相关试题
【判断题】
55：金额冻结可以一次性冻结该账户的全部子账户
【判断题】
56：客户账户已被法院进行只收不付冻结，另一家法院可以申请对该账户进行只收不付轮候冻结
【判断题】
57：享档档、智能通知存款支持存折开立账户
【判断题】
58：向Ⅱ类户做批量代发业务，代发金额不受使用限额限制
【判断题】
59：Ⅱ类户、Ⅲ类户可以下挂网上银行、手机银行,但使用额度受限额限制
【判断题】
60：修改代发标志使用【1123个人账户维护】交易，挂失状态修改代发标志要选择“非客户”，授权时，需按非客户发起提交授权资料
【判断题】
61：手工清分应组织专门人员进行清点处理，临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，具有小额、分散的性质，不属于手工清分范围
【判断题】
62：2018年1月1日起，县级及以下银行网点缴存人民银行发行库的钱捆必须经过清分
【判断题】
63： 5625代理文件上送处理有自己专用的逆向交易，不适用8899进行撤销
【判断题】
64：特殊情况下(如电信诈骗等)，为防范出现更大风险，保护客户资金安全，可以由客户发起8899撤销交易，撤销时应提供客户影像(如原交易需要提交证件的同时提交证件)，交回银行回执，并由客户出具声明(说明撤销原因，由此引起的一切经济纠纷和法律责任，由其承担等)
【判断题】
66：对于1090账户隔日冲补账交易，补账金额不得大于冲账金额
【判断题】
67：使用【7127凭证挂失解挂】交易时要注意，凭证正式解挂非当天处理时无需提交挂失申请书客户联
【判断题】
68：差错处理后再做1204对账户进行解控维护，解控时的审批人应是机构主管
【判断题】
69：持有人对银行业金融机构认定的兑换结果持有异议的，银行业金融机构受理网点应报告人行，由人行进行鉴定
【判断题】
70：特殊残缺、污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，包括与票面原样连接的炭化、变形部分。不能按原样连接的部分，同样作为票面剩余面积计算
【判断题】
71：对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理
【判断题】
72：使用通过两次进钞分别完成鉴伪和清分操作的现金处理设备(业内称作“一口半清分机”)，需严格采用两种模式进钞的操作流程，其中一次进钞使用设备的鉴伪功能挑剔出假币，另一次进钞使用设备的清分功能区分宜流通和不宜流通钞票
【判断题】
74：会计内部账户的记账错误时用6220进行抹账，其他交易记账不能用此交易进行抹账
【判断题】
76： 客户实行资金结算应该开立银行结算账户，但是有的预算单位无账户开立的文件，不符合人行的账户开立的标准，我行可在系统中开立5069内部户，为客户提供资金结算服务
【判断题】
77： 对于客户要求进行代发的资金，在资金未代发成功时，可以不原路退回，而是转入其他的内部账管理
【判断题】
78：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中
【判断题】
79：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用
【判断题】
80：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易
【判断题】
81：尾号为347850001的内部帐账户应使用6002挂账处理完成，不能手工记账
【判断题】
82：转账代收客户需缴纳的印花税时，使用8080系统内转账交易将客户账转入3475应解汇款过渡户500元，然后使用6674一记双讫交易，将3475应解汇款过渡户资金转入3490印花税500元
【判断题】
83：使用【1057】交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做【1058】启用后，即可正常办理结算业务
【判断题】
84：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)
【判断题】
85：单位定期存单质押贷款结清后，使用1101 交易操作，选择“转换类型”为“7-单位定期存单转存款证实书”，录入账号与原凭证序号，核对账户名称与系统相符，输入原证实书凭证序号
【判断题】
86：客户凭证作废时，发现通过【7152】交易打印的凭证状态显示异常，需做相关处理后，再进行作废处理
【判断题】
87：单位账户销户时，销户方式可以选择正常销户和挂失销户；当选择挂失销户时，需输入挂失处理编号
【判断题】
88：【7122】交易用于客户账号与印鉴卡片的关联、更换、销卡等操作。印鉴更换生效日期必须为次日或者次日以后，而其他操作生效日期则为当日操作提交成功以后
【判断题】
89：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天
【判断题】
90：机构客户号合并过程中，如果保留客户和被合并客户号下都有基本账户，则不能进行合并，操作员必须将其中一个不合法的基本户销户后才能合并
【判断题】
91：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户
【判断题】
92：七天理财开户时，“转存方式”可以选择“本金转存”方式
【判断题】
93：授权时，挂失的后续处理业务若非挂失当天处理，无需提供挂失申请书的客户回单联
【判断题】
94：授权时，现金支票的背面无需拍摄上传
推荐试题
【判断题】
71：非完全民事行为能力人办理业务，应由其法定监护人代为办理，并提供监护关系证明(如户口簿、出生医学证明、法院、民政部门、村委/社区证明等)
【判断题】
72：已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款
【判断题】
73：有多个客户号时，确认为同一客户的，应进行客户号合并
【判断题】
74：有多个客户号时，系统提示疑似一户多号的，不需要是否确认为同一客户，可以直接进行客户号合并
【判断题】
75：有多个客户号时，系统提示疑似一户多号的，确认为同一客户的，可以进行客户号合并
【判断题】
76：个人客户信息发生变更的，应将信息错误的账户销户，同时进行客户信息治理
【判断题】
77：个人客户号以“01000”、“0103”开头的是柜面客户号，以“0102”开头的是信贷客户号；.机构客户号以“02000”、“0203”开头的是柜面客户号，以“0202”开头的是信贷客户号
【判断题】
78：支行向总行提交客户号合并申请时，两个客户号均为柜面的，由主管会计签字确认，有一个及以上客户号为信贷客户号的，由支行行长签字确认
【判断题】
79：客户号合并中系统中未显示两个账户是疑似一户多号客户号，但经柜面核实，确实这两个客户号为一户多号的，需要向总行提交客户号合并申请表
【判断题】
80：客户号合并中系统中未显示两个账户是疑似一户多号客户号，但经柜面核实，确实这两个客户号为一户多号的，也不能进行合并
【判断题】
81：客户号合并中两个客户号的其中一个为信贷客户号的，这个信贷客户号必须保留，此类合并由总行运营管理部合
【判断题】
82：客户号合并中两个客户号均为信贷客户号的，由总行信贷管理部合并
【判断题】
83：个人账户被转为睡眠户的，需要本人持身份证到我行任一网点办理
【判断题】
84：个人账户被转为睡眠户的，需要本人持身份证到我行开户网点办理
【判断题】
85：个人账户被转为睡眠户的，他人可以代为办理款项支取业务
【判断题】
86：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
【判断题】
87：二次交易补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户的身份信息, 有时可能需要补录代办人信息，有时可能补录对手信息
【判断题】
88：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
89：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
【判断题】
90：客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息
【判断题】
91：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告
【判断题】
92：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
【判断题】
93：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户
【判断题】
94：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告
【判断题】
95：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告
【判断题】
96：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立
【判断题】
97：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地
【判断题】
98：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变
【判断题】
99：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作
【判断题】
100：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
【判断题】
101：反洗钱系统中，针对客户风险评级模块，如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一，审批岗拥有最终决定客户等级的权限
【判断题】
102：新反洗钱系统中，较高风险客户至少应该半年进行一次持续评级
【判断题】
103：在可疑案例上报过程中，当反洗钱系统中信息补录不完整时，需要首先补录完整客户信息和交易信息，否则无法排除或上报可疑案例
【单选题】
当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是___。
A. 先报警、再反击、后防身
B. 先藏身、后报警、再反击
C. 先反击、再防身、后报警
D. 先撤离、后报警、在反击
【单选题】
银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行___制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。
【单选题】
县级行社保卫部门组织检查每年不少于（ ）次；基层行社社负责人要每月___次的常规检查。
A. 12、3
B. 12、4
C. 6、3
D. 6、4
【单选题】
公共场所发生火灾时，该公共场所的现场工作人员应___。
A. 迅速撤离
B. 抢救贵重物品
C. 组织引导在场群众疏散
【单选题】
下列不属于突发事件的是___。
A. 营业场所或周边地区发生异常情况
B. 营业场所遭遇持枪抢劫
C. 营业场所发生火灾
D. 某柜员因家中有急事提前办理交接班
【单选题】
报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于（ ）天，出入口控制信息存储时间不应小于___天。
A. 60 90
B. 30 180
C. 90 180
D. 60 180
【单选题】
视频监控应实时监视、记录___及运钞交接全过程，回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。
A. 营业柜员
B. 网点负责人
C. 运钞车停靠区
D. 网点保安
