【多选题】
现金管理业务是指客户在企业网银中开通现金管理功能后，可通过企业网银实现（）业务。___
A. 归集账户余额查询
B. 归集账户明细查询
C. 归集参数设置
D. 划拨具有资金归集关系的直接上下级账户之间的资金
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
投资理财业务是指客户通过企业网银对注册账户的资金进行投资运用，实现客户资产保值增值的业务，主要包括（）等。___
A. 理财产品
B. 基金
C. 银商通
D. 大额存单
【多选题】
预约业务是指客户通过企业网上银行发起的（），相关账户的开户行遵照有关规定，按客户预定的时间和要求为客户提供相应服务的业务。___
A. 签发转账支票
B. 签发银行汇票
C. 签发银行本票
D. 提取现金申请
【多选题】
企业消息服务业务提供包括（）业务。___
A. 手机短信通知
B. 联网通知
C. 电话通知
D. 以上都不是
【多选题】
维护渠道信息是指对客户企业网上银行渠道的相关信息进行维护，主要包括（）等。___
A. 开通或关闭现金管理
B. 电子/纸质商业汇票业务
C. 关闭掌银渠道等
D. 修改企业网银的证书类型、客户类型、联系人和电话以及手续费账户
【多选题】
企业网上银行特殊账户监管业务的办理遵照以下流程（）。___
A. 相关部门要填制《企业网银特殊账户监管通知单》（以下简称《通知单》），明确特殊账户类型、单笔转账额度、账户余额下限等参数，将《通知单》提交开户行。
B. 开户行经办柜员审核资料无误后，进入BoEing系统维护企业注册账户信息，根据《通知单》标注特殊账户的类型，设置相关参数。
C. 《通知单》作为交易传票附件留存，相关资料的提供、审核、保管以及操作流程比照维护渠道信息业务的要求执行。
D. 《通知单》交还客户。
【多选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号），可以交易符合下列（）情形之一的，金融机构应当在提交可疑交易报告的同时，以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。___
A. 开立电子账户或办理电子银行业务的
B. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D. 其他情节严重或者情况紧急的情形
【多选题】
客户身份识别途径有（）。___
A. 实地查访
B. 向工商行政部门核实
C. 回访客户
D. 向公安机关核查
【多选题】
客户风险等级按照洗钱风险程度划分为（）和低风险这几类。___
A. 高风险
B. 禁止类
C. 中风险
D. 中低风险
【多选题】
遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。___
A. 个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。
B. 对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。
C. 账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
【多选题】
客户风险等级划分除中风险外，还有（）等类别。___
A. 禁止类
B. 高风险
C. 中低风险
D. 低风险
【多选题】
以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是（）。___
A. 反洗钱规章制度建设
B. 客户尽职调查措施
C. 风险评估
D. 可疑交易监测
【多选题】
《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。（）___
A. 毒品犯罪
B. 走私犯罪
C. 黑社会性质组织犯罪
D. 盗窃犯罪
【多选题】
反洗钱协查义务包括（）。___
A. 在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持
B. 按要求向调查人员说明有关情况
C. 协助查阅、复制有关账户信息、交易记录和其他资料
D. 协助封存有关文件、资料
【多选题】
反洗钱所指的个人客户关键信息包括（）。___
A. 姓名
B. 性别
C. 职业
D. 证明文件种类
【多选题】
按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循（）的原则，严格客户身份识别。___
A. 严格准入
B. 重点识别
C. 持续关注
D. 详细登记
【多选题】
产品洗钱风险评估内容除现金关联程度、流动性,还包括（）。___
A. 使用渠道
B. 交易范围
C. 信息记录
D. 办理流程
【多选题】
对外资银行开展客户尽职调查时，以下属于需要了解的信息是（）。___
A. 股权结构
B. 公司治理
C. 业务经营
D. 外部声誉
【多选题】
个人有效身份证件包括（）。___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
C. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
D. 定居国外的中国公民为中国护照。
【多选题】
符合下列情形之一的，可以直接确定为禁止类客户。（）___
A. 国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B. 司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C. 联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户
D. 司法机关
【多选题】
收单行应禁止发展（）商户。___
A. 我国法律禁止的赌博及博彩类商户，色情服务类商户，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户，以及其他与我国法律、法规相抵触的商户；
B. 已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C. 商户法定代表人（负责人）在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息，或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D. 违规套现、非法洗钱的商户
【多选题】
产品洗钱风险评估原则为（）。___
A. 全面评估
B. 差别管理
C. 动态调整
D. 严格保密
【多选题】
金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括（）。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
【多选题】
对公反洗钱业务中，对公客户包括：（）。___
A. 法人
B. 个体工商户
C. 其他组织
D. 自然人
【多选题】
对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括（）。___
A. 获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B. 筛查制裁名单
C. 评估并确定客户洗钱风险等级
D. 对于禁止类客户，不得提供金融服务。
【多选题】
在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___
A. 勤勉尽责
B. 风险为本
C. 持续识别
D. 保密原则
【多选题】
如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___
A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C. 客户为中风险客户
D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
【多选题】
业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___
A. 更新客户以及关联人员身份信息
B. 对客户开展持续的交易监控
C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整
D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
【多选题】
客户已有I类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___
【多选题】
人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___
A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。
B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。
C. 3年内不得为其新开立账户。
D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
D. 由他人代理办理开户业务的。
【多选题】
对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___
A. 代理未成年人开户预留本人电话。
B. 代理老人开户预留本人电话。
C. 单位批量开户预留财务人员电话。
D. 代理成年人开户预留本人电话。
【多选题】
2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___
A. 普通
B. 实时
C. 次日
D. 12小时
【多选题】
对公/个人重点关注账户包括：（）。___
A. 涉案账户
B. 涉案账户关联账户
C. 开户6个月未动账账户
D. 冒名惩戒账户
【多选题】
个人重点关注账户类型包括：（）。___
A. 存折
B. 借记卡
C. 准贷记卡
D. 信用卡
【多选题】
下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___
A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。
【多选题】
“三线一网格”是（）、以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。___
A. 以纪检监督为保障
B. 党的建设为统领
C. 以案件风险防控为重点
D. 以网格化管理为抓手
【多选题】
“三线”是指（），是落实党委主体责任、纪委监督责任，强化案件风险防控的重要条线与关键环节。___
A. 党建线
B. 纪检线
C. 运营（合规）线
D. 安保线
【多选题】
“三线一网格”应坚持以下原则：（）。___
A. 统一领导，分工负责
B. 突出重点，有效管用
C. 严格管理，关爱员工
D. 持续深化，常抓不懈
【多选题】
以下说法正确的是：（）。___
A. “三线一网格”是推进全面从严治党、从严治行的有效途径，是全行治理案件、防控风险的治本之策。
B. “三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防控为重点，以网格化管理为抓手，以信息系统平台为支撑，以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。
C. “三线一网格”纳入全行综合绩效考核，依据年度“三线一网格”工作评价方案组织考评。
D. 对“三线一网格”重视程度不高、组织推进不力的，约谈有关责任人。
【多选题】
运营（合规）线责任主体为（）和运营主管。___
A. 各级行分管副行长
B. 一级支行及以上部室主要负责人
C. 运营（合规）员
D. 基层网点主要负责人
推荐试题
【单选题】
冬虫夏草是一种。___
A. 植物；
B. 动物；
C. 真菌；
D. 细菌。
【单选题】
现代科学认为地球生命最可能起源于。___
A. 古代地球上的非生命物质经过长期演化而来；
B. 上帝一周之内创造；
C. 女娲用泥土创造；
D. 外星文明。
【单选题】
现代科学认为现存的生物是经过长期演化过程逐渐发展起来的，这个观点的主要证据不包括。___
A. 微信上的内容；
B. 古生物学（例如化石）；
C. 发育生物学（例如不同物种发育过程的相似性）；
D. 分子生物学（例如不同物种的DNA、蛋白质序列相似性）。
【单选题】
在植物演化过程中，依次出现的为藻类、苔藓、蕨类、裸子植物（如松树）、被子植物（如开花植物）。其中最先离开水生环境、适应了陆地环境的是。___
A. 藻类植物；
B. 蕨类植物；
C. 裸子植物；
D. 被子植物。
【单选题】
在脊椎动物演化过程中，依次出现的为鱼类、两栖类（如蛙）、爬行类（如龟）、鸟类和哺乳类。其中最先完全适应了陆地环境的动物是。___
A. 鱼类；
B. 两栖类；
C. 爬行类；
D. 哺乳类。
【单选题】
光合作用释放的氧气来源于。 ___
A. 空气中的二氧化碳；
B. 空气中的氧气；
C. 水；
D. 土壤。
【单选题】
能进行光合作用的生物是。___
A. 酿酒酵母；
B. 大肠杆菌；
C. 蓝藻；
D. 萤火虫。
【单选题】
属于遗传物质的是。___
A. 核酸；
B. 蛋白质；
C. 多糖；
D. 脂质复合物。
【单选题】
不构成核酸分子的是。___
A. 氨基酸；
B. 含氮碱基；
C. 核糖或脱氧核糖；
D. 磷酸。
【单选题】
下述关于DNA分子的叙述中，不正确的是。___
A. DNA是由两条多聚核苷酸链形成的双螺旋结构；
B. 多聚核苷酸的磷酸-核糖链形成双螺旋结构的骨架；
C. 双螺旋结构中的碱基是随机配对的；
D. 碱基A-T间形成两对氢键，碱基C-G间形成三对氢键。
【单选题】
所有生态系统都可以区分为四个组成成分，即生产者、消费者、分解者和。___
A. 非生物环境 ；
B. 温度；
C. 空气；
D. 矿质元素。
【单选题】
假定在一个由草原、鹿和狼组成的相对封闭的生态系统中，把狼杀绝，鹿群的数量将会。___
A. 迅速上升；
B. 缓慢下降；
C. 保持相对稳定；
D. 上升后又下降。
【单选题】
下列几种生态系统中，自动调节能力最强的是。___
A. 北方针叶林；
B. 温带落叶林；
C. 温带草原；
D. 热带雨林。
【单选题】
生物多样性包括遗传多样性，生态系统多样性，景观多样性和___
A. 物种多样性；
B. 品种多样性；
C. 种类多样性；
D. 环境多样性。
【单选题】
目前生存着的数目最大的植物是。___
A. 石松；
B. 裸子植物；
C. 被子植物；
D. 蕨类。
【单选题】
物种数量最多的纲是。___
A. 哺乳纲；
B. 昆虫纲；
C. 鸟纲；
D. 两栖纲。
【单选题】
属于鱼类的是。___
A. 娃娃鱼；
B. 鲫鱼；
C. 鲸鱼；
D. 田鸡。
【单选题】
关于肺的说法，正确的是。___
A. 不参与血液循环；
B. 位于腰部脊柱两侧，左右各一；
C. 从外界吸收氧气，排除体内二氧化碳；
D. 位于腹腔，左右各一。
【单选题】
成年人的正常脉搏次数是。___
A. 30～50次/分钟；
B. 60～100次/分钟；
C. 100～120次/分钟；
D. 120～140次/分钟。
【单选题】
下面是一组收缩压和舒张压（俗称高压和低压）测量值，属于正常血压的是。___
A. 120/80毫米汞柱；
B. 140/70毫米汞柱；
C. 140/95毫米汞柱；
D. 100/60毫米汞柱。
【单选题】
儿童早期发展是人全面发展的基础，应引起家长重视，这一时期指的是。___
A. 0～1岁；
B. 0～3岁；
C. 1～3岁；
D. 3～6岁。
【单选题】
感觉不舒服时，应该。___
A. 及时就医；
B. 自行观察1-2天后再去就医；
C. 自己根据经验到药店买药服用；
D. 不采取任何措施。
【单选题】
用玻璃体温计测体温时，应该如何读取数值。___
A. 手持体温计水银端水平读取；
B. 手持体温计玻璃端竖直读取；
C. 手持体温计玻璃端水平读取；
D. 手持体温计水银端竖直读取。
【单选题】
正常成年人的腋下体温是。___
A. 35.0℃-35.9℃；
B. 36.0℃-37.0℃；
C. 37.1℃-37.5℃；
D. 37.5℃-38℃。
【单选题】
血压测量一般选取的部位是。___
A. 左上肢；
B. 右上肢；
C. 左手腕；
D. 右手腕。
【单选题】
流感是由什么引起的。___
A. 细菌；
B. 真菌；
C. 病毒；
D. 寄生虫。
【单选题】
被狗咬、抓伤后，正确的做法是。___
A. 立即冲洗伤口，并尽快注射抗狂犬病免疫球蛋白（或血清）和人用狂犬病疫苗；
B. 冲洗伤口后，包扎伤口；
C. 不用冲洗，包扎好伤口即可；
D. 给伤口消毒。
【单选题】
预防乙肝的首选措施是。___
A. 注意饮食卫生，把好“病从口入”关；
B. 接种乙肝疫苗；
C. 开窗通风；
D. 锻炼身体。
【单选题】
肺结核病的主要传播途径是。___
A. 空气传播；
B. 食物传播；
C. 血液传播；
D. 性传播。
【单选题】
劳动者职业健康检查的费用应由谁来承担。___
A. 劳动者；
B. 用人单位；
C. 用人单位和劳动者按比例；
D. 医院。
【单选题】
从事有毒有害作业时，工作人员应该。___
A. 穿工作服；
B. 戴安全帽；
C. 使用个人职业病防护用品；
D. 戴口罩。
【单选题】
关于抑郁症，正确的说法有。___
A. 抑郁症就是无病呻吟，根本不算病；
B. 性格外向的人不会得抑郁症；
C. 爱运动的人不会得抑郁症；
D. 悲观、无助等负面情绪持续2周以上，甚至出现自杀念头或行为，就有可能患了抑郁症。
【单选题】
当患者依照医生的治疗方案服药后出现了不良反应，正确的做法是。___
A. 自行停药；
B. 找医生处理；
C. 继续服药；
D. 自行服用其他药物。
【单选题】
关于合理用药的说法，正确的是。___
A. 能口服不打针；
B. 根据经验用药；
C. 发烧了，要赶紧输液。
【单选题】
某药品标签上印有“OTC”标识，则该药品为。___
A. 处方药，必须由医生开处方才能购买；
B. 非处方药，不用医生开处方就可以购买；
C. 保健品；
D. 对于孕妇和婴儿安全。
【单选题】
以下哪个说法最符合中医的健康理念。___
A. 个体的健康仅仅取决于先天因素；
B. 个体的健康仅仅与后天生活环境条件有关；
C. 个体的健康状况不仅仅取决于先天因素，还与后天生活环境条件以及自我心身调养的水平有关；
D. 先天因素比后天因素更重要。
【单选题】
根据中医“治未病”思想，“未病先防”是指。___
A. 在日常生活中，采取预防措施，防止生病；
B. 生病之后，要防止其进一步发展和恶化；
C. 在疾病好转或治愈后，还要防止复发；
D. 在生病后，及时就诊。
【单选题】
根据中医的养生保健理论，养生保健应从何时开始。___
A. 青少年；
B. 中年；
C. 出现症状后；
D. 不知道。
【单选题】
中医常说的“病入膏肓”形容的是。___
A. 病很快就好了；
B. 病情严重；
C. 病情好转；
D. 病情比较轻。
【单选题】
要达到营养平衡，最重要的原则是。___
A. 食物种类多样；
B. 肉蛋奶为主；
C. 蔬菜水果为主；
D. 尽量少吃主食。
