相关试题
【多选题】
维护渠道信息是指对客户企业网上银行渠道的相关信息进行维护，主要包括（）等。___
A. 开通或关闭现金管理
B. 电子/纸质商业汇票业务
C. 关闭掌银渠道等
D. 修改企业网银的证书类型、客户类型、联系人和电话以及手续费账户
【多选题】
企业网上银行特殊账户监管业务的办理遵照以下流程（）。___
A. 相关部门要填制《企业网银特殊账户监管通知单》（以下简称《通知单》），明确特殊账户类型、单笔转账额度、账户余额下限等参数，将《通知单》提交开户行。
B. 开户行经办柜员审核资料无误后，进入BoEing系统维护企业注册账户信息，根据《通知单》标注特殊账户的类型，设置相关参数。
C. 《通知单》作为交易传票附件留存，相关资料的提供、审核、保管以及操作流程比照维护渠道信息业务的要求执行。
D. 《通知单》交还客户。
【多选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___
A. 开立电子账户或办理电子银行业务的
B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
客户身份识别途径有（）。___
A. 实地查访
B. 向工商行政部门核实
C. 回访客户
D. 向公安机关核查
【多选题】
客户风险等级按照洗钱风险程度划分为（）和低风险这几类。___
A. 高风险
B. 禁止类
C. 中风险
D. 中低风险
【多选题】
遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___
A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
【多选题】
客户风险等级划分除中风险外，还有（）等类别。___
A. 禁止类
B. 高风险
C. 中低风险
D. 低风险
【多选题】
以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（）。___
A. 反洗钱规章制度建设
B. 客户尽职调查措施
C. 风险评估
D. 可疑交易监测
【多选题】
《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（）___
A. 毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 黑社会性质组织犯罪
D. 盗窃犯罪
【多选题】
反洗钱协查义务包括（）。___
A. 在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持
B. 按要求向调查人员说明有关情况
C. 协助查阅、复制有关账户信息、交易记录和其他资料
D. 协助封存有关文件、资料
【多选题】
反洗钱所指的个人客户关键信息包括（）。___
A. 姓名
B. 性别
C. 职业
D. 证明文件种类
【多选题】
按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循（）的原则，严格客户身份识别。___
A. 严格准入
B. 重点识别
C. 持续关注
D. 详细登记
【多选题】
产品洗钱风险评估内容除现金关联程度、流动性,还包括（）。___
A. 使用渠道
B. 交易范围
C. 信息记录
D. 办理流程
【多选题】
对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（）。___
A. 股权结构
B. 公司治理
C. 业务经营
D. 外部声誉
【多选题】
个人有效身份证件包括（）。___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D. 定居国外的中国公民为中国护照。
【多选题】
符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）___
A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D. 司法机关
【多选题】
收单行应禁止发展（）商户。___
A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D. 违规套现、非法洗钱的商户
【多选题】
产品洗钱风险评估原则为（）。___
A. 全面评估
B. 差别管理
C. 动态调整
D. 严格保密
【多选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
【多选题】
对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___
A. 法人
B. 个体工商户
C. 其他组织
D. 自然人
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 持续识别
D. 保密原则
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
客户已有I类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___
【多选题】
人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___
A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。
B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。
C. 3年内不得为其新开立账户。
D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
D. 由他人代理办理开户业务的。
【多选题】
对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___
A. 代理未成年人开户预留本人电话。
B. 代理老人开户预留本人电话。
C. 单位批量开户预留财务人员电话。
D. 代理成年人开户预留本人电话。
【多选题】
2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___
A. 普通
B. 实时
C. 次日
D. 12小时
【多选题】
对公/个人重点关注账户包括：（）。___
A. 涉案账户
B. 涉案账户关联账户
C. 开户6个月未动账账户
D. 冒名惩戒账户
【多选题】
个人重点关注账户类型包括：（）。___
A. 存折
B. 借记卡
C. 准贷记卡
D. 信用卡
【多选题】
下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___
A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
【多选题】
“三线一网格”是（）、以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。___
A. 以纪检监督为保障
B. 党的建设为统领
C. 以案件风险防控为重点
D. 以网格化管理为抓手
【多选题】
“三线”是指（），是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节。___
A. 党建线
B. 纪检线
C. 运营（合规）线
D. 安保线
【多选题】
“三线一网格”应坚持以下原则：（）。___
A. 统一领导，分工负责
B. 突出重点，有效管用
C. 严格管理，关爱员工
D. 持续深化，常抓不懈
【多选题】
以下说法正确的是：（）。___
A. “三线一网格”是推进全面从严治党、从严治行的有效途径，是全行治理案件、防控风险的治本之策。
B. “三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。
C. “三线一网格”纳入全行综合绩效考核，依据年度“三线一网格”工作评价方案组织考评。
D. 对“三线一网格”重视程度不高、组织推进不力的，约谈有关责任人。
【多选题】
运营（合规）线责任主体为（）和运营主管。___
A. 各级行分管副行长
B. 一级支行及以上部室主要负责人
C. 运营（合规）员
D. 基层网点主要负责人
【多选题】
“三线一网格”要形成（）的管理格局。___
A. 全行成网
B. 网中有格
C. 格中定人
D. 人负其责
【多选题】
运营主管在“网格”中对（）负责，承担上述人员的“网格化”管理工作。___
A. 大堂经理
B. 运营副主管
C. 临柜人员（工作场所在柜台范围内的柜面生产系统操作人员）
D. 客户经理
【多选题】
运营主管是营业网点临柜业务的（）。___
A. 组织者
B. 管理者
C. 监督者
D. 经办员
推荐试题
【多选题】
班长小王本月连续两次入口摩托车上高速未发现被中心稽查，以下扣分评分标准错误的是___
A. 1倍及以上
B. 1.5倍及以上
C. 2倍及以上
D. 3倍及以上
【多选题】
根据浙温高2016-25号关于印发《收费岗位月度绩效考核细则》的通知，以下扣分项为10分及以上的有___
A. 酒后上岗
B. 上岗带现金、私人通讯工具等物品
C. 故意使用假币
D. 出现外来人员留宿
【多选题】
若要将ETC模式切换至MTC模式时，应___
A. 经收费所值班人员同意后，由班长向中心大厅报备
B. 经收费所所长同意后，由值班人员向中心大厅报备
C. 等所有准备工作完成后，进行可变情报板切换、工班切换
D. 开始人工发卡和收费工作
【多选题】
下班前列队讲评内容包括_____________
A. 检查收费员仪容仪表，员工整洁
B. 总结当班班次工作整体情况
C. 指出当班工作中收费员存在的问题和整改要求
D. 对当班出现的复杂业务问题进行讲评，明确此类业务的处理程序
【多选题】
上班前收费员列队完毕后，班长讲评相关内容，交代注意事项包括___
A. 检查收费员仪容仪表
B. 劳动纪律，现场工作安排
C. 人身、卡票款安全要求
D. 交代其他注意事项
【多选题】
国际标准集装箱必备标志包括___
A. 识别系统和识别标志
B. 尺寸和箱型代码
C. 最大总重量和空箱质量
D. 其他标志
【多选题】
票据打印机是打印收费凭证的专用打印机，目前公司使用的票据打印机有三种型号 ___
A. 针式打印机STXDSP322
B. 热转印打印机GODEX863G
C. 热转印机新北洋BTP2000GIII
D. 喷墨打印机MK--U6000
【多选题】
字符叠加器信息包括___
A. 收费站、车道
B. 收费员、工班
C. 车型、金额
D. 发票、卡号
【多选题】
在自动化收费系统中出口ETC的车种有___
A. 救护车
B. 公务车
C. 普通车
D. 紧急车
【多选题】
七类集装箱的收费标准___
A. 10元/辆次
B. 15元/辆次
C. 1.4元/车•公里
D. 1.2元/车•公里
【多选题】
以下哪些是判别为集装箱的方法是___
A. 看有无集装箱箱号
B. 看集装箱标记是否规范
C. 查验集装箱设备交接单
D. 查看箱体是否为标准尺寸
【多选题】
下列关于员工安全规范正确的是___。
A. 所有员工进出收费所内外广场的工作人员穿反光背心
B. 员工进入收费所岗亭反锁岗亭门，离开岗亭关闭岗亭窗户、锁门
C. 员工打扫车道、岗亭卫生时，需先关闭手动栏杆或摆放锥形桶，再关闭车道雨棚灯
D. 收费员与司乘人员发生冲突时，应与司乘人员保持适当距离
【多选题】
以下说法正确的有___。
A. 持卡军车按未持凭证免费车操作
B. 免费车持复合卡因操作失误打印发票后，按纸券车操作
C. 无钱付费车辆以可变卖价格高于3倍欠费金额的等值物品抵押
D. 公务卡内车牌与实际车牌不符的车辆，按普通车辆收取通行费、收缴公务卡
【多选题】
ETC交接班说法正确的有___
A. 各班组应有专人负责ETC车道的交接班工作，并按交接班制度落实各类设施运行情况的检查
B. 交接班时为避免车辆误闯，在工班切换时应更改ETC车道可变情板信息，并关上手动栏杆或在ETC车道口摆放反光锥，直至ETC车道交易区域内无车时方可退出工班信息
C. 交接班时，接班人员在登陆工班时应认真核对日期、工班、工号及黑名单版本等信息
D. 每班次，清帐员及时核对ETC当班班次报表，出现问题及时查找原因
【多选题】
下列哪些属于清账销票 ___
A. 免费票销票
B. 一车两卡销票
C. 一卡产生两笔流水销票
D. 物品质押销票
E. 出口误操作造成销票
【多选题】
检查绿通过程中使用规范用语正确的：___
A. 因货物装载容积不足80%，需要核查核定载质量，请出示一下行驶证
B. 因无法看到全部的货物，请出示一下货单或检疫证作辅助检查
C. 因无法看到里面的货物，请配合搬开货物进行检查
【多选题】
车辆驶入车道后,收费员需要 ___
A. 做好文明服务流程
B. 核对车辆计重信息
C. 核对车辆车型是否正确
D. 核对车辆牌照是否正确
【多选题】
绿通双人检查模式时，岗亭收费员出岗亭时 ___
A. 关闭抽屉
B. 关闭窗户
C. 反锁岗亭门
D. 关闭车道
【多选题】
收费人员在清障作业费投包时，按要求填写《清障收费明细表》，其中凭条 款项来源栏须注明的内容包括 ___
A. 收费所
B. 服务区
C. 清障中队名称
D. 包日期
【多选题】
下列属于违规绿通文明用语的是 ___
A. 您的车辆因为1）或2）……不能享受免费政策，需要正常缴费
B. 您的车辆因为空间不足80%，请出示行驶证
C. 根据XXX规定，您的车辆不能享受免费政策，需要正常缴费
D. 您的车辆因为车厢内部货物无法查看，请卸下部分货物，接受检查
【多选题】
ETC车辆使用CPU支付后又使用现金重复支付的ETC核销流水，在清账界面，点击（），在___中登记相关信息
A. 冲销登记
B. 销票登记
C. ETC冲销登记
D. ETC销票登记
【多选题】
高速公路收费站站码前二位表述错误的是___
A. 丽龙24
B. 诸永35
C. 杭浦32
D. 申苏浙皖30
【多选题】
对集装箱车辆违规处理说法正确的有___
A. 建立集装箱车辆信用档案，对超限运输、假冒国际标准集装箱车辆等违规车辆，实行黑名单制度；
B. 一年内发现并查实同一辆集装箱超限运输或运输假冒国际标准集装箱达三次的，该车列入黑名单；
C. 被列入黑名单的集装箱车辆，一年内均按普通货车计重收费；
D. 未办理ETC的，一年内不得办理ETC；已经办理ETC的，停止其ETC使用资格一年。
【多选题】
下列属于集装箱车辆享受降低收费标准的指定收费站的有___
A. 临江
B. 小港
C. 霞浦
D. 白峰
E. 白鹭屿
【多选题】
当（票据）出现下列哪种情况时，必须停止使用___
【多选题】
客车、集装箱车辆的通行费由哪些组成：___
A. 车次费
B. 里程费
C. 隧道桥梁叠加费
D. 代收费
【多选题】
下列浙江省高速公路车型收费标准正确的是：___
A. 客1 5元/辆次
B. 客2 10元/辆次
C. 客3 10元/辆次
D. 客4 15元/辆次
【多选题】
高速公路独立隧道（含左右洞）收费标准不包括___
A. 长度为1000-2500米（含）的，叠加收取通行费1元/辆次
B. 长度为2500-4000米（含）的，叠加收取通行费2元/辆次
C. 长度为4000－6000米（含）的，叠加收取通行费5元/辆次
D. 长度为6000-7500米（含）的，叠加收取通行费8元/辆次
E. 长度为10000米以上的，叠加收取通行费10元/辆次
【多选题】
某收费员当班负责ETC出口车道，有小车进入ETC出口车道后突遇车道报警，栏杆未抬；经检查，该车辆CPU卡入口无信息，不能自动交易，以下哪些操作是正确的___
A. 先向司机索要 CPU 卡，并询问是否有领取通行卡，班长根据现场情况将车引导出车道， 清除异常信息， 恢复 ETC 车道正常通行；
B. 司机出示通行卡，则将通行卡及 CPU 卡拿到 MTC 车道收取通行费，班长在《班长现场旁证记录表》上做好记录；
C. 司机未能出示通行卡，先在 WEB 系统核实入口信息，无法核实的，则根据司机提供的信息致电入口站点进行核实或将 CPU 卡在车道的读卡器上刷卡，根据显示的信息进行判断。核实无误后， 到MTC 车道以整车插入按卡不可读进行操作，在《卡不可读、坏卡、无卡车处理情况登记表》上做好记录。
D. 司机出示通行卡，则将通行卡及 CPU 卡拿到 MTC 车道以整车插入后收取通行费，班长在《班长现场旁证记录表》上做好记录；
【多选题】
当收费站出现以下什么情况，可将ETC车道切换成MTC模式?___
A. 出口MTC车道已开足，但内广场堵车至主线，且堵车程度呈上升趋势
B. 出口MTC 车道因维修或施工且无法开启，内广场堵车至主线，且堵车程度呈上升趋势
C. 当出现其他特殊情况需要切换出入口的ETC车道时，由收费所根据现场情况确定切换与否，并向营运监控管理中心报备。
D. 出口MTC车道已开足，但内广场堵车至主线，出口客车数量低于总车辆的五分之一
【多选题】
超限运输车辆的简易判断方法：___
A. 运载货物超过车辆自身宽度
B. 运载货物超过车辆自身长度
C. 车货总高度从地面算起超过4m（集装箱车货总高度从地面算起超过4.2m）
【多选题】
不出现迟到、早退、旷工现象，下列描述正确的？___
A. 迟到或早退每次扣5分
B. 病假1天扣1分
C. 事假1天扣3分
D. 旷工0.5天扣20分
E. 旷工1天扣40分
F. 旷工超过1天，考核分为0分
【多选题】
ETC车道收费员上工班需要仔细核对___
A. 日期
B. 工班
C. 工号
D. 黑名单信息
【多选题】
下列说法错误的是___
A. 上下岗时做票箱不离手，票款不外露，短时间内可由他人代拿
B. 列队时着装整齐有序，仪容端正，箱包统一左手提
C. 在规定监控范围内整理和清点现金
D. 交接班时可边聊天边开展文明服务
【多选题】
根据《浙江温州甬台温高速公路有限公司应征不漏工作奖惩管理办法》，下列说法正确的是：___
A. 收费员月接车奖励=（当月入口接车总量×0.02元）+（当月出口非计重车辆接车量×0.04元）+（当月出口1-4类计重车辆接车量×0.06元）+（当月出口5类计重车辆接车量×0.08元）。
B. 接车量取收费系统员工本人工班流水，不含ETC和自助发卡机流水。
C. 班长协助提供清障被拖车辆的超限、超载或车型收费等依据，并成功加收清障作业费的，按每辆次予以奖励15元。
D. 因未及时纠正系统故障、车辆丢轴、数据错位、车型误判等情况或营运现场的不规范操作造成的通行费损失，对当事收费员按损失通行费的50%进行惩罚，最低不少于5元。
【多选题】
辅助系统的快捷键有___
A. ALT+L
B. ALT+Y
C. ALT+B
D. ALT+C
【多选题】
以下哪种扣分班长需要连带50%___
A. 行人及摩托车上高速
B. 在岗工作时聊天
C. 上下岗进出缴款室未反锁防盗门
D. 在收费现场抽烟
【多选题】
以下哪种情况下，当月考核为 0___
A. 与司乘人员发生殴打、辱骂
B. 接车量比率低于0.6
C. 旷工超过1天
D. 私带现金
【多选题】
赔卡收据填写什么内容___
A. 填写卡丢或卡坏车车牌号或临时车牌号码
B. 通行卡工本费
C. 现金
D. 班长签字
E. 注明车道
【多选题】
下列哪些车道辅助功能操作正确？___
A. 疑难车登记ALT+N
B. 电话查询ALT+C
C. 绿通车登记ALT+L
D. 疑难车查询ALT+Y
