留本人电话。
B. 代理老人开户预留本人电话。
C. 单位批量开户预留财务人员电话。
D. 代理成年人开户预留本人电话。
【多选题】
2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___
A. 普通
B. 实时
C. 次日
D. 12小时
【多选题】
对公/个人重点关注账户包括：（）。___
A. 涉案账户
B. 涉案账户关联账户
C. 开户6个月未动账账户
D. 冒名惩戒账户
【多选题】
个人重点关注账户类型包括：（）。___
A. 存折
B. 借记卡
C. 准贷记卡
D. 信用卡
【多选题】
下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___
A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
【多选题】
“三线一网格”是（）、以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。___
A. 以纪检监督为保障
B. 党的建设为统领
C. 以案件风险防控为重点
D. 以网格化管理为抓手
【多选题】
“三线”是指（），是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节。___
A. 党建线
B. 纪检线
C. 运营（合规）线
D. 安保线
【多选题】
“三线一网格”应坚持以下原则：（）。___
A. 统一领导，分工负责
B. 突出重点，有效管用
C. 严格管理，关爱员工
D. 持续深化，常抓不懈
【多选题】
以下说法正确的是：（）。___
A. “三线一网格”是推进全面从严治党、从严治行的有效途径，是全行治理案件、防控风险的治本之策。
B. “三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。
C. “三线一网格”纳入全行综合绩效考核，依据年度“三线一网格”工作评价方案组织考评。
D. 对“三线一网格”重视程度不高、组织推进不力的，约谈有关责任人。
推荐试题
【判断题】
配电站房选址符合防洪、防火、地质等相关要求。
【判断题】
电缆及敷设工艺符合要求：不同电压等级电缆同层敷设。
【判断题】
不同金属、不同规格、不同绞向的导线在档距内不可以连接。
【判断题】
电缆管口留孔处、缺口及缝隙处采用有机堵料严密封堵。
【判断题】
施工分包前，施工承包单位应与分包一单位签订合同和安全协议，且劳务分包单位己与其被派遣劳务人员签订劳动合同。
【判断题】
配电网工程设计一经批复，必须严格执行。设备材料采购和使用应符合设计方案要求，施工单位必须严格按图施工，确需发生变更时，应履行现场签证程序。
【判断题】
不同品种的水泥不得在同一个浇筑体中混合使用。
【判断题】
混凝土电杆表面应光洁平整，壁厚应均匀，应无露筋、跑浆等现象。
【判断题】
立杆机法只能用于竖立15m 及以下的拔梢杆。
【判断题】
导线的固定应牢固、 可靠。绑线绑扎应符合“前三后四双十字” 的工艺标准， 绝缘子底部要加装弹簧垫。
【判断题】
配电网“百佳工程”申报材料中线路照片应包含全景、安装工程（分直线、耐张、终端杆等）、土建工程（含隐蔽工程）、特色部位等。
【判断题】
设计单位的选择，必须通过有相应资质的招标代理机构，进行依法公开招标或框架协议采购等方式确定。
【判断题】
项目管理主要包括进度计划管理、合同履约管理、建设协调管理、信息与档案管理等。
【单选题】
在人体实验中，以犯人为受试者，认识正确的是___
A. 在任何情况下，都不允许以犯人作为受试者
B. 只要有犯人的签字同意，以犯人为受试者可以得到伦理的辩护
C. 一般情况下，是不允许用犯人做实验的，即使使用犯人作为受试者，必须首先考察是否具备受试者的条件
D. 犯人是犯了罪的人，用他们作受试者，是给他们一个为社会做贡献从而改过自新的机会
E. 应该按照公安部门的安排进行
【单选题】
医德修养的根本途径和方法是___
A. 学习医德理论知识
B. 在医疗卫生保健实践中修养
C. 有的放矢
D. 持之以恒
E. 追求慎独
【单选题】
生命伦理学研究的主要内容是___
A. 义务论
B. 公益论
C. 公平理论
D. 生命道德理论
E. 生命科学
【单选题】
在保护病人隐私时应考虑除外___
A. 患者不愿让他人知道的变态心理，要求绝对保密
B. 患者不愿让他人知道的个人行为，要求绝对保密
C. 患者不愿让他人知道的家庭生活，要求绝对保密
D. 患者不愿让他人知道的不良诊断，要求绝对保密
E. 患者不愿让他人知道的艾滋病病情，要求绝对保密
【单选题】
某老年患者身患肺癌晚期，生命垂危，家属明确要求不惜一切代价地进行抢救，医护人员应该___
A. 尊重家属意见，不惜一切代价地进行抢救
B. 实施积极安乐死
C. 实施消极安乐死
D. 说服家属彻底放弃治疗与抢救
E. 有限度地治疗和抢救
【单选题】
某病人因车祸造成多发性骨折，多脏器破裂，如果不及时手术，就会危及病人生命。然而，同行的伙伴谁也不敢代替家属签名。这时，主刀医生站出来。说："我签，有责任我负!"经过医务人员的全力抢救，病人终于脱离危险。医生最符合医学道德的做法是___
A. 医生不应施手术，因为没有人在手术同意书上签字
B. 主刀医生已把不施行手术抢救可有发生的后果告知他的伙伴，如抢救不成功，医生不应该承担法律责任
C. 主刀医生代表患者亲人签字，表现了医生以病人利益为重、无私无畏的高尚医德精神
D. 以上三点都符合抢救重危病人的道德
E. 以上除B点，其他几点都是符合医学道德的
【单选题】
现代临终关怀事业的创始人是___
A. 英国的南丁格尔
B. 美国的库布勒一罗斯
C. 英国的桑德斯
D. 美国的史密斯
E. 德国的康德
【单选题】
卫生资源分配的最基本的伦理道德准则是___
A. 公平公正原则
B. 生命价值原则
C. 优先原则
D. 效益原则
E. 不伤害原则
【单选题】
不属于人体实验的道德原则是___
A. 知情同意的原则
B. 符合科学的原则
C. 符合受试者利益的原则
D. 实事求是的原则
【单选题】
下列关于审慎的理解，最正确的是___
A. 周密谨慎
B. 谨小慎微
C. 认真负责
D. 全神贯注
E. 瞻前顾后
【单选题】
以下关于"不伤害"原则的表达不正确的是___
A. 无损伤
B. 尽可能避免身体方面的伤害
C. 尽可能避免生理方面的伤害
D. 尽可能避免心理方面的伤害
E. 避免道德伤害
【单选题】
标志着当代护理思想和观念重大变革的是___
A. 整体护理
B. 心理护理
C. 基础护理
D. 社区护理
E. 家庭病床护理
【单选题】
关于临终关怀正确的是___
A. 治疗和护理并重
B. 重治疗，轻护理
C. 重护理，轻治疗
D. 重病人，轻家属
E. 促使病人早日结束生命
【单选题】
在临床医学研究中要求对资料保密，以下哪一点是不属于该范畴的___
A. 对研究资料严加保密
B. 对研究成果严加保密
C. 医师与病人之间的保密
D. 研究者与受试者之间的保密
E. 对病人姓名做保密处理
【单选题】
《大医精诚》的作者是___
A. 刘完素
B. 孙思邈
C. 张仲景
D. 林逋
E. 李时珍
【单选题】
护理职业道德监督的手段包括___
A. 法律、制度监督、社会监督、自我监督
B. 法律、制度监督、社会监督、服务对象监督
C. 法律、制度监督、群众监督、服务对象监督
D. 自我监督、群众监督、社会监督
E. 领导监督、媒体监督、服务对象监督
【单选题】
当某种诊治决策对病人利害共存时，要求临床医师保证最大善果和最小恶果的医学伦理学原则是___
A. 患者自主
B. 有利患者
C. 为社会主义现代化建设服务
D. 严谨审慎
E. 双方协商解决
【单选题】
某医疗辅助生殖技术机构在没有通知某当事人的情况下，将其冷冻保存精子为一患者提供了人工授精技术，该机构违背了哪项伦理原则___
A. 有利于供受者的原则
B. 知情同意的原则
C. 社会公益原则
D. 保密原则
E. 保护后代的原则
【单选题】
护患关系的特征是___
A. 一种工作关系，是一种信任关系
B. 一种信任关系，是一种治疗关系，是一种工作关系，是一种群群关系
C. 一种群群关系，是一种工作关系，是一种信任关系
D. 一种群群关系，是一种治疗关系，是一种信任关系
E. 一种工作关系，是一种群群关系，是一种治疗关系
【单选题】
对医术与医德之间关系的理解有误的是___
A. "医乃仁术"
B. 有能力做的就应该去做
C. "大医精诚"
D. 临床医学决策同时也是伦理决策
E. 前沿医学技术应用于临床必须有医德参与
【单选题】
医务人员应共同遵守的道德原则以及建立良好医际关系的思想基础是___
A. 病人利益至上
B. 医生利益至上
C. 医院利益至上
D. 社会利益至上
E. 以上都不是
【单选题】
医学伦理的"有利"原则不包括___
A. 努力使患者受益
B. 关心患者的客观利益和主观利益
C. 选择受益最大，伤害最小的行动方案
D. 努力预防或减少难以避免的伤害
E. 把患者的利益看得高于一切
【单选题】
护理工作应具有丰富的人文、社会科学知识，因为它是一门源于___
A. 生物、社会、经济及行为等方面科学知识的专业
B. 生物、社会、心理及行为等方面科学知识的专业
C. 生物、法律、社会及行为等方面科学知识的专业
D. 生物、艺术、社会及行为等方面科学知识的专业
E. 生物、法律、心理及社会等方面科学知识的专业
【单选题】
符合临终关怀伦理的做法是___
A. 想方设法延长病人的生命，以使其获得更长的寿命
B. 研制更加安全可靠的药物，帮助病人安详辞世
C. 由于临终病人生命质量通常都比较低，没有幸福可言，应及早放弃治疗
D. 努力减轻临终病人的身体疼痛和心理不适，提高其生命质量
E. 让病人了解死亡是每个人都不可避免的
【单选题】
护理道德的原则是___
A. 不伤害原则、行善原则、公正原则、尊重原则
B. 不伤害原则、一视同仁原则、平等原则、尊重原则
C. 平等原则、公正原则、行善原则、尊重原则
D. 不伤害原则、行善原则、平等原则、公正原则
E. 行善原则、公正原则、尊重原则、维护病人利益的原则
