【判断题】
17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
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相关试题
【判断题】
18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任
【判断题】
22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作
【判断题】
23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户
【判断题】
24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施
【判断题】
26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元
【判断题】
28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理
【判断题】
29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款
【判断题】
31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可
【判断题】
32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
【判断题】
33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户
【判断题】
34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理
【判断题】
35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务
【判断题】
36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码
【判断题】
37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付
【判断题】
38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付
【判断题】
39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日
【判断题】
40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接
【判断题】
41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
【判断题】
42：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
【判断题】
43：【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理
【判断题】
44：扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负
【判断题】
45：质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息
【判断题】
46: 【1200法定机关冻结】、【1203法定机关冻结维护】、【1204账户控制及维护】等冻结、控制类交易的授权模式为“仅本地”
【判断题】
47：因行政区域代码变更造成身份证号码不一致(第3至6位不一致，其他一致)的，在办理挂失以外的业务时，需在身份证复印件上注明：“因行政区代码变更造成新老身份证号码不一致，经核查：身份证号码XX与身份证号码XX为同一人，核对人：XX。”同时加盖业务章，无需再填制特殊业务申请省中心授权通过表
【判断题】
48：以折换卡业务仅支持存折换Ⅰ类介质卡，可以代办
【判断题】
49：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人时，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人证件及学生身份证件
【判断题】
50：因办理正常质押贷款，进行质押止付/撤销质押止付时，对公客户可代理，个人客户不允许代理
【判断题】
51：1204账户控制及维护等用于控制、扣划不良贷款客户存款账户资金的交易，应参照《特殊业务远程集中授权规范操作对照表》的要求，由贷款行两名工作人员持经审批的借款人(保证人)存款内部止付、解除止付、扣划申请表和身份证件办理业务，这三类业务的审批人是相同的
【判断题】
52：双挂时，挂失约定天数填写时，应勾选“是7天”
【判断题】
53: 根据电子银行业务相关规定，开立电子银行的个人客户，应当具备完全民事行为能力。其中为16周岁(含)至18周岁(不含)，以自己劳动收入为主要生活来源的客户开立电子银行，无需提供能够证明其收入的交易流水或工作证明
【判断题】
54：【1206睡眠户转正常户】不允许由他人代理
【判断题】
55：金额冻结可以一次性冻结该账户的全部子账户
【判断题】
56：客户账户已被法院进行只收不付冻结，另一家法院可以申请对该账户进行只收不付轮候冻结
【判断题】
57：享档档、智能通知存款支持存折开立账户
推荐试题
【填空题】
926.我国螺栓划分为8.8和10.9两个等级，其抗拉强度相就应为830和1040MPa。___
【填空题】
927.杭州地铁4号线正线主要采用扣件的型号为DTⅥ2-1型扣件。___
【填空题】
928.混凝土枕的高度在整个轨枕上是不一致的,轨下部分高些,中间部分矮些。___
【填空题】
929.混凝土枕纵向通裂，包含挡肩顶角缝宽1.5mm或纵向水平裂缝基本贯通___，判定为失效。___
【填空题】
930.混凝土枕横裂或斜裂接近环状裂纹___，判定为失效。___
【填空题】
931木枕受机械磨损，经削平或除去腐朽木质后，容许速度大于120km/h的线路，其厚度不足140mm，其他线路不足100mm，判定为失效。___
【填空题】
932.同一曲线地段可采用多种道床型式。___
【填空题】
933.桥梁上道砟槽内道床厚度不应小于250mm，与两端的道床厚度差应在桥台外不小于10m范围内递减。___
【填空题】
934.正线、辅助线、出入段___线和试车线应采用一级道砟。车场线可采用二级道砟。___
【填空题】
935.轨下部位混凝土道床厚度，直线地段不宜小于130mm、曲线地段不宜小于110mm。___
【填空题】
936.整体道床应设铺轨基标，基标宜设在排水沟内，并宜每隔15~24m保留一个供维修用的永久基标。___
【填空题】
937.为了满足车辆检修库内检修工作的需要，轨下结构设计为坑道式的结构，称为检查坑。___
【填空题】
938.正线不设置道口，优先考虑设置立体交叉。___
【填空题】
939.铺设混凝土枕的线路、道岔，使用弹条扣件时，因扣件的技术性能好，能保持较大的防爬阻力，可不安装防爬设备。___
【填空题】
940.钢轨波浪型磨耗谷深超过0.5mm时属轻伤。___
【填空题】
941.在双线曲线地段实设最大超高不得大于150mm。___
【填空题】
942.起道在20mm左右时，扒道砟应扒至和轨枕底成水平。___
【填空题】
943.50kg/m钢轨轨端至第一螺栓孔中心距离为66mm。___
【填空题】
944.60kg/m钢轨第一螺栓孔至第二螺栓孔中心距离为140mm。___
【填空题】
945.无缝线路的基本结构形式为温度应力式。___
【填空题】
946.安全生产的指导方针是“安全第一、防治结合”。___
【填空题】
947.路肩宽度一般应不小于0.6m，困难地段不得小于0.4m。___
【填空题】
948.电缆沿路堑埋设时，应在堑顶天沟边2m以外，如无天沟，应在堑顶边3米以外埋设。___
【填空题】
949.使用木枕应遵循木枕宽面在下，顶面与底面同宽时，应使树心一面向上。___
【填空题】
950.道岔与道岔之间可以铺设与过渡轨枕不同规格的轨枕。___
【填空题】
951.曲线地段外股应使用标准长钢轨，内股应使用厂制缩短轨调整钢轨接头位置。___
【填空题】
952.25m钢轨铺设在当地历史最高、最低轨温差大于85℃的地区应个别设计。___
【填空题】
953.尖轨尖端轨距加宽，按不大于3‰递减至基本轨接头。___
【填空题】
954.木枕地段捣固时，应在钢轨两侧各300mm范围内捣实道床，轨下部分加强捣固。___
【填空题】
955.在风力较小条件下，拉绳测量每个测点正矢，测量二次取平均值。___
【填空题】
956.碎石道床枕木盒清筛深度为枕底向下50～100mm，并做好排水坡。___
【填空题】
957.尖轨尖处轨距的作业验收的容许偏差管理值为±2 mm。___
【填空题】
958.钢轨标记轧制在轨腰上，传统上有凸标和凹标两种，凸起的标志为厂标、钢轨类型、钢种代号、制造日期，凹下的标志为炉罐号。___
【填空题】
959.地铁列车速度较高的铁路上，主要发生波纹磨耗，且主要出现在直线和制动地段。___
【填空题】
960.钢轨接头联结零件是由夹板、螺栓、弹簧垫圈和扣件等组成。___
【填空题】
961.混凝土枕钢筋或钢丝外露，钢筋未锈蚀，长度超过80mm，判定为重伤。___
【填空题】
962.混凝土枕碎石道床顶面应与轨枕中部顶面平齐，木枕碎石道床顶面应低于木枕顶面20mm。___
【填空题】
963.长度大于100m的隧道内和隧道外U形结构地段及高架桥和大于50m的单体桥地段，宜采用短枕式或长枕式整体道床。___
【填空题】
964.整体道床应设置伸缩缝，隧道内宜每隔12.5m,形结构地段和高架桥上宜每隔6m设置一个。___
【填空题】
965.在结构沉降缝和高架桥梁缝处，可不设置道床伸缩缝。___
