【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
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【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
1：在残缺污损人民币兑换过程中涉及的专用袋有___
A. 残缺污损人民币硬币兑换专用袋
B. 残缺污损人民币纸币兑换专用袋
C. 特殊残缺污损人民币兑换专用袋
D. 特殊残缺污损人民币硬币兑换专用袋
E. 特殊残缺污损人民币纸币兑换专用袋
【多选题】
2：客户可以通过以下哪种方式向我行营业网点预约兑换小面额人民币？___
A. 柜面预约
B. 电话预约
C. 网上银行预约
D. 手机银行预约
【多选题】
3：6674交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
4：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
5： 8080交易可用于下列哪个业务代号与客户账户之间的转账？___
A. 用于上下级周转的3475
B. 财政垫付资金1967
C. 代发工资5069
D. 待销账
【多选题】
6：下列单位银行结算账户，属于核准类的有___
A. 基本户
B. 一般户
C. 预算类专户
D. 临时户
【多选题】
7：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，正确的有___
A. 基本户、临时户启用时，取现标志自动默认为可取现；
B. “登记日期”录入时，核准类账户按照开户许可证发证日期，备案类账户按照人行账户管理系统打印出的开户日期；
C. 一般户启用时其取现标志默认为不可取现，且不得修改；
D. 一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为0天，当天可以办理支付业务。
【多选题】
8：通过【1132】单位账户维护交易，维护单位账户相关信息时，可以非客户发起的情形有___
A. 客户因正常经营需要，变更单位账户名称，法定代表人无法到场办理时；
B. 客户已在工商部门变更单位账户名称，在银行维护账户信息，无法提供单位有效证件原件时；
C. 银行柜员在开户等操作时，由于录入错误必须进行信息维护时；
D. 当因部分原因，无法进行密码重置，需要进行账户信息维护时。
【多选题】
9：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
10：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
11：单位保证金存款账户按存期不同分为活期保证金存款账户和定期保证金存款账户，定期保证金存款的存期有以下___档次。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
12：下列关于单位保证金账户的说法，正确的是___
A. 活期保证金存款起存金额不限，可多次存入，多次支取；
B. 定期保证金存款起存金额1万元，可多次存入，多次支取；
C. 活期保证金存款计息方式同单位活期存款一致；
D. 定期保证金存款计息方式同单位定期存款一致。
【多选题】
13：对公客户办理业务时，下列可以作为有效证件的有___
A. 事业单位法人证书
B. 营业执照
C. 机构信用代码证
D. 登记证书
【多选题】
14：下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
15：单位结算账户存在下列哪些情况时，系统不允许销户___
A. 账户下有单位卡；
B. 账户是久悬户或转营业外收入户；
C. 账户存在凭证状态不正常或有未使用的凭证；
D. 账户状态不正常，如存在冻结控制、挂失未到期等情况的。
【多选题】
16： 现金清分指对人民币现金进行___，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A. 面额和套别区分
B. 捆扎
C. 清点
D. 真假币鉴别
E. 数量统计
【多选题】
17：以下___券别人民币必须采用机械清分。
A. 100
B. 50
C. 20
D. 10
E. 5
【多选题】
1：对公客户办理收单业务需要提供的资料包括___。
A. 营业执照、
B. 法人身份证、
C. 特约商户申请表。
D. 商户公章、
E. 房屋租赁协议或房产证复印件、
F. 商户绑定账号
【多选题】
2：我行二维码收单支持哪些APP？___
A. 支付宝
B. 微信
C. 云闪付
D. 河南农信个人家
E. 建设银行手机银行
【多选题】
3：新版电子银行支持的认证方式有___
A. USBKEY
B. 手机盾
C. 贴片卡
D. 刮刮卡
E. 短信验证码。
【多选题】
4：以下属于我行手机银行“河南农信（个人家）”APP下载渠道的有___
A. 手机应用市场中搜“河南农信”
B. 通过微信公众号“河南农信”中“微服务”下载
C. 进入我行或河南农信官网，扫码下载
【多选题】
5：新版手机银行的登录方式有___
A. 普通登录
B. 手势登录
C. 刷脸登录
D. 指纹登录
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【判断题】
130、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，汽车（三轮汽车除
外）和轮式拖拉机运输机组均应具有危险警告信号装置，其操纵装置不应受
灯光总开关的控制。
【判断题】
131、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，机动车装备的
前照灯应有远、近光变换功能；当远光变为近光时，所有远光应能同时
熄灭。
【判断题】
132、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，同一辆机动车
上的前照灯不应左、右的远、近光灯同时开亮。
【判断题】
133、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，同一轴上的轮
胎规格和花纹可以不同，轮胎规格应符合整车制造厂的规定。
【判断题】
134、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，乘用车用轮胎
应有胎面磨耗标志。
【判断题】
135、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，乘用车备胎规
格与该车其他轮胎不同时，应在备胎附近明显位置（或其他适当位置）
装置能永久保持的标识，以提醒驾驶人正确使用备胎。
【判断题】
136、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，传动轴在运转时不
应发生振抖和异响，中间轴承和万向节不应有裂纹和/或松旷现象。
【判断题】
137、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，轮胎的胎面和
胎壁上不应有长度超过20mm或深度足以暴露出轮胎帘布层的破裂和割
伤。
【判断题】
138、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，公路客车、旅游客
车和危险货物运输货车及车长大于12m的其他客车、车长大于等于6m的
旅居车应具有限速功能，否则应配备限速装置。
【判断题】
139、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，车身外部和内部乘
员可能触及的任何部件、构件都不应有任何可能使人致伤的尖锐凸起物（如
尖角、锐边等）
【判断题】
140、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）
规定，
车长大于12m的
公路客车和旅游客车及所有卧铺客车，车身应为全承载整体式框架结构。
【判断题】
141、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，车长大于7.5m的
客车和所有校车不应设置车外顶行李架。其他客车需设置车外顶行李架时，
行李架高度应小于等于300mm、长度不应超过车长的二分之一。
【判断题】
142、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，车门和车窗应启闭
轻便，不应有自行开启现象，门锁应牢固可靠。门窗应密封良好，无漏水现
象。
【判断题】
143、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，客车除驾驶人门和
应急门外，不应在车身右侧开设车门。
【判断题】
144、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，装有电动窗（包
括电动天窗）的乘用车，其控制装置应确保车窗玻璃在运动过程中能在
任意位置可靠停住或遇障碍可自动下降（缩回）
【判断题】
145、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，车长小于6m的乘
用车（救护车、囚车除外）不应设置侧向座椅和后向座椅，但设计和制造上
具有行动不便乘客
（如轮椅乘坐者）
乘坐设施的乘用车设置的后向座椅除外。
【判断题】
146、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，机动车应设置
能满足号牌安装要求的号牌板（架）
。前号牌板（架）
（摩托车除外）应
设于前面的中部或右侧（按机动车前进方向）
，后号牌板（架）应设于后
面的中部或右侧。
【判断题】
147、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，乘用车应装有
护轮板，总质量大于7500kg的货车、货车底盘改装的专项作业车及总
质量大于3500kg的挂车应装有防飞溅系统，
其他机动车的所有车轮均应
有挡泥板。
【判断题】
148、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，对于可翻转驾
驶室，应有驾驶室锁止附加安全装置（如安全钩）
，并且在翻转操纵机构
附近易见部位应有提醒驾驶人如何正确使用该操纵机构的文字。
【判断题】
149、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，汽车（三轮汽
车除外）应装备驾驶人汽车安全带佩戴提醒装置。当驾驶人未按规定佩
戴汽车安全带时，应能通过视觉和声觉信号报警。
【判断题】
150、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，车长大于等于6
m的平头载客汽车及总质量大于7500kg的平头货车和平头货车底盘改
装的专项作业车，应在车前至少设置两面前视镜或相应的监视装置，以
保证驾驶人能看清风窗玻璃前下方长1.5m、左侧驾驶室最外点平行于车
辆纵向中心线，右侧为车辆纵向中心线向右1.5m宽范围内的情况；但
驾驶室/区高度无法满足前视镜的镜面或其托架的任何部分离地高度大
于等于1800mm时，不应设置前视镜。
【判断题】
151、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）
规定，
车长大于等于6m的
客车（乘坐人数小于20的专用客车除外）
，如车身右侧仅有一个乘客门且
在车身左侧未设置驾驶人门，应在车身左侧或后部设置应急门
【判断题】
152、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，总质量大于4500kg
的货车
（半挂牵引车除外）
、
货车底盘改装的专项作业车和挂车，
应按GB11567
的规定提供防止人员卷入的侧面防护。
【判断题】
153、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，汽车驾驶室内应设
置防止阳光直射而使驾驶人产生眩目的装置，且该装置在汽车碰撞时，不应
对驾驶人造成伤害。
【判断题】
154、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，汽车（无驾驶室的
三轮汽车除外）应配备2件反光背心和1个符合GB19151规定的三角警
告牌，三角警告牌在车上应妥善放置。
【判断题】
155、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，乘用车、旅居
车、
专用校车和车长小于6m的其他客车前后部应设置保险杠，
货车
（三
轮汽车除外）和货车底盘改装的专项作业车应设置前保险杠。
【判断题】
156、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，机动车发动机的排
气管口不应指向车身右侧（如受结构限制排气管口必须偏向右侧时，排气管
口气流方向与机动车纵向中心面的夹角应小于等于15°）
，且若排气管口朝
下则其气流方向与水平面的夹角应小于等于45°；客车的排气尾管如为直
式的，排气管口应伸出车身外蒙皮。
【判断题】
157、
《机动车运行安全技术条件》
（GB7258-2017）规定，救护车的车身颜色
应为白色，左、右侧及车后正中应喷符合规定的图案。
【判断题】
158、
《机动车查验工作规程》
（GA801-2019）适用于办理机动车业务时对机
动车进行检验，也适用于公安机关交通管理部门对机动车安全技术检验进行
监督。
【判断题】
159、
《机动车查验工作规程》
（GA801-2019）规定，对危险货物运输车辆、
客车、旅居车，查验急救包。
【判断题】
160、
《机动车查验工作规程》
（GA801-2019）规定，对警车、消防车、救护
车和工程救险车，查验车辆外观制式、标志灯具和车用电子警报器。
【判断题】
161、
《机动车查验工作规程》
（GA801-2019）规定，专门查验区的视线应良
好，
其场地应平坦、
硬实，
长度、
宽度和高度应能满足查验车型的实际需要。
专门查验区应施划有标志标线，安装有视频监控系统，按标准配备有查验工
具箱。
【判断题】
162、
《机动车查验工作规程》
（GA801-2019）规定，核对机动车安全技术检
验合格证明时，应审查安全技术检验的项目是否齐全及检验结论是否为合格。
【单选题】
《中华人民共和国道路交通安全法》规定，国家实行机动车强制报废制度，根据机动车的___和不同用途，规定不同的报废标准。
A. 尾气排放状况
B. 安全技术状况
C. 车辆类型
D. 车辆使用年限
【单选题】
《中华人民共和国道路交通安全法》规定，达到报废标准的机动车不得上道路行驶。报废的大型客、货车及其他营运车辆应当在___部门的监督下解体。
A. 公安机关交通管理
B. 市场监督管理
C. 道路交通管理
D. 环保执法
【单选题】
《中华人民共和国道路交通安全法》第九十四条规定，机动车安全技术检验机构不按照机动车国家安全技术标准进行检验，出具虚假检验结果的，由公安机关交通管理部门处所收检验费用___罚款，并依法撤销其检验资格；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A. 两倍以上五倍以下
B. 五倍以上十倍以下
C. 五倍以下
D. 十倍以下
【单选题】
《中华人民共和国道路交通安全法》规定，非法安装警报器、标志灯具的，由公安机关交通管理部门强制拆除，予以收缴，并处二百元以上___以下罚款。
A. 五百元
B. 一千元
C. 二千元
D. 五千元
【单选题】
《中华人民共和国道路交通安全法》自 2004 年___起施行。
A. 1 月 1 日
B. 5 月 1 日
C. 10 月 1 日
D. 12 月 1 日
【单选题】
机动车生产企业经国家机动车产品主管部门许可生产的机动车型，不执行机动车国家安全技术标准或者不严格进行机动车成品质量检验，致使质量不合格的机动车出厂销售的，由质量技术监督部门依照___的有关规定给予处罚。
A. 《中华人民共和国标准化法》
B. 《中华人民共和国计量法》
C. 《中华人民共和国产品质量法》
D. 《中华人民共和国安全生产法》
【单选题】
《中华人民共和国计量法》规定，国际单位制计量单位和国家选定的其他计量单位，为国家法定计量单位。国家法定计量单位的名称、符号由___公布。
A. 市场监管总局
B. 中国计量院
C. 省级质量技术监督部门
D. 国务院
